案件防控心得

為進(jìn)一步增強(qiáng)員工案件防范意識(shí)，提高案件防控水平，分行組織學(xué)習(xí)了《保定銀監(jiān)分局關(guān)于加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的通知》，通過學(xué)習(xí)，對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)防控有了更深的體會(huì)：

一、加強(qiáng)規(guī)章的深入學(xué)習(xí)。進(jìn)一步增強(qiáng)自身風(fēng)險(xiǎn)防范和依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)的意識(shí)，從而自覺樹立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，提高防范意識(shí)。培養(yǎng)依法守規(guī)的執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則和誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則，把穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的思想根植到員工之中，使“合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格按制度辦事”成為共識(shí)并落實(shí)到日常業(yè)務(wù)操作中去，構(gòu)建我行防范風(fēng)險(xiǎn)的文化。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。

二、加強(qiáng)會(huì)計(jì)崗位員工的行為約束，提高隊(duì)伍素質(zhì)。隨著分行機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的不斷推出，對(duì)員工的素質(zhì)和能力提出了更高的要求。著力提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，充分認(rèn)識(shí)到自我學(xué)習(xí)、自我提高的重要性，對(duì)政策法規(guī)、制度流程的學(xué)習(xí)必須弄懂、弄透，這樣才不會(huì)偏離合規(guī)的方向。

三、要從思想上重視案件防控工作，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多注意。如在會(huì)計(jì)方面，會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)相互制約，相互分離，注重印證押管理、會(huì)計(jì)交接管理、重要空白憑證管理等。

四、同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，將案件發(fā)生的可能降到最低程度。

同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的中信銀行員工。

計(jì)財(cái)部 靳嘉儀

案件防控心得(2017-04-07 17:06 | #2樓

由于近期我行發(fā)生了信貸不合規(guī)的不良事件，給我行造成了不可挽回的聲譽(yù)影響，因此，為了防止此類事件在我支行發(fā)生，在學(xué)習(xí)林行長(zhǎng)關(guān)于案件防控工作和銀行風(fēng)險(xiǎn)防控措施的講話精神后，結(jié)合我自身所從事的工作，將從加強(qiáng)我支行整體營(yíng)業(yè)環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)防控方面來談?wù)剮�點(diǎn)體會(huì)：

首先，從整體上看，XX商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。由于受到一些歷史體制因素和自身能力的限制，我行在風(fēng)險(xiǎn)防御方面存在著一些問題，主要有：一是我行在信貸業(yè)務(wù)中的貸款人資信評(píng)價(jià)審查體系不夠完善，存在一定的主觀盲目性，由于受到自身發(fā)展和貸款競(jìng)爭(zhēng)的影響，在放貸過程中容易導(dǎo)致我行對(duì)貸款人的誠(chéng)信審核、還款能力等評(píng)價(jià)偏松，致使貸款變得簡(jiǎn)單、容易，給銀行帶來了較大的呆賬、壞賬風(fēng)險(xiǎn)。二是我行在前臺(tái)業(yè)務(wù)受理過程中，存在一些不能嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦事的情況，一些員工在工作上的“不小心”，帶來的往往是客戶的“不稱心”，銀行領(lǐng)導(dǎo)的“不省心”。三是在銀行整體案件風(fēng)險(xiǎn)防控的制度方面存在一定缺失。我行由于成立較晚，各項(xiàng)規(guī)章制度也在不斷的建立健全，但某些制度的漏洞，如不及時(shí)補(bǔ)缺，會(huì)給銀行自身和社會(huì)造成極其嚴(yán)重的影響。四是員工的防患意識(shí)不強(qiáng)，我行近幾年注重業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層支行這種現(xiàn)象更為明顯，使得出現(xiàn)一種任務(wù)至上，忽視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)的不良

現(xiàn)象。

其次，我認(rèn)為針對(duì)以上提出的幾點(diǎn)主要問題，我行應(yīng)盡快建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，重視信貸風(fēng)險(xiǎn)的早期防范，完善各類風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法和披露制度，通過現(xiàn)代計(jì)量方法和模型對(duì)客戶進(jìn)行動(dòng)態(tài)評(píng)估。制定并完善相關(guān)的規(guī)章制度，并在制度落實(shí)過程中，嚴(yán)格實(shí)行監(jiān)督檢查制度和獎(jiǎng)懲措施。要不斷加強(qiáng)各級(jí)員工的風(fēng)險(xiǎn)防控思想教育，特別是加強(qiáng)規(guī)則制度的學(xué)習(xí)，使員工能夠熟悉和掌握規(guī)則制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力，從思想上，源頭上杜絕風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。同時(shí)，對(duì)于我行存在的一些硬件上的不足，也希望領(lǐng)導(dǎo)能夠重視并及時(shí)對(duì)案件防控硬件設(shè)施更新，確保我行在客觀上減輕或遏制案件發(fā)生產(chǎn)生的不良后果。

最后，我認(rèn)為無(wú)論是制度化改革，還是思想教育，都需要行領(lǐng)導(dǎo)和全體員工共同的努力。我們商行是一個(gè)集體，為了維持商行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的正常進(jìn)行，維護(hù)廣大消費(fèi)者的合法權(quán)益，保障客戶和我們自身的安全，我們每一個(gè)人，都有責(zé)任和義務(wù)，重視日常工作中的風(fēng)險(xiǎn)防控。對(duì)于我個(gè)人而言，盡職盡責(zé)、安分守己，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事是我要恪守的工作信條，我會(huì)以“對(duì)生活要知足，對(duì)工作要知不足，對(duì)知識(shí)要不知足”來引我的人生道路。

2012.6.6

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