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2017證券從業(yè)要點復習知識
要想順利通過2017年證券從業(yè)資格考試，那么現(xiàn)在就需要各位考生抓緊時間梳理知識點了。下面是小編收集整理的2017證券從業(yè)要點復習知識，歡迎學習!
【知識點一】證券與證券市場
證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。它用以證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應有的權(quán)益。從一般意義上來說，證券是指用以證明或設定權(quán)利所做成的書面憑證，它表明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。證券可以采取紙面形式或證券監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他形式。
一、有價證券
(一)有價證券的定義
有價證券是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。
1.證券本身沒有價值;
2.但由于它代表著一定量的財產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入;
3.可以在證券市場上買賣和流通，客觀上具有交易價格。有價證券是虛擬資本的一種形式。所謂虛擬資本，是指以有價證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本。虛擬資本是獨立于實際資本之外的一種資本存在形式。通常，虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化。
(二)有價證券的分類
有價證券有廣義與狹義兩種概念。狹義的有價證券即指資本證券，廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。
商品證券是證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)，持有人對這種證券所代表的商品所有權(quán)受法律保護。屬于商品證券的有提貨單、運貨單、倉庫棧單等。
貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券。貨幣證券主要包括兩大類：一類是商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票;另一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。
資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。
持有人有一定的收入請求權(quán)。資本證券是有價證券的主要形式。
例1—1(2012年3月考題·單選題)
按證券的募集方式分類，有價證券可分為( )。
A.上市證券與非上市證券
B.國內(nèi)證券和國際證券
C.公募證券和私募證券
D.固定收益證券和變動收益證券
【參考答案】C
【解析】按照是否在證券交易所掛牌交易，可以分為上市證券與非上市證券;按照證券發(fā)行的地域和國家，可以分為國內(nèi)證券和國際證券;按照證券收益是否固定，可以分為固定收益證券和變動收益證券。
(三)有價證券的特征
1.收益性。證券代表的是對一定數(shù)額的某種特定資產(chǎn)的所有權(quán)或債權(quán)，投資者持有證券也就同時擁有取得這部分資產(chǎn)增值收益的權(quán)利，因而證券本身具有收益性。
2.流動性。證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度。
3.風險性。指實際收益與預期收益的背離，即收益的不確定性。從整體上說，證券的風險與其收益成正比。通常情況下，風險越大的證券，投資者要求的預期收益越高;風險越小的證券，預期收益越低。
4.期限性。債券一般有明確的還本付息期限，債券的期限具有法律約束力，是對融資雙方權(quán)益的保護。股票一般沒有期限性，可以視為無期證券。
例1-2(2012年3月考題·單選題)
有價證券之所以能夠買賣是因為它( )。
A.具有價值
B.具有使用價值
C.代表著一定量的財產(chǎn)權(quán)利
D.具有交換價值
【參考答案】C
【解析】由于有價證券代表著一定量的財產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入，因而可以在證券市場上買賣和流通，客觀上具有了交易價格。
【知識點二】法律
(一)《中華人民共和國證券法》(簡稱《證券法》)
2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務委員會第十八次會議對原《證券法》進行了全面修訂，并于2006年1月1日起生效。
1.調(diào)整范圍。核心旨在保護投資者的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序和社會公共利益。
2.主要內(nèi)容。共分l2章，分別為總則、證券發(fā)行、證券交易、上市公司的收購、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務結(jié)構(gòu)、證券業(yè)協(xié)會、證券監(jiān)督管理機構(gòu)、法律責任和附則。
(二)《中華人民共和國公司法》(簡稱《公司法》)
《公司法》于2005年10月27日修訂，2006年1月1日起實行。
1.調(diào)整范圍。核心在保護公司、股東和債券人的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序。
2.主要內(nèi)容。《公司法》共分l3章219條，對在中國境內(nèi)有限責任公司的設立和組織機構(gòu)，股份有限公司的設立和組織機構(gòu)，股份有限公司的股份發(fā)行和轉(zhuǎn)讓，公司債券，公司財務和會計，公司合并和分立，公司破產(chǎn)、解散和清算，外國公司的分支機構(gòu)，法律責任等內(nèi)容制定了相應的法律條款。
(三)《中華人民共和國證券投資基金法》(簡稱《證券投資基金法》)《證券投資基金法》經(jīng)2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過，并于2004年6月1日起正式實施。
1.調(diào)整范圍。目的是規(guī)范證券投資基金活動，促進證券投資基金和證券市場的健康發(fā)展。
2.主要內(nèi)容。分為l2章103條。包括：總則，基金管理人，基金托管人，基金的募集，基金份額的交易，基金份額的申購與贖回，基金的運作與信息披露，基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算，基金份額持有人權(quán)利及其行使，監(jiān)督管理，法律責任及附則。
(四)《中華人民共和國刑法》對證券犯罪的規(guī)定
第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十二次會議于2006年6月29日通過《中華人民共和國刑法修正案(六)》。2009年2月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第七次會議通過《中華人民共和國刑法修正案(七)》。
(五)《中華人民共和國反洗錢法》(簡稱《反洗錢法》)
《反洗錢法》經(jīng)2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過，于2007年1月1日起施行。《反洗錢法》共分7章37條，其調(diào)整范圍是在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。
《反洗錢法》的主要內(nèi)容包括：反洗錢義務的主體范圍，臨時凍結(jié)資金不得超過48小時，明確了大額交易和可疑交易報告制度，在調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于兩人，金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，國務院反洗錢行政主管部門有權(quán)進行反洗錢調(diào)查。
洗錢行為主要依賴于資金的劃撥、轉(zhuǎn)移，隨著支付結(jié)算技術(shù)手段的不斷發(fā)展，資金的劃轉(zhuǎn)和提取，無論是境內(nèi)還是跨境，都非常便捷和迅速，尤其是跨境劃轉(zhuǎn)，一旦得逞，犯罪資金將難以被監(jiān)控和追繳。在實際中，中國人民銀行為我國反洗錢行政主管部門，并已于2004年建立了我國的金融情報中心——反洗錢監(jiān)測分析中心，是連接反洗錢預防監(jiān)控和刑事打擊工作的橋梁，是開展反洗錢工作的重要機構(gòu)�！斗聪村X法》規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析。
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