證券賬戶業(yè)務(wù)常見(jiàn)問(wèn)題及解答
三、證券賬戶信息變更
28. 問(wèn)：我在哪些情況下需要辦理證券賬戶信息變更業(yè)務(wù)?
答：您若有如下信息發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)辦理證券賬戶信息變更業(yè)務(wù):
(1)自然人姓名、機(jī)構(gòu)名稱發(fā)生變化;
(2)自然人有效身份證明文件類型、號(hào)碼及證件有效期發(fā)生變化，機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等有效身份證明文件類型、號(hào)碼及證件有效期發(fā)生變化;
(3)自然人手機(jī)號(hào)碼、聯(lián)系地址、電子郵件等聯(lián)系信息發(fā)生變化，機(jī)構(gòu)聯(lián)系電話、聯(lián)系地址等聯(lián)系信息以及法人性質(zhì)、法定代表人或負(fù)責(zé)人等重要信息發(fā)生變化;
(4)合伙企業(yè)或非法人創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)名稱、有效身份證明文件類型及號(hào)碼、企業(yè)類型、營(yíng)業(yè)期限、執(zhí)行事務(wù)合伙人(或委派代表)或負(fù)責(zé)人、其他合伙人或投資者發(fā)生變化;
(5)未開(kāi)通網(wǎng)絡(luò)服務(wù)功能的投資者申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)絡(luò)服務(wù)功能或網(wǎng)絡(luò)服務(wù)密碼發(fā)生變化。
29. 問(wèn)：擁有一碼通賬戶后，我需要變更賬戶信息時(shí)，還需要去每個(gè)有委托交易關(guān)系的證券公司辦理嗎?
答：中國(guó)結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺(tái)以投資者為單位，為您維護(hù)一套賬戶信息。您通過(guò)任意一家證券公司申請(qǐng)變更賬戶信息后，中國(guó)結(jié)算維護(hù)的賬戶信息將相應(yīng)更新。證券賬戶信息變更后，中國(guó)結(jié)算將變更結(jié)果發(fā)送至所有與該投資者具有委托交易關(guān)系的開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)，開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)結(jié)算發(fā)送的變更結(jié)果，相應(yīng)變更其柜面系統(tǒng)中的投資者證券賬戶信息。對(duì)由此引起投資者資金賬戶關(guān)鍵信息與證券賬戶關(guān)鍵信息不一致的，您應(yīng)配合開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)及時(shí)修改資金賬戶信息，以免造成不利影響。
30. 問(wèn)：因居民身份證號(hào)碼15位升18位而造成證券賬戶和資金賬戶中居民身份證號(hào)碼不同的情況，如何處理?
答：對(duì)于投資者證券賬戶有效身份證明文件號(hào)碼為15位中國(guó)居民身份證號(hào)碼，對(duì)應(yīng)資金賬戶有效身份證明文件號(hào)碼為18位中國(guó)居民身份證號(hào)碼，且屬于身份證號(hào)碼正常升位情況的，開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)在審慎盡責(zé)核實(shí)投資者已留存的18位居民身份證復(fù)印件、憑證電子化影像等資料，確認(rèn)15位身份證號(hào)碼與18位身份證號(hào)碼屬同一人的，無(wú)需投資者提供業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料即可辦理有效身份證明文件號(hào)碼信息變更。
對(duì)于證券公司資金賬戶信息中投資者身份證號(hào)碼為15位，中國(guó)結(jié)算證券賬戶信息中投資者身份證號(hào)碼為18位，且符合身份證號(hào)碼正常升位規(guī)則的，證券公司應(yīng)當(dāng)聯(lián)系投資者或者翻閱留存的相關(guān)賬戶信息變更業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料，同步變更投資者資金賬戶以及柜面系統(tǒng)證券賬戶有效身份證明文件號(hào)碼，確保資金賬戶與證券賬戶關(guān)鍵信息保持一致。
對(duì)于投資者身份證號(hào)碼升位不符合正常升位規(guī)則的，開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明材料后，方可為其辦理變更手續(xù)。
31. 問(wèn)：我的信息變了，如果不進(jìn)行變更有何影響?
答：(1)如果您的姓名、有效身份證明文件類型及號(hào)碼三項(xiàng)關(guān)鍵信息發(fā)生變更，您需要及時(shí)到證券公司營(yíng)業(yè)部辦理信息變更。如不進(jìn)行變更，中國(guó)結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺(tái)記載的信息將與您的身份證件信息不一致，可能對(duì)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)有不利影響。
(2)如果您的聯(lián)系信息發(fā)生變更，您需要及時(shí)到證券公司營(yíng)業(yè)部辦理信息變更。如不進(jìn)行變更，證券公司將無(wú)法聯(lián)系到您。
32. 我想修改開(kāi)放式基金TA賬戶的關(guān)鍵信息，能通過(guò)場(chǎng)內(nèi)對(duì)應(yīng)的A股賬戶(或封閉式基金賬戶)修改嗎?
答：可以。一般情況下，通過(guò)在證券公司申請(qǐng)修改一碼通賬戶的關(guān)鍵信息，統(tǒng)一賬戶平臺(tái)會(huì)自動(dòng)將修改后的關(guān)鍵信息同步更新到對(duì)應(yīng)的開(kāi)放式基金TA賬戶。但對(duì)于下述情況應(yīng)特別注意：
當(dāng)您的一碼通賬戶下除了掛有以配號(hào)方式開(kāi)立開(kāi)放式基金賬戶時(shí)配發(fā)的封閉式基金賬戶外，還掛有其它證券子賬戶時(shí)，統(tǒng)一賬戶平臺(tái)在修改時(shí)會(huì)為該封閉式基金賬戶單獨(dú)分配一個(gè)一碼通賬戶(使用修改前的關(guān)鍵信息)，您需對(duì)新分配的一碼通賬戶再次申請(qǐng)賬戶信息修改，方可實(shí)現(xiàn)其對(duì)應(yīng)的開(kāi)放式基金賬戶的關(guān)鍵信息同步更新的目的。
33. 我的A股賬戶(或封閉式基金賬戶)被申報(bào)冒開(kāi)后，會(huì)不會(huì)影響我使用開(kāi)放式基金TA賬戶，賬戶資料會(huì)發(fā)生變更嗎?
答：您的A股賬戶(或封閉式基金賬戶)被申報(bào)冒開(kāi)后，會(huì)對(duì)您開(kāi)放式基金TA賬戶的客戶名稱有影響。當(dāng)您在證券公司申報(bào)A股賬戶(或封閉式基金賬戶)冒開(kāi)時(shí)，統(tǒng)一賬戶平臺(tái)會(huì)將該子賬戶標(biāo)注為冒開(kāi)，具體方式為：新開(kāi)一個(gè)一碼通賬戶，將申報(bào)冒開(kāi)的子賬戶從原來(lái)的一碼通賬戶下轉(zhuǎn)掛至新的一碼通賬戶下，新的一碼通賬戶的客戶名稱使用“原名稱(冒開(kāi))”。同時(shí)，統(tǒng)一賬戶平臺(tái)將會(huì)同步更新其對(duì)應(yīng)的開(kāi)放式基金TA賬戶的客戶名稱為“原名稱(冒開(kāi))”，但不影響該開(kāi)放式基金TA賬戶的正常使用。
四、證券賬戶注銷
34. 問(wèn)：我想注銷我的證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向哪家證券公司申請(qǐng)?
答：應(yīng)當(dāng)向與其具有委托交易關(guān)系的開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理證券賬戶注銷手續(xù);尚未辦理委托交易關(guān)系的，可通過(guò)任意一家開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)辦理。
35. 問(wèn)：辦理賬戶注銷業(yè)務(wù)時(shí)，我應(yīng)注意哪些事項(xiàng)?
答：您申請(qǐng)注銷證券賬戶，應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：
(1)證券賬戶里沒(méi)有股票;
(2)不存在與該證券賬戶相關(guān)的未了結(jié)業(yè)務(wù);
(3)如果您申請(qǐng)注銷一碼通賬戶，與該一碼通賬戶具有關(guān)聯(lián)關(guān)系及對(duì)應(yīng)關(guān)系的所有賬戶須均已注銷。
(4)不得使用已注銷賬戶申報(bào)交易，否則將導(dǎo)致掛賬，給您帶來(lái)不必要的麻煩。
36. 問(wèn)：如果我的證券賬戶中持有長(zhǎng)期停牌的股票，能否注銷證券賬戶?
答：如果您的證券賬戶中持有長(zhǎng)期停牌的股票，屬于存在與該賬戶相關(guān)的未了結(jié)業(yè)務(wù)，不符合證券賬戶注銷的條件，不可以注銷。
37. 問(wèn)：我是否可以異地辦理證券賬戶注銷業(yè)務(wù)?
答：您可以異地辦理證券賬戶注銷業(yè)務(wù)。受理該業(yè)務(wù)的開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為投資者異地辦理證券賬戶注銷業(yè)務(wù)提供便利條件，通柜受理投資者賬戶注銷業(yè)務(wù)申請(qǐng)。
38. 問(wèn)：證券賬戶注銷何時(shí)生效?
答：證券賬戶注銷在統(tǒng)一賬戶平臺(tái)中實(shí)時(shí)生效，在交易和登記結(jié)算系統(tǒng)中下一工作日生效。投資者在申請(qǐng)賬戶注銷后，不得通過(guò)證券公司交易系統(tǒng)申報(bào)交易。
39. 證券賬戶注銷后，原號(hào)碼能否恢復(fù)?
答：不能恢復(fù)。
40. 問(wèn)：已注銷的證券賬戶能否申報(bào)交易?
答：對(duì)于已經(jīng)被注銷的證券賬戶，不能再進(jìn)行交易申報(bào)。
五、休眠賬戶業(yè)務(wù)和不合格賬戶業(yè)務(wù)
41. 問(wèn)：我的證券賬戶已休眠，想重新入市交易，應(yīng)如何處理休眠賬戶?
答：您可選擇激活該休眠賬戶重新使用，也可將該賬戶注銷后，重新開(kāi)戶。
42. 問(wèn)：我可在何處辦理休眠賬戶激活業(yè)務(wù)?
答：自然人或普通機(jī)構(gòu)投資者辦理休眠賬戶激活業(yè)務(wù)，由證券公司受理：滬市證券賬戶有指定交易的，由指定交易的證券公司辦理休眠賬戶激活手續(xù);尚未辦理指定交易的，可在任意一家證券公司辦理。深市證券賬戶可通過(guò)任意一家證券公司辦理休眠賬戶激活手續(xù)。
特殊機(jī)構(gòu)在中國(guó)結(jié)算北京、上�；蛏钲诜止竟衽_(tái)辦理休眠賬戶激活業(yè)務(wù)。
43. 問(wèn)：我在辦理休眠賬戶激活后，何時(shí)可以正常使用該賬戶?
答：休眠賬戶激活后，下一個(gè)交易日即可正常使用。
44. 問(wèn)：使用不合格賬戶有哪些風(fēng)險(xiǎn)?
答：如果您借用他人身份證開(kāi)立賬戶，違反了《證券法》關(guān)于賬戶實(shí)名制的要求以及《中華人民共和國(guó)居民身份證法》有關(guān)規(guī)定，相關(guān)交易和資產(chǎn)可能無(wú)法得到法律保護(hù)。
六、證券賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系維護(hù)
45. 問(wèn)：如何確認(rèn)證券賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系?
答：對(duì)于存量證券賬戶，與一碼通賬戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系由托管證券公司申報(bào)確認(rèn)。證券公司對(duì)同一證券賬戶持有人托管在該證券公司的所有證券賬戶中的證券資產(chǎn)是否屬于同一投資者進(jìn)行確認(rèn)，屬于同一投資者的，確認(rèn)這些證券賬戶之間具有關(guān)聯(lián)關(guān)系。確認(rèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系的證券賬戶之間，投資者證券賬戶與對(duì)應(yīng)的資金賬戶三要素信息(投資者名稱、有效身份證明文件類型及號(hào)碼)必須一致。投資者對(duì)關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)結(jié)果有異議的，可以提供相關(guān)證明材料向證券公司申請(qǐng)更正。
對(duì)于證券公司不能確認(rèn)證券賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系的，中國(guó)結(jié)算根據(jù)投資者證券賬戶三要素信息為其分配一碼通賬戶，并將關(guān)聯(lián)關(guān)系標(biāo)記為“未確認(rèn)”。后續(xù)由投資者臨柜確認(rèn)或者經(jīng)證券公司核實(shí)，能確認(rèn)各個(gè)證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)屬于同一投資者的，再通過(guò)中國(guó)結(jié)算或證券公司申報(bào)確認(rèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系。
對(duì)于投資者新開(kāi)戶的，在其首次開(kāi)戶時(shí)，中國(guó)結(jié)算為其一并開(kāi)立一碼通賬戶和相應(yīng)的證券子賬戶，自動(dòng)建立并確認(rèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系。
46. 如果我的證券賬戶存在未確認(rèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系的情況，將有哪些影響?
答：您的證券賬戶存在關(guān)聯(lián)關(guān)系未確認(rèn)情況的，在關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)前不能辦理證券賬戶開(kāi)立、關(guān)鍵信息雙改、休眠賬戶激活三項(xiàng)業(yè)務(wù)。另外，如將來(lái)允許同一一碼通下的證券賬戶間進(jìn)行資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)，關(guān)聯(lián)關(guān)系未確認(rèn)前也不能辦理。
47. 問(wèn)：我的哪些子賬戶需要確認(rèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系?
答：您的A股賬戶、B股賬戶、股轉(zhuǎn)系統(tǒng)賬戶、封閉式基金賬戶以及中國(guó)結(jié)算根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立的其他證券賬戶，均需要確認(rèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系。
48. 問(wèn)：我具有多個(gè)一碼通賬戶，這些賬戶是否可以合并?
答：您可以通過(guò)關(guān)聯(lián)關(guān)系轉(zhuǎn)掛業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)賬戶合并。
七、非現(xiàn)場(chǎng)賬戶業(yè)務(wù)相關(guān)問(wèn)題
49. 問(wèn)：我可以通過(guò)網(wǎng)上方式辦理的證券賬戶業(yè)務(wù)范圍包括哪些?
答：自然人投資者可以通過(guò)網(wǎng)上方式辦理證券賬戶開(kāi)立，證券賬戶信息修改(除投資者姓名或名稱，有效身份證明文件類型、號(hào)碼及有效期，手機(jī)號(hào)碼外)，證券賬戶注銷及休眠賬戶激活等業(yè)務(wù)。證券公司具體能否通過(guò)網(wǎng)絡(luò)辦理上述業(yè)務(wù)，請(qǐng)咨詢具體的證券公司。
50. 問(wèn)：我能否委托他人代為辦理非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶手續(xù)?
答：不可以�！蹲C券賬戶非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶實(shí)施暫行辦法》第六條規(guī)定：“自然人投資者通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)方式開(kāi)戶的，應(yīng)當(dāng)由本人親自辦理。”
51. 問(wèn)：特殊機(jī)構(gòu)能否通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)方式申請(qǐng)開(kāi)戶?
答：特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)目前需由業(yè)務(wù)申請(qǐng)人通過(guò)中國(guó)結(jié)算北京、上�；蛏钲诜止救我庖坏嘏R柜辦理。
52. 問(wèn)：哪些投資者可以通過(guò)見(jiàn)證開(kāi)戶方式申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶?哪些投資者可以通過(guò)網(wǎng)上開(kāi)戶方式申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶?
答：自然人與一般機(jī)構(gòu)可以通過(guò)見(jiàn)證開(kāi)戶的方式申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶。自然人可以通過(guò)網(wǎng)上開(kāi)戶的方式申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶。
八、特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品證券賬戶業(yè)務(wù)
53. 問(wèn)：統(tǒng)一賬戶平臺(tái)上線后，中國(guó)結(jié)算柜臺(tái)受理的賬戶業(yè)務(wù)能否通柜辦理?
答：可以。統(tǒng)一賬戶平臺(tái)提供賬戶業(yè)務(wù)“一站式”服務(wù)，改變了目前由中國(guó)結(jié)算上海或深圳分公司柜臺(tái)分別受理相應(yīng)市場(chǎng)證券賬戶業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀，打通了分公司柜臺(tái)賬戶業(yè)務(wù)。特殊機(jī)構(gòu)或產(chǎn)品投資者可以到中國(guó)結(jié)算北京、上�；蛏钲诜止竟衽_(tái)辦理相關(guān)證券賬戶業(yè)務(wù)。
54. 問(wèn)：到哪里開(kāi)立特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品證券賬戶?
答：證券資產(chǎn)托管人或資產(chǎn)管理人等符合本指南有關(guān)規(guī)定的開(kāi)戶申請(qǐng)人為特殊機(jī)構(gòu)或產(chǎn)品申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)?shù)街袊?guó)結(jié)算北京、上�；蛘呱钲诜止竟衽_(tái)申請(qǐng)辦理。
55. 問(wèn)：特殊機(jī)構(gòu)每次申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶是否需要重復(fù)報(bào)備身份資料?
答：不需要。中國(guó)結(jié)算實(shí)行特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品身份資料備案制度，經(jīng)常辦理有關(guān)賬戶業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)可以將相關(guān)身份證明文件等資料報(bào)中國(guó)結(jié)算北京、上海、深圳分公司備案，如材料無(wú)變化則無(wú)需重復(fù)提交。
56. 問(wèn)：應(yīng)如何辦理特殊機(jī)構(gòu)或產(chǎn)品證券賬戶的查詢業(yè)務(wù)?
答：特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品證券賬戶的查詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由有委托交易關(guān)系的開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)辦理;沒(méi)有委托交易關(guān)系的，可以由任意一家開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)辦理。其中，沒(méi)有委托交易關(guān)系的開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)無(wú)法查詢到證券信息中的聯(lián)系信息。也可以由中國(guó)結(jié)算北京、上海或深圳分公司柜臺(tái)辦理。
57. 問(wèn)：如何辦理特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品證券賬戶的信息變更業(yè)務(wù)?
答：產(chǎn)品證券賬戶的變更業(yè)務(wù)，有資產(chǎn)托管人的，應(yīng)當(dāng)由資產(chǎn)托管人申請(qǐng)辦理;沒(méi)有資產(chǎn)托管人的，應(yīng)當(dāng)由資產(chǎn)管理人申請(qǐng)辦理。
申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)結(jié)算北京、上�；蛏钲诜止竟衽_(tái)申請(qǐng)辦理特殊法人機(jī)構(gòu)證券賬戶或產(chǎn)品證券賬戶信息變更業(yè)務(wù)。
58. 問(wèn)：如何辦理特殊機(jī)構(gòu)或產(chǎn)品證券賬戶的注銷業(yè)務(wù)?
答：產(chǎn)品證券賬戶的注銷業(yè)務(wù)，有資產(chǎn)托管人的，應(yīng)當(dāng)由資產(chǎn)托管人申請(qǐng)辦理;沒(méi)有資產(chǎn)托管人的，應(yīng)當(dāng)由資產(chǎn)管理人申請(qǐng)辦理。
特殊機(jī)構(gòu)或產(chǎn)品證券賬戶注銷業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由有委托交易關(guān)系的開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)辦理;沒(méi)有委托交易關(guān)系的，可以由任意一家開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)辦理。也可以由中國(guó)結(jié)算北京、上�；蛏钲诜止竟衽_(tái)辦理。
對(duì)于滬市特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品賬戶，辦理賬戶注銷手續(xù)前需撤銷指定交易。其中，對(duì)于滬市QFII、RQFII賬戶，辦理賬戶注銷手續(xù)前需撤銷指定結(jié)算關(guān)系。
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