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基金從業(yè)考點(diǎn):基金的認(rèn)購
導(dǎo)語:在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購,下面我們一起來看看相關(guān)的內(nèi)容吧。
【知識(shí)點(diǎn)】基金的認(rèn)購
在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購
(一)開放式基金的認(rèn)購
(二)封閉式基金的認(rèn)購
(三)ETF和LOF份額的認(rèn)購
(四)QDII基金份額的認(rèn)購
(五)分級(jí)基金份額的認(rèn)購
(一)開放式基金的認(rèn)購
1.開放式基金的認(rèn)購步驟
(1)認(rèn)購。投資人在辦理基金認(rèn)購申請時(shí),須填寫認(rèn)購申請表,并需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額 |
(2)確認(rèn)。銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功。投資者T日提交認(rèn)購申請后,一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。認(rèn)購申請被確認(rèn)無效的,認(rèn)購資金將退回投資人資金賬戶。認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn) |
2.開放式基金的認(rèn)購方式
開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式,即投資者在辦理認(rèn)購申請時(shí),不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請,而是以金額申請;鹱缘怯洐C(jī)構(gòu)在基金認(rèn)購結(jié)束后,再按基金份額的認(rèn)購價(jià)格,將申請認(rèn)購基金的金額換算為投資者應(yīng)得的基金份額。
舉例:10元面包,5個(gè)
3.開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率和收費(fèi)模式
我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn),最高一般不超過1.5%;債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下;貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0。
在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費(fèi)模式:前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式
前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式;
后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi),在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。
后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長期持有基金,因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長而遞減,甚至不再收取認(rèn)購費(fèi)用。
4.開放式基金認(rèn)購費(fèi)用與認(rèn)購份額的計(jì)算
根據(jù)規(guī)定,基金認(rèn)購費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取,相應(yīng)的基金認(rèn)購費(fèi)用與認(rèn)購份額的計(jì)算公式為: |
凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率) |
認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額 |
認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值 |
(二)封閉式基金的認(rèn)購
封閉式基金份額的發(fā)售,由基金管理人負(fù)責(zé)辦理;鸸芾砣艘话銜(huì)選擇證券公司組成承銷團(tuán)代理基金份額的發(fā)售。基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。
在發(fā)售方式上,主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。
發(fā)售方式 |
網(wǎng)上發(fā)售:通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部,向公眾發(fā)售基金份額 |
網(wǎng)下發(fā)售:通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶,向機(jī)構(gòu)或者個(gè)人投資者發(fā)售基金份額 |
認(rèn)購價(jià)格 |
按1.00元募集,外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi) |
認(rèn)購程序 |
1.開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶 |
2.在資金賬戶存入足夠資金 |
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3.以“份額”為單位提交認(rèn)購申請 |
(三)ETF和LOF份額的認(rèn)購
1.ETF份額的認(rèn)購
認(rèn)購方式 |
現(xiàn)金認(rèn)購 |
場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(證券交易所) |
場外現(xiàn)金認(rèn)購(基金管理人或代理機(jī)構(gòu) ) |
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證券認(rèn)購 |
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認(rèn)購開戶 |
場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購:具有滬、深證券賬戶 |
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場外現(xiàn)金認(rèn)購:具有開放式基金賬戶或 滬、深證券賬戶 |
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證券認(rèn)購:滬、深A(yù)股證券賬戶 |
2.LOF份額認(rèn)購
認(rèn)購方式 |
場外認(rèn)購:注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng) |
場內(nèi)認(rèn)購:注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng) |
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認(rèn)購渠道 |
具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部 |
基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) |
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開戶 |
場內(nèi)認(rèn)購:深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶 |
場外認(rèn)購:中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證交所開放式基金賬戶 |
(四)QDII基金份額的認(rèn)購
基金管理人 |
必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格 |
可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小 |
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計(jì)價(jià)貨幣 |
人民幣、美元或其他外匯貨幣 |
(五)分級(jí)基金份額的認(rèn)購
募集方式 |
合并募集 |
投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購 |
募集完成后,場外募集基礎(chǔ)份額不進(jìn)行拆分,場內(nèi)募集基礎(chǔ)份額自動(dòng)分拆成子份額 |
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分開募集(僅限于債券型分級(jí)基金) |
分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購 |
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通過比例配售實(shí)現(xiàn)子份額的配比 |
認(rèn)購方式 |
場外認(rèn)購:注冊登記在開放式基金注冊登記系統(tǒng) |
場內(nèi)認(rèn)購:注冊登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng) |
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認(rèn)購渠道 |
場內(nèi):具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部 |
場外:基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) |
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