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公募基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)牌照

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公募基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)牌照

  根據(jù)證監(jiān)會2013年3月15日發(fā)布的《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令第91號)規(guī)定,商業(yè)銀行、支付機構(gòu)可以從事基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)。下面是yjbys小編為大家?guī)淼年P(guān)于公募基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)牌照的知識,歡迎閱讀。

公募基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)牌照

  (一)商業(yè)銀行基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)

  業(yè)務(wù)資格準入條件:

  根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令第91號,2013-3-15)第二十五條、第二十六條、第二十七條規(guī)定,商業(yè)銀行從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)須具備下列條件:

  1)具有基金銷售業(yè)務(wù)資格;

  2)銀行為基金銷售機構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的,應(yīng)根據(jù)銀行從事支付結(jié)算服務(wù)的價格收取相關(guān)費用,銀行收取超出支付結(jié)算服務(wù)費用的,應(yīng)與基金銷售機構(gòu)簽訂銷售協(xié)議;

  3)有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng),信息系統(tǒng)應(yīng)具有合法的知識產(chǎn)權(quán)且與合作機構(gòu)及監(jiān)管機構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試,測試結(jié)果符合國家規(guī)定標準;

  4)制訂了有效的風(fēng)控制度;

  5)證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

  (二)非銀行基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)

  一、申請備案機構(gòu):證監(jiān)會備案,并填寫《基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)備案表》

  二、非銀行支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)需要具備哪些條件?

  1、取得央行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》;《支付業(yè)務(wù)許可證》自頒發(fā)之日起,有效期5年,支付機構(gòu)擬續(xù)展的,應(yīng)在期限屆滿前6個月向其所在人行分支機構(gòu)申請,每次續(xù)展期限為5年。

  2、注冊資本:《基金銷售辦法》沒有規(guī)定非銀行支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)注冊資本最低限額,但根據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令[2010]第2號)及《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實施細則》(中國人民銀行公告[2010]第17號),取得《支付業(yè)務(wù)許可證》從事全國范圍支付業(yè)務(wù),最低注冊資本為人民幣1億元,且為實繳貨幣資本。

  3、股東條件:根據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令[2010]第2號)及《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實施細則》(中國人民銀行公告[2010]第17號),主要出資人(包括擁有申請人實際控制權(quán)的出資人和持有申請人10%以上股權(quán)的出資人)的條件:截至申請日止,連續(xù)為金融機構(gòu)提供信息處理支持服務(wù)2年以上,或連續(xù)為電子商務(wù)活動提供信息處理支持服務(wù)2年以上;截至申請日止,連續(xù)盈利2年以上。

  4、賬戶隔離:公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔離;

  5、系統(tǒng)要求:有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng),該系統(tǒng)應(yīng)具有合法知識產(chǎn)權(quán),且與合作機構(gòu)(比如合作的基金銷售機構(gòu)、監(jiān)督銀行)及監(jiān)管機構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試,測試結(jié)果符合國家規(guī)定標準;

  6、風(fēng)控制度:制訂了有效的風(fēng)控制度;

  7、高管要求:有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高管。

  8、反洗錢、支付業(yè)務(wù)措施:有反洗錢措施;有支付業(yè)務(wù)措施。

  9、證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

  三、資格適用范圍:全國性

  四、主要法規(guī)依據(jù):

  1.《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令第91號,2013-3-15)

  2.《關(guān)于實施<證券投資基金銷售管理辦法>的規(guī)定》(證監(jiān)會公告[2013]19號)

  3.《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令[2010]第2號)

  4.《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實施細則》(中國人民銀行公告[2010]第17號)

  五、相關(guān)問題:

  1、問:支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù),是否需要具備基金銷售業(yè)務(wù)資格?

  答:根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》,不需要,但需要具備央行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》,并符合證監(jiān)會規(guī)定的注冊資本、股東條件、賬戶隔離、系統(tǒng)要求(特別是要與合作的基金銷售機構(gòu)、監(jiān)督銀行系統(tǒng)兼容)、風(fēng)控制度等要求。

  2、問:基金代銷銀行與基金結(jié)算資金監(jiān)督銀行能否為同一家銀行?

  答:基金銷售相關(guān)法規(guī)層面沒有限制,故可以為同一家,比如平安銀行與深銀聯(lián)易辦事(基金銷售支付結(jié)算機構(gòu))合作實例,平安銀行既是與其合作的基金銷售機構(gòu),又是對基金銷售結(jié)算資金的監(jiān)督銀行。

  3、問:哪些銀行能夠開立基金銷售結(jié)算專用賬戶?基金銷售結(jié)算專用賬戶開立銀行與基金結(jié)算資金監(jiān)督銀行可以是同一家銀行嗎?

  答:根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條,具備基金銷售業(yè)務(wù)資格商業(yè)銀行或從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行,可以為基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)開立基金銷售結(jié)算專用賬戶。

  根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令第91號,2013-3-15),基金銷售結(jié)算專用賬戶,系代銷機構(gòu)、支付結(jié)算機構(gòu)、份額登記機構(gòu)用于結(jié)算資金歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)的專用賬戶。結(jié)算資金監(jiān)督機構(gòu),是指在結(jié)算資金流轉(zhuǎn)過程中,對基金銷售機構(gòu)開立、使用銷售賬戶的行為和結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程承擔(dān)監(jiān)督職責(zé)的商業(yè)銀行或中證登。從法規(guī)層面看,《證券投資基金銷售管理辦法》只要求三類機構(gòu)(基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu))開立專用賬戶時,應(yīng)當(dāng)就賬戶性質(zhì)、賬戶功能、賬戶使用的具體內(nèi)容、監(jiān)督方式、賬戶異常處理等事項以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機構(gòu)作出約定,并未禁止或限制結(jié)算資金專用賬戶開立銀行不得與監(jiān)督銀行為同一家,故如符合基金銷售相關(guān)法規(guī)要求,可以為同一家商業(yè)銀行。

  六、非銀行基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)名單

非銀行基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)名單(截至2016-1,共40家)

序號

支付結(jié)算機構(gòu)名稱

須具備央行辦法的《支付業(yè)務(wù)許可證》

證監(jiān)會首次備案時間

監(jiān)督銀行及其指定部門

(集中在工農(nóng)建交、浦發(fā)、廣發(fā)、光大、平安、中信、民生、上海銀行11家)

合作的基金銷售機構(gòu)

(含基金公司47家、獨立基金銷售機構(gòu)3家、銀行1家)

1

上海匯付數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司(匯付數(shù)據(jù))

2010年5月

民生銀行

電子銀行部

l  基金公司:國泰、南方、華夏、華安、博時、鵬華、長盛、嘉實、大成、富國、易方達、寶盈、銀華、長城、銀河、泰達宏利、金鷹、招商、華寶興業(yè)、國聯(lián)安、海富通、長信、泰信、景順長城、廣發(fā)、興業(yè)全球、申萬菱信、中海、光大保德信、上投摩根、東方、東吳、天弘、華泰柏瑞、匯添富、工銀瑞信、信誠、建信、華商、匯豐晉信、諾德、浙商、平安大華、富安達、方正富邦、英大、鑫元(47家)

l  獨立基金銷售機構(gòu):諾亞正行、天天基金、好買基金(3家)

2

通聯(lián)支付網(wǎng)路服務(wù)股份有限公司(通聯(lián)支付)

2010年10月

浦發(fā)銀行

資產(chǎn)托管部

國泰、南方、華安、博時、鵬華、大成、富國、易方達、寶盈、長城、銀河、國投瑞銀、萬家、金鷹、招商、華寶興業(yè)、國聯(lián)安、海富通、長信、景順長城、廣發(fā)、興業(yè)全球、中海、光大保德信、上投摩根、中銀、國海富蘭克林、天弘、匯添富、工銀瑞信、交銀施羅德、建信、匯豐晉信、浙商、富安達、財通、長安。(37家)

3

上海銀聯(lián)電子支付服務(wù)有限公司(銀聯(lián)電子)

2012年1月

交通銀行

托管部

國泰、南方、華夏、華安、博時、長盛、嘉實、大成、富國、易方達、寶盈、融通、銀華、銀河、泰達宏利、國投瑞銀、萬家、金鷹、招商、華寶興業(yè)、摩根士丹利華鑫、國聯(lián)安、海富通、長信、泰信、天治、景順長城、廣發(fā)、興業(yè)全球、諾安、申萬菱信、中海、光大保德信、上投摩根、中銀、東吳、國海富蘭克林、華泰柏瑞、匯添富、交銀施羅德、華商、匯豐晉信、益民、信達澳銀、諾德、中歐、金元比聯(lián)、浦銀安盛。(48家)

4

北京通融通信息技術(shù)有限公司(易寶支付)

2012年3月

工商銀行

資產(chǎn)托管部

銀華

5

深圳市財付通科技有限公司(財付通)

2012年5月

廣發(fā)銀行

資產(chǎn)托管部

南方、華夏、博時、鵬華、大成、富國、金鷹、國海富蘭克林、天弘、匯添富、華安、融通、嘉實、建信、民生加銀、招商、光大保德信、工銀瑞信、廣發(fā)、招商、新華、海富通、國投瑞銀、易方達(24家)

6

快錢支付清算信息有限公司(快錢支付)

2012年5月

農(nóng)業(yè)銀行

現(xiàn)金管理部

匯添富

7

支付寶(中國)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司(支付寶)

2012年5月

中信銀行

公司銀行部

國泰、南方、華安、博時、鵬華、嘉實、大成、富國、易方達、融通、長城、銀河、國投瑞銀、萬家、金鷹、招商、海富通、長信、天治、景順長城、廣發(fā)、興業(yè)全球、申萬菱信、中海、光大保德信、天弘、新華、匯添富、工銀瑞信、交銀施羅德、信誠、建信、華商、益民、中歐、德邦、紅塔紅土(37家)

8

證聯(lián)融通電子有限公司(證聯(lián)融通)

2013年6月

建設(shè)銀行

資金結(jié)算部

長城

9

深圳市快付通金融網(wǎng)絡(luò)科技服務(wù)有限公司(深圳快付通)

2013年6月

建設(shè)銀行

公司銀行部

博時

10

深圳市深銀聯(lián)易辦事金融服務(wù)有限公司(深銀聯(lián)易辦事)

2013年6月

平安銀行

資產(chǎn)托管部

平安銀行

11

南京蘇寧易付寶網(wǎng)絡(luò)科技有限公司(易付寶)

2013年10月

廣發(fā)銀行

資產(chǎn)托管部

廣發(fā)、匯添富、南方、富國、大成

12

網(wǎng)銀在線(北京)科技有限公司(網(wǎng)銀在線)

2013年11月

農(nóng)業(yè)銀行

電子銀行部

鵬華基金

13

平安付科技服務(wù)有限公司(平安付,原名深圳市壹卡會科技服務(wù)有限公司)

2014年1月

平安銀行

資產(chǎn)托管部

平安大華基金

14

北京新浪支付科技有限公司(新浪支付)

2014年3月

工商銀行

資產(chǎn)托管部

匯添富基金

15

北京百付寶科技有限公司(百付寶)

2014年4月

光大銀行

公司銀行部

華夏基金

16

廣州易聯(lián)商業(yè)服務(wù)有限公司(易聯(lián)支付)

2014年4月

光大銀行

公司銀行部

交銀施羅德基金

17

天翼電子商務(wù)有限公司(天翼電子)

2014年4月

中信銀行

公司銀行部

嘉實基金

18

上海得仕企業(yè)服務(wù)有限公司(得仕)

2014年5月

上海銀行

資產(chǎn)托管部

寶盈基金、大成基金、富國

19

廣州銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)支付有限公司(銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò))

2014年5月

 廣發(fā)銀行

資產(chǎn)托管部

廣發(fā)基金

20

上海富友支付服務(wù)有限公司(富友支付)

2014年5月

建設(shè)銀行上海分行

光大保德信基金

21

網(wǎng)易寶有限公司(網(wǎng)易寶)

2014年6月

中信銀行

公司銀行部

華夏基金

22

商銀信支付服務(wù)有限責(zé)任公司(商銀信)

2014年6月

廣發(fā)銀行

資產(chǎn)托管部

廣發(fā)基金

23

中移電子商務(wù)有限公司(中移電子)

2014年7月

浦發(fā)銀行

資產(chǎn)托管部

匯添富基金

24

拉卡拉支付有限公司(拉卡拉)

2014年8月

中信銀行

公司銀行部

建信基金

25

深圳市騰付通電子支付科技有限公司(騰付通)

2014年8月

平安銀行

資產(chǎn)托管部

諾安基金

26

先鋒支付有限公司(先鋒支付)

2014年9月

廣發(fā)銀行

資產(chǎn)托管部

廣發(fā)基金

27

順豐恒通支付有限公司(順手付,原名深圳市泰海網(wǎng)絡(luò)科技服務(wù)有限公司)

2014年12月

工商銀行

資產(chǎn)托管部

易方達基金

28

聯(lián)通支付有限公司(聯(lián)通支付)

2014年12月

中信銀行

公司銀行部

嘉實基金

29

天津融寶支付網(wǎng)絡(luò)有限公司(融寶支付)

2015年1月

民生銀行

電子銀行部

南方基金

30

裕福支付有限公司(裕福支付)

2015年1月

中信銀行

公司銀行部

建信基金

31

國付寶信息科技有限公司(國付寶)

2015年1月

農(nóng)業(yè)銀行

電子銀行部

融通基金

32

易生支付有限公司(易生支付)

2015年2月

民生銀行

電子銀行部

銀華基金

33

聯(lián)動優(yōu)勢電子商務(wù)有限公司(聯(lián)動優(yōu)勢)

2015年2月

農(nóng)業(yè)銀行

電子銀行部

數(shù)米基金

34

重慶易極付科技有限公司(易極付)

2015年2月

中信銀行

公司銀行部

金鷹基金

35

資和信電子支付有限公司(資和信)

2015年3月

廣發(fā)銀行

資產(chǎn)托管部

華安基金

36

快捷通支付服務(wù)有限公司(快捷通)

2015年4月

中信銀行

公司銀行部

建信基金

37

集付通支付有限公司(集付通)

2015年5月

民生銀行

電子銀行部

紅塔紅土基金

38

北京幫付寶網(wǎng)絡(luò)科技有限公司(幫付寶)

2015年5月

民生銀行

電子銀行部

華安基金

39

連連銀通電子支付有限公司(連連銀)

2015年7月

廣發(fā)銀行

資產(chǎn)托管部

廣發(fā)基金

40

鷹皇金佰仕網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司(金佰仕)

2015年11月

民生銀行

電子銀行部

九泰基金


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