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2017年銀行從業(yè)資格《中級個人理財》練習題
導(dǎo)語：個人理財不僅包括財富的積累，而且還囊括了財富的保障和安排。大家跟著百分網(wǎng)小編一起來看看相關(guān)的中級考試練習題吧。
單項選擇題
1、在家庭財務(wù)保障規(guī)劃建議中，理財師在為客戶進行風險管理效果評估時，其內(nèi)容不包括()。 A.風險覆蓋評估
B.可行性評估
C.安全性評估
D.整體性評估
正確答案是：C，
解析：在向客戶提供了保險建議后，理財師當為客戶進行風險管理效果評估。這個部分的內(nèi)容包括三個方面：風險覆蓋評估、可行性評估、整體性評估。
2、中國金融服務(wù)業(yè)目前還處在()的格局。
A.混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)監(jiān)管
B.混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管
C.分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管
D.分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)監(jiān)管
正確答案是：C，
解析：中國金融服務(wù)業(yè)目前還處在分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的格局，而理財規(guī)劃又是一項綜合的金融服務(wù)。
3、()是基于客戶所提供的家庭財務(wù)信息整理的結(jié)果(即資產(chǎn)負債表、收支結(jié)余表等)，進行專業(yè)分析的過程。
A.客戶家庭基本信息
B.客戶財務(wù)狀況分析
C.理財目標的評估和分析
D.綜合理財規(guī)劃建議
正確答案是：B，
解析：家庭財務(wù)狀況的分析是基于客戶所提供的家庭財務(wù)信息整理的結(jié)果(即資產(chǎn)負債表、收支結(jié)余表等)，進行專業(yè)分析的過程。
4、理財師應(yīng)該盡可能地去向客戶展示其未來可以享受到的生活品質(zhì)，并在理財規(guī)劃書中要強調(diào)()。
A.生活品質(zhì)
B.生活方式
C.理財目標
D.生活品質(zhì)和生活方式
正確答案是：D，
解析：理財師應(yīng)該盡可能地去向客戶展示其未來可以享受到的生活品質(zhì)，并在理財規(guī)劃書中要強調(diào)“生活品質(zhì)”和“生活方式”，而不是一味地去跟客戶談“理財目標”。
5、在一份《持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議》中，理財師及其所屬金融服務(wù)機構(gòu)對客戶的承諾應(yīng)包括()。
A.首次復(fù)檢會議
B.制作投資報告的數(shù)量和頻率
C.提供定期刊物及解讀市場事件的快報的數(shù)量和頻率
D.年度理財規(guī)劃會議
E.年度持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)報告
正確答案是：A,B,C,D,E，
解析：理財師及其所屬金融服務(wù)機構(gòu)對客戶的承諾，諸如：首次復(fù)檢會議，制作投資報告的數(shù)量和頻率，提供定期刊物及解讀市場事件的快報的數(shù)量和頻率，年度理財規(guī)劃會議以及年度持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)報告等。
多項選擇題
6、()是確保客戶人生不同階段的需求得到滿足的重要手段。
A.法律聲明文件
B.相關(guān)信息披露
C.方案執(zhí)行確認書
D.持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)
正確答案是：D，
解析：持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)是確�？蛻羧松煌A段的需求得到滿足的重要手段;同時它也是理財師獲得持續(xù)服務(wù)性收入的主要來源。
7、利益披露是理財師增加服務(wù)透明度、獲得客戶進一步信任的有效手段。利益披露應(yīng)包括()。
A.理財師的工作經(jīng)驗
B.服務(wù)費用的披露
C.由產(chǎn)品提供方如基金公司或保險公司支付的傭金的披露
D.其他的額外獎勵的披露
E.理財師的薪酬結(jié)構(gòu)
正確答案是：B,C,D,E，
解析：利益披露包括但不限于以下幾個方面的內(nèi)容：
·服務(wù)費用的披露;
·由產(chǎn)品提供方如基金公司或保險公司支付的傭金的披露;
·其他的額外獎勵的披露;
·理財師的薪酬結(jié)構(gòu)，包括：只領(lǐng)取工資;領(lǐng)取工資和獎金的組合(獎金視收入業(yè)績完成情況而定);只領(lǐng)取和公司分成的傭金，等等。
8、綜合理財規(guī)劃建議包括()。
A.理財目標建議
B.現(xiàn)階段的各項支出預(yù)算的建議
C.家庭財務(wù)保障規(guī)劃建議
D.家庭教育規(guī)劃建議
E.投資規(guī)劃建議
正確答案是：B,C,E，
解析：綜合理財規(guī)劃建議包括家庭財務(wù)保障規(guī)劃建議、投資規(guī)劃建議和現(xiàn)階段的各項支出預(yù)算的建議。
判斷題
9、在理財規(guī)劃書的制作過程中，客戶財務(wù)狀況分析要以書面方式向客戶展示兩個重要的內(nèi)容，一是整理后的各類家庭財務(wù)信息表格，二是分析的結(jié)果。
A.正確
B.錯誤
正確答案是：A，
解析：在理財規(guī)劃書的制作過程中，客戶財務(wù)狀況分析要以書面方式向客戶展示兩個重要的內(nèi)容，一是整理后的各類家庭財務(wù)信息表格，二是分析的結(jié)果。
10、理財規(guī)劃書的專業(yè)、有效性也要求它自身邏輯性強、條理清楚。
A.正確
B.錯誤
正確答案是：A，
解析：理財規(guī)劃書的專業(yè)、有效性也要求它自身邏輯性強、條理清楚。
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