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基金公司工作總結(jié)5篇
總結(jié)就是把一個時段的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況進行一次全面系統(tǒng)的總結(jié)，它能幫我們理順知識結(jié)構(gòu)，突出重點，突破難點，讓我們抽出時間寫寫總結(jié)吧。我們該怎么寫總結(jié)呢？下面是小編整理的基金公司工作總結(jié)，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
基金公司工作總結(jié)1
20xx年即將過去與20xxxx就要到來之際，我先祝賀各位同事在度過愉快豐收的一年和在未來一年中萬事順意!自己在局與中心領(lǐng)導(dǎo)和全體同事的關(guān)心、支持和幫助下，堅持自我嚴(yán)格要求、加強學(xué)習(xí)、踏實工作，在政治思想、工作學(xué)習(xí)等方面取得了不小的進步，下面把自己各方面的表現(xiàn)向領(lǐng)導(dǎo)和同事們作個小總結(jié)。
一、愛崗敬業(yè)，堅持原則樹立良好的職業(yè)道德
在工作中，自己按照發(fā)展要有新思路，改革要有新突破，開放要有新局面，各項工作要新舉措的要求，在工作中要能夠堅持原則，秉公辦事，顧全大局，以新《會計法》為依據(jù)。遵紀(jì)守法，遵守財經(jīng)紀(jì)律。認(rèn)真履行會計崗位職責(zé)，一絲不茍，忠于職守盡職盡責(zé)的工作。服從組織安排，并能按時保質(zhì)保量完成崗位任務(wù)工作。主動利用會計的優(yōu)勢和特長，給領(lǐng)導(dǎo)當(dāng)好參謀，合理合法處理好財會業(yè)務(wù)。對各辦公室人員所需報銷的單據(jù)進行認(rèn)真審核，為領(lǐng)導(dǎo)把好第一關(guān)，對不合理的票據(jù)一律不予報銷，發(fā)現(xiàn)問題及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報，認(rèn)真做好會計基礎(chǔ)工作，認(rèn)真審核原始憑證，會計憑證手續(xù)齊全，裝訂整潔符合要求，科目設(shè)置準(zhǔn)確，帳目清楚，會計報表要準(zhǔn)確及時完整定期向領(lǐng)導(dǎo)匯報財務(wù)業(yè)務(wù)執(zhí)行情況，除按時完成本職工作之外，還能完成臨時性工作任務(wù)。
二、在生活作風(fēng)方面
生活中繼續(xù)發(fā)揚勤儉節(jié)約、團結(jié)互助的優(yōu)良作風(fēng)，并有意識約束自己的言行，努力做到：能自己解決的絕不找領(lǐng)導(dǎo)解決，能暫時湊合的絕不跟領(lǐng)導(dǎo)反映，絕不提過分和無理的要求。同時，正確處理好工作與生活的關(guān)系，以積極健康的生活狀態(tài)為工作打下了良好的基礎(chǔ)。
三、加強政治學(xué)習(xí)努力提高自身素質(zhì)
我深知作為財務(wù)工作人員，肩負(fù)的任務(wù)繁重，責(zé)任重大，為了不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)的重托和大家的信任，更好的履行職責(zé)，就必須不斷的學(xué)習(xí)，因此把學(xué)習(xí)放在重要位置，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和xxxx的新形勢下的政策，自己無論是在政治思想上還是業(yè)務(wù)水平方面，有了較大的提高。堅持把學(xué)習(xí)和積累作為提升自身素質(zhì)，提高工作能力的基本途徑，堅持把參加各種學(xué)習(xí)活動與業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)結(jié)合起來，并認(rèn)真做好重點學(xué)習(xí)筆記。工作中能認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)財務(wù)管理規(guī)定，履行節(jié)約，勤儉辦公，務(wù)實開拓。
四、重視日常財務(wù)收支管理
收支管理是一個單位財務(wù)管理工作的重中之重，加強收支管理，既是緩解資金供需矛盾，發(fā)展事業(yè)的需要，也是貫徹執(zhí)勤儉辦一切事業(yè)方針的體現(xiàn)。為了加強這一管理，我們建立建全各項財務(wù)制度，財務(wù)日常工作，就可以做到有法可依，有章可循，實現(xiàn)管理的規(guī)范的制度化。對一切開支嚴(yán)格按財務(wù)制度辦理，對一些創(chuàng)收積極進行催收，使得局和中心財務(wù)財務(wù)能夠集中財力辦公，通過財務(wù)室認(rèn)真落實的執(zhí)行，收效非常明顯。在經(jīng)費相當(dāng)緊張的情況下，既保證局和中心一系列政黨業(yè)務(wù)活動和財務(wù)收支健康順利地開展，又使各項收支的安排使用符合發(fā)展的要求，極大的提高了資金的使用效益，達到了增收節(jié)支的目的。
五、認(rèn)真做好年終決算工作
年終決算是一項比較復(fù)雜和繁重的工作任務(wù)，主要是進行結(jié)清舊賬，年終轉(zhuǎn)賬和記入新賬，編制會計報表等，財務(wù)報表是僅反映單位財務(wù)狀況和收支情況的書面文件，單位領(lǐng)導(dǎo)了解情況，掌握政策，指導(dǎo)本單位預(yù)算執(zhí)行工作的重要資料，也是編制下年度財務(wù)收支計劃的'基礎(chǔ)。認(rèn)真細(xì)致地搞好年終決算和編制各種會計報表。寫出分析，能過分析總結(jié)出管理中的經(jīng)驗，提示出存在的問題，以便改進財務(wù)管理工作，提高管理水平也為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供依據(jù)。
六、存在的問題和不足
工作取得了一些成績，是與領(lǐng)導(dǎo)同事的信任和幫助是分不開的，同時也意識到自身還存在著許多不足之處，與大家的期望還有差距。一是雖然在思想上始終與黨組織保持一致，但在行動上積極向黨組織靠攏方面做得還不夠好;二是在工作中存在一定失誤，雖然都及時補救，但還是影響了工作效率;三是對工作的繁雜性有時出現(xiàn)厭倦情緒、畏難情緒，精神狀態(tài)不夠好，導(dǎo)致進度較慢，需要認(rèn)真加以克服;四是記賬對賬受其他工作影響不夠及時，同時，因為時間緊，工作任務(wù)多，對支出戶未達賬項的定期清理情況也不理想。五是因為基本在財務(wù)崗工作，對具體業(yè)務(wù)經(jīng)辦技能掌握較少，進而導(dǎo)致對各項業(yè)務(wù)政策的理解和掌握程度不夠，需要進一步加強學(xué)習(xí)。
針對以上的問題和不足，我將在以后的工作中認(rèn)真加以克服，同時進一步提高思想政治覺悟，通過不斷的學(xué)習(xí)進行彌補，克服不良情緒，積極主動的做好本職工作。在工作過程中也請領(lǐng)導(dǎo)和同事多批評多指教，使我取得更大的進步。在新的一年里，我們將更加努力工作，發(fā)揚成績，改正不足，以勤奮務(wù)實，解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，抓住機遇，改變命運。以事業(yè)為基礎(chǔ)，以經(jīng)濟為導(dǎo)向，以穩(wěn)定為前提，以學(xué)習(xí)為補充，以發(fā)展為動力。為我xxxx、培訓(xùn)中心的建設(shè)和發(fā)展貢獻自己的力量。
基金公司工作總結(jié)2
回顧過去的20xx年，自2月起我在證券公司這個大集體接受熏陶，回顧這一年來的工作，我不斷加強學(xué)習(xí)，迅速轉(zhuǎn)變角色，積極融入公司環(huán)境，主動落實領(lǐng)導(dǎo)安排的各項工作，雖然在工作上和老同志比起來還有不小的差距，但是卻對證券業(yè)的認(rèn)識有了新的提高，業(yè)務(wù)操作水平有了新的增長，服務(wù)意識、風(fēng)險意識有新的增強�，F(xiàn)將近一年來的工作總結(jié)如下：
一、加強學(xué)習(xí)，提升素質(zhì)
進入公司工作以來，我深深知道自己的知識水平和綜合素質(zhì)，還存在許多不足，特別是自己尚未通過證券從業(yè)人員考試，必須進一步加強學(xué)習(xí)，提高綜合素質(zhì)。一年來，我時時不忘抓緊學(xué)習(xí)。第一，加強政治理論學(xué)習(xí)。半年來會同全體公司員工堅持理論學(xué)習(xí)，了解國家的政策、法律法規(guī)、相關(guān)文件精神不斷完善和提升自己的理論素養(yǎng)。第二，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。除參加公司集中組織的培訓(xùn)外，我利用平時的業(yè)余時間，學(xué)習(xí)了證券業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)知識書籍，及時給自己的知識充電，提升自己的知識應(yīng)用能力。第三，加強修養(yǎng)學(xué)習(xí)。在平時的生活中我牢記“細(xì)節(jié)決定成敗”這句化的深刻道理，時時、處處，向領(lǐng)導(dǎo)、向同事學(xué)習(xí)為人處事的方法，不斷提高自身的道德修養(yǎng)水平，爭取工作從細(xì)節(jié)學(xué)起，從小節(jié)抓起，從小事做起，一步一個腳印，在工作的點點滴滴中積累知識，提升素質(zhì)，搞好自己的本職工作。
二、積極上進，踏實工作
自進入公司以來，我首先便開始積極的學(xué)習(xí)適應(yīng)，后根據(jù)公司安排，7月至12月在柜臺做業(yè)務(wù)和開戶工作，由于之前忙碌于學(xué)習(xí)之類或者是學(xué)習(xí)不夠之類到11月才取得證券從業(yè)資格證。基金任務(wù)完成情況不是很理想，幾個月的開戶任務(wù)資金也不是很到位，截止到現(xiàn)在，一共開戶25個，客戶總資產(chǎn)18萬。在領(lǐng)導(dǎo)安排其他工作的'同時，我還和大家一起整理公司檔案，對每天辦理的業(yè)務(wù)和新開戶資料登上臺賬，存進檔案。現(xiàn)在做柜臺輔助工作，復(fù)印、掃描等等。
三、正視問題，繼續(xù)努力
通過近一年的學(xué)習(xí)，我對證券業(yè)務(wù)的認(rèn)識更加深刻，同時，在公司領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助下自己的業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)也得到了一定提升。同時，我也認(rèn)識到自身還存在許多不足和問題：
一是加強學(xué)習(xí)還不夠。我參加證券從業(yè)資格考試到11月才通過，說明我在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面還不夠，還需要加強。
二是業(yè)務(wù)水平還不夠。由于自己進入公司不久，雖然業(yè)務(wù)水平有了提高，但基金任務(wù)和開戶任務(wù)完成都不理想，還需要非常大的提高。
在今后工作中，我會繼續(xù)加強學(xué)習(xí)，向書本學(xué)，向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)，向同事學(xué)，全面提高自身綜合素質(zhì)，積極主動地參與公司工作，腳踏實地，真抓實干，爭取早日成為一名優(yōu)秀的證券從業(yè)者。
基金公司工作總結(jié)3
各位領(lǐng)導(dǎo)：
大家好!
保安部是物業(yè)管理企業(yè)中非常重要的部門，肩負(fù)著大廈的治安、消防、監(jiān)控、車場管理等多項工作，在這半年中，我部員工本著"業(yè)主至上，服務(wù)第一"的企業(yè)宗旨作好每一件事，站好每一班崗，確保了大廈的安全并通過日常的服務(wù)與溝通贏得廣大客戶及業(yè)主的一致好評，在這半年里保安部的工作有得有失、有好有壞，下面就半年來的工作做一下簡單的述職報告。
一、治安方面
20xx年月日保安員、因與來大廈送快遞的人員發(fā)生沖突被治安拘留，后按部門規(guī)定兩人被開除，當(dāng)時隊長在現(xiàn)場而未制止事件的發(fā)生，從側(cè)面縱容保安員的氣焰，事后隊長也被勸退。這是我部上半年比較嚴(yán)重的一次治安事件，給我部造成了非常被動的局面，產(chǎn)生了很壞的影響。為教育員工扭轉(zhuǎn)部門被動的工作局面，我部多次開會、培訓(xùn)并請老員工在此事后發(fā)言總結(jié)教訓(xùn)，深入剖析檢討產(chǎn)生此次事件前因及后果，以老員工帶動新員工避免以后再次發(fā)生類似事件。在此期間我部還處理了我公司及公司印章被冒用一事并多次到網(wǎng)通調(diào)查，此事后公司加強了印章、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件的管理完善了簽字不確認(rèn)制度。在工作期間組織保安部員工多次進行治安演習(xí)，如發(fā)現(xiàn)可疑物品的處理、在樓層內(nèi)發(fā)現(xiàn)可疑人員監(jiān)控跟蹤等。在演習(xí)中鍛煉了員工之間的協(xié)調(diào)能力、團隊合作精神、熟悉了各個人員在突發(fā)事件中應(yīng)做的工作。
二、消防工作方面：
消防工作作為日常保衛(wèi)工作的重點，我部對大廈敏感單位每月進行多次檢查，下達隱患整改通知單10余份并督促相關(guān)單位進行了整改，其中工作重點為酒家及b1施工現(xiàn)場。多次組織本部門員工進行消防常識培訓(xùn)、滅火實戰(zhàn)技能演習(xí)，在培訓(xùn)中員工掌握了基本的消防常識。與工程部配合每月對消防設(shè)備進行測試、保養(yǎng)、維護，達到了消防設(shè)備完好率100%，保障了在緊急情況下消防設(shè)備的靈敏度。
煙感探測器由于長時間未做清洗，部分已經(jīng)開始出現(xiàn)誤報、錯報、不報警現(xiàn)象。經(jīng)公司同意我部正在考察廠家調(diào)研價格、質(zhì)量及保修時間，調(diào)研結(jié)束后計劃在近期對大廈所有煙感探測器進行清洗，工期約30天左右。同步還在進行中控室維保事宜的洽談，與維保單位已基本達成一致意見，計劃近期內(nèi)簽署維保合同并對中控室設(shè)備開始維修保養(yǎng)工作，確保設(shè)備的正常運轉(zhuǎn)。
三、日常管理工作
保安管理設(shè)大堂崗、巡邏崗、監(jiān)控崗、車場崗、許可證局大堂崗，崗與崗之間密切聯(lián)系，對大廈實行全方位365天24小時的安全保衛(wèi)，嚴(yán)格的管理制度確保了上半年本大廈無治安、刑事案件、火災(zāi)事故的發(fā)生。
對新招聘的保安員進行上崗前崗位的基本知識和操作技能培訓(xùn)，加大對在職保安員的培訓(xùn)力度，注重崗位形象、禮節(jié)禮貌、應(yīng)急處理能力等多項培訓(xùn)，從而增強保安員的工作責(zé)任心和整體素質(zhì);強化服務(wù)意識，樹立"友善與威嚴(yán)共存、服務(wù)與警衛(wèi)并在"的服務(wù)職責(zé)，保安人員在做好治安管理職能外，還為業(yè)主提供各種服務(wù)，形成了一道亮麗的風(fēng)景線。
四、警隊管理
一是抓隊伍建設(shè)。一支過硬的隊伍是做好工作的重要保證，從保安隊組建開始，我部在隊伍建設(shè)上就堅持"兩手抓"：一手抓人員的配備，一手抓素質(zhì)的提高。在隊伍建設(shè)上，我部把"相馬"、"賽馬"、"馴馬"、"養(yǎng)馬"相結(jié)合。在多渠道引進隊員的同時，高度重視隊員綜合素質(zhì)的提高。凡新隊員進來后，我部都要組織為期半個月的保安業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練。隊員上崗后，我部還堅持每周2天的技能訓(xùn)練，風(fēng)雨無阻，冷熱不斷，使隊員的業(yè)務(wù)素質(zhì)不斷提高。一年來，保安隊已成為一支拉得出，打得響，有較強執(zhí)行力和戰(zhàn)斗力，能出色完成任務(wù)的隊伍。
二是抓制度建設(shè)。工作的規(guī)范有序、卓有成效的關(guān)鍵是靠科學(xué)適用的制度作保證，"不以規(guī)矩，不成方圓"。團隊組建后，對值班、交接班、學(xué)習(xí)、訓(xùn)練等方面都出臺了一整套嚴(yán)格、實用的制度，對團隊實行準(zhǔn)軍事化管理，用制度來規(guī)范大家的`行為，用制度來保證工作任務(wù)的完成。
三是抓思想建設(shè)。由于隊員來自不同的地方，不同的崗位，各人的綜合素質(zhì)、性格、愛好均不相同。更重要的是他們都剛20出頭，血氣方剛，這既是保安工作的需要，同時，也是我們在日常工作、生活中需要注意的。青年人可塑性很大，但是可變性也很大。因此，我們在隊伍建設(shè)工作中，要把思想道德建設(shè)貫穿始終，緊抓不放。
在工作方法上，我們根椐不同隊員，不同情況，靈活機動地在班會、業(yè)務(wù)會上插入思想教育的以會代訓(xùn)，與隊員個別談心，交心，典型案例教育等多種形式，靈活多樣地實施思想品德的教育。如我們抓住警隊先進人員、同志拾金不昧的事跡，組織全體隊員在學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，展開"人的價值在哪里?"、"怎樣做一名政治合格、業(yè)務(wù)過硬的保安隊員?"每個隊員都能在學(xué)習(xí)、討論的基礎(chǔ)上寫出有深度、有價值的體會文章，并且大多數(shù)隊員都能把學(xué)習(xí)體會落實到具體的行動上。對工作中出現(xiàn)的問題和差錯，我們要求：不得隱瞞，及時上報，有錯必糾，有錯必改，懲前治后，引以為鑒，強化精神，改進工作。形式多樣的思想品德教育。
謝謝大家!
基金公司工作總結(jié)4
20xx年，在科技廳和創(chuàng)業(yè)中心的領(lǐng)導(dǎo)下，基金工作部全體同志認(rèn)真參加各種學(xué)習(xí)活動，積極開展每項業(yè)務(wù)工作，基本完成了全年的學(xué)習(xí)和工作任務(wù)，現(xiàn)將本年度學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：
一、積極學(xué)習(xí)政治理論和業(yè)務(wù)知識
1、在中心統(tǒng)一安排部署下，認(rèn)真學(xué)習(xí)黨中央開展的黨的群眾路線教育實踐活動的有關(guān)材料，除了積極參加中心組織的每一次學(xué)習(xí)討論外，每個人都寫了學(xué)習(xí)筆記，參加了相關(guān)知識考試，填寫了征求意見表，提高了對這次活動的意義的認(rèn)識。
2、認(rèn)真學(xué)習(xí)十八屆三中全會的有關(guān)材料，特別是重點學(xué)習(xí)了《關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》等重要文件，深刻領(lǐng)會了黨對政治、經(jīng)濟、文化、社會等各個方面的戰(zhàn)略部署，做到了認(rèn)識和行動高度統(tǒng)一，結(jié)合學(xué)習(xí)我部門還積極參與了“雙聯(lián)”工作，先后多次到正寧縣董莊村進行實地聯(lián)村聯(lián)戶工作。
3、積極參加了中心安排的個人素質(zhì)教育學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，做了學(xué)習(xí)體會筆記并和其他部門同事進行了交流，通過各種內(nèi)容的學(xué)習(xí)，提高了個人的基本素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。
二、認(rèn)真負(fù)責(zé)完成各項具體業(yè)務(wù)工作
1、組織20xx年度甘肅省創(chuàng)新基金評審工作20xx年我省共有647項科技型項目參與評審，在高新處有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的安排下，邀請了56位相關(guān)專家，按照領(lǐng)域分成了電子信息、環(huán)境與資源等八個會場進行評審，根據(jù)專家打分和評議結(jié)果，向科技部基金管理中心推薦了371個各類科技項目，并對每個項目在系統(tǒng)中錄分和加注專家意見和推薦意見。
2、甘肅省創(chuàng)新基金項目合同簽訂和撥款工作根據(jù)國家最終評審結(jié)果，我省20xx年共有164個項目立項(不包括25個補助資金項目和2個投資補助項目)，我們正確無誤地完成了這些項目的合同簽訂工作，隨后配合財政廳進行了立項資金的撥付工作。
3、項目監(jiān)理工作和創(chuàng)新基金工作總結(jié)創(chuàng)新基金立項項目20xx年度監(jiān)理工作于20xx年2月結(jié)束，我部門主要完成了監(jiān)理材料的審核、歸檔及科技廳監(jiān)理意見的填寫，20xx年度年終監(jiān)理364項，其中甘肅省高新技術(shù)創(chuàng)業(yè)服務(wù)中心xxxx4項，甘肅省生產(chǎn)力促進中心xxxx4項，甘肅省科技發(fā)展促進中心98項。還根據(jù)基金管理中心《報送20xx年度創(chuàng)新基金工作總結(jié)及相關(guān)材料的通知》，共下發(fā)和回收了80份《創(chuàng)新基金項目企業(yè)問卷》，編寫了典型案例，完成了甘肅省創(chuàng)新基金工作總結(jié)并上報。
4、基金項目驗收工作20xx年，我部門本年度共驗收包括初創(chuàng)和成長期創(chuàng)新基金項目81項，主要負(fù)責(zé)驗收材料審核、驗收會議組織及驗收材料裝訂上報等事務(wù)性工作，另外還做了一些基金項目的.清理終止工作和企業(yè)信息變更工作。
5、創(chuàng)新基金專家?guī)焱扑]更新工作20xx年，根據(jù)創(chuàng)新基金管理中心下發(fā)的《關(guān)于征集科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金專家?guī)靷溥x專家的函》，我部門積極開展工作，聯(lián)系專家，填報專家個人信息，完善創(chuàng)新基金專家?guī)�，目前專家�(guī)炜傆嬋藬?shù)243人。
6、配合其它部門完成了中心其它重要工作20xx年，我部門除了完成高新處安排的創(chuàng)新基金相關(guān)工作外，還做了白銀孵化器的招孵工作，配合其它部門諸如創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽、甘肅省大學(xué)生創(chuàng)業(yè)大賽等工作。
三、明年工作計劃和建議
1、繼續(xù)做好創(chuàng)新基金相關(guān)工作在科技廳高新處的安排下，繼續(xù)認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好創(chuàng)新基金從申報、合同簽訂到監(jiān)理驗收各項工作，不出差錯，確保我省創(chuàng)新基金工作順利開展。
2、繼續(xù)積極進行創(chuàng)業(yè)企業(yè)的招孵工作配合白銀孵化器二期的建設(shè)完成，基金工作部每位同志都要積極開展科技企業(yè)的招孵工作，爭取早日完成中心給我們制定5家企業(yè)的目標(biāo)。
3、繼續(xù)做好科技廳相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和中心領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。
4、建議中心進行各部門之間輪崗，以便中心每位同志多熟悉不同業(yè)務(wù)，提高工作能力。
5、建議中心多提拔年輕干部，使他們早日得到鍛煉，這樣我們創(chuàng)業(yè)中心才能后繼有人，明天會更好。
基金公司工作總結(jié)5
我在首創(chuàng)基金的實習(xí)時從7.8開始的，在投資研究部門，首創(chuàng)基金是把投資和研究部門合在一起的，進去的第一感覺就是這個部門的總好多，投資總監(jiān)p總，基金經(jīng)理許總，還有研究主管wu總。感覺公司對這次實習(xí)工作還是很重視的，我們?nèi)サ牡谝惶炀驼偌胁块T的負(fù)責(zé)人一起開會認(rèn)識新員工，還專門針對我們實習(xí)生制定了管理制度和一些工作計劃。
這次召的7個實習(xí)生被分為三個小組，分別是金融工程小組，宏觀行業(yè)小組和投資策略組。我被分到了專題金融工程小組，帶我的就是基金經(jīng)理許總。許總是一個很低調(diào)的人平時很少說話，開會的時候也經(jīng)常是坐在角落里。許總以前是搞債券的，90年代初拿到澳大利亞新南方威爾士大學(xué)金融碩士學(xué)位，先后在中銀、中信、中金作了10多年，來首創(chuàng)之前是銀華基金的基金經(jīng)理。
過去的第一天許總就跟我說了說實習(xí)期間的主要工作安排，主要包括初級股票庫的建設(shè)，權(quán)證和可轉(zhuǎn)債定價。后來做著作著工作就多了一些，再許總的指導(dǎo)下開發(fā)了一個企業(yè)估值模板，還協(xié)助策略小組做了一些中國股市股權(quán)風(fēng)險溢價(EquityRiskPremium)的估計。
先說說初級股票庫的建設(shè)吧，股票庫是基金中的地位還是比較重要的，因為基金投資的所有股票都必須來自于股票庫。初級股票庫建設(shè)的主要工作是選取一些指標(biāo)，比如贏利性指標(biāo)、估值指標(biāo)、流動性指標(biāo)，并確定這些指標(biāo)的量化標(biāo)準(zhǔn)從所有的股票中篩選出合乎這些標(biāo)準(zhǔn)的股票。篩選本身是比較簡單的，主要是指標(biāo)及其量化標(biāo)準(zhǔn)的確定比較困難，當(dāng)然這些標(biāo)準(zhǔn)我是不能定的，最后還是得由三個總拍板才行，我只是參與了其中的討論，也提了一些建議。在建設(shè)股票庫的過程中也看了不少其他基金的選股方法，感覺還是學(xué)到了一些東西的。
第二項工作是權(quán)證和可轉(zhuǎn)債定價，這是我實習(xí)過程中覺得覺得最有意思的，前面已經(jīng)提到在可轉(zhuǎn)債定價中BS公式只是作為一個參考，更主要的是用二叉數(shù)和MonteCarlo方法，可轉(zhuǎn)債中包含的很多奇異期權(quán)，比如贖回條款、回售條款等，用二叉數(shù)的方法可以比較靈活的處理，在用二叉數(shù)對轉(zhuǎn)債進行定價的過程中需要注意的一個問題就是折現(xiàn)率不一定是無風(fēng)險利率。而MonteCarlo方法主要是通過模擬股票的各種價格路徑來計算各種情況下期權(quán)的收益，通過matlab作圖可以看到股價在不同情況下的運行路徑，在模擬股價的過程中可以給股價加入各種限制條件，比如在寶鋼權(quán)證中，寶鋼就承諾如果寶鋼股份(600019.SS)的股價如果在權(quán)證發(fā)行后兩個月中下跌到4.53元以下，將拿出不超過20億元的資金來回購公司股份，這個條款可以看作是寶鋼對股價的保護，可以認(rèn)為權(quán)證發(fā)行后兩個月寶鋼股份(600019.SS)的股價不會低于4.53元，再MonteCarlo模擬過程中就可以把這個條件設(shè)到matlab程序里面，然后得到在限定條件下股價的運行路徑。這種方法對于處理亞式期權(quán)，路徑依賴期權(quán)比較方便。在權(quán)征定價中用起來感覺特別爽，不過在可轉(zhuǎn)債定價中用起來可能會比較繁瑣一點，因為可轉(zhuǎn)債的含權(quán)比較多，程序編起來很復(fù)雜。
期權(quán)中定價的另一個很重要的因素就是波動率，以前我們使用的一般都是固定的歷史波動率，現(xiàn)在在做期權(quán)定價過程中，一般用GARCH模型預(yù)測出未來各個時點的波動率，然后將各個時點的波動率結(jié)合到二叉數(shù)和MonteCarlo方法中。大家如果對權(quán)證和可轉(zhuǎn)債定價比較感興趣的話可以讀一下招商證券的《權(quán)證中》這份研究報告，這份報告在7月的中期投資策略會上得到了很高的評價，里面的東西做得確實很不錯。后來這份報告的作者也出差到北京來了，有幸跟他聊了一下權(quán)證和轉(zhuǎn)債的定價方法，不過他說的一些東西還是沒有理解，偶的功力還差得遠(yuǎn)：在做這部分工作的過程中天天在看書看報告，感覺以前學(xué)的東西遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，特別是時間序列部分簡直就是從零開始。所以建議計量沒學(xué)好的xdjm要補一補，這門課對于做研究工作確實很有幫助，特別是時間序列部分的，我們接觸到的大部分?jǐn)?shù)據(jù)都是時間序列方面的。
第三項工作是開發(fā)企業(yè)估值模板，這個模板跟公司的數(shù)據(jù)庫連接在一起，研究員只要輸入目標(biāo)企業(yè)的股票代碼和對目標(biāo)企業(yè)的一些假設(shè)參數(shù)就可以得到目標(biāo)企業(yè)的財務(wù)預(yù)測和估值結(jié)果，效率還是蠻高的：)，現(xiàn)在所有研究院都在用這個模板，感覺挺有成就感的，研究員在用的過程中也提出不少建議，這個模板還在不斷的改進中。在開發(fā)這個模板的過程中順便把財務(wù)報表熟悉了一下，還認(rèn)識到了EXCEL功能的強大。
第四項工作是協(xié)助策略小組做了一些中國股市股權(quán)風(fēng)險溢價(EquityRiskPremium)的估計，參與的比較少，主要是提供一些數(shù)據(jù)上的支持，同時也參與了一些方法的討論，現(xiàn)在用的是兩種方法，一種是很直觀的那市場收益率減去無風(fēng)險利率，另一個用的紅利增長模型，不過效果不怎么好，因為國內(nèi)企業(yè)前幾年分紅很少，而且增長率的預(yù)測比較困難。不過高盛的報告里面好像用的就是后一種方法，ERP一直也是高盛報告的一個賣點，他們的結(jié)果和市場的相關(guān)性很大，不知他們是怎么做出來的。后來還打電話到高盛中國跟他們聊ERP的做法，但是沒有結(jié)果。
下面再說說我對基金公司一些感受吧。
總的來說，工作并不是特別累，每天8點半上班，下午5點下班，基本可以做到準(zhǔn)時下班，這是我最喜歡的。公司里面的數(shù)據(jù)資源也很豐富，什么Bloomberg、wind、天相還有一些北方之星、紅頂之類的，基本上想要的數(shù)據(jù)都可以找得到，前幾天Bloomberg還來人給我們做了一些培訓(xùn)，感覺功能就是強大，不過界面不太友好。這邊的研究員出差的機會也比較多，主要做一些上市公司的調(diào)研工作，來對企業(yè)做出更合理的預(yù)測。
每個研究員調(diào)研回來都得做個報告，聽報告是我最喜歡的事情之一，很多研究員會指出不同的問題，提出不同的看法，很開闊視野，每次聽他們提出這樣或那樣的問題，心里總是想對呀，怎么自己沒想到，經(jīng)驗還是得靠積累啊。就待遇而言，首創(chuàng)算是比較一般的`，可能是沒有發(fā)基金的緣故吧，沒有管理費這一塊收入來源，目前主要還是拿股東的錢，估計發(fā)了基金以后會好一點，二級研究員估計能夠有10k吧。
金融基金公司實習(xí)工作總結(jié)三
欲收編我等散兵游勇之實習(xí)總結(jié)，一統(tǒng)當(dāng)今江湖之暑期經(jīng)歷，乃早有預(yù)謀之事。如今冠以三寸不爛之舌，作威逼利誘之器，軟硬兼施，恩威并用，眾皆懼之，降者如云。吾輩何時可借天時、地利、人和，一呼百應(yīng)，擒住此人，短其舌，長其尾，削其勢，化其力，各報其仇，豈不快哉?且等，待言歸正傳，略述緊要之事一二，再作商議。
說起易方達，基金行業(yè)外的人知道的并不多。曾經(jīng)有人問我：易方達是外國的公司嗎?當(dāng)然不是。易方達完全是中國的公司：完全的中國資本，完全的中國市場，完全的中國員工，加上完全的中國方式。由于出資方是國有的，而且管理相當(dāng)?shù)募瘷?quán)，易方達還不時透著國企的氣息。就是這樣的一家公司，喊出堅持在長跑中勝出的口號，把封閉式基金在長期回報率上做到國內(nèi)數(shù)一數(shù)二。
易方達基金是我進光華后的第一份實習(xí)，也是我所有實習(xí)中的第一家金融機構(gòu)。我在那里實習(xí)了五個多星期，除了做著枯燥的研究外，好歹也接觸和了解到公司局部的一些皮毛�？上У氖�，沒有能夠熟悉投資那一塊，比如行業(yè)研究員和基金經(jīng)理的具體工作內(nèi)容。實際上，基金公司重要的部門分別是投資部、研究部和市場部。對于金融系的學(xué)生，投資部和研究部更對口，更有用武之地。投資部又是重中之重。
一進去，我被安排在研究部，由投資部原來研究組分出來的小部門，專門負(fù)責(zé)產(chǎn)品研發(fā)、績效評估與風(fēng)險管理。實際上，我一直都在那里，只是中間改成了金融工程部�？偹阋娮R了國內(nèi)企業(yè)在表面功夫上的一般水平：可以由幾個不懂也沒接觸過金融衍生品的人，通過算算跟蹤誤差來撐起一個金融工程部。理論與現(xiàn)實總是相隔千萬里，實際的做法當(dāng)然要完全不同于象牙塔里的想象。
我的數(shù)學(xué)水平極爛，統(tǒng)計和計量學(xué)得一塌糊涂。估計研究部的老總也了解我這一點，從沒讓我碰過任何數(shù)字，哪怕簡單的均值方差計算之類。不過這才是不幸的開始，我的主要任務(wù)是研究企業(yè)年金，要求做一篇論文出來，盡量發(fā)表。企業(yè)年金以前稱企業(yè)補充養(yǎng)老保險，顧名思義，是國家基本養(yǎng)老保險的補充。
企業(yè)在滿足一定條件時，可以自愿建立企業(yè)年金，并由企業(yè)和員工一起繳費或者僅由企業(yè)繳費。之所以研究這種玩意兒，無非是企業(yè)年金要采取信托模式，交由專門的投資機構(gòu)來保值增值，于是各種金融機構(gòu)都力爭在未來的企業(yè)年金投資市場上占有一席之地。這需要去投標(biāo)的，需要拿出方案和展示能力的，所以需要研究。這方面公司的真正研究是從機構(gòu)投資者角度，在公司具體操作層面研究出整套的方案�？上б呀�(jīng)做完了。要我做的是遠(yuǎn)離這種商業(yè)秘密的可以公開發(fā)表結(jié)果的研究。
實習(xí)生要是不主動，恐怕是沒什么事干的，有也是一個被呼來喚去的雜役。我比較幸運一點，沒有專門打雜，而是承擔(dān)了一個小課題西方國家在企業(yè)年金監(jiān)管上對中國的借鑒。據(jù)稱這還是國內(nèi)相當(dāng)新鮮的研究領(lǐng)域，俺可要做點前無古人的開創(chuàng)性工作了。確實，想在國內(nèi)找點這種資料還真是吃力不討好，壓根就沒有人發(fā)表過這種文章，上哪找都碰壁。
只好從零開始，根據(jù)有關(guān)企業(yè)年金的書上的專用詞語，一步一步搜索到幾個西方國家的企業(yè)年金監(jiān)管機構(gòu)網(wǎng)站，讀到一知半解，似懂非懂，馬上去找其他相關(guān)的網(wǎng)站，什么稅務(wù)局網(wǎng)站、法律介紹網(wǎng)站、大學(xué)研究機構(gòu)網(wǎng)站、投資機構(gòu)網(wǎng)站等等，一一鋪開。等到整體上有個概念了，就確定重要的資料類型，回過頭去選擇、下載、整理。精讀比泛讀辛苦，因為要讀懂，要在腦海中初步翻譯。讀到后面，還只能把英文資料剪貼成自己看得懂的介紹性文章，重要和難懂之處用漢語翻譯出來。讀了幾遍，討論幾回，主要是殺死幾群腦細(xì)胞，逐漸形成自己的觀點，就可以撰寫中文的稿子了。還是別記這種流水賬了，反正又修改了好幾遍，才拿去發(fā)表的，而且作為第一作者竟然不讓我用學(xué)校的名字，只準(zhǔn)掛公司的牌子。
其實無所謂了，我算是在英語閱讀和翻譯上有了小小的鍛煉，也了解到一點點基金公司正在或剛做完的前沿研究。沒想過有太大用處，出了這個行業(yè)，過了這個時段，就得作廢了。所以，回來后馬上趁熱找新的實習(xí)。結(jié)果，嘉實基金養(yǎng)老金和金融機構(gòu)部招實習(xí)研究助理，被我撞上，好奇心一上來，就投了簡歷。面了沒問題，不過考慮再三決定不去，因為沒有進步的機會，價值小了點�，F(xiàn)在想想做對了，其他的機會更好。
僅僅根據(jù)安排做點無關(guān)癢痛的研究，肯定要白走一遭了。我可是用上了孫子兵法中的一計：順手牽羊。平時加班加點，完成設(shè)定任務(wù)之余，多找找投資部的人聊聊，吃午飯打乒乓，都是在公司里就能做到的。能學(xué)些東西，可惜我實在任務(wù)太重，沒人可以分擔(dān)，加之對股票投資了解不多，通過這種旁門左道所能學(xué)到的功夫?qū)嵲谟邢�，所以不免起了向�(qū)嵙?xí)中做行業(yè)研究的同道中人偷學(xué)經(jīng)驗的邪念。
行業(yè)研究員和基金經(jīng)理的工作沒搞明白，畢竟跟人家打球時問不出太多，問多了人家也不干：你小子問這問那的，是調(diào)查我嗎?我還要不要放松放松啊?于是就找些機會熟悉一下Bloomberg，這玩意兒不錯，好歹也是跟Reuters有得一拼的數(shù)據(jù)平臺，全球金融市場的報價都有。要是還有時間，俺還想熟悉熟悉里邊的衍生品報價。至于天相的系統(tǒng)，別人告訴我沒意思，以后隨便花幾分鐘就可以熟悉�？墒俏矣昧耸畮追昼娚踔翈资昼�，還是覺得除了導(dǎo)點數(shù)據(jù)，其他比如一些指標(biāo)的算法、區(qū)別愣是不懂，看來我要今年過節(jié)不收禮，收禮只收腦白金了，如果腦白金沒用，俺就收生魚片吧，即使沒用實際作用，心里暗示一下也就好了。還有那個Barro的績效評估和風(fēng)險管理系統(tǒng)以及投資組合工具，我完全沒有機會看，寒假有空回家，再殺他個回馬槍，好好把玩把玩去。
我在易方達的實習(xí)僅此而已，所學(xué)甚少，所用亦小。唯獨實習(xí)經(jīng)歷的積累和英語水平的進步不敢懈怠。其他經(jīng)歷，以后與各位再作交流。在此提一建議，各位看別人經(jīng)驗的同時，千萬要找同學(xué)相互交流，找工作時一起模擬、演習(xí)，才真正有用。
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