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2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》精選備考題及答案
精選備考題一：
選擇題以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
1[單選題] 股票及其他有價證券的理論價格是根據( )來確定的。
A.現(xiàn)值理論
B.預期理論
C.合理收益理論
D.流動性理論
參考答案：A
參考解析：現(xiàn)值理論認為。人們購買股票和其他有價證券，是因為它能帶來預期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價值。即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當前價值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r�？梢姡善奔捌渌袃r證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。
2[單選題] 次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。
A.不低于5年(含5年)
B.不低于4年(含4年)
C.不低于3年(含3年)
D.不低于2年(含2年)
參考答案：A
參考解析：根據中國銀監(jiān)會于2003年發(fā)布的《關于將次級定期債務計入附屬資本的通知》，次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。
3[單選題] ( )可以避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。
A.人民幣匯率改革
B.股指期貨
C.國家資本流動
D.歐元區(qū)的形成
參考答案：B
參考解析：股指期貨推出以后，基金經理和投資機構主要通過股指期貨和股票組合進行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動蕩。
4[單選題] 財務風險的特征不包括( )。
A.客觀性
B.不確定性
C.全面性
D.隱藏性
參考答案：D
參考解析：財務風險的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀性。即風險處處存在，時時存在，也就是說，財務風險不以人的意志為轉移，人們無法規(guī)避它，也無法消除它，只能通過各種技術手段來應對風險，進而避免風險。(2)全面性。即財務風險存在于企業(yè)財務管理工作的各個環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務活動中均會產生財務風險。(3)不確定性。即財務風險在一定條件下、一定時期內有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風險與收益成正比，風險越大，收益越高，反之風險越低，收益也就越低。
5[單選題] 一般說來，商業(yè)銀行規(guī)模、經營環(huán)境、工商業(yè)發(fā)達程度與存款準備金率的關系是( )。
A.正相關
B.反相關
C.不相關
D.不一定
參考答案：A
參考解析：般說來，商業(yè)銀行規(guī)模較大、經營環(huán)境好、工商業(yè)比較發(fā)達的地區(qū)，存款準備金率比較高，反之則較低。
6[單選題] 最早在中國內地發(fā)行過人民幣債券的有( )。
A.國際貨幣基金組織
B.國際金融公司
C.聯(lián)合國
D.世界貿易組織
參考答案：B
參考解析：2005年10月9日，國際金融公司和亞洲開發(fā)銀行這兩家國際開發(fā)機構，在全國銀行間債券市場分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國債券市場首次引入外資機構發(fā)行主體，中國的外國債券或熊貓債券市場便由此誕生。
7[單選題] 采用客戶調查問卷方法時，金融機構通常根據( )匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。
A.客戶評級和證券評級
B.客戶分級和證券分級
C.客戶評級和資產評級
D.客戶分級和資產分級
參考答案：D
參考解析：實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。
8[單選題] 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產證券化則是以特定的( )為基礎發(fā)行證券。
A.資產池
B.投資組合
C.現(xiàn)金流
D.債務池
參考答案：A
參考解析：資產證券化是以特定資產組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產證券化則是以特定的資產池為基礎發(fā)行證券。
9[單選題] 對公司合規(guī)管理有效性的全面評估，每年不得少于( )。
A.2次
B.4次
C.1次
D.3次
參考答案：C
參考解析：對公司合規(guī)管理有效性的全面評估，每年不得少于l次。中國證監(jiān)會把合規(guī)管理的有效性作為評價證券公司的重要指標，并據此決定對其違規(guī)行為的懲處方式和力度，以激勵和加強自我管理。
10[單選題] 企業(yè)債券每份面值為100元，以( )元人民幣為一個認購單位。
A.100
B.1000
C.5000
D.10000
參考答案：B
參考解析：企業(yè)債券每份面值為100元，以1000元人民幣為1個認購單位。
11[單選題] 結構化金融衍生產品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結構化產品和私募結構化產品.前者通�？梢栽�( )交易。
A.交易所
B.證券公司
C.基金公司
D.商業(yè)銀行
參考答案：A
參考解析：結構化金融衍生產品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結構化產品與私募結構化產品，前者通�？梢栽诮灰姿灰�。目前，美國證券交易所有數(shù)千種結構化產品上市交易;我國香港交易所也推出了結構化產品。
12[單選題] 根據我國現(xiàn)行有關制度的規(guī)定，過戶費一部分屬于( )的收入，一部分由證券公司留存。
A.國家稅收部門
B.中國證監(jiān)會
C.中國結算公司
D.證券交易所
參考答案：C
參考解析：過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入一部分屬于中國結算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同投資者清算交收時代為扣收。
13[單選題] 被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在( )年內不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。
A.2
B.3
C.4
D.5
參考答案：B
參考解析：根據《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》的規(guī)定，被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在3年內不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。
14[單選題] 股票可以通過依法轉讓而變現(xiàn)的特性是指股票的( )。
A.期限性
B.風險性
C.流動性
D.永久性
參考答案：C
參考解析：流動性是指股票可以通過依法轉讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保持相對穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本很小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。股票持有人不能從公司退股.但股票轉讓為其提供了變現(xiàn)的渠道。
15[單選題] ( )的組建標志著我國投資基金正式問世，機構投資者進入一個新階段。
A.深圳基金
B.上海基金
C.香港基金
D.北京基金
參考答案：B
參考解析：1990年11月，法國東方匯理銀行在中國組建“上海基金”，標志著我國投資基金正式問世，機構投資者進入一個新階段。
16[單選題] 一般來說，證券買賣委托受理過程不包括( )。
A.驗證
B.審單
C.查驗資金及證券
D.審查客戶的證券投資風險承受能力
參考答案：D
參考解析：一般來說.證券買賣委托受理過程包括：(1)驗證與審單。(2)查驗資金及證券。
17[單選題] 普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。
A.營銷權
B.支配公司財產的權利
C.特許經營權
D.基本權利和義務
參考答案：D
參考解析：普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。普通股票的股利完全隨公司營利的高低而變化。
18[單選題] 企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產的( )。
A.15%
B.25%
C.30%
D.40%
參考答案：D
參考解析：根據《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務指引》的規(guī)定，企業(yè)發(fā)行短期融資券應遵守國家相關法律法規(guī)，短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產的40%。
19[單選題] ( )負責受理短期融資券的發(fā)行注冊。
A.中國銀監(jiān)會
B.中國銀行間市場交易商協(xié)會
C.中國人民銀行
D.商務部
參考答案：B
參考解析：根據《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務指引》和《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》的規(guī)定，中國銀行間市場交易商協(xié)會負責受理短期融資券的發(fā)行注冊。
20[單選題] 按照資金融通是否付息和是否具有返還性，融資可以被劃分為( )。
A.借貸性融資和投資性融資
B.貨幣性融資和實物性融資
C.直接融資和間接融資
D.風險性融資和穩(wěn)健性融資
參考答案：A
參考解析：按照資金融通是否付息和是否具有返還性，融資可以被劃分為借貸性融資和投資性融資。B項是按融資形態(tài)的不同分類的;C項是按融資是否通過金融機構的媒介分類的;D項是按融資是否具有較大風險分類的。
精選備考題二：
選擇題以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 資產評估機構申請證券、期貨業(yè)務要求資產評估機構凈資產不少于( )。
A: 100萬元
B: 200萬元
C: 400萬元
D: 800萬元
答案:B
解析: 資產評估機構申請證券、期貨業(yè)務要求資產評估機構凈資產不少于200萬元。
(2) 根據中國證監(jiān)會對基金的分類標準，混合型基金是指( )基金。
A: 主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產投資于股票的
B: 主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的
C: 主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產投資于債券的
D: 主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產投資于貨幣市場工具的
答案:B
解析:
混合基金同時以股票、債券等為投資對象，
以期通過在不同資產類別上的投資實現(xiàn)收益與風險之間的平衡。
根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具.
但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。
(3) 下列屬于貨幣市場的是( )。
A: 中長期債券市場
B: 全國銀行間同業(yè)拆借市場
C: 中國大陸A股市場
D: 銀行中長期信貸市場
答案:B
解析: 略
(4)假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款.然后貸放給客戶.
法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%.則存款乘數(shù)是( )。
A: 5
B: 6.7
C: 10
D: 20
答案:A
解析: 1/(12%+3%+5%)=5。
(5) 按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對客戶融資融券最長期限不超過( )。
A: 1年
B: 9個月
C: 6個月
D: 3個月
答案:C
解析: 證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個月。
(6) 按照( ).金融市場劃分為有形市場和無形市場。
A: 金融工具發(fā)行特征
B: 金融交易的場地和空問
C: 交易標的物的不同
D: 金融工具流通特征
答案:B
解析: 按照金融交易的場地和空間劃分，金融市場劃分為有形市場和無形市場。
(7) 證券公司如欲經營證券承銷與保薦業(yè)務。注冊資本最低限額為人民幣( )元。
A: 5億
B: 2億
C: 1億
D: 5000萬
答案:C
解析:
經營單項證券承銷與保薦業(yè)務的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;
經營證券承銷與保薦業(yè)務且經營證券自營、證券資產管理、其他證券業(yè)務中一項以上的
，注冊資本最低限額為人民幣5億元。
(8) 下列關于股票型基金系統(tǒng)性風險的論述，正確的是( )。
A: 系統(tǒng)性風險是可分散風險
B: 系統(tǒng)性風險不包括匯率風險
C: 系統(tǒng)性風險即市場風險
D: 系統(tǒng)性風險包括基金管理公司的經營風險
答案:C
解析:
系統(tǒng)性風險即市場風險，是指由整體政治、經濟、
社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響，包括政策風險、經濟周期性波動風險、
利率風險、購買力風險、匯率風險等。這種風險不能通過分散投資加以消除.
因此又稱為不可分散風險。
(9) 在下列幾種基金中.一般( )的年管理費率最低。
A: 債券基金
B: 貨幣基金
C: 股票基金
D: 認股權證基金
答案:B
解析:
目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，
債券基金的管理費率一般低于1%.貨幣基金的管理費率為0.33%。
(10) 我國《公司法》規(guī)定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的( )
列入公司法定公積金。
A: 5%
B: 10%
C: 20%
D: 30%
答案:B
解析:
我國《公司法》規(guī)定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的10%
列入公司法定公積金。
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