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關(guān)于建立證券經(jīng)濟(jì)關(guān)系的知識點(diǎn)
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證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立
(一)證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立(掌握)
1.投資者開立證券賬戶。
2.證券經(jīng)紀(jì)商向客戶講解業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險，簽署《風(fēng)險揭示書》和《客戶須知》。
3.簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》。
▲《證券交易委托代理協(xié)議書》是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書。
▲《證券交易委托代理協(xié)議書》的內(nèi)容包括：雙方聲明及承諾、協(xié)議標(biāo)的、資金賬戶、交易代理、網(wǎng)上委托、變更和撤銷、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責(zé)任及免賠條款、爭議的解決、機(jī)構(gòu)客戶、附則。
▲我國《證券法》規(guī)定：“證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨(dú)立戶管理。”根據(jù)此項規(guī)定，證券公司已全面實施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。在這種模式下，客戶與其選擇的商業(yè)銀行、證券公司三方共同簽署《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》。
4.開立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系。
▲資金賬戶是指客戶在證券公司開立的專門用于證券交易結(jié)算的賬戶，即《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》所指的“客戶證券資金臺賬”。
(二)客戶交易結(jié)算資金第三方存管(掌握)
中國證監(jiān)會要求證券公司在2007年全面實施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。
★客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度與以往的客戶交易結(jié)算資金管理模式相比，發(fā)生了根本性的變化：(5個)
1.證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的商業(yè)銀行，不能存入其他任何機(jī)構(gòu)。
2.指定的商業(yè)銀行須為每個客戶建立管理賬戶，用以記錄客戶資金的明細(xì)變動及余額。指定的商業(yè)銀行須為證券公司開立客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，用以客戶證券交易交收資金的劃付。該賬戶以證券公司名義開立，但其資金全部為客戶所有。“管理賬戶”為“客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶”的二級明細(xì)記錄賬戶。
3.客戶、證券公司和指定商業(yè)銀行通過簽訂合同的形式明確具體的客戶交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項。
4.客戶交易結(jié)算資金的存取，全部通過指定商業(yè)銀行辦理。
5.指定商業(yè)銀行須保證客戶能夠隨時查詢其交易結(jié)算資金的余額及變動情況。
(三)委托人、證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)(熟悉)
▲經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系，而并沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系。
▲證券交易中的委托單，如經(jīng)客戶和證券經(jīng)紀(jì)商雙方簽字和蓋章，性質(zhì)上就相當(dāng)于委托合同。
▲客戶是授權(quán)人、委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是代理人、受托人。
1.委托人的權(quán)利與義務(wù)
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權(quán) 利 |
（1）選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利； （2）要求經(jīng)紀(jì)商忠實地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利； （3）對自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)； （4）對證券交易過程的知情權(quán)； （5）尋求司法保護(hù)權(quán)； （6）享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利，如交割單的打印、證券和資金結(jié)余的查詢等。 |
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義 務(wù) |
(1)認(rèn)真閱讀證券經(jīng)紀(jì)商提供的《風(fēng)險揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議書》，了解從事證券投資存在的風(fēng)險，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定； (2)按要求如實提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核; (3)了解交易風(fēng)險，明確買賣方式; (4)按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金; (5)確定委托手段; (6)接受交易結(jié)果; (7)履行交割清算義務(wù)。
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2.證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)
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權(quán)利 |
（1）有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利； （2）有按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用的權(quán)利，如交易傭金等； （3）對違約或損害經(jīng)紀(jì)商自身權(quán)益的客戶，經(jīng)紀(jì)商有通過留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利。 |
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義務(wù) |
(1)在客戶辦理開戶手續(xù)時，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面形式向其揭示投資風(fēng)險，提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風(fēng)險； (2)按規(guī)定與客戶簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一制定的必備條款的《證券交易委托代理協(xié)議書》，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定； (3)堅持客戶適當(dāng)性管理原則; (4)必須忠實辦理受托業(yè)務(wù); (5)堅持為客戶保密制度; (6)如實記錄客戶資金和證券的變化; (7)不接受全權(quán)委托。
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