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2017銀行從業(yè)中級資格《個人理財》考點習題
在平時復習我們可以參考以往的考點有針對性地練習，這樣才能在考試中得心應手。以下是百分網(wǎng)小編整理的2017銀行從業(yè)中級資格《個人理財》考點習題，歡迎學習!
1、制訂保險規(guī)劃的合理步驟是 ( )
A.明確保險期限一選定保險產(chǎn)品一確定保險金額一確定保險標的
B.確定保險金額一選定保險產(chǎn)品一確定保險標的一明確保險期限
C.選定保險產(chǎn)品一明確保險期限一確定保險金額一確定保險標的
D.確定保險標的一選定保險產(chǎn)品一確定保險金額一明確保險期限
【正確答案】：D
[解析]制訂保險規(guī)劃的首要任務就是確定保險標的。在確定客戶保險需求和保險標的之后，就應該選擇準備投保的具體險種。在確定保險產(chǎn)品的種類之后，就需要確定保險金額。在確定保險金額后，就需要確定保險期限。
2、消費的合理性沒有絕對的標準，只有相對的標準。在消費管理中要注意的問題不包括 ( )
A.孩子的消費
B.消費支出的預期
C.基本生活的消費
D.保險消費
【正確答案】：C
[解析]在消費管理中要注意以下幾個方面：即期消費和遠期消費、消費支出的預期、孩子的消費、住房、汽車等大額消費以及保險消費。
3、商業(yè)銀行對信用風險限額進行管理，( )應當根據(jù)理財計劃所涉及的交易工具的實際結算方式計算。
A.期權限額
B.交易限額
C.結算信用風險限額
D.結算前信用風險限額
【正確答案】：C
[解析]結算信用風險限額應根據(jù)理財計劃所涉及的交易工具的實際結算方式計算。
4、從業(yè)人員依法合規(guī)為客戶提供個人理財服務的基本保障是 ( )
A.具備相應的學歷水平和工作經(jīng)驗
B.具備相關監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格
C.掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性
D.了解和掌握與個人理財業(yè)務活動相關的法律法規(guī)，熟悉本行各項個人理財業(yè)務的規(guī)定
【正確答案】：D
[解析]解和掌握與個人理財業(yè)務活動相關的法律法規(guī)和監(jiān)管要求，熟悉本行各項個人理財業(yè)務規(guī)章制度，這是從業(yè)人員依法合規(guī)為客戶提供個人理財服務的基本保障。
5、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“崗位職責”有關規(guī)定的是 ( )
A.不打聽與自身工作無關的信息
B.未經(jīng)內部職責調整或批準，不為其他崗位人員代為履行職責
C.當有急事需要處理時，將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時代為保管
D.未經(jīng)內部職責調整或批準，不將本人工作委托他人代為履行
【正確答案】：C
[解析]從業(yè)人員應做到不打聽與自身工作無關的信息，未經(jīng)批準不為其他崗位人員代為履 行職責或將本人工作委托他人代為履行;不違反 內部交易流程及崗位職責管理規(guī)定將自己保管的 印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責有 關的物品或信息交與或告知其他人員。(此知識 點在新版教材中已刪除)
6、國家審計人員按法定程序對某公司的賬戶進行檢查，銀行業(yè)務人員因和該公司有很好的業(yè)務合作關系，在審計人員檢查前幫助該公司進行了資產(chǎn)的轉移。此行為違反了《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )的規(guī)定。
A.協(xié)助執(zhí)行
B.內幕交易
C.信息披露
D.保護商業(yè)秘密和隱私
【正確答案】：A
[解析]“協(xié)助執(zhí)行”要求銀行業(yè)從業(yè)人員應當按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機關的執(zhí)法活動，不泄露執(zhí)法活動信息，不協(xié)助客戶隱匿、轉移資產(chǎn)。
7、下列違規(guī)行為中，不受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構處罰的是 ( )
A.將一般儲蓄存款產(chǎn)品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的
B.提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數(shù)據(jù)的
C.未按規(guī)定進行風險揭示和信息披露的
D.不具備理財業(yè)務人員資格的業(yè)務人員向客戶提供理財顧問服務、銷售理財計劃或產(chǎn)品的
【正確答案】：D
[解析]題干中的行為應由商業(yè)銀行承擔民事責任，而業(yè)務人員不受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構處罰。
8、按照《個人外匯管理辦法》的規(guī)定，對經(jīng)常項目項下的個人外匯管理的描述錯誤的是( )
A.經(jīng)常項目項下的外匯管理按照可兌換原則管理
B.境外個人在境內取得的經(jīng)常項目項下的合法人民幣收入，不可以在銀行辦理購匯及匯出
C.個人進行工商登記后，可以憑有關單證辦理委托具有對外貿易經(jīng)營權的企業(yè)代理進出口項下的外匯資金收付、劃轉、結匯
D.從事貨物進出口的個人對外貿易經(jīng)營者，在商務部門辦理對外貿易經(jīng)營權登記備案后，其貿易外匯資金的收支按照機構外匯收支進行管理
【正確答案】：B
[解析]境外個人在境內取得的經(jīng)常項目項下的合法人民幣收入，可以憑本人有效身份證件及相關證明材料在銀行辦理購匯及匯出。選項B說法錯誤。
9、李女士的孩子小靜是初三學生，今年16歲，未經(jīng)李女士的許可，從家中拿走現(xiàn)金3 000多元，到珠寶店買了一條白金項鏈，李女士拒絕認可，那么小靜的購買行為 ( )
A.無效
B.有效
C.效力待定
D.不可撤銷
【正確答案】：A
[解析]李女士女兒今年16歲，尚在校就讀，顯然應屬限制民事行為能力人，同時，購買3 000多元的白金項鏈超出了女兒的購買能力，與其年齡、智力不相適應，并不具有相應的民事行為能力，那么在這種情況下，小靜未經(jīng)父母(法定代理人)的同意擅自購買項鏈，其父母(法定代理人)拒絕認可，則該民事行為無效。
10、某公司1年前取得了保險兼業(yè)代理許可證，由于經(jīng)營不善，現(xiàn)已解散，據(jù)此，其保險兼業(yè)代理許可證應當 ( )
A.繼續(xù)有效
B.自動失效
C.由該公司在1個月之內交回中國保監(jiān)會
D.如果該公司在3個月之內沒有交回中國保監(jiān)會，中國保監(jiān)會有權宣告該證書失效
【正確答案】：C
[解析]保險兼業(yè)代理人在發(fā)生合并或撤銷、解散等事宜而不再具備保險兼業(yè)代理資格時，應在1個月內向中國保監(jiān)會交回保險兼業(yè)代理許可證。
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