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2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》精選測試題及答案
精選測試題一：
組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)
以下備選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。
(1) 股份公司首次公開發(fā)行和上市后增發(fā)采用的方式有( )。
�、�.向二級市場投資者配售方式
Ⅱ.向機構(gòu)投資者配售
�、�.對一般投資者上網(wǎng)發(fā)行和對法人配售相結(jié)合的發(fā)行方式
Ⅳ.對公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
我國現(xiàn)行的有關法規(guī)規(guī)定，
我國股份公司首次公開發(fā)行股票和上市后向社會公開募集股份(公募增發(fā))
采取對公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行和對機構(gòu)投資者配售相結(jié)合的發(fā)行方式。
(2) 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的.資產(chǎn)管理業(yè)務人員應當符合的條件不包括( )。
Ⅰ.業(yè)務人員具有證券從業(yè)資格
�、�.業(yè)務人員具有碩士以上的學位
�、�.業(yè)務人員具有3年以上證券自營、
資產(chǎn)管理或證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人
�、�.業(yè)務人員具有證券投資咨詢業(yè)務執(zhí)業(yè)資格的人員不少于3人
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:資產(chǎn)管理業(yè)務人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中，具有3
年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。
(3) 股票賬面價值不等于股票市場價格的原因有( )。
�、�.會計價值通常反映的是歷史成本.不等于公司資產(chǎn)的實際價格
Ⅱ.會計價值是按某種規(guī)則計算的公允價值.不等于公司資產(chǎn)的實際價格
�、�.賬面價值并不反映公司的未來發(fā)展前景
Ⅳ.賬面價值與公司未來的發(fā)展前景密切相關
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅣ
答案:C
解析:
通常情況下，股票賬面價值并不等于股票的市場價格，主要原因有兩點：
一是會計價值通常反映的是歷史成本或按某種規(guī)則計算的公允價值，
并不等于公司資產(chǎn)的實際價格：二是賬面價值并不反映公司的未來發(fā)展前景。
(4) 下列關于上海證券交易所買斷式回購違約與履約金的說法，錯誤的有( )。
�、�.到期日融券方?jīng)]有足夠資金購回相應國債.視為違約
�、�.違約方承擔的違約責任只以支付履約金給守約方為限
�、�.如雙方違約.雙方繳納的履約金劃歸證券結(jié)算風險基金
Ⅳ.如單方違約.違約方繳納的履約金劃歸證券結(jié)算風險基金
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
�、耥椕枋龅氖侨谫Y方;Ⅳ項如單方違約(含無力履約和主動申報“不履約”兩種情況)，
違約方的履約金歸守約方所有。
(5) 下列關于有面額股票的敘述正確的有( )。
�、�.股票的發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活
Ⅱ.可以明確表示每一股份所代表的股權(quán)比例
�、�.股票票面金額的計算方法是用資本總額除以股份數(shù)求得，
但實際上很多國家是通過法規(guī)予以直接規(guī)定.
而且一般是限定了這類股票的最低票面金額
Ⅳ.能為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: Ⅰ項屬于無面額股票的特點。
(6) 貨幣市場基金的投資對象期限在1年期以內(nèi)，包括( )。
�、�.銀行短期存款Ⅱ.國庫券
�、�.公司短期債券Ⅳ.銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在1年以內(nèi)，
包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。
(7) 關于信用衍生工具的論述正確的是( )。
�、�.主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等
�、�.用于轉(zhuǎn)移或防范系統(tǒng)風險
�、�.是以基礎產(chǎn)品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具
�、�.是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅢⅣ
答案:D
解析: 信用衍生工具用于防范和轉(zhuǎn)移信用風險，信用風險屬于非系統(tǒng)性風險。
(8) 關于債券發(fā)行的定價方式.描述正確的有( )。
�、�.債券發(fā)行的定價方式以公開招標最為典型
�、�.按照招標標的分類.有美式招標和荷蘭式招標
�、�.按價格決定方式分類.有價格招標和收益率招標
�、�.一般情況下.短期貼現(xiàn)債券多采用單一價格的荷蘭式招標
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
債券發(fā)行的定價方式以公開招標最為典型。按照招標標的分類，
有價格招標和收益率招標;按價格決定方式分類.有美式招標和荷蘭式招標。
(9) 下列關于我國國債發(fā)行方式的表述.錯誤的有( )。
�、�.公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平，
發(fā)行人將投標人的標價.自高價向低價橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(
或低利率)選起，直到達到需要發(fā)行的數(shù)額為止
�、�.對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式.
目前主要運用不可上市流通的記賬式國債發(fā)行
�、�.在公開招標方式中，以收益率為標的的荷蘭式招標是指以募滿發(fā)行額為止的中
標商各個價位上的中價收益率作為中標額各自最終中標收益率，
每個中標商的加權(quán)平均收益率是不同的
�、�.在公開招標方式中。以收益率為標的的美國式招標是以募滿發(fā)行額為止的中標
額最高收益率作為全體中標商的最終收益率。所有中標商的認購成本是相同的
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
Ⅱ項，對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式，
目前主要運用于不可上市流通的憑證式國債的發(fā)行;Ⅲ項應為美國式招標;Ⅳ
項應為荷蘭式招標。
(10) 證券經(jīng)紀業(yè)務的特點有( )。
�、�.業(yè)務對象的選擇性Ⅱ.證券經(jīng)紀商的中介性
�、�.客戶指令的權(quán)威性Ⅳ.客戶資料的保密性
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
證券經(jīng)紀業(yè)務的特點有：(1)業(yè)務對象的廣泛性(并非選擇性);(2)證券經(jīng)紀商的中介性;
(3)客戶指令的權(quán)威性;(4)客戶資料的保密性。故Ⅰ項不正確。
(11) 我國的商業(yè)銀行債券包括( )。
�、�.商業(yè)銀行次級債券
�、�.商業(yè)銀行發(fā)行的信用債券
�、�.政策性銀行金融債券
�、�.商業(yè)銀行混合資本債券
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅣ
答案:D
解析:
我國的商業(yè)銀行債券主要包括：(1)商業(yè)銀行金融債券;(2)商業(yè)銀行次級債券;(3)
混合資本債券，并以銀行間市場發(fā)行的債券作為我國混合資本工具的主要形式。
(12) 關于證券交易采用的計價單位.下列選項正確的有( )。
�、�.債券質(zhì)押式回購為“每百元資金到期年收益”
�、�.債券買斷式回購為“每百元債券的到期購回價格”
Ⅲ.權(quán)證為“每份權(quán)證價格”
�、�.債券為“每元面值債券的價格”
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
我國證券交易所規(guī)定不同證券的交易采用不同的計價單位。股票為“每股價格”，基金為
“每份基金價格”.權(quán)證為“每份權(quán)證價格”。債券為“每百元面值債券的價格”，
債券質(zhì)押式回購為“每百元資金到期年收益”.債券買斷式回購為“
每百元債券的到期購回價格”。故Ⅳ項錯誤。
(13) 有限售條件股份包括( )。
�、�.其他內(nèi)資持股Ⅱ.國有法人持股
�、�.外資持股Ⅳ.國家持股
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，
包括因股權(quán)分置改革暫時鎖定的股份、內(nèi)部職工股、董事、監(jiān)事、
高級管理人員持有的股份等。具體包括：(1)國家持股;(2)國有法人持股;(3)
其他內(nèi)資持股;(4)外資持股。
(14) 融資融券業(yè)務的風險指標規(guī)定包括( )。
Ⅰ.為單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%
�、�.接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的25%
Ⅲ.為單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%
�、�.接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的20%
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，必須符合下列規(guī)定：(1)
為單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%;(2)
為單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%;(3)
接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的20%。
(15) 下列關于有價證券的表述中，正確的有( )。
�、�.有價證券一般標有票面金額
Ⅱ.有價證券是一種虛擬資本
�、�.有價證券的價格應當?shù)扔谒淼恼鎸嵸Y本的賬面價格
�、�.有價證券的價格應當?shù)扔谒淼恼鎸嵸Y本的重置價格
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:有價證券是指標有票面金額，
用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。
有價證券是虛擬資本的一種形式。通常.
虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，
甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化。
(16) 發(fā)行人申請在深圳交易所創(chuàng)業(yè)板上市，應當符合的條件有( )。
�、�.股票已公開發(fā)行
Ⅱ.公司股東人數(shù)不少于250人
�、�.公司股本總額不少于5000萬元
Ⅳ.公司最近3年無重大違法行為.財務會計報告無虛假記載
A: ⅠⅣ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
發(fā)行人申請股票在深圳證券交易所上市，應當符合以下條件：(1)股票已公開發(fā)行。(2)
公司股本總額不少于3000萬元。(3)公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上;
公司股本總額超過4億元的.公司發(fā)行股份的比例為10%以上。(4)公司股東人數(shù)不少于
200人。(5)公司最近3年無重大違法行為.財務會計報告無虛假記載。(6)
深圳證券交易所要求的其他條件。
(17)金融市場的功能有( )。
�、�.資金融通集聚功能Ⅱ.財富投資和避險功能
�、�.優(yōu)化資源配置功能Ⅳ.調(diào)節(jié)經(jīng)濟功能
V.反映經(jīng)濟運行功能
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅡⅢV
C: ⅠⅡⅢV
D: ⅠⅡⅢⅣV
答案:D
解析:略
(18) 創(chuàng)業(yè)板市場的功能包括( )。
�、�.承擔風險資本的退出窗口作用Ⅱ.優(yōu)化資源配置
�、�.促進產(chǎn)業(yè)升級Ⅳ.提高上市企業(yè)知名度
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(19) 關于權(quán)證的表述。以下說法正確的有( )。
�、�.權(quán)證具有一定的權(quán)利.故也有交易的價值
Ⅱ.權(quán)證具有債權(quán)的性質(zhì)
�、�.權(quán)證的持有者可以在規(guī)定的期限內(nèi)或特定到期日，
按約定價格向發(fā)行人購買或出售標的證券.或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價
�、�.權(quán)證的交易方式與股票類似
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅢⅣ
答案:D
解析: Ⅱ項權(quán)證具有期權(quán)的性質(zhì)。
(20) 下列有關金融期權(quán)的表述，正確的有( )。
�、�.可作期權(quán)交易的金融工具未必可作期貨交易
�、�.期權(quán)的購買者.無需繳納保證金
�、�.期權(quán)的購買者.無需開立保證金賬戶
Ⅳ.可作期權(quán)交易的金融工具都可作期貨交易
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅡⅢⅣ
答案:C
解析: 略
精選測試題二：
(1) 下列關于權(quán)證發(fā)行、上市和交易規(guī)定的描述，正確的有( )。
�、�.目前.上交所和深交所的權(quán)證實行T+0回轉(zhuǎn)交易
�、�.履約擔保系數(shù)由交易所發(fā)布.并可以適時調(diào)整
�、�.只有標的證券的發(fā)行人才能發(fā)行權(quán)證
�、�.由標的證券發(fā)行人以外的第三人發(fā)行并上市的權(quán)證.
權(quán)證發(fā)行人應提供履約擔保
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅡⅣ
答案:B
解析:
由標的證券發(fā)行人以外的第三人發(fā)行并上市的權(quán)證。
發(fā)行人應按照下列規(guī)定之一提供履約擔保：(1)
通過專用賬戶提供并維持足夠數(shù)量的標的證券或現(xiàn)金，作為履約擔保，
擔保系數(shù)由交易所發(fā)布并適時調(diào)整;(2)
提供經(jīng)交易所認可的機構(gòu)作為履約的不可撤銷的連帶責任保證人。
(2) 債券基金與債券的不同，表現(xiàn)在( )。
�、�.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難預測
�、�.債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高信用風險
�、�.債券基金的收益不如債券的利息固定
�、�.債券基金沒有確定的到期日
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(3) 下列選項中，屬于記賬式國債的承銷程序的有( )。
�、�.招標發(fā)行Ⅱ.遠程投標
�、�.債券托管Ⅳ.分銷
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(4) 有價證券的特征包括( )等方面。
�、�.期限性Ⅱ.風險性
�、�.收益性Ⅳ.流動性
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(5) 以下關于組合投資的論述，正確的有( )。
�、�.能部分降低系統(tǒng)風險Ⅱ.能降低直至到消除系統(tǒng)風險
�、�.不能降低系統(tǒng)風險Ⅳ.能降低直至消除非系統(tǒng)風險
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅢⅣ
答案:D
解析:
系統(tǒng)性風險即市場風險，是指由整體政治、經(jīng)濟、
社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響，這種風險不能通過分散投資加以消除，
因此又稱為不可分散風險。
(6) 關于代辦股份轉(zhuǎn)讓服務業(yè)務，以下說法正確的有( )。
Ⅰ.投資者參與股份轉(zhuǎn)讓，應當委托證券公司營業(yè)部辦理
�、�.股份轉(zhuǎn)讓公司的股份必須按照有關規(guī)定重新確認、
登記和托管后方可進行股份轉(zhuǎn)讓
�、�.在重新確認股份后，股份轉(zhuǎn)讓公司應向股份持有人出具股份確認書
�、�.股份轉(zhuǎn)讓公司已確認的、可進行股份轉(zhuǎn)讓的股份在托管后方可開始轉(zhuǎn)讓
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
代辦股份轉(zhuǎn)讓服務業(yè)務，是指證券公司以其自有或租用的業(yè)務設施，
為非上市公司提供的股份轉(zhuǎn)讓服務業(yè)務。
(7) 關于傭金，以下表述正確的有( )。
�、�.A股傭金標準的起點與B股相同
Ⅱ.目前我國證券投資基金交易傭金實行固定制度
�、�.債券交易傭金標準由證券交易所制定
�、�.傭金的收費標準因交易品種.交易場所的不同而有所差異
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅢⅣ
答案:D
解析:
Ⅰ項，A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取.B
股每筆交易傭金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取;Ⅱ項，從2002年5月1
日開始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實行最高上限向下浮動制度.
(8) 下列表述中，正確的有( )。
Ⅰ.證券發(fā)行的保薦機構(gòu)可以是2家
�、�.證券發(fā)行的主承銷商可以是2家
Ⅲ.證券發(fā)行的主承銷商可以與保薦機構(gòu)是同一證券公司
�、�.同次發(fā)行的證券，其發(fā)行保薦和上市保薦可以由不同的保薦機構(gòu)承擔
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
同次發(fā)行的證券，其發(fā)行保薦和上市保薦應當由同一保薦機構(gòu)承擔。
證券發(fā)行規(guī)模達到一定數(shù)量的.可以采用聯(lián)合保薦.
但參與聯(lián)合保薦的保薦機構(gòu)不得超過2家。證券發(fā)行的主承銷商可以由該保薦機構(gòu)擔任
.也可以由其他具有保薦機構(gòu)資格的證券公司與該保薦機構(gòu)共同擔任。
證券發(fā)行由兩家以上承銷商聯(lián)合主承銷的。
所有擔任主承銷商的承銷商應當共同承擔主承銷責任，履行相關義務。
(9) 憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的相同表現(xiàn)在( )。
�、�.在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行Ⅱ.債權(quán)記錄方式相同
�、�.不能上市流通Ⅳ.以國家信用作保證
A: ⅠⅢⅣ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
兩者都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級別最高的債券，
以國家信用作保證.而且免繳利息稅。兩者的債權(quán)記錄方式不同。
(10) 決定債券再投資收益的主要因素是( )。
�、�.債券的償還期限Ⅱ.息票收入
Ⅲ.宏觀經(jīng)濟政策Ⅳ.市場利率的變化
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
決定債券再投資收益的主要因素是債券的償還期限、息票收入和市場利率的變化。
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