- 相關(guān)推薦
證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》�？贾R點
證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》�？贾R點你都掌握了嗎?如果還沒有的話那就來看看下面小編整理的這些考點吧!希望可以為你的復(fù)習(xí)帶來幫助!
第五章證券投資基金與衍生工具
第一節(jié)證券投資基金
考點一證券投資基金的定義和特征
證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。
證券投資基金的特點：①集合理財、專業(yè)管理;②組合投資、分散風(fēng)險;③利益共享、風(fēng)險共擔(dān);④嚴格監(jiān)管、信息透明;⑤獨立托管、保障安全。
考點二基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金份額持有人的權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余財產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);⑥查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料;⑦對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權(quán)利。
基金份額持有人的義務(wù)：①遵守基金契約;②繳納基金認購款項及規(guī)定費用;③承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;④不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動;⑤在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;⑥在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定;⑦法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。
考點三基金托管人的概念與條件
基金托管人又稱基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。
我國《證券投資基金法》規(guī)定，申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準。
1.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。
2.設(shè)有專門的基金托管部門。
3.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)。
4.有安全保管基金財產(chǎn)的條件。
5.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。
6.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。
7.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度。
8.法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。
考點四基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指某一時點上某一證券投資基金每份基金份額實際代表的價值。基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值計算公式如下：
基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負債
基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值÷基金總份額
考點五證券投資基金的投資范圍
我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券;②國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。由此可見，證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。
目前，我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。
第三節(jié)債券的交易
考點一債券
現(xiàn)券交易、回購交易、遠期交易和期貨交易的概念現(xiàn)券交易是指交易雙方以約定的價格在當(dāng)日或次日轉(zhuǎn)讓債券所有權(quán)、辦理券款交割的交易行為，也就是所謂二級市場(或流通市場)的債券交易。
回購交易是指資金融入方(債券持有人、正回購方)與資金融出方(債券買方、逆回購方)在進行債券交易的同時簽訂協(xié)議，約定在未來某一時間以約定價格將該筆債券購回的交易方式。
遠期交易是銀行間債券市場推出的首個衍生產(chǎn)品，指交易雙方約定在未來的某一日期，以約定價格和數(shù)量買賣標的債券的行為。期貨交易是指在將來某一特定日期以雙方承諾約定的價格買賣某特定債券的交易。
考點二債券報價的主要方式
考點三債券的交易流程
1.開戶
債券投資者要進人證券交易所參與債券交易，首先必須選擇一家可靠的證券經(jīng)紀公司，并在該公司辦理開戶手續(xù)。
我國上海證券交易所允許開戶的賬戶有現(xiàn)金賬戶和證券賬戶。
現(xiàn)金賬戶只能用來買進債券并通過該賬戶支付買進債券的價款，證券賬戶只能用來交割債券。
2.委托
投資者在證券公司開立賬戶以后，要想真正上市交易，還必須與證券公司辦理證券交易委托關(guān)系。這是一般投資者進入證券交易所的必經(jīng)程序，也是債券交易的必經(jīng)程序。
3.成交
證券公司在接受投資客戶委托并填寫委托說明書后，就要由其駐場人員在交易所內(nèi)迅速執(zhí)行委托，促使該種債券成交。
4.清算和交割
債券交易成立以后就必須進行券款的交付，這就是債券的清算和交割。
(1)債券的清算。債券的清算，是指對同一證券公司在同一交割日對同一種國債券的買和賣相互抵銷，確定出應(yīng)當(dāng)交割的債券數(shù)量和應(yīng)當(dāng)交割的價款數(shù)額，然后按照”凈額交收”原則辦理債券和價款的交割。
(2)債券的交割。債券的交割就是將債券由賣方交給買方，將價款由買方交給賣方。
5.過戶
債券成交并辦理了交割手續(xù)后，最后一道程序是完成債券的過戶。過戶是指將債券的所有權(quán)從一個所有者名下轉(zhuǎn)移列另一個所有者名下。
考點四債券評級
【證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》�？贾R點】相關(guān)文章：
證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》重要知識點09-11
證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識常考點：中介機構(gòu)08-12
證券從業(yè)金融市場基礎(chǔ)知識考點精選09-13
證券從業(yè)金融市場基礎(chǔ)知識：金融市場的功能07-11
證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》專項習(xí)題09-22
證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》精選題06-19
證券從業(yè)金融市場基礎(chǔ)知識：貨幣乘數(shù)10-24
證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》試題04-02