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公司資金管理應(yīng)急預(yù)案
一、目的
1、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
�。�1）資金周轉(zhuǎn)困難，影響公司正常運(yùn)轉(zhuǎn);
�。�2）不合理支出及資金流失。
2、為了提高公司資金的管理能力，加強(qiáng)公司應(yīng)對(duì)資金管理風(fēng)險(xiǎn)的能力。保證在公司資金管理遇到風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，能夠有序、有效、有力的控制風(fēng)險(xiǎn)，保證公司正常的生產(chǎn)經(jīng)營不受到影響，最大限度地降低公司的風(fēng)險(xiǎn)和損失。特制定本預(yù)案。
二、工作原則
1、提高資金的使用效益，增加償債能力;
2、優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，適度負(fù)債;
3、合理搭配流動(dòng)負(fù)債和長期負(fù)債;
4、以維護(hù)公司信譽(yù)為管理第一要?jiǎng)?wù);
5、提高資金的周轉(zhuǎn)率。
三、適用范圍
適用于集團(tuán)各公司出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)困難，影響正常生產(chǎn)經(jīng)營運(yùn)行。
四、應(yīng)急組織領(lǐng)導(dǎo)及機(jī)構(gòu)
應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組，實(shí)行公司領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制和分級(jí)負(fù)責(zé)制。
組 長：董事長
副組長：主管副總、財(cái)務(wù)總監(jiān)、各公司總經(jīng)理
組 員：財(cái)務(wù)管理部經(jīng)理
五、職責(zé)
1、負(fù)責(zé)資金的監(jiān)管;
2、負(fù)責(zé)資金的使用和調(diào)配;
3、負(fù)責(zé)對(duì)不合理支出的審記和處理;
4、負(fù)責(zé)對(duì)各類貸款的調(diào)配組合，保證貸款結(jié)構(gòu)合理;
5、負(fù)責(zé)流失資金的處理。
六、應(yīng)急措施
1、當(dāng)出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)不暢時(shí)。財(cái)務(wù)管理部經(jīng)理要及時(shí)向財(cái)務(wù)總監(jiān)匯報(bào)，財(cái)務(wù)總監(jiān)及時(shí)與主管副總進(jìn)行溝通，研究解決的辦法。
2、財(cái)務(wù)管理部經(jīng)理在工作中要嚴(yán)格控制現(xiàn)金支出。能不用現(xiàn)金的就不用現(xiàn)金，能延期支付的就延期支付。
3、財(cái)務(wù)管理部經(jīng)理要安排專人，對(duì)應(yīng)收帳款進(jìn)行管理，加強(qiáng)對(duì)陳欠的應(yīng)收帳款的催收催繳。
4、根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況，經(jīng)董事長批準(zhǔn)，通過加強(qiáng)與銀行金融單位的聯(lián)系，爭取信貸資金，提高企業(yè)現(xiàn)金流量，滿足日常生產(chǎn)生活的需要。
5、當(dāng)銀行借款即將到期仍無法解決時(shí)。由各單位的總經(jīng)理和集團(tuán)財(cái)務(wù)總監(jiān)溝通。并及時(shí)向董事長報(bào)告。通過各公司間的相互周轉(zhuǎn)或倒貸，與有業(yè)務(wù)往來的單位拆借等辦法保證資金的周轉(zhuǎn);
6、當(dāng)出現(xiàn)有不合理支出，發(fā)生資金流失時(shí)。
（1）凍結(jié)其相關(guān)的帳目或業(yè)務(wù)往來;
�。�2）由財(cái)務(wù)管理部經(jīng)理掛帥，組成審計(jì)小組，對(duì)開支的相關(guān)項(xiàng)目進(jìn)行全面的審計(jì)，結(jié)果向主管的副總和董事長報(bào)告;
�。�3）董事長與相關(guān)的責(zé)任人進(jìn)行談話，對(duì)不合理開支按公司財(cái)務(wù)相關(guān)制度處理。
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