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融資擔(dān)保公司薪酬制度
融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。融資擔(dān)保公司的員工薪酬制度如何制訂?以下是小編為你整理的融資擔(dān)保公司薪酬制度，希望能幫到你。
融資擔(dān)保公司薪酬制度
一、 目的
鼓勵(lì)公司全體員工在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，保證公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)定增長(zhǎng)，建立起具有公司特色的價(jià)值分配機(jī)制和內(nèi)在激勵(lì)機(jī)制，追求公司經(jīng)濟(jì)效益的最大化，同時(shí)根據(jù)公司發(fā)展規(guī)劃、引進(jìn)人才需要和當(dāng)?shù)厥杖敕峙淝闆r，制訂本實(shí)施細(xì)則相關(guān)條款。
二、 適用范圍
本辦法適用于XX融資擔(dān)保有限公司的各類業(yè)務(wù)。
三、 基本原則
1、職位價(jià)值導(dǎo)向原則：將職位本身的價(jià)值作為確定工資報(bào)酬的基礎(chǔ)，員工工資的確定與職位掛鉤，不同價(jià)值職位領(lǐng)取不同薪酬。
2、效率優(yōu)先，兼顧公平原則：在價(jià)值分配上打破平均主義，工資報(bào)酬向?yàn)楣境掷m(xù)創(chuàng)造價(jià)值的員工傾斜、向關(guān)鍵崗位傾斜，對(duì)員工所創(chuàng)造的業(yè)績(jī)予以合理的回報(bào)。
3、可持續(xù)發(fā)展原則：工資報(bào)酬的確定與公司的發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)，與公司的整體效益的提高相適應(yīng)。通過(guò)工資報(bào)酬來(lái)吸引人才，留住關(guān)鍵人才，激活人力資源，提高公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
市場(chǎng)導(dǎo)向原則：在合理控制人工總成本的前提下，以市場(chǎng)為依據(jù)，制定合理的工資報(bào)酬水平，保證公司員工整體薪酬水平的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，以吸引和保留優(yōu)秀人才。
四、 工資報(bào)酬結(jié)構(gòu)
1、員工工資報(bào)酬由職位基本工資、保密費(fèi)、住房補(bǔ)貼、年終雙薪、績(jī)效獎(jiǎng)金和分享超額利潤(rùn)、單項(xiàng)獎(jiǎng)等部分等組成
員工根據(jù)所定職級(jí)確定工資標(biāo)準(zhǔn)總額=職位工資基數(shù)+績(jī)效工資基數(shù)+住房補(bǔ)貼。
(1)非業(yè)務(wù)人員：
職位工資基數(shù)=(工資標(biāo)準(zhǔn)總額-住房補(bǔ)貼)×50%
績(jī)效工資基數(shù)=(工資標(biāo)準(zhǔn)總額-住房補(bǔ)貼)×50%
(2)業(yè)務(wù)人員：
職位工資基數(shù)=(工資標(biāo)準(zhǔn)總額-住房補(bǔ)貼)×45%
績(jī)效工資基數(shù)=(工資標(biāo)準(zhǔn)總額-住房補(bǔ)貼)×55%
2、職位工資
(1)職位工資根據(jù)職位所處等級(jí)、職位性質(zhì)、個(gè)人任職資格，以及該職位所在公司行業(yè)、規(guī)模等因素決定;職位工資中90%為職位基本工資，10%為職位保密費(fèi)。
(2)職位基本工資是員工人事考勤扣減的基數(shù)。
(3)職位保密費(fèi)：在工資中單列支付，支付規(guī)則按照保密協(xié)議。
3、住房補(bǔ)貼：根據(jù)所處職級(jí)對(duì)應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)給予補(bǔ)貼。
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職級(jí) |
住房補(bǔ)貼（元） |
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5 |
100 |
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6 |
150 |
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7 |
200 |
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8 |
250 |
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9 |
300 |
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10 |
350 |
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11 |
400 |
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12 |
450 |
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13 |
500 |
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14 |
600 |
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15 |
700 |
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16 |
800 |
4、年終雙薪
根據(jù)全年實(shí)際月平均職位工資、績(jī)效獎(jiǎng)金以及參加考核月數(shù)發(fā)放。
年終雙薪=∑(各月實(shí)際發(fā)放的職位工資+績(jī)效獎(jiǎng)金)÷12×當(dāng)年參加考核月數(shù)
5、績(jī)效獎(jiǎng)金
(1)績(jī)效獎(jiǎng)金是對(duì)員工工作績(jī)效的回報(bào)。
(2)月度績(jī)效獎(jiǎng)金標(biāo)準(zhǔn)基數(shù)按本細(xì)則第四條、第1點(diǎn)備注執(zhí)行。
(3)年終獎(jiǎng)根據(jù)每年度結(jié)束后累計(jì)計(jì)提的績(jī)效獎(jiǎng)金金額與實(shí)際應(yīng)計(jì)提的績(jī)效獎(jiǎng)金金額的差額部份來(lái)確定，具體分配方案由公司經(jīng)營(yíng)班子制定，報(bào)公司備案。
6、分享超額利潤(rùn)
所有者將超過(guò)計(jì)劃績(jī)效的增量?jī)衾麧?rùn)的一部分，對(duì)員工進(jìn)行有條件的贈(zèng)送，使員工參與分享部分超額利潤(rùn)。具體參見《超額利潤(rùn)分享管理辦法》。
7、單項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)
擔(dān)保系列經(jīng)營(yíng)單位另外設(shè)立單項(xiàng)獎(jiǎng)，根據(jù)各擔(dān)保/委貸項(xiàng)目收費(fèi)金額、解保情況而確定。具體參見2014年《單項(xiàng)獎(jiǎng)的計(jì)提與發(fā)放辦法》。
五、 定義：
1、經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)：包括總經(jīng)理、副總、總經(jīng)理助理、投行業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、擔(dān)保部、綜合部、財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人。
2、業(yè)務(wù)系列部門：擔(dān)保部、投行業(yè)務(wù)部。
3、準(zhǔn)業(yè)務(wù)系列部門：風(fēng)險(xiǎn)管理部、資產(chǎn)保全部。
4、非業(yè)務(wù)系列部門：財(cái)務(wù)部、綜合管理部。
5、目標(biāo)凈收入：指對(duì)各部門、各職級(jí)職位下達(dá)的目標(biāo)收入值，每年年初公布一次目標(biāo)收入值。
6、實(shí)際完成凈收入=實(shí)際收取保費(fèi)-委貸業(yè)務(wù)資金占用利息-中介費(fèi)用—個(gè)人應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金+回?fù)艿娘L(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。
(1)擔(dān)保業(yè)務(wù)各項(xiàng)目按實(shí)際收取保費(fèi)的80%、20%計(jì)算到各客戶經(jīng)理(A角)、產(chǎn)品經(jīng)理(B角);委貸業(yè)務(wù)各項(xiàng)目按實(shí)際收取保費(fèi)的70%、20%計(jì)算到各客戶經(jīng)理(A角)、產(chǎn)品經(jīng)理(B角)，10%產(chǎn)生的浮動(dòng)工資計(jì)算到總經(jīng)理獎(jiǎng)勵(lì)基金，主要用于獎(jiǎng)勵(lì)在委貸項(xiàng)目中相關(guān)的其他人員;無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收入業(yè)務(wù)各項(xiàng)目按實(shí)際收取費(fèi)用的100%計(jì)算到部門或項(xiàng)目組(具體分配比例由部門或項(xiàng)目組負(fù)責(zé)人根據(jù)各項(xiàng)目經(jīng)理對(duì)項(xiàng)目的責(zé)任與參與度決定，報(bào)備公司作為分配依據(jù))。
(2)個(gè)人應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金是指因項(xiàng)目被評(píng)為非正常級(jí)提取專項(xiàng)準(zhǔn)備金或發(fā)生代償時(shí)，各職位分別根據(jù)不同情況按以下倍數(shù)將該項(xiàng)收入實(shí)現(xiàn)時(shí)計(jì)算到各職位的收入扣減：
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職位 |
評(píng)級(jí)為關(guān)注級(jí) |
評(píng)級(jí)為次級(jí)及以下 |
代償 |
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企業(yè)業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理 |
1 |
1.5 |
2 |
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投行業(yè)務(wù)項(xiàng)目經(jīng)理 |
1 |
1.5 |
2 |
|
企業(yè)業(yè)務(wù)部門 |
1 |
1.5 |
2 |
|
投行業(yè)務(wù)部門 |
1 |
1.5 |
2 |
(3)應(yīng)扣除的風(fēng)險(xiǎn)金如當(dāng)月保費(fèi)收入不足以扣減，則順延到次月，直到扣完為止�；�?fù)茱L(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金時(shí)一次性回?fù)�。公司�?cái)務(wù)部與員工可以就因一次性回?fù)茱L(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金而導(dǎo)致個(gè)人所得稅加重問(wèn)題進(jìn)行溝通協(xié)商，在合法的前提下合理避稅。如發(fā)生代償后資產(chǎn)清收時(shí)間超過(guò)6個(gè)月以上，回?fù)茱L(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金時(shí)按80%計(jì)算。
六、 職位工資的套入
1、職位工資采用寬幅設(shè)計(jì)，各薪級(jí)對(duì)應(yīng)一定的帶寬范圍。任職者的實(shí)際進(jìn)入分位將受到以下因素的影響，在50分位的基礎(chǔ)上進(jìn)行增減。
2、職位所屬職種
屬于以下職位者，按以下分位開始進(jìn)入：
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職級(jí) |
法律 |
稽核審計(jì) |
投融資 |
總務(wù)后勤 |
研發(fā) |
風(fēng)險(xiǎn)管理 |
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1—2級(jí) |
50% |
50% |
50% |
40% |
50% |
50% |
|
3—5級(jí) |
50% |
50% |
50% |
40% |
50% |
50% |
|
6—8級(jí) |
50% |
55% |
65% |
45% |
60% |
55% |
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9—10級(jí) |
60% |
60% |
65% |
50% |
60% |
60% |
|
11—13級(jí) |
60% |
60% |
65% |
50% |
60% |
60% |
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14—16級(jí) |
55% |
55% |
70% |
50% |
70% |
55% |
備注：法律指法務(wù)專員等職位;稽核審計(jì)指內(nèi)部審計(jì)高級(jí)經(jīng)理、內(nèi)部審計(jì)專員等職位;投融資是指上市辦各職位;總務(wù)后勤指司機(jī)、前臺(tái)、保安等職位;研發(fā)指研發(fā)專員等職位;風(fēng)險(xiǎn)管理指風(fēng)控總監(jiān)、風(fēng)險(xiǎn)管理高級(jí)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、風(fēng)控專員、評(píng)估師等職位。
(1)員工學(xué)歷與職位說(shuō)明書任職資格要求的差異
|
任職資格要求 |
實(shí)際學(xué)歷 |
增減分位 |
|
中專及以下 |
大專 |
+2 |
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大專 |
本科 |
+4 |
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本科 |
碩士研究生 |
+6 |
|
碩士研究生 |
博士研究生 |
+8 |
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博士研究生 |
碩士研究生 |
-8 |
|
碩士研究生 |
本科 |
-6 |
|
本科 |
大專 |
-6 |
|
大專 |
中專及以下 |
-6 |
但對(duì)于13及以上職級(jí)職位，不因任職者學(xué)歷與職位說(shuō)明書要求有差異而進(jìn)行分位的加減。
(2)員工實(shí)際工作年限與職位說(shuō)明書任職資格要求的差異
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任職資格要求 |
實(shí)際工作年限 |
減少分位 |
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見各《職位說(shuō)明書》 |
每低于要求年限1年 |
-2 |
(3)公司工齡
在公司工作每滿一年，增加2個(gè)分位;但最多增加20個(gè)分位。工齡分位的調(diào)整每年1月1日統(tǒng)一進(jìn)行。
公司工齡最早自公司成立時(shí)起算。
3、職位工資的計(jì)算
職位工資=對(duì)應(yīng)薪級(jí)最小值+P×B
B=最大值-最小值P：個(gè)人薪資分位
七、 績(jī)效考核
1、擔(dān)保業(yè)務(wù)
(1)擔(dān)保業(yè)務(wù)范疇及定義：
擔(dān)保業(yè)務(wù)主要包括：企業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)、履約擔(dān)保業(yè)務(wù)、個(gè)人擔(dān)保業(yè)務(wù)、委貸業(yè)務(wù)。
(2)績(jī)效工資基數(shù)：
擔(dān)保業(yè)務(wù)崗位月工資中的職位工資作為考勤扣減基數(shù)，績(jī)效獎(jiǎng)金部分根據(jù)每月考核結(jié)果發(fā)放，上不封頂。
客戶經(jīng)理根據(jù)所定職級(jí)確定工資標(biāo)準(zhǔn)總額后，績(jī)效工資基數(shù)=(工資標(biāo)準(zhǔn)總額-住房補(bǔ)貼)×55%。
(3)計(jì)算公式：
月度績(jī)效工資=(績(jī)效考核分/100)×績(jī)效工資基數(shù)
績(jī)效考核分=(某業(yè)務(wù)凈收入/任務(wù)目標(biāo))×90分+上級(jí)評(píng)價(jià)-減分事項(xiàng)
某業(yè)務(wù)凈收入=某業(yè)務(wù)實(shí)際收入—委貸資金利息—對(duì)外傭金/中介費(fèi)用
(4)上級(jí)評(píng)價(jià)掛鉤比例及加減分事項(xiàng)：
客戶經(jīng)理的上級(jí)評(píng)價(jià)10分，由業(yè)務(wù)部經(jīng)理根據(jù)評(píng)價(jià)表進(jìn)行打分，按給出的權(quán)重計(jì)算。評(píng)價(jià)表內(nèi)容其權(quán)重：保后監(jiān)管50%、員工工作態(tài)度價(jià)值觀20%、上級(jí)交辦的其他任務(wù)20%、團(tuán)隊(duì)協(xié)作10%。
減分事項(xiàng)包括但不僅限于：①未按時(shí)提交保后監(jiān)管報(bào)告的.(以風(fēng)險(xiǎn)管理部每月上報(bào)公司報(bào)表為準(zhǔn))，每份扣減5分;②未按風(fēng)險(xiǎn)管理部的歸檔要求提交相關(guān)要件、憑證和報(bào)表的，每份扣減2分;③客戶投訴成立的，每次扣減5分;④應(yīng)收未收保費(fèi)的，每單扣減5分。
(5)業(yè)務(wù)人員個(gè)人考核實(shí)行月度、年度考核方式：
即：每月計(jì)算績(jī)效獎(jiǎng)金時(shí)，以當(dāng)月實(shí)際發(fā)生數(shù)計(jì)算，在每年度結(jié)束后對(duì)當(dāng)年累計(jì)實(shí)際完成情況與累計(jì)目標(biāo)值比較，計(jì)算當(dāng)年考核得分，根據(jù)最終得分計(jì)算當(dāng)年累計(jì)應(yīng)發(fā)績(jī)效獎(jiǎng)金額，與當(dāng)年已發(fā)部分進(jìn)行比較，多退少補(bǔ)。上一年度已經(jīng)計(jì)算的收入不能再跨轉(zhuǎn)到下一年度。
(6)職級(jí)升降：
客戶經(jīng)理連續(xù)3個(gè)月或1個(gè)季度累計(jì)完成收入超過(guò)半年目標(biāo)值的120%，可以申請(qǐng)晉升一級(jí)，對(duì)應(yīng)相應(yīng)職級(jí)的任務(wù)目標(biāo)。如果連續(xù)3個(gè)月或1個(gè)季度累計(jì)完成收入在任務(wù)目標(biāo)的60%以下，自次月起自動(dòng)下調(diào)一級(jí);如果連續(xù)兩次下調(diào)職級(jí)，則公司可以淘汰(如果從年初到考核的當(dāng)月累計(jì)完成收入達(dá)到80%，不在此范圍之內(nèi))。
(7)年終考核：
在年終考核時(shí)，如果全年累計(jì)完成收入已經(jīng)達(dá)到對(duì)應(yīng)職級(jí)所應(yīng)完成的目標(biāo)任務(wù)，按實(shí)際完成情況對(duì)應(yīng)期初相應(yīng)級(jí)別來(lái)核定績(jī)效獎(jiǎng)金;如果沒有達(dá)到對(duì)應(yīng)職級(jí)所應(yīng)完成的目標(biāo)任務(wù)，則按實(shí)際完成情況來(lái)對(duì)應(yīng)相應(yīng)級(jí)別核定績(jī)效獎(jiǎng)金;如果客戶經(jīng)理完成任務(wù)中存在代償，則取消所有績(jī)效獎(jiǎng)金。
2、投行業(yè)務(wù)
(1)投行業(yè)務(wù)范疇及定義
投行業(yè)務(wù)部的業(yè)務(wù)主要包括如下幾類：
1.1管理咨詢、戰(zhàn)略規(guī)劃、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、投融資顧問(wèn)、金融服務(wù)咨詢、以及不含在議定的委貸利息之內(nèi)，但卻是因?yàn)槲J項(xiàng)目進(jìn)行方案設(shè)計(jì)而另行收取的融資咨詢顧問(wèn)費(fèi)等咨詢類業(yè)務(wù)。
1.2各類創(chuàng)新?lián)I(yè)務(wù)。
1.3投資業(yè)務(wù)及委貸業(yè)務(wù)。
1.4資金或基金托管與合作業(yè)務(wù)。
1.5其他公司認(rèn)定的投行業(yè)務(wù)。
(2)投行業(yè)務(wù)人員績(jī)效工資基數(shù)
投行業(yè)務(wù)崗位月工資中的職位工資作為考勤扣減基數(shù)，績(jī)效獎(jiǎng)金部分根據(jù)每月考核結(jié)果發(fā)放，上不封頂。
(3)考核細(xì)則：
1.1投行業(yè)務(wù)人員月度工資中的職位工資作為考勤扣減基數(shù)，績(jī)效獎(jiǎng)金根據(jù)每月績(jī)效考核得分進(jìn)行核算，上不封頂。
1.2計(jì)算公式：月度績(jī)效工資=(績(jī)效考核分/100)×績(jī)效工資基數(shù)
績(jī)效考核分=(某業(yè)務(wù)凈收入/任務(wù)目標(biāo))×90分+上級(jí)評(píng)價(jià)—減分事項(xiàng)
1.3客戶經(jīng)理的上級(jí)評(píng)價(jià)10分，由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)部經(jīng)理分別根據(jù)評(píng)價(jià)表進(jìn)行打分，按給出的權(quán)重計(jì)算。評(píng)價(jià)表內(nèi)容其權(quán)重：保后監(jiān)管50%、員工工作態(tài)度價(jià)值觀20%、上級(jí)交辦的其他任務(wù)20%、團(tuán)隊(duì)協(xié)作10%。
減分事項(xiàng)包括但不僅限于：①未按時(shí)提交保后監(jiān)管報(bào)告的(以風(fēng)險(xiǎn)管理部每月上報(bào)公司報(bào)表為準(zhǔn))，每份扣減5分;②未按風(fēng)險(xiǎn)管理部的歸檔要求提交相關(guān)要件、憑證和報(bào)表的，每份扣減2分;③客戶投訴成立的，每次扣減5分;④應(yīng)收未收保費(fèi)的，每單扣減5分。
1.4考核實(shí)行月度、年度考核方式。即：每月計(jì)算績(jī)效獎(jiǎng)金時(shí)，以當(dāng)月實(shí)際發(fā)生數(shù)計(jì)算;在每年度結(jié)束后對(duì)當(dāng)年累計(jì)實(shí)際完成情況與累計(jì)目標(biāo)值比較，計(jì)算當(dāng)年考核得分，根據(jù)最終得分計(jì)算當(dāng)年累計(jì)應(yīng)發(fā)績(jī)效獎(jiǎng)金額，與當(dāng)年已發(fā)部分進(jìn)行比較，多退少補(bǔ)。上一年度已經(jīng)計(jì)算的收入不能再跨轉(zhuǎn)到下一年度。
1.5資金或基金托管或合作業(yè)務(wù)：具體考核根據(jù)具體單項(xiàng)業(yè)務(wù)種類來(lái)定，考核辦法遵循上述各類對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)的考核原則確定。
(4)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收入
1.1公司界定的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)包括：管理咨詢、戰(zhàn)略規(guī)劃、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、投融資顧問(wèn)、金融服務(wù)咨詢、以及不含在議定的委貸利息之內(nèi)，但卻是因?yàn)槲J項(xiàng)目進(jìn)行方案設(shè)計(jì)而收取的融資咨詢顧問(wèn)費(fèi)等咨詢類業(yè)務(wù)。
1.2為鼓勵(lì)投行多創(chuàng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收入，對(duì)經(jīng)公司界定的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收入，采取提成制獎(jiǎng)勵(lì)。由于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收入已采用提成制獎(jiǎng)勵(lì)，故不再享受單項(xiàng)獎(jiǎng)。但對(duì)于除掉提成外的凈收入部分仍記入項(xiàng)目經(jīng)理與部門收入，與部門經(jīng)理和項(xiàng)目經(jīng)理當(dāng)月的績(jī)效獎(jiǎng)金考核掛鉤，作為對(duì)部門經(jīng)理和項(xiàng)目經(jīng)理是否完成任務(wù)目標(biāo)的考核依據(jù)。
A：如果無(wú)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入來(lái)自新拓展的客戶(公司從未為其提供過(guò)擔(dān)保服務(wù)或者在完成無(wú)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的三個(gè)月內(nèi)沒有提供擔(dān)保服務(wù)的客戶)，提成比例為30%(此提成中包括返傭及業(yè)務(wù)營(yíng)銷等費(fèi)用，除經(jīng)特殊審批，一般不再享受公司按收入提取的營(yíng)銷費(fèi)用。)含返傭及業(yè)務(wù)營(yíng)銷費(fèi)用，在實(shí)現(xiàn)收入的當(dāng)月體現(xiàn)，但分兩期發(fā)放，具體發(fā)放辦法為：在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收入確認(rèn)當(dāng)月兌現(xiàn)20%;其余10%在三個(gè)月期滿無(wú)擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)生的次日兌現(xiàn)。三個(gè)月間隔時(shí)間的計(jì)算起止辦法為：無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收入的確認(rèn)日至擔(dān)保業(yè)務(wù)的受理日之間。
B：如果屬于為公司在�？蛻籼峁┰鲋捣⻊�(wù)產(chǎn)生的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收入;或如雖然屬于新拓展客戶，但是在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收入確認(rèn)后三個(gè)月內(nèi)公司又為其提供擔(dān)保服務(wù)的，系公司鼓勵(lì)的內(nèi)涵式業(yè)務(wù)拓展，提成比例均為20%(此提成中包括返傭及業(yè)務(wù)營(yíng)銷等費(fèi)用，除經(jīng)特殊審批，一般不再享受公司按收入提取的營(yíng)銷費(fèi)用。)，在實(shí)現(xiàn)收入的當(dāng)月體現(xiàn)。
1.3無(wú)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)占投行業(yè)務(wù)年度總目標(biāo)任務(wù)的比例不得低于10%。每下降1%，考核分減少1分，最多減少10分。
1.4如擔(dān)保業(yè)務(wù)人員承接了無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收入業(yè)務(wù)，按投行業(yè)務(wù)人員相應(yīng)職級(jí)的任務(wù)目標(biāo)來(lái)折算成企業(yè)業(yè)務(wù)人員的任務(wù)。
1.5投行業(yè)務(wù)項(xiàng)目經(jīng)理2014年各職級(jí)對(duì)應(yīng)收入目標(biāo)值請(qǐng)見附表。
(5)職級(jí)升降
投行業(yè)務(wù)項(xiàng)目經(jīng)理連續(xù)6個(gè)月或2個(gè)季度累計(jì)完成收入超過(guò)半年目標(biāo)值的120%，可以申請(qǐng)晉升一級(jí)，對(duì)應(yīng)相應(yīng)職級(jí)的任務(wù)目標(biāo)。如果連續(xù)6個(gè)月或2個(gè)季度累計(jì)完成收入在任務(wù)目標(biāo)的60%以下，自次月起自動(dòng)下調(diào)一級(jí);如果連續(xù)兩次下調(diào)職級(jí)，則公司可以視情況予以換崗或淘汰。
3、準(zhǔn)業(yè)務(wù)系列人員
(1)準(zhǔn)業(yè)務(wù)范疇及定義
準(zhǔn)業(yè)務(wù)系列部門的業(yè)務(wù)主要包括如下幾類：
1.1現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、法務(wù)評(píng)估。
1.2保全方案設(shè)計(jì)、實(shí)施追償?shù)取?/p>
1.3定期針對(duì)具體行業(yè)進(jìn)行分析并撰寫分析報(bào)告。
1.4其他公司認(rèn)定的準(zhǔn)業(yè)務(wù)。
(2)投行業(yè)務(wù)人員績(jī)效工資基數(shù)
準(zhǔn)業(yè)務(wù)崗位月工資中的職位工資作為考勤扣減基數(shù)，績(jī)效獎(jiǎng)金部分根據(jù)每月考核結(jié)果發(fā)放，上不封頂。
(3)工資計(jì)算：
1.1準(zhǔn)業(yè)務(wù)人員月度工資中的職位工資作為考勤扣減基數(shù)，績(jī)效獎(jiǎng)金根據(jù)每月績(jī)效考核得分進(jìn)行核算，上不封頂。
1.2計(jì)算公式：月度績(jī)效工資=(績(jī)效考核分/100)×績(jī)效工資基數(shù)
績(jī)效考核分=(實(shí)際任務(wù)量/業(yè)務(wù)收入)×90分+上級(jí)評(píng)價(jià)-減分事項(xiàng)
實(shí)際任務(wù)量=業(yè)務(wù)收入—代償支出(風(fēng)險(xiǎn)部)
=業(yè)務(wù)收入—代償支出+追償金額(資產(chǎn)保全部)
1.3準(zhǔn)業(yè)務(wù)經(jīng)理2014年各職級(jí)對(duì)應(yīng)收入目標(biāo)值請(qǐng)見附表。
(4)職級(jí)考核
個(gè)人原始考核得分連續(xù)3個(gè)月、年度內(nèi)累計(jì)5個(gè)月低于80分者，自次月起降低一個(gè)職級(jí)。被降級(jí)者如果連續(xù)3個(gè)月個(gè)人原始考核得分達(dá)到80分以上，自次月起恢復(fù)原工資標(biāo)準(zhǔn);被降級(jí)者如果3個(gè)月個(gè)人原始考核得分低于80分，公司可給予辭退。
原則上每年度進(jìn)行一次職級(jí)的調(diào)整，調(diào)整的依據(jù)則根據(jù)該員工的日常工作表現(xiàn)、工作量的多少以及能力，由部門經(jīng)理提出申請(qǐng)，按審批流程規(guī)定進(jìn)行報(bào)批。
4、非業(yè)務(wù)系列人員
(1)浮動(dòng)工資：
根據(jù)公司當(dāng)月的公司、部、部門、個(gè)人的綜合績(jī)效考核情況進(jìn)行發(fā)放。
經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)、業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、非業(yè)務(wù)系列員工根據(jù)所定職級(jí)確定工資標(biāo)準(zhǔn)總額后，績(jī)效工資基數(shù)=(工資標(biāo)準(zhǔn)總額-住房補(bǔ)貼)×50%。
(2)浮動(dòng)工資計(jì)算
1.1當(dāng)綜合考核得分在90分到100分之間時(shí)，月度績(jī)效工資按績(jī)效工資基數(shù)發(fā)放，不增不減;
1.2.當(dāng)綜合考核得分高于100分時(shí)，月度績(jī)效工資=績(jī)效工資基數(shù)×[1+(得分—100分)÷100];
1.3當(dāng)綜合考核得分低于90分時(shí)，月度績(jī)效工資=績(jī)效工資基數(shù)×[1+(得分—90分)÷90]。
注:
A、對(duì)經(jīng)營(yíng)管理人員/非業(yè)務(wù)系列員工，當(dāng)月內(nèi)因除年休假以外的任何原因缺勤時(shí)間累計(jì)超過(guò)5個(gè)工作日以上的，對(duì)超過(guò)5個(gè)工作日以上部分要按天扣除應(yīng)發(fā)的績(jī)效獎(jiǎng)金。
B、在考核期內(nèi)，經(jīng)營(yíng)管理人員/非業(yè)務(wù)系列員工不論任何原因離崗時(shí)間超過(guò)當(dāng)期應(yīng)在崗的正常工作日2/3以上的，不參與當(dāng)期考核。
由于非業(yè)務(wù)部門的工作特點(diǎn)，考核基本依循對(duì)口各管理部的專業(yè)要求和公司的實(shí)際工作要求，著重強(qiáng)化“為一線服務(wù)、為提升效率和效益服務(wù)”的職能要求。個(gè)人原始考核得分連續(xù)3個(gè)月、年度內(nèi)累計(jì)5個(gè)月低于80分者，自次月起降低一個(gè)職級(jí)。被降級(jí)者如果連續(xù)3個(gè)月個(gè)人原始考核得分達(dá)到80分以上，自次月起恢復(fù)原工資標(biāo)準(zhǔn);被降級(jí)者如果3個(gè)月個(gè)人原始考核得分低于80分，公司可給予辭退。
原則上每年度進(jìn)行一次職級(jí)的調(diào)整，調(diào)整的依據(jù)則根據(jù)該員工的日常工作表現(xiàn)、工作量的多少以及能力，由部門經(jīng)理提出申請(qǐng)，按審批流程規(guī)定進(jìn)行報(bào)批。
5、職級(jí)確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)
投行業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、擔(dān)保部經(jīng)理、客戶經(jīng)理根據(jù)當(dāng)年承擔(dān)的目標(biāo)收入確定職級(jí);準(zhǔn)業(yè)務(wù)系列的經(jīng)營(yíng)管理人員及員工根據(jù)代償率、追償比等確定職級(jí);非業(yè)務(wù)系列的經(jīng)營(yíng)管理人員及員工根據(jù)職位所處等級(jí)、職位性質(zhì)、個(gè)人任職資格等相關(guān)規(guī)定確定職級(jí)。
(1)經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)工資標(biāo)準(zhǔn)對(duì)應(yīng)職級(jí)：
|
職務(wù) |
對(duì)應(yīng)職級(jí) |
審批人 |
|
總經(jīng)理 |
14--16 |
董事長(zhǎng) |
|
副總、總經(jīng)理助理 |
12--14 |
總經(jīng)理 |
|
業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人 |
12--14 |
總經(jīng)理 |
|
市場(chǎng)部、綜合部負(fù)責(zé)人 |
10--13 |
總經(jīng)理 |
|
財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)人 |
10--13 |
總經(jīng)理、董事長(zhǎng) |
|
職級(jí) |
職務(wù) |
年薪（元） |
|
14 |
總經(jīng)理 |
300,000 |
|
15 |
360,000 |
|
|
16 |
420,000 |
|
|
12 |
副總、總經(jīng)理助理 |
180,000 |
|
13 |
240,000 |
|
|
14 |
300,000 |
|
|
12 |
業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人 |
72,000 |
|
13 |
84,000 |
|
|
14 |
108,000 |
|
|
10 |
市場(chǎng)部、綜合部負(fù)責(zé)人 |
54,000 |
|
11 |
60,000 |
|
|
12 |
72,000 |
|
|
13 |
84,000 |
|
|
10 |
財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)人 |
60,000 |
|
11 |
72,000 |
|
|
12 |
84,000 |
|
|
13 |
96,000 |
(2)客戶經(jīng)理職級(jí)與年度任務(wù)目標(biāo)對(duì)應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)：
|
職級(jí) |
個(gè)人部客戶經(jīng)理（萬(wàn)元/年） |
企業(yè)部客戶經(jīng)理（萬(wàn)元/年） |
投行部客戶經(jīng)理（萬(wàn)元/年） |
年薪（元） |
|
5 |
40 |
60 |
-- |
43,488 |
|
6 |
50 |
72 |
-- |
52,272 |
|
7 |
72 |
85 |
40 |
60,600 |
|
8 |
85 |
100 |
70,428 |
|
|
9 |
100 |
120 |
45 |
85,620 |
|
10 |
120 |
140 |
99,312 |
|
|
11 |
140 |
170 |
50 |
119,652 |
|
12 |
170 |
200 |
55 |
141,180 |
|
13 |
210 |
240 |
60 |
167,016 |
|
14 |
250 |
300 |
75 |
207,120 |
備注：1-3月份合并按15%考核，全年按10個(gè)考核月劃分，4-11月份分別按10%，12月按5%進(jìn)行考核。
(3)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、資產(chǎn)保全專員職級(jí)與年度任務(wù)目標(biāo)對(duì)應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)：
|
職級(jí) |
風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理 （萬(wàn)元/年） |
資產(chǎn)保全專員 （萬(wàn)元/年） |
年薪（元） |
|
5 |
代償率≤1.00% |
追償率≥30% |
55,342 |
|
6 |
代償率≤0.50% |
追償率≥50% |
70,230 |
|
7 |
代償率≤0.10% |
追償率≥70% |
83,358 |
|
8 |
代償率≤0.05% |
追償率≥80% |
93,352 |
|
9 |
代償率≤0.01% |
追償率≥90% |
105,466 |
|
10 |
代償率0 |
追償率100% |
111,080 |
6、績(jī)效工資計(jì)提比例原則上不超過(guò)公司規(guī)定的浮動(dòng)工資的最高限額，每季度末進(jìn)行一次調(diào)整。
八、 特殊情況下的工資報(bào)酬管理
1、試用規(guī)定：
企業(yè)類、履約類、投資銀行類客戶經(jīng)理、準(zhǔn)業(yè)務(wù)系列人員及非業(yè)務(wù)系列人員試用期一般為三個(gè)月，試用期間客戶經(jīng)理按以下級(jí)別與標(biāo)準(zhǔn)來(lái)發(fā)放試用期工資，通過(guò)試用后次月即按客戶經(jīng)理最低職級(jí)目標(biāo)收入的要求進(jìn)行考核;試用期間所創(chuàng)收入計(jì)入全年業(yè)績(jī).享受職級(jí)套入、晉級(jí)、考核激勵(lì)等平等待遇，準(zhǔn)業(yè)務(wù)系列人員、非業(yè)務(wù)系列人員按以下級(jí)別與標(biāo)準(zhǔn)來(lái)發(fā)放試用期工資。
|
職級(jí) |
試用期標(biāo)準(zhǔn)工資（元） |
|
3 |
1210 |
|
4 |
1404 |
|
5 |
1629 |
|
6 |
1889 |
|
7 |
2230 |
|
8 |
2631 |
|
9 |
3105 |
|
10 |
3663 |
|
11 |
4396 |
|
12 |
5275 |
|
13 |
6330 |
2、其他特殊情況：
副總經(jīng)理、部負(fù)責(zé)人擔(dān)任業(yè)務(wù)A角的，以業(yè)務(wù)A角來(lái)考核，績(jī)效指導(dǎo)和績(jī)效改進(jìn)貫穿全年。
九、 試用期員工轉(zhuǎn)正考核
1、轉(zhuǎn)正條件：
�、倨髽I(yè)類、投行類客戶經(jīng)理在試用期間有1個(gè)公司評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)的可實(shí)施項(xiàng)目;
�、谕ㄟ^(guò)可實(shí)施項(xiàng)目后，轉(zhuǎn)正筆試成績(jī)?cè)?0分以上，主要內(nèi)容為公司業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)品種知識(shí)、業(yè)務(wù)操作技能、員工必知的公司制度等。
2、上述兩項(xiàng)轉(zhuǎn)正條件如有一項(xiàng)未能達(dá)成，可以申請(qǐng)延長(zhǎng)試用期1個(gè)月。上述兩項(xiàng)條件如有兩項(xiàng)未能達(dá)成，則可以解除勞動(dòng)關(guān)系。
3、客戶經(jīng)理在試用期第一、二個(gè)月即有項(xiàng)目通過(guò)評(píng)審，則可提前轉(zhuǎn)正(分別在第二、三個(gè)月免試用);試用期客戶經(jīng)理達(dá)到提前轉(zhuǎn)正條件后也可以自己選擇是否提前轉(zhuǎn)正，但不得延期轉(zhuǎn)正。
十、 交通、通訊費(fèi)用報(bào)銷標(biāo)準(zhǔn)
|
職級(jí) |
交通費(fèi)用（元/月） |
有自備車（元/月） |
通訊費(fèi)用（元/月） |
|||
|
非/準(zhǔn)業(yè)務(wù)人員 |
業(yè)務(wù)人員 |
非/準(zhǔn)業(yè)務(wù)人員 |
業(yè)務(wù)人員 |
非/準(zhǔn)業(yè)務(wù)人員 |
業(yè)務(wù)人員 |
|
|
1、2、3、4、5 |
300 |
480 |
-- |
-- |
240 |
200 |
|
6、7、8 |
350 |
540 |
800 |
1000 |
320 |
300 |
|
9、10 |
450 |
600 |
1200 |
1400 |
400 |
400 |
|
11、12、13 |
500 |
680 |
1500 |
1900 |
600 |
500 |
|
14、15 |
600 |
820 |
1800 |
2500 |
700 |
600 |
|
16、17、18 |
1000 |
1200 |
2200 |
3000 |
實(shí)報(bào)實(shí)銷 |
|
注：業(yè)務(wù)人員包括：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、A角、B角、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、資產(chǎn)保全人員、出納、放款員和其他業(yè)務(wù)職位中外出工作時(shí)間占50%以上人員。
1、固定電話費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)為：
|
職務(wù) |
固定電話及手機(jī)報(bào)銷合計(jì)標(biāo)準(zhǔn)限額 |
|
各部門負(fù)責(zé)人 |
手機(jī)報(bào)銷標(biāo)準(zhǔn)＋150元 |
|
業(yè)務(wù)人員或非業(yè)務(wù)人員 |
手機(jī)報(bào)銷標(biāo)準(zhǔn)＋80元 |
2、固定電話費(fèi)用單由電信局提供，公司結(jié)算。當(dāng)員工固定電話的額度超出限額標(biāo)準(zhǔn)，則從手機(jī)報(bào)銷額度中予以扣除超額部分。
3、因特殊工作事項(xiàng)而導(dǎo)致固定電話及手機(jī)報(bào)銷合計(jì)超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，需由本人填寫OA審批流程并對(duì)此作出說(shuō)明，經(jīng)上級(jí)負(fù)責(zé)人及總經(jīng)理審批同意后報(bào)綜合管理部備案，方可按審批額度增加報(bào)銷標(biāo)準(zhǔn)限額。
4、非正式員工在試用期內(nèi)不報(bào)銷交通及通訊費(fèi)用，待轉(zhuǎn)正后根據(jù)確定職級(jí)統(tǒng)一補(bǔ)報(bào)。
十一、 個(gè)體績(jī)效管理
1、釋義及目的
個(gè)體績(jī)效管理是公司績(jī)效管理的主體部分，其目的是通過(guò)協(xié)助個(gè)體制定績(jī)效計(jì)劃、績(jī)效輔導(dǎo)和績(jī)效考核，達(dá)到改善行為、提升績(jī)效的目的。
2、績(jī)效管理周期
(1)實(shí)施績(jī)效管理的工作周期，原則上為每年1月1日至12月31日。
(2)績(jī)效指導(dǎo)和績(jī)效改進(jìn)貫穿全年。
3、個(gè)體月度綜合得分的計(jì)算
公司員工掛鉤權(quán)重如下：
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評(píng)估對(duì)象 |
掛鉤單位及權(quán)重 |
||
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公司 |
分管部門/所在部門 |
個(gè)人 |
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總經(jīng)理/常務(wù)副總 |
90% |
—— |
10% |
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副總經(jīng)理/部負(fù)責(zé)人 |
10% |
80% |
10% |
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職能部門正副經(jīng)理/負(fù)責(zé)人 |
40% |
50% |
10% |
|
業(yè)務(wù)部門經(jīng)理/負(fù)責(zé)人 |
—— |
90% |
10% |
|
準(zhǔn)業(yè)務(wù)部門經(jīng)理/負(fù)責(zé)人 |
50% |
30% |
20% |
|
非業(yè)務(wù)系列員工 |
30% |
30% |
40% |
十二、 福利
1、過(guò)節(jié)費(fèi)：正式員工可領(lǐng)取全額過(guò)節(jié)費(fèi)，試用期員工領(lǐng)取50%;
2、集體活動(dòng)：全員可參加公司組織的各項(xiàng)體育、娛樂(lè)活動(dòng)。
3、健康檢查：為保障員工身心健康，每年組織體檢。
4、培訓(xùn)費(fèi)：公司實(shí)行全員培訓(xùn)，滿足員工職業(yè)生涯的多層次、全方位要求。
十三、 午餐補(bǔ)貼：
公司給予所有員工(包括試用期員工)每個(gè)工作出勤日的午餐補(bǔ)貼，標(biāo)準(zhǔn)10元/人。已領(lǐng)取出差補(bǔ)貼的工作日不再領(lǐng)取午餐補(bǔ)貼。
十四、 稅費(fèi)扣除
1、本制度所指工資報(bào)酬均為稅前工資報(bào)酬，員工需交納的個(gè)人所得稅由公司根據(jù)國(guó)家及各地政府規(guī)定統(tǒng)一從工資中代扣代繳。外派、借調(diào)等跨區(qū)域工作員工一律按工資發(fā)放地的稅法規(guī)定繳納個(gè)人所得稅，因不同地區(qū)扣減基數(shù)不同而造成的所得稅差額由個(gè)人承擔(dān)。
2、根據(jù)國(guó)家及各地政府規(guī)定購(gòu)買的社會(huì)保險(xiǎn)中個(gè)人承擔(dān)部分由公司統(tǒng)一扣除并繳納。
3、其他根據(jù)國(guó)家、公司規(guī)定應(yīng)從工資中扣除的費(fèi)用。
十五、 與其他制度的關(guān)系
1、由于為公司做出重大貢獻(xiàn)、在工作職責(zé)外參與公司項(xiàng)目、對(duì)公司提出合理改善建議等獲得的特殊獎(jiǎng)勵(lì)不在本制度范圍內(nèi)，具體見相關(guān)規(guī)定。
2、由于嚴(yán)重違反公司各項(xiàng)管理規(guī)定或給公司造成重大損失而得到的經(jīng)濟(jì)處罰可以從工資報(bào)酬中扣減，具體見公司有關(guān)制度。
3、員工因缺勤、休假等原因進(jìn)行的工資扣減規(guī)定見公司考勤制度。
十六、 其他
1、工資報(bào)酬支付方式根據(jù)國(guó)家、公司財(cái)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
2、本制度由公司綜合管理負(fù)責(zé)解釋、修訂;本制度的最終決定權(quán)屬公司董事會(huì)。
3、本修訂制度自xx年1月1日起執(zhí)行。
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投資理財(cái)公司管理制度范例
第一章總則
第一條為加強(qiáng)對(duì)投資理財(cái)類公司的監(jiān)督管理，規(guī)范各類投資理財(cái)行為，促進(jìn)投資理財(cái)行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)合同法》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見》)等，參照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等七部委下發(fā)的《融資性擔(dān)保公司管理暫行制度》，結(jié)合全市實(shí)際，制定本制度。
第二條在本市行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立投資理財(cái)類公司及分支機(jī)構(gòu)，從事投資理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)，適用本制度。
第三條本制度所稱投資理財(cái)業(yè)務(wù)是指以自有資金對(duì)外投資、融資咨詢、投資顧問(wèn)、資金中介等行為。
本制度所稱投資理財(cái)類公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)投資理財(cái)類業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司和合伙制企業(yè)。
第四條投資理財(cái)類公司應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持安全性、流動(dòng)性、收益性、誠(chéng)實(shí)守信的經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。
第五條投資理財(cái)類公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。
投資理財(cái)類公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。
第六條投資理財(cái)類公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。
第七條投資理財(cái)類公司由各級(jí)政府實(shí)施屬地管理。
各縣(市、區(qū))政府、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管委會(huì)是本轄區(qū)投資理財(cái)類公司風(fēng)險(xiǎn)防范處置的第一責(zé)任人。
第八條市政府成立市投資理財(cái)類業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議(以下簡(jiǎn)稱市級(jí)聯(lián)席會(huì)議)，負(fù)責(zé)投資理財(cái)類公司的政策制訂和督導(dǎo)檢查工作;市金融辦、市工商局、市公安局、銀監(jiān)分局、人民銀行市中心支行、市中級(jí)法院、市檢察院等部門為成員單位;市金融辦為牽頭部門，負(fù)責(zé)日常工作的聯(lián)系和調(diào)度。
各縣(市、區(qū))政府、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管委會(huì)也要成立相應(yīng)的聯(lián)席會(huì)議(以下簡(jiǎn)稱縣級(jí)聯(lián)席會(huì)議)，負(fù)責(zé)本轄區(qū)投資理財(cái)類公司的管理與服務(wù)。
第九條投資理財(cái)類公司建立行業(yè)自律組織，維護(hù)正常的市場(chǎng)秩序，督促會(huì)員單位完善公司治理和內(nèi)部控制、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，并自覺接受市級(jí)聯(lián)席會(huì)議的指導(dǎo)。
第二章設(shè)立、變更和終止
第十條設(shè)立投資理財(cái)類公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。
(二)有符合本制度規(guī)定的注冊(cè)資本。
(三)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)具備金融、信貸、擔(dān)保、投資或理財(cái)從業(yè)經(jīng)歷。
(四)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。
第十一條投資理財(cái)類公司的注冊(cè)資本不得低于500萬(wàn)元;其實(shí)收資本金必須為貨幣資金，并且一次性繳付。
第十二條企業(yè)法人投資入股投資理財(cái)類公司，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)在當(dāng)?shù)毓ど滩块T登記注冊(cè)，具有法人資格。
(二)法定代表人無(wú)犯罪記錄，信用記錄良好。
(三)有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和盈利能力。
(四)入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。
(五)法人股東持股比例不得低于30%。
第十三條自然人投資入股投資理財(cái)類公司，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)有完全民事行為能力，無(wú)犯罪記錄，信用記錄良好。
(二)堅(jiān)持股東本地化原則，本轄區(qū)股東持股比例不低于60%，原則上不吸收市外股東入股。
(三)有持續(xù)出資能力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。
(四)具備一定的經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)和投資理財(cái)從業(yè)經(jīng)歷，熟悉國(guó)家、省市有關(guān)投資理財(cái)行業(yè)的各項(xiàng)規(guī)定。
第十四條設(shè)立投資理財(cái)類公司，應(yīng)向工商部門提交下列文件、資料：
(一)申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的.投資理財(cái)類公司名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。
(二)章程草案。
(三)工商部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。
(四)股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。
(五)法人股東的企業(yè)信用報(bào)告，個(gè)人股東的個(gè)人信用報(bào)告、資金來(lái)源證明;法人股東的法定代表人、個(gè)人股東的無(wú)犯罪記錄證明。
(六)主要負(fù)責(zé)人和其他高管人員基本情況。
(七)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。
(八)工商部門要求提交的其他文件、資料。
第十五條工商部門收到投資理財(cái)類公司的設(shè)立申請(qǐng)后，依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行審查，對(duì)符合上述條件的辦理注冊(cè)登記手續(xù)，并及時(shí)告知聯(lián)席會(huì)議其他成員單位。
第十六條投資理財(cái)類公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)報(bào)經(jīng)工商部門批準(zhǔn)后，提交聯(lián)席會(huì)議重新備案：
(一)變更名稱。
(二)變更注冊(cè)資本。
(三)變更公司住所。
(四)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。
(五)變更主要負(fù)責(zé)人和其他高管人員。
(六)變更持有5%以上股權(quán)的股東。
(七)分立或者合并。
(八)其他變更事項(xiàng)。
第十七條市轄區(qū)內(nèi)投資理財(cái)類公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，在市范圍內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，需按新設(shè)立公司的要求向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)所在地工商部門提交文件資料。原則上不允許市轄區(qū)外投資理財(cái)類公司在設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。
第十八條投資理財(cái)類公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，由工商部門依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
第十九條投資理財(cái)類公司解散或被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，應(yīng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。縣級(jí)聯(lián)席會(huì)議監(jiān)督其清算過(guò)程。
第三章業(yè)務(wù)范圍
第二十條投資理財(cái)類公司經(jīng)工商部門登記注冊(cè)，可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：
(一)以自有資金對(duì)外投資。
(二)融資咨詢業(yè)務(wù)。
(三)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)。
(四)資金中介業(yè)務(wù)。
(五)金融管理部門批準(zhǔn)的其他經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。
第二十一條投資理財(cái)類公司不得從事下列活動(dòng)：
(一)吸收存款。
(二)發(fā)放貸款。
(三)受托發(fā)放貸款。
(四)受托投資。
(五)法律法規(guī)規(guī)定的其他非法活動(dòng)。
第四章經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制
第二十二條投資理財(cái)類公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。
第二十三條投資理財(cái)類公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。
第二十四條投資理財(cái)類公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。
第二十五條投資理財(cái)類公司所收取的各種費(fèi)用，可根據(jù)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，與當(dāng)事人協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。
第二十六條投資理財(cái)類公司與當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定各方承擔(dān)責(zé)任的方式。
第二十七條投資理財(cái)類公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立債務(wù)人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)債務(wù)人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)各方的合法權(quán)益。
第二十八條投資理財(cái)類公司應(yīng)當(dāng)每季度將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、業(yè)務(wù)開展情況等信息報(bào)送至當(dāng)?shù)亟鹑诠芾聿块T。
第五章監(jiān)督管理
第二十九條市級(jí)聯(lián)席會(huì)議對(duì)全市投資理財(cái)類公司履行以下監(jiān)督管理職責(zé)：
(一)負(fù)責(zé)起草有關(guān)規(guī)章、制度和監(jiān)督管理制度。
(二)負(fù)責(zé)全市投資理財(cái)類公司信息統(tǒng)計(jì)工作。
(三)指導(dǎo)全市投資理財(cái)類行業(yè)自律組織建設(shè)。
第三十條明確市級(jí)聯(lián)席會(huì)議成員單位職責(zé)。市金融辦負(fù)責(zé)搞好組織協(xié)調(diào);市工商局負(fù)責(zé)投資理財(cái)類公司的設(shè)立、變更和終止;市公安局負(fù)責(zé)受理有關(guān)部門移交和群眾舉報(bào)的涉嫌犯罪線索，打擊違法犯罪行為;人行市中心支行、銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管分局負(fù)責(zé)對(duì)涉及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)投資理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管，及時(shí)向聯(lián)席會(huì)議反饋有關(guān)監(jiān)測(cè)情況。市工商局、市公安局負(fù)責(zé)加強(qiáng)對(duì)投資理財(cái)類公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監(jiān)管，其中對(duì)有合法手續(xù)的投資理財(cái)類公司非法吸收公眾存款或變相非法吸收公眾存款行為，由市工商局負(fù)責(zé)監(jiān)管和查處;對(duì)無(wú)合法手續(xù)的投資理財(cái)類公司非法吸收公眾存款或變相非法吸收公眾存款行為，由市公安局負(fù)責(zé)查處。
第三十一條各縣(市、區(qū))，經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)轄區(qū)投資理財(cái)類公司風(fēng)險(xiǎn)防范與處置，具體履行以下職責(zé)：
(一)負(fù)責(zé)審核備案投資理財(cái)類公司的設(shè)立、變更、終止以及設(shè)定業(yè)務(wù)范圍。
(二)負(fù)責(zé)對(duì)投資理財(cái)類公司負(fù)責(zé)人、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的任職資格管理。
(三)負(fù)責(zé)本轄區(qū)投資理財(cái)類公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件的報(bào)告和應(yīng)急管理，及時(shí)向同級(jí)人民政府和市級(jí)聯(lián)席會(huì)議報(bào)告本轄區(qū)投資理財(cái)類行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。
第三十二條投資理財(cái)類公司應(yīng)當(dāng)按照《企業(yè)年度檢驗(yàn)制度》的規(guī)定及時(shí)向工商部門報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料;提交的各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。工商部門審核后抄送縣級(jí)聯(lián)席會(huì)議其他部門。
第三十三條縣級(jí)聯(lián)席會(huì)議根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求投資理財(cái)類公司提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或進(jìn)行必要的整改。
第三十四條縣級(jí)聯(lián)席會(huì)議根據(jù)監(jiān)管需要，每半年對(duì)轄內(nèi)投資理財(cái)類公司現(xiàn)場(chǎng)檢查一次，投資理財(cái)類公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按要求提供有關(guān)文件、資料。
現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向投資理財(cái)類公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。
第三十五條投資理財(cái)類公司發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)案件，金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的投資損失，以及主要負(fù)責(zé)人和其他高管人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，縣級(jí)聯(lián)席會(huì)議應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施，并向市級(jí)聯(lián)席會(huì)議報(bào)告。
第三十六條投資理財(cái)類公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)涉嫌違規(guī)經(jīng)營(yíng)的，由相關(guān)部門進(jìn)行行政處罰。涉嫌違法犯罪的，行政執(zhí)法機(jī)關(guān)應(yīng)及時(shí)將案件線索移交司法機(jī)關(guān)處理，符合立案條件的，由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?對(duì)于重大、疑難、復(fù)雜案件，公安機(jī)關(guān)可以邀請(qǐng)檢察機(jī)關(guān)介入偵查。
第三十七條行政執(zhí)法人員徇私舞弊、貪贓枉法、濫用職權(quán)或者玩忽職守，導(dǎo)致公共財(cái)產(chǎn)、國(guó)家和人民利益遭受重大損失的，移交紀(jì)檢監(jiān)察部門處理，涉嫌職務(wù)犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)辦理。
第六章附則
第三十八條本制度由市金融辦負(fù)責(zé)解釋。
第三十九條本制度自公布之日起施行。
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