證券賬戶業(yè)務(wù)常見問題及解答
賬戶業(yè)務(wù)是證券行業(yè)是主要業(yè)務(wù)之一。你知道賬戶業(yè)務(wù)的常見問題有哪些嗎?下面是yjbys小編為大家?guī)淼淖C券賬戶業(yè)務(wù)常見問題解答。歡迎閱讀。
一、證券賬戶開立與使用
1. 問：我應(yīng)該到哪里辦理證券賬戶開立業(yè)務(wù)?
答：您可以到任何一家證券公司營業(yè)部辦理證券賬戶開立業(yè)務(wù);也可以向具有非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)資格的證券公司預(yù)約，通過見證方式辦理開戶手續(xù);還可以通過具有網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)資格的證券公司網(wǎng)站，自助辦理開戶手續(xù)。
2. 問：我是境內(nèi)自然人投資者，如果申請辦理證券賬戶開立，需要攜帶什么材料?
答：作為境內(nèi)自然人投資者，您在申請開立證券賬戶時，需提交：
(1)《證券賬戶開立申請表》;
(2)第二代居民身份證及復(fù)印件;
(3)委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
3. 問：我是在境內(nèi)工作生活的港澳臺居民，如果申請辦理證券賬戶開立，需要攜帶什么材料?
答：作為在境內(nèi)工作生活的港、澳、臺居民，您在申請開立A股賬戶、封閉式基金賬戶時，需提交：
(1)《證券賬戶開立申請表》;
(2)港澳居民來往內(nèi)地通行證或臺灣居民來往大陸通行證及復(fù)印件;
(3)委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
(4)港澳臺當(dāng)?shù)鼐用裆矸葑C及復(fù)印件，公安機關(guān)出具的臨時住宿登記證明表(或公安機關(guān)認可的同類證明文件)及復(fù)印件等能夠證明港、澳、臺居民在大陸工作生活的書面證明材料(需加蓋公安機關(guān)公章)。
4. 問：我是獲得中國永久居留權(quán)的外國人，如果申請辦理證券賬戶開立，需要攜帶什么材料?
答：作為獲得中國永久居留資格的境外自然人，您在申請開立證券賬戶時，需提交：
(1)《證券賬戶開立申請表》;
(2)外國人永久居留證及復(fù)印件;
(3)委托他人代辦的，還須提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
5. 問：我是境外自然人投資者，如果申請開立B股賬戶，需要攜帶什么材料?
答：作為境外自然人(含港、澳、臺居民)，您在申請開戶立B股賬戶時，需提交：
(1)《證券賬戶開立申請表》;
(2)投資者有效身份證明文件(境外護照，有境外其他國家或地區(qū)永久居留簽證的中國護照，香港、澳門居民身份證，臺灣居民來往大陸通行證)及復(fù)印件;
(3)委托他人代辦的，還須提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
6. 問：作為境內(nèi)法人投資者，如果申請辦理證券賬戶開立，需要攜帶什么材料?
答：作為境內(nèi)法人投資者，在申請開立證券賬戶時，需提交：
(1)《證券賬戶開立申請表》;
(2)公司制法人為工商營業(yè)執(zhí)照及組織機構(gòu)代碼證，社團法人為社團法人登記證書及組織機構(gòu)代碼證，事業(yè)法人為事業(yè)法人登記證書及組織機構(gòu)代碼證，機關(guān)法人為機關(guān)法人成立批文及組織機構(gòu)代碼證等原件及復(fù)印件;
(3)法定代表人證明書、法定代表人授權(quán)委托書和法定代表人的有效身份證明文件復(fù)印件(需加蓋公章，授權(quán)委托書還需法定代表人簽章);
(4)經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
7. 問：作為境內(nèi)合伙企業(yè)、非法人創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)，如果申請開立證券賬戶，需要攜帶什么材料?
答：作為境內(nèi)合伙企業(yè)、非法人創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)，在申請開立證券賬戶時，需提交：
(1)《證券賬戶開立申請表》;
(2)《合伙企業(yè)等非法人組織合伙人信息采集表》;
(3)工商管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或國家有權(quán)機關(guān)頒發(fā)的合伙組織成立證書，以及組織機構(gòu)代碼證;非法人創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)還須提交國家商務(wù)部頒發(fā)的《外商投資企業(yè)批準證書》或省級以上創(chuàng)業(yè)投資管理部門出具的創(chuàng)投企業(yè)備案文件證明及復(fù)印件;
(4)合伙協(xié)議或投資各方簽署的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)合同及章程(需加蓋企業(yè)公章);
(5)全體合伙人或投資者名單、有效身份證明文件原件及復(fù)印件;
(6)經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件，執(zhí)行事務(wù)合伙人或負責(zé)人證明書(需加蓋企業(yè)公章)，執(zhí)行事務(wù)合伙人或負責(zé)人有效身份證明文件及復(fù)印件，加蓋企業(yè)公章的執(zhí)行事務(wù)合伙人或負責(zé)人對經(jīng)辦人的授權(quán)委托書(合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人，以合伙企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的記載為準，有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人的，由其中一名在授權(quán)書上簽字;執(zhí)行事務(wù)合伙人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權(quán)書上簽字)。
8. 問：作為境外機構(gòu)，在申請開立B股賬戶時，需要攜帶什么材料?
答：作為境外機構(gòu)，在申請開立B股賬戶時，需提交：
(1)《證券賬戶開立申請表》;
(2)經(jīng)認證或公證的有效商業(yè)登記證明文件;對于無商業(yè)注冊登記證明文件的境外機構(gòu)，其有效身份證明文件是與商業(yè)注冊登記證明文件具有相同法律效力的可證明其機構(gòu)設(shè)立的文件，如基金注冊文件、基金設(shè)立公告、基金與其托管機構(gòu)簽訂的托管協(xié)議、托管機構(gòu)對開戶申請人身份的確認文件、或境外開戶代理機構(gòu)對開戶申請人身份的確認文件等;
(3)經(jīng)公證或認證的董事會或董事、主要股東等出具的授權(quán)委托書，以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件，或符合規(guī)定的其他相關(guān)授權(quán)書;
(4)經(jīng)公證或認證的公司章程、董事會決議、股東會決議等能夠證明授權(quán)主體具有合法授權(quán)資格的相關(guān)證明文件;
(5)經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
9. 問：我提交開戶申請材料后，多久可以開戶成功，何時可用于申報證券交易?
答：您提交開戶申請材料并審核通過后，開戶代理機構(gòu)將向中國結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺報送開戶數(shù)據(jù)，實時開戶成功。證券賬戶開立后的次一交易日可用于申報證券交易及非交易業(yè)務(wù)。
10. 問：紙質(zhì)賬戶卡取消后，我如何獲得賬戶業(yè)務(wù)憑證?
答：紙質(zhì)賬戶卡取消后，對于投資者要求提供紙質(zhì)賬戶業(yè)務(wù)憑證的，可向開戶代理機構(gòu)申請打印賬戶業(yè)務(wù)確認單。
11. 問：什么是一碼通賬戶，與現(xiàn)有證券賬戶是什么關(guān)系?
答：一碼通賬戶，是記載投資者證券持有及變動總體情況的證券總賬戶，現(xiàn)有證券賬戶是記載投資者參與單個交易場所及投資特定交易品種的具體情況的證券子賬戶。在現(xiàn)有滬深A(yù)、B股等證券賬戶基礎(chǔ)上，中國結(jié)算為每個投資者增設(shè)一碼通賬戶。業(yè)務(wù)處理按證券子賬戶處理，再匯總形成一碼通總賬。
現(xiàn)有證券賬戶體系是以證券賬戶為核心的單層次賬戶體系，同一投資者的不同證券賬戶之間沒有關(guān)系。借鑒金融行業(yè)通行做法，在賬戶整合過程中，中國結(jié)算將構(gòu)建以投資者為核心的多層次賬戶體系。
12. 問：如何開立一碼通賬戶，是否需要投資者前往證券公司辦理?
答：如果您已有證券賬戶，中國結(jié)算將為您自動配發(fā)一碼通賬戶，并建立與現(xiàn)有滬深證券賬戶及封閉式基金賬戶之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，關(guān)聯(lián)關(guān)系由托管證券公司確認并以適當(dāng)方式告知您，您不需要前往證券公司辦理。證券公司可以采取以下方式告知投資者一碼通賬戶信息：短信、微信、電子郵件、電話等，具體方式由證券公司選擇。您也可以在任何一家證券公司營業(yè)部查詢一碼通賬戶信息。
如果您還沒有證券賬戶，在首次開戶時要同時申請開立一碼通賬戶。對于一碼通賬戶的開立，不另收取開戶費。
13. 問：證券賬戶整合會不會影響投資者現(xiàn)有交易習(xí)慣，一碼通賬戶會不會取代現(xiàn)有證券賬戶?
答：一碼通賬戶不取代現(xiàn)有證券賬戶。如果您習(xí)慣用原來的證券賬戶、證券公司配發(fā)的資金賬戶號或客戶號登錄證券公司交易軟件進行操作的，依然可以采用原習(xí)慣進行交易申報。
14. 問：一碼通賬戶有什么用途?
答：中國結(jié)算將根據(jù)統(tǒng)一賬戶平臺運行情況以及市場發(fā)展和投資者接受程度，分三個階段逐步擴大一碼通賬戶的使用范圍：第一階段，2014年統(tǒng)一賬戶平臺上線運行后，一碼通賬戶將在賬戶開立、賬戶資料查詢、賬戶資料變更等賬戶業(yè)務(wù)中使用。第二階段，統(tǒng)一賬戶平臺平穩(wěn)運行一段時間后，投資者可使用一碼通賬戶查詢證券持有信息以及辦理證券質(zhì)押、非交易過戶等業(yè)務(wù)，中國結(jié)算也將在股東名冊、登記結(jié)算對外憑證中增加一碼通賬戶信息。第三階段，投資者可使用一碼通賬戶在跨市場業(yè)務(wù)中辦理證券劃轉(zhuǎn)及股份確權(quán)。
15. 問：投資者填寫《證券賬戶開立申請表》，應(yīng)注意哪些事項?
答：需認真閱讀《證券賬戶業(yè)務(wù)辦理須知》，并按要求填寫業(yè)務(wù)申請表，確保相關(guān)申請材料真實、準確、完整、有效。
16. 問：我是境內(nèi)個人投資者，是否可以使用臨時居民身份證、第一代身份證、駕駛執(zhí)照、軍官證、學(xué)生證等身份證明文件開立證券賬戶?
答：作為境內(nèi)個人投資者，您只能使用第二代居民身份證開立證券賬戶。臨時身份證在證件有效期內(nèi)可用于辦理證券賬戶開立業(yè)務(wù)。第一代居民身份證、駕駛執(zhí)照、軍官證、學(xué)生證等其他身份證明文件不可用于辦理賬戶業(yè)務(wù)。
17. 問：未成年人辦理賬戶業(yè)務(wù)有何規(guī)定?
答：十六周歲以上不滿十八周歲以自己的勞動收入為主要生活來源的未成年人，視同成年人，可以辦理賬戶業(yè)務(wù)。境內(nèi)未成年人可以因遺產(chǎn)繼承等原因開立證券賬戶。未成年人申請開戶、查詢、信息變更和注銷等業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由其法定監(jiān)護人代為辦理。法定監(jiān)護人需要提供法定監(jiān)護關(guān)系證明材料。
未成年人尚未辦理第二代居民身份證的，其有效身份證明文件可使用戶口簿或公安機關(guān)等國家有權(quán)機關(guān)出具的有效身份證明文件號碼等書面證明材料，開戶系統(tǒng)內(nèi)有效身份證明文件號碼應(yīng)當(dāng)錄入第二代居民身份證號碼。
未成年人因繼承原因申請開立證券賬戶的，還需提交被繼承人死亡證明、該未成年人與被繼承人有效親屬關(guān)系證明、經(jīng)公證生效的遺囑及遺贈撫養(yǎng)協(xié)議等證明該未成年人具有合法繼承關(guān)系的相關(guān)書面證明文件;未成年人因接受贈與等原因申請開立證券賬戶的，還需提交能夠證明該筆贈與真實有效的相關(guān)書面證明文件。
18. 問：我發(fā)現(xiàn)名下存在不是我本人開立的證券賬戶，應(yīng)如何處理?
答：這種情況可能是您的身份證明文件被他人冒用而開立的證券賬戶。投資者確認名下證券賬戶確屬冒開的，可向任何一家證券公司營業(yè)部申請注銷冒開證券賬戶后再重新申請開戶。冒開賬戶因不符合證券賬戶注銷條件而無法注銷的'，開戶代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)投資者確認后向中國結(jié)算總部賬戶管理部申請對該證券賬戶進行冒開處理。
19. 問：我能否開立多個賬戶?
答：機構(gòu)投資者可以開立多個證券賬戶。自然人投資者除參與港股通交易可以開立多個滬市A股賬戶外，同一類別和用途的證券賬戶只能開立一個。全面放開“一人一戶”，將另行通知。
20. 問：我能否在同一家證券公司開立多個證券賬戶?
答：中國結(jié)算沒有對滿足開立多戶條件的投資者能否在同一家證券公司開立多個證券賬戶做限制，證券公司對此有限制的，以證券公司為準。
21. 問：新的賬戶業(yè)務(wù)收費標準有何變化?
答：收費項目由證券賬戶開立、證券賬戶注冊資料變更、證券賬戶補辦、證券賬戶合并、掛失轉(zhuǎn)戶、證券賬戶注銷、股東賬戶卡工本費七項調(diào)整為證券賬戶開立、賬戶注冊資料變更及賬戶注銷三項。
滬深A(yù)股賬戶的開戶費用，由個人90元(兩個賬戶合計，下同)、機構(gòu)900元調(diào)整為個人40元，機構(gòu)400元，其他賬戶開戶收費不變。
賬戶注冊資料變更及賬戶注銷業(yè)務(wù)暫免收費。
二、證券賬戶查詢業(yè)務(wù)
22. 問：我需要到哪里辦理證券賬戶查詢業(yè)務(wù)?
答：您應(yīng)當(dāng)?shù)介_戶代理機構(gòu)辦理證券賬戶查詢業(yè)務(wù)。其中，只能通過與該證券賬戶具有委托交易關(guān)系的開戶代理機構(gòu)查詢聯(lián)系信息，除聯(lián)系信息之外的其他證券賬戶信息以及證券賬戶開戶情況查詢、關(guān)鍵信息修改歷史查詢、首次交易日期查詢，可以通過任意一家開戶代理機構(gòu)申請辦理。
23. 問：我通過一碼通賬戶可以查詢什么信息?通過子賬戶可以查詢什么信息?
答：您通過一碼通賬戶可以查詢與該一碼通賬戶具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的所有子賬戶以及具有對應(yīng)關(guān)系的所有其他賬戶的證券賬戶信息、證券賬戶號碼、證券賬戶關(guān)鍵信息修改歷史及首次交易日期。
您通過子賬戶僅可以查詢與該子賬戶有關(guān)的證券賬戶信息、證券賬戶號碼、證券賬戶關(guān)鍵信息修改歷史及首次交易日期。
24. 問：我想查詢我的首次交易日期，應(yīng)該去哪辦理?
答：您可以通過任意一家開戶代理機構(gòu)申請查詢首次交易日期，也可通過中國結(jié)算網(wǎng)站直接查詢首次交易日期。
25. 問：我應(yīng)該去哪里查詢創(chuàng)業(yè)板簽約信息?
答：您可在任何一家開戶代理機構(gòu)查詢創(chuàng)業(yè)板簽約信息。
26. 問：原營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生搬遷或者其它變動時，我該如何查找相關(guān)網(wǎng)點的信息?
答：對于原營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生搬遷或者其他變動時，您可采取以下兩種方式查找相關(guān)網(wǎng)點信息:一是通過具有委托交易關(guān)系的證券公司查詢;二是向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局咨詢。
27. 問：有權(quán)機關(guān)因?qū)徖砗蛨?zhí)行案件等需要進行證券賬戶查詢，需要哪些材料，到哪里辦理?
答：法院、檢察院、公安機關(guān)、紀檢監(jiān)察機關(guān)等有權(quán)機關(guān)因?qū)徖砗蛨?zhí)行案件等需要，辦理中國結(jié)算負責(zé)管理的證券賬戶查詢業(yè)務(wù)，需要提交以下業(yè)務(wù)申請資料：協(xié)助查詢通知書或介紹信;兩名工作人員的工作證或執(zhí)行公務(wù)證;律師查詢需提供法院調(diào)查令和律師證。
上述要求出具的查詢通知書、介紹信、法院調(diào)查令應(yīng)當(dāng)注明需查詢的內(nèi)容和查詢對象身份信息，查詢個人資料需提供證券賬戶號碼或身份證號碼等有效身份證明文件號碼，查詢機構(gòu)資料需提供證券賬戶號碼或工商管理等機關(guān)登記的機構(gòu)全稱、營業(yè)執(zhí)照注冊號等有效身份證明文件號碼等信息。
其他有權(quán)機關(guān)申請辦理證券賬戶查詢業(yè)務(wù)的，除須提交上述有關(guān)業(yè)務(wù)申請材料外，還須提供能夠證明其確屬有權(quán)查詢機關(guān)的相關(guān)法律法規(guī)等查詢權(quán)限證明材料。
可到任意一家開戶代理機構(gòu)辦理證券賬戶查詢業(yè)務(wù)，也可以到中國結(jié)算辦理證券賬戶查詢業(yè)務(wù)。