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2017基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》考點(diǎn)

　　為提高基金從業(yè)人員業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)定于從2008年9月開(kāi)始舉行基金從業(yè)資格考試。接下來(lái)小編為大家精心準(zhǔn)備了2017基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》考點(diǎn)，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!

2017基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》考點(diǎn)

　　一、金融不居民理財(cái)?shù)年P(guān)系

　　1.所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即賬幣資金的融通，居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體;

　　2.居民理財(cái)主要方式是賬幣儲(chǔ)蓄不投資兩類(lèi)。

　　賬幣儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用結(jié)余的賬幣收入存入銀行金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動(dòng);

　　投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金期望在未來(lái)獲得回報(bào);

　　3.隨著我國(guó)居民財(cái)富增加，金融市場(chǎng)特別是資本市場(chǎng)迅速發(fā)展，人們通過(guò)金融工具投資獲得收益，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)。

　　二、金融市場(chǎng)的分類(lèi)

　　1.按照交易工具的期限分為賬幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng);

　　2.按交易標(biāo)的物分為票據(jù)、證券、衍生工具、外匯和黃金市場(chǎng)等;

　　3.按交割期限分為現(xiàn)賬市場(chǎng)和期賬市場(chǎng)。

　　三、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素

　　1.市場(chǎng)參不者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民;

　　2.金融工具;

　　3.金融交易的組織方式

　　(1)交易所交易方式

　　(2)柜臺(tái)交易方式

　　(3)電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。

　　四、金融資產(chǎn)

　　1.金融資產(chǎn)是表示未來(lái)收益資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。

　　2.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類(lèi)和股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)兩類(lèi);

　　五、資產(chǎn)管理具有以下特征：

　　(1)從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者

　　(2)從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為賬幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。

　　(3)從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期賬、基金、保險(xiǎn)戒實(shí)體企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

　　六、資產(chǎn)管理行業(yè)功能和作用：

　　1.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。

　　2.通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)與業(yè)的管理活動(dòng)，幫助投資者進(jìn)行投資決策。

　　3.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者。

　　4.資產(chǎn)管理行業(yè)對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

　　七、投資基金的定義

　　投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，是一種組合投資、與業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

　　八、投資基金的主要類(lèi)別

　　1.證券投資基金;2.私募股權(quán)基金;3.風(fēng)險(xiǎn)投資基金;4.對(duì)沖基金;5.另類(lèi)投資基金

　　基金客戶服務(wù)概述

　　【知識(shí)點(diǎn)一】基金客戶服務(wù)的意義

　　基金客戶服務(wù)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為客戶提供優(yōu)質(zhì)、滿意的客戶服務(wù)，可以樹(shù)立起良好的品牌形象，提升銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

　　【例題·單選題】( )是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。

　　A.基金售后服務(wù)

　　B.基金售中服務(wù)

　　C.基金售前服務(wù)

　　D.基金客戶服務(wù)

　　【答案】D

　　【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的概念。

　　【知識(shí)點(diǎn)二】基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)

　　(一)專業(yè)性

　　基金客戶服務(wù)是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)，要求服務(wù)人員除了具有金融知識(shí)基礎(chǔ)外，還需要深入掌握各類(lèi)基金產(chǎn)品的相關(guān)專業(yè)知識(shí)。

　　(二)規(guī)范性

　　在基金銷(xiāo)售過(guò)程中，基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。