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信用社績效考核方案
為進(jìn)一步加大我縣農(nóng)信社績效考核工作力度，轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制，增強(qiáng)經(jīng)營活力，充分調(diào)動廣大員工工作積極性和創(chuàng)造性，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展，根據(jù)省、市聯(lián)社績效考核辦法的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我縣農(nóng)信社實際，特制訂本考核方案。
一、績效考核的基本原則
(一)堅持分級考核的原則。縣聯(lián)社負(fù)責(zé)考核到轄內(nèi)各信用社、分社(指農(nóng)村分社)、營業(yè)部、“四部二中心”及聯(lián)社機(jī)關(guān)各部室，各機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點負(fù)責(zé)對員工進(jìn)行量化考核。
(二)堅持經(jīng)營計劃與工資、費用捆-綁考核的原則�？冃ЧべY與費用總額捆-綁，實行資費合一、聯(lián)績計酬考核。將資費合一費用分為三大塊，即基本費用、發(fā)展費用和風(fēng)險控制費用�；举M用(約占總資費的30%)作為開門營業(yè)的基礎(chǔ)費用;發(fā)展費用(約占總資費的65%)與經(jīng)營目標(biāo)完成情況掛鉤;安全管理和風(fēng)險控制費用(約占總資費的5%)與當(dāng)年安全管理工作掛鉤。
(三)堅持年度結(jié)賬和階段性考核并重的原則。堅持按年定目標(biāo)，按月下達(dá)計劃，按月考核結(jié)賬，按月兌現(xiàn)資費，確保年度各項計劃的完成。
(四)堅持規(guī)模、質(zhì)量、效益協(xié)調(diào)發(fā)展的原則。堅持以業(yè)務(wù)規(guī)模、資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營效益三者協(xié)調(diào)發(fā)展為本，在追求經(jīng)營效益的同時，始終關(guān)注資產(chǎn)質(zhì)量，確保農(nóng)信社各項業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展。
(五)堅持實事求是、公開透明的原則。一切從實際出發(fā)，真實反映數(shù)據(jù)，客觀公正考核，嚴(yán)禁暗箱操作，嚴(yán)禁弄虛作假，對任何違規(guī)問題，都要按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅查處。
(六)堅持滾動考核、均衡發(fā)展的原則。基本保障費用按季下劃，按月結(jié)算;發(fā)展費用根據(jù)月度分線考核及綜合考核得分，按月兌付;安全管理和風(fēng)險控制費用，年末根據(jù)各機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點安保及案件防控情況考核兌現(xiàn)。縣聯(lián)社對各社、部部分經(jīng)營指標(biāo)和管理目標(biāo)實行滾動考核，年終結(jié)總賬。
二、考核對象、內(nèi)容
(一)績效考核的對象為在編在崗的正式員工(以人事部門核定的編制為準(zhǔn))。
(二)績效考核中的資費合一費用包括職工工資、加班工資、會議費、招待費、水電費、郵電費、公雜費(含小型低值易耗品購置費及安全防衛(wèi)費)、差旅費、交通費、職工福利費、勞動保護(hù)費等。
三、人員定編、績效掛鉤工資及費用核定標(biāo)準(zhǔn)
(一)人員編制核定
1.內(nèi)勤按存款總量(年初余額加凈增計劃額)定編：五里、拾橋、沈集等3個信用社按1400萬元定編1人，十里、紀(jì)山、曾集等3個信用社按1200萬元定編1人;官當(dāng)、李市等2個信用社按1800萬元定編1人，后港、毛李、營業(yè)部、高陽、馬良分別按2500萬元、2200萬元、2100萬元、1900萬元、1000萬元定編1人。
2.外勤按當(dāng)年貸款利息收入計劃定編：高陽信用社按30萬元定編1人，拾橋、毛李、官當(dāng)、李市、馬良、曾集、沈集等7個社按50萬元定編1人，五里、十里、紀(jì)山、后港等4個信用社按60萬元定編1人。
3.五里、十里、馬良、曾集等4個信用社因下轄分社，額外增加1人，營業(yè)部轄有3個分社，增加3人。
4.按上述定編標(biāo)準(zhǔn)測算，實有人員數(shù)量比測算的人員編制數(shù)多出的人數(shù)，折半剔減人員編制;反之，缺少的人數(shù)則折半增加人員編制。
5.公司部、個貸部、清盤部根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要定編，其它機(jī)構(gòu)根據(jù)崗位設(shè)置確定人員編制。
按上述標(biāo)準(zhǔn)核定人員編制后，所在單位出現(xiàn)員工辭職、被調(diào)離等人員減少情況的，無論縣聯(lián)社是否為其補(bǔ)充所缺人員，其包干資費均按上述人員編制執(zhí)行;各社、部人員未出現(xiàn)人員減少情況且尚未提出增人要求，而縣聯(lián)社為其增加人員的(如安置新招錄員工)，則相應(yīng)追加應(yīng)增配的人頭資費。
(二)資費合一費用核定標(biāo)準(zhǔn)。下列費用項目總額(除基礎(chǔ)保障工資外)嚴(yán)格與月度(年度)業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃掛鉤考核，各單位嚴(yán)禁在資費合一費用之外申請增加費用指標(biāo)。
1.職工工資。職工工資主要由基礎(chǔ)工資和績效工資兩部分組成。
(1)基礎(chǔ)工資。由基本生活保障工資(700元/人•月)、工齡補(bǔ)助(12元/年•月)、學(xué)歷補(bǔ)助(初中30元、高中或中專40元、大專60元、本科70元/月)、職稱補(bǔ)助(被聘任的員級30元、助師50元、中師80元/月)和地差補(bǔ)助(草場、姚集150元/人•月，建陽、蔡廟100元/人•月)等項目組成(后面不再贅述)。
(2)績效工資。員工績效考核工資每人、每月按1900元(指1個單位系數(shù)的績效工資基數(shù))核定。機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點年度核定職工工資=實有員工人數(shù)×人均基礎(chǔ)保障工資×加權(quán)平均工作月+(核定人員編制+管理人員職務(wù)系數(shù)之和)×1900元×12個月。
(3)績效工資系數(shù)。縣聯(lián)社理事長、主任為3.5，監(jiān)事長、副主任為2.8，信用社(營業(yè)部)主任、“四部二中心”負(fù)責(zé)人、聯(lián)社機(jī)關(guān)各部室經(jīng)理(主任)為1.8，信用社副主任、會計主管、“四部”副經(jīng)理、聯(lián)社機(jī)關(guān)各部室副經(jīng)理及被省、市聯(lián)社借調(diào)(用)的人員為1.5，分社主任、縣聯(lián)社審計員、計算機(jī)管-理-員為1.3，聯(lián)社機(jī)關(guān)科員為1.2，信用社一般職工為1。
2.加班工資。以核編人數(shù)(下同)為準(zhǔn)，按每人每年5000元核定。
3.會議、招待費。各社部(含營業(yè)部、公司部、個貸部、清盤部)按每人每年1000元核定(不含接受各類檢查和聯(lián)社包社駐點人員下鄉(xiāng)督辦所開支的費用)。
4.水電費�；鶎有庞蒙缛臧�1萬元核定，安裝了ATM機(jī)的增加5000元，有分社的增加3000元;營業(yè)部全年按1.8萬元核定，其中：橋頭、瓊臺分社各3000元，長林分社1.2萬元;公司部、個貸部和清盤部不核定水電費。
5.郵電費。(1)公用部分：各社部(含公司部、個貸部、清盤部)全年按1000元核定，有分社的增加800元/年，開通了財政系統(tǒng)零余額賬戶的(紀(jì)山、毛李、官當(dāng)、李市、高陽社等)增加1200元/年;營業(yè)部(含所轄3個分社)按4500元/年核定。(2)個人部分：信用社主任(部門經(jīng)理)按全年2400元/人、其他人員按人均不超過1200元/年核定。
6.公雜費、小型低值易耗品購置費及安全防衛(wèi)費。以核編人數(shù)為準(zhǔn)，按每人每年200元核定;鄉(xiāng)鎮(zhèn)信用社另加1600元，轄內(nèi)有分社的地方增加400元;營業(yè)部(含所轄3個分社)增加4800元;公司部、個貸部、清盤部全年按1600元核定。
7.差旅費。按照核編外勤人數(shù)每人每年2400元核定所在機(jī)構(gòu)全年總額，由所在機(jī)構(gòu)根據(jù)內(nèi)勤、外勤實際出差情況及個人業(yè)績考核到人;另外，五里、十里、紀(jì)山信用社各追加3000元公用費用，拾橋、后港、毛李、馬良、曾集、沈集信用社各追加2500元公用費用，其它信用社(官當(dāng)、李市、高陽)各追加1500元公用費用。清盤部外勤人員按照每人每年3600元核定差旅費(含摩托車費用)。
8.交通補(bǔ)貼。信用社主任全年按2400元核定，其他人員全年按人均不超過1200元核定。
9.職工福利費。按核編人數(shù)每人每年3500元核定。
10.勞動保護(hù)費。按人平500元核定。
以上資費中的個人配額部分，由所在機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點根據(jù)員工實際出勤情況及個人實際工作業(yè)績進(jìn)行分配。
四、縣聯(lián)社對各機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點績效考核的內(nèi)容及方法
(一)對縣聯(lián)社機(jī)關(guān)管理人員績效考核標(biāo)準(zhǔn)
1.縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子成員。按全轄一般員工人均績效工資標(biāo)準(zhǔn)計算，依據(jù)省聯(lián)社規(guī)定的系數(shù)及考核得分計發(fā)。主要考核三項：
(1)本職工作(40分)。根據(jù)個人履責(zé)情況，依率計分。
(2)分管工作(30分)。按所分管的部室正副經(jīng)理月度綜合考核平均得分率計分。
(3)包片工作(30)。按所包片區(qū)各社、部業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)綜合考核平均得分率計分。
2.各部室包社駐點人員。考核項目為：
(1)本職工作(60分)。其中：履行崗位職責(zé)(40分)，工作質(zhì)量(10分)，工作效率(10分)。
(2)包社工作(20分)。按當(dāng)月所包社綜合考核得分率計分，實行滾動結(jié)賬，年末完成全年計劃的，所扣工資全額返還。
(3)個人攬儲(20分)。其中：月末余額凈增(10分)，積數(shù)凈增(10分)。
3.縣聯(lián)社機(jī)關(guān)一般工作人員�？己隧椖繛椋�
(1)本職工作(80分)。其中：履行崗位職責(zé)(40分)，工作質(zhì)量(20分)，工作效率(20分)。
(2)個人攬儲(20分)。其中：月末余額凈增(10分)，積數(shù)凈增(10分)。
4.縣聯(lián)社資費合一、納入績效考核的個人費用視同信用社一樣管理，公用費用按《縣聯(lián)社機(jī)關(guān)費用管理辦法》執(zhí)行。
(二)對聯(lián)社直管部(中心)的考核項目
1.存款部經(jīng)理。考核項目為：
(1)本職工作(20分)。其中：履行崗位職責(zé)(10分)，工作質(zhì)量(5分)，工作效率(5分)。
(2)全縣存款(40分)。按當(dāng)月全縣農(nóng)信社存款綜合考核得分率計分，實行滾動結(jié)賬，年末完成全年計劃的，所扣此項工資全額返還。
(3)包社工作(20分)。按當(dāng)月所包社綜合考核得分率計分，實行滾動結(jié)賬，年末完成全年計劃的，所扣工資全額返還。
(4)個人攬儲(20分)。其中：月末余額凈增(10分)，積數(shù)凈增(10分)。
2.存款部內(nèi)勤�？己隧椖繛椋�
(1)本職工作(40分)。其中：履行崗位職責(zé)(20分)，工作質(zhì)量(10分)，工作效率(10分)。
(2)全縣存款(40分)。按當(dāng)月全縣農(nóng)信社存款綜合考核得分率計分，實行滾動結(jié)賬，年末完成全年計劃的，所扣此項工資全額返還。
(3)個人攬儲(20分)。其中：月末余額凈增(10分)，積數(shù)凈增(10分)。
3.清算中心及事后監(jiān)督中心�？己隧椖繛椋�
(1)本職工作(40分)。其中：履行崗位職責(zé)(20分)，工作質(zhì)量(10分)，工作效率(10分)。
(2)風(fēng)險防控(40分)。其中:制度建設(shè)(10分),案件防控(10分),常規(guī)檢查(10分),追責(zé)整改(10分)。
(3)個人攬儲(20分)。其中：月末余額凈增(10分)，積數(shù)凈增(10分)。
(三)對綜合網(wǎng)點(指各信用社)績效考核標(biāo)準(zhǔn)
按照縣聯(lián)社核定的工資、費用總額計算，基本費用占30%，發(fā)展費用占65%，風(fēng)險控制費用占5%。
1.基本費用與年初存款和貸款余額掛鉤(各占50%權(quán)重)�？己似诖婵詈唾J款余額高于年初余額的，全額計算基本費用，低于年初余額的依率計算�；举M用包含基礎(chǔ)工資和30%的開門費用。
2.業(yè)務(wù)發(fā)展費用與各項業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)計劃掛鉤考核，主要考核各項存款、貸款營銷、到期貸款回收率、2014年以前到期貸款清收、表外不良貸款清收、利息收入、中間業(yè)務(wù)收入和�？òl(fā)行。完成或超額完成計劃的單位，全額計算費用，未完成計劃的依率計算費用。
(1)各項存款(25分)。其中：積數(shù)凈增計劃(15分)，計算方法：當(dāng)月積數(shù)凈增額/積數(shù)凈增計劃×100%;完成或超額完成計劃，全額計算掛鉤費用，欠計劃依率扣減費用計劃。存款積數(shù)凈增計劃完成率在年度內(nèi)可以滾動結(jié)算。月末余額計劃(10分)，計算方法：月末存款余額/月末存款余額計劃×100%;完成或超額完成計劃，全額計算掛鉤費用，欠計劃依率扣減費用計劃。
(2)貸款營銷(5分)。完成或超額完成當(dāng)月計劃，全額計算掛鉤費用，欠計劃依率扣減費用計劃。
(3)到期貸款回收率(15分)。與當(dāng)月到期貸款收回比例掛鉤，計算方法：當(dāng)月到期貸款收回率達(dá)到或超過99%的全額兌現(xiàn)與之掛鉤的費用份額，收回率低于或等于95%的全額扣除，收回率在95%以上的每增加1個百分點兌現(xiàn)3.75%的費用額。年末全年收回率達(dá)到99%的，所扣部分全額返還。
(4)2014年底以前到期貸款清收(10分)。完成或超額完成當(dāng)月計劃，全額計算掛鉤費用，欠計劃依率扣減費用計劃。
(5)表外不良貸款清收(5分)。完成或超額完成當(dāng)月計劃，全額計算掛鉤費用，欠計劃依率扣減費用計劃。
(6)貸款利息收入(35分)。計算方法：完成或超額完成本月收息計劃的全額計算掛鉤費用，欠計劃的依率計算，年末完成全年收息計劃的，年度中間所扣部分全額返還。
(7)中間業(yè)務(wù)收入(3分)。計算方式：完成或超額完成階段性計劃全額計算掛鉤費用，欠計劃的依率計算，年末完成全年中間業(yè)務(wù)收入計劃的，年度中間所扣部分全額返還。
(8)�？òl(fā)行(2分)。計算方法：將�？òl(fā)行數(shù)量分解到月，完成或超額完成本月余額計劃的，全額計算掛鉤費用，欠計劃的依率計算。
3.縣聯(lián)社對信用社內(nèi)勤、外勤分別進(jìn)行考核，分兩塊計算績效工資。
(1)縣聯(lián)社對信用社內(nèi)勤人員整體考核三大項：
①各項存款(85分)。其中：當(dāng)月存款積數(shù)凈增計劃完成率50分;存款月末余額凈增計劃完成率35分�？己擞嫹洲k法同上(下面不再贅述)。
②中間業(yè)務(wù)(10分)。
③�？òl(fā)行(5分)。
④優(yōu)質(zhì)服務(wù)。此項實行倒扣分，所在單位或個人被客戶投訴1次扣5分(經(jīng)調(diào)查屬實的)，被省、市、縣聯(lián)社明察暗訪發(fā)現(xiàn)1項違規(guī)問題扣分別5分、3分或2分，一個月一個單位或個人優(yōu)質(zhì)服務(wù)項目最高可扣至20分(優(yōu)質(zhì)服務(wù)扣分由縣聯(lián)社存款部提供依據(jù))。
(2)對信用社外勤人員整體考核以下三大項：
①當(dāng)年到期貸款收回率(30分)。
②2014年底以前到期貸款清收(20分)。
③利息收入(50分)。
4.信用社包干費用、管理人員和一般員工績效工資考核掛鉤辦法
(1)信用社包干費用與月度(年度)綜合考核得分掛鉤，即信用社當(dāng)月績效費用=月度核定費用額×當(dāng)月綜合考核得分/100分。
(2)信用社主任職務(wù)系數(shù)工資與信用社月度(年度)綜合考核得分掛鉤，1個單位系數(shù)的績效工資拿所在單位內(nèi)外勤人員平均工資，即：信用社主任當(dāng)月職務(wù)系數(shù)工資=0.8×1900元×當(dāng)月本社綜合考核得分/100分;信用社主任1個單位系數(shù)績效工資=(內(nèi)勤績效工資+外勤績效工資)÷實有內(nèi)、外勤人數(shù)。
(3)信用社副主任職務(wù)系數(shù)工資與信用社月度(年度)綜合考核得分掛鉤，1個單位系數(shù)的績效工資與其個人業(yè)績掛鉤，和所在單位外勤人員同工同酬。
(4)信用社會計主管職務(wù)系數(shù)工資與信用社月度(年度)綜合考核得分掛鉤，1個單位系數(shù)的績效工資與其個人業(yè)績掛鉤，和所在單位內(nèi)勤人員同工同酬。
(5)信用社內(nèi)勤、外勤人員績效工資與其崗位工作業(yè)績掛鉤，實行多勞多得，按績?nèi)〕辍?/p>
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