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安全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施
外部環(huán)境：
1、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：社會(huì)交往不注意把握分寸，容易造成不良影響。 防控措施：提高交友標(biāo)準(zhǔn)，注意時(shí)間和場(chǎng)合。
2、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：不能很好地抵御市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的沖擊，受“人情關(guān)”、“金錢(qián)關(guān)”的困擾，不能正確把握自己，違背原則辦事。 防控措施：樹(shù)立正確的價(jià)值觀、地位觀、權(quán)力觀、財(cái)富觀，正確處理好工作與個(gè)人之間的關(guān)系，自覺(jué)抵御市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和人為因素沖擊。
3、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：人情關(guān)系復(fù)雜，處理人情與權(quán)力關(guān)系不恰當(dāng)，可能違反政策規(guī)定，造成工作失誤。 防控措施：嚴(yán)格執(zhí)行制度，堅(jiān)持大事講原則，小事講風(fēng)格。正確對(duì)待工作和人情之間的關(guān)系，不循私枉法，不優(yōu)親厚友。
4、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：在日常管理工作中接受親朋好友或關(guān)系戶的說(shuō)情和吃請(qǐng)的風(fēng)險(xiǎn)。 防控措施：加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高理論水平，加大矛盾糾紛調(diào)處力度，加強(qiáng)自律，并自覺(jué)接受黨員干部、群眾監(jiān)督。
5、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：親屬鼓動(dòng)違法亂紀(jì)，干涉日常工作事務(wù)。 防控措施：嚴(yán)格遵守《廉政準(zhǔn)則》，自覺(jué)接受各級(jí)組織和人民群眾的監(jiān)督。
6、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：八小時(shí)以外生活情趣隨波逐流。防控措施：提高自律意識(shí)，樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺(jué)接受群眾監(jiān)督。
7、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：在公務(wù)接待中可能存在鋪張浪費(fèi)的風(fēng)險(xiǎn)。 防控措施：嚴(yán)格按照接待標(biāo)準(zhǔn)，不搞特殊化。 思想道德：
1、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：不加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不用政治理論武裝頭腦； 防控措施：加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，時(shí)刻保持清醒的頭腦。
2、、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：不認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)黨委的決策決議。 防控措施：講政治、顧大局，思想上與上級(jí)保持高度一致，嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)政策，不陽(yáng)奉陰違、不搞陰謀詭計(jì)。
3、、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：以工作忙為借口，不愛(ài)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，尤其是政治理論學(xué)習(xí)。 防控措施：每天安排一個(gè)小時(shí)的政治理論學(xué)習(xí)時(shí)間，不因工作忙而忽略。
4、、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：遇事退縮，不敢承擔(dān)責(zé)任，存在事不關(guān)己高高掛起思想，對(duì)身邊的事不關(guān)心，不過(guò)問(wèn)。 防控措施：增強(qiáng)責(zé)任心，始終保持向上的工作激-情，敢于面對(duì)各種困難和風(fēng)險(xiǎn)，遇事敢擔(dān)當(dāng)，不退縮。
5、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：放松政治理論學(xué)習(xí)，理想信念動(dòng)搖，世界觀、人生觀發(fā)生偏差。 防控措施：加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)和黨性修養(yǎng)，提高政策理論水平和政治素質(zhì)，增強(qiáng)責(zé)任感、自信心和意志力。
6、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：忽視黨風(fēng)廉政建設(shè)，廉政自律意識(shí)不強(qiáng)，出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為風(fēng)險(xiǎn)。 防控措施：認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”，牢固樹(shù)立廉潔勤政意識(shí)，堅(jiān)守廉政防線。
7、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：在工作中可能存在利用職權(quán)或職務(wù)上的影響為自己、親屬、朋友謀取不正當(dāng)利益的風(fēng)險(xiǎn)。 防控措施：加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育，正確行使權(quán)力，嚴(yán)格遵守《廉政準(zhǔn)則》，定期報(bào)告?zhèn)�人有關(guān)事項(xiàng)，自覺(jué)接受各級(jí)組織和人民群眾的監(jiān)督。
8、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：工作作風(fēng)漂浮，不深入基層，容易造成形式主義。 防控措施：堅(jiān)持“一線工作法”，干部在一線工作，責(zé)任在一線落實(shí)，效果在一線實(shí)現(xiàn)。
9、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：弄虛作假，以權(quán)謀私，利用手中的權(quán)利索要或收受他人好處，為他人謀取私利。防控措施：認(rèn)真執(zhí)行廉潔自律規(guī)定，嚴(yán)于律已，以身作則，堅(jiān)持民-主集中制，嚴(yán)格監(jiān)督管理，嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告制度。
制度機(jī)制：
1、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：在制度的執(zhí)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)有些制度訂立不夠科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)，缺乏時(shí)效性，沒(méi)有約束力，不能及時(shí)對(duì)其修改、補(bǔ)充和完善，可能造成工作中管理偏差。 防控措施：根據(jù)工作需要，定期梳理、完善各項(xiàng)規(guī)章制度。逐步實(shí)現(xiàn)各形成按制度辦事的行為規(guī)范。
2、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：落實(shí)黨風(fēng)廉政責(zé)任制不夠，廉潔自律要求不嚴(yán)。防控措施：提高思想認(rèn)識(shí)，從嚴(yán)要求自己
3、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：對(duì)規(guī)章管理制度執(zhí)行不力。防控措施：認(rèn)真貫徹執(zhí)行有關(guān)規(guī)定。
4、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：對(duì)已訂立的制度監(jiān)督檢查不夠，可能導(dǎo)致制度不能得有到效落實(shí)，不能充分發(fā)揮應(yīng)有的作用。防控措施：加強(qiáng)對(duì)規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查、監(jiān)督。對(duì)不能嚴(yán)格按規(guī)章制度辦事的責(zé)任人，依法依紀(jì)追究
相關(guān)責(zé)任。
崗位職責(zé)及業(yè)務(wù)流程：
黨政辦：
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1、對(duì)公章管理不按規(guī)定操作、提供虛假證明的風(fēng)險(xiǎn)。
2、收文傳閱、發(fā)文不及時(shí)不合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)。辦文上，存在工作馬虎，不注意細(xì)節(jié)，存在工作材料質(zhì)量不高的風(fēng)險(xiǎn)。
3、檔案及會(huì)議記錄管理不嚴(yán)格，造成文件丟失和泄密的風(fēng)險(xiǎn)。
4、辦公用品采購(gòu)不按程序操作，管理過(guò)程中違規(guī)領(lǐng)用和發(fā)放的風(fēng)險(xiǎn)。
5、公用資產(chǎn)安全管理不力，擠占挪用。
6、公務(wù)接待和公務(wù)車輛使用上，不堅(jiān)持按章辦事，存在違規(guī)超標(biāo)接待和公車私用的風(fēng)險(xiǎn)。 防控措施：1、建立公章管理、登記臺(tái)賬。
2、認(rèn)真履職，增強(qiáng)工作責(zé)任心，提高工作效率。。
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3、嚴(yán)格按照檔案文件管理制度管理檔案。
4、堅(jiān)持政府采購(gòu)制度：嚴(yán)格按程序進(jìn)行統(tǒng)一采購(gòu)，，杜絕發(fā)生權(quán)錢(qián)交易的行為。
5、完善各項(xiàng)工作流程、制度及管理辦法，嚴(yán)格按規(guī)章制度辦事。
6、嚴(yán)格按照制度辦事，強(qiáng)化監(jiān)督力度，形成用制度管權(quán)、管人、管事的局面。 計(jì)生辦：
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1、對(duì)公章管理不按規(guī)定操作、提供虛假證明的風(fēng)險(xiǎn)。
2、檔案及會(huì)議記錄管理不嚴(yán)格，造成文件丟失和泄密的風(fēng)險(xiǎn)。
3、借辦理各類證件之機(jī)索要或收受禮物饋贈(zèng)和宴請(qǐng)的風(fēng)險(xiǎn)。
4、顧及人情關(guān)系，不能秉公辦事，放寬獨(dú)生子女、二女戶、特困家庭、農(nóng)村部分計(jì)劃生育家庭獎(jiǎng)勵(lì)對(duì)象扶助審核條件的風(fēng)險(xiǎn)。
5、在已婚育齡婦女查環(huán)、查孕時(shí)，因核對(duì)不認(rèn)真發(fā)生有人替檢現(xiàn)象
6、計(jì)生“三查”服務(wù)過(guò)程優(yōu)親厚友、虛報(bào)瞞報(bào)。
7、在處理計(jì)生管理工作中不達(dá)標(biāo)的單位和個(gè)人時(shí)，自由裁量權(quán)較大。
8、再生育申請(qǐng)審核過(guò)程中，未與有關(guān)部門(mén)核實(shí)情況或違反再生育規(guī)定，弄虛作假幫助有關(guān)村或老百姓受人請(qǐng)批等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
9、對(duì)發(fā)現(xiàn)計(jì)外問(wèn)題隱瞞情況或未及時(shí)上報(bào)、處理等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
防控措施：1、建立公章管理、登記臺(tái)賬。
2、具體責(zé)任人熟知相關(guān)政策。
3、證明事項(xiàng)由有關(guān)單位出具依據(jù)后，再按相應(yīng)的政策予以證明。
4、嚴(yán)格按照檔案文件管理制度管理檔案。
5、加強(qiáng)思想道德修養(yǎng)，嚴(yán)格遵守政策，按章辦事，正確行使職權(quán)。
6、對(duì)計(jì)生工作中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題，堅(jiān)持“集體領(lǐng)導(dǎo)、民-主集中、個(gè)別醞釀會(huì)議決定”的原則，并報(bào)工委、辦事處決策、決定。
7、在孕環(huán)檢時(shí)認(rèn)真核對(duì)孕檢對(duì)象身份證，在無(wú)法確認(rèn)時(shí)通知村計(jì)生專干進(jìn)行核對(duì)。
8、嚴(yán)密流程，把好各個(gè)環(huán)節(jié)，公開(kāi)辦事流程，公開(kāi)舉報(bào)電話，接受群眾監(jiān)督。
9、嚴(yán)格按照文件、既定政策及年初相關(guān)目標(biāo)考核方案行使處罰權(quán)。
10、建立統(tǒng)計(jì)工作制度，明確統(tǒng)計(jì)口徑及獎(jiǎng)懲辦法，杜絕計(jì)外事項(xiàng)隱瞞不報(bào)，遲報(bào)現(xiàn)象。
11、建立再生育審核工作流程、制度、嚴(yán)格按程序和職權(quán)辦事，把好初審關(guān)。
財(cái)政所：
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1、不認(rèn)真執(zhí)行財(cái)經(jīng)紀(jì)律的有關(guān)規(guī)定；
2、存在對(duì)財(cái)務(wù)審批、民政資金，管理混亂，不公開(kāi)、把關(guān)不嚴(yán)，違反財(cái)務(wù)制度，出現(xiàn)假公濟(jì)私等行為的可能；
3、存在違反公共財(cái)物管理和使用規(guī)定的可能；
4、存在利用職權(quán)違反規(guī)定，以權(quán)謀私，干預(yù)和插手不屬自己職權(quán)范圍的工作的可能。
5、撥付工程、“一事一議”項(xiàng)目款時(shí)，可能存在未按項(xiàng)目預(yù)算進(jìn)度，撥人情款的風(fēng)險(xiǎn)。
6、存在偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)帳簿，編制虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)。
防范措施： 1、嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)共-產(chǎn)-黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》的有關(guān)規(guī)定，筑牢拒腐防變思想
防線；
2、嚴(yán)格遵守財(cái)經(jīng)法律法規(guī)，做到不設(shè)“賬外賬”“小金庫(kù)”；做到�？顚４妗？顚Ｓ�。
3、嚴(yán)格按照財(cái)政行政審批程序，及時(shí)辦理領(lǐng)導(dǎo)審批的各種款項(xiàng)；
4、嚴(yán)格遵守《國(guó)有資產(chǎn)管理?xiàng)l例》；加強(qiáng)理論和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身道德修養(yǎng)。
5、嚴(yán)格按照上級(jí)財(cái)政部門(mén)規(guī)定以及項(xiàng)目、工程的具體要求辦理。
6、加強(qiáng)管理，實(shí)行審批制度，大額支出須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究通過(guò)，并形成會(huì)議記錄，作為支出憑證審批的附件。
林業(yè)站：
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1林業(yè)執(zhí)法力度不夠，可能造成濫砍亂伐森林資源的風(fēng)險(xiǎn)。
2、違反驗(yàn)收規(guī)程檢查驗(yàn)收伐區(qū)、造林地、封山育林等造成的風(fēng)險(xiǎn)。
3、宣傳、貫徹綠化的法律法規(guī)不夠全面。
4、護(hù)林防火工作監(jiān)管不到位，可能造成森林火災(zāi)事故的風(fēng)險(xiǎn)。
防控措施：1、加強(qiáng)廉潔自律教育，筑牢拒腐防變思想防線；
2、加強(qiáng)項(xiàng)目質(zhì)量、資金監(jiān)管，責(zé)任落實(shí)到人。
3、加強(qiáng)貫徹執(zhí)行《森林法》和林業(yè)方針、政策的宣傳力度，加大依法行政力度。
4、建立健全護(hù)林防火工作機(jī)制，對(duì)違反護(hù)林防火工作制度的人員和行為及時(shí)制止并予以嚴(yán)肅查處。
安監(jiān)辦：一、承擔(dān)街道安全生產(chǎn)監(jiān)察辦公室的日常工作；綜合監(jiān)管全街道安全生產(chǎn)工作；
二、負(fù)責(zé)全街道工商貿(mào)企業(yè)的安全生產(chǎn)監(jiān)督工作；負(fù)責(zé)全街道危險(xiǎn)化學(xué)品、煙花爆竹從業(yè)單位的安全生產(chǎn)綜合監(jiān)督管理工作；
三、負(fù)責(zé)綜合管理全街道企業(yè)職工傷亡事故的調(diào)查處理工作；
四、依法監(jiān)督檢查生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位“三同時(shí)”情況；作業(yè)場(chǎng)所職業(yè)衛(wèi)生情況和重大危險(xiǎn)源監(jiān)控；重（特）大事故隱患的整改工作。依法查處不具備安全生產(chǎn)條件的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位；
五、組織開(kāi)展全街道安全生產(chǎn)宣傳教育和培訓(xùn)工作；
六、組織開(kāi)展安全生產(chǎn)監(jiān)督管理工作方面的交流活動(dòng)；指導(dǎo)和推廣安全生產(chǎn)方面的新技術(shù)、新材料和新工藝；
七、承辦工委和辦事處交辦的其他事項(xiàng)。
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1、監(jiān)督檢查不到位，力度不夠或?qū)Π踩[患未進(jìn)行及時(shí)排查或查處安全隱患未及時(shí)通知整改或
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未及時(shí)向上級(jí)部門(mén)報(bào)告，可能導(dǎo)致重大安全事故的風(fēng)險(xiǎn)。
2、在查處安全生產(chǎn)違法過(guò)程中，受人情關(guān)系影響收受錢(qián)財(cái)或接受當(dāng)事人的宴請(qǐng)，可能存在違反工作紀(jì)律、失去工作原則的風(fēng)險(xiǎn)。
防控措施：1、嚴(yán)格執(zhí)行安全生產(chǎn)責(zé)任制和責(zé)任追究制；
2、嚴(yán)格執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，建立健全安全生產(chǎn)定期督查機(jī)制和責(zé)任追究制，及時(shí)消除
安全隱患。
水利站：1、宣傳貫徹、執(zhí)行《中華人民共和國(guó)水法》、《中華人民共和國(guó)水土保持法》、《省實(shí)施<中華人民共和國(guó)水法>辦法》、《省實(shí)施<中華人民共和國(guó)水土保持法>辦法》等法律法規(guī)。
2、組織制定街道水利事業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃中長(zhǎng)期和年度計(jì)劃,并負(fù)責(zé)經(jīng)批準(zhǔn)后項(xiàng)目的組織實(shí)施和監(jiān)督。
3、負(fù)責(zé)街道水資源保護(hù),實(shí)施監(jiān)督管理和組織實(shí)施取水許可制度,協(xié)調(diào)處理水事糾紛,協(xié)助上級(jí)業(yè)務(wù)部門(mén)水行政執(zhí)法工作。
4、負(fù)責(zé)街道防汛抗旱指揮機(jī)構(gòu)的日常工作。對(duì)重點(diǎn)水利工程實(shí)施防汛抗旱調(diào)度。
5、負(fù)責(zé)管理全街道水土保持工程治理工作。
6、負(fù)責(zé)街道農(nóng)田水利和農(nóng)村人畜飲水工程建設(shè)規(guī)劃及實(shí)施工作。
7、完成上級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)及工委、辦事處安排的工作，為領(lǐng)導(dǎo)決策當(dāng)好參謀。
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1、在水利基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中，因監(jiān)管不到、資金管理不規(guī)范等因素，導(dǎo)致出現(xiàn)工程質(zhì)量不高
2、防汛安全隱患排查整改不到位，責(zé)任未落實(shí)，出現(xiàn)防汛安全事故
防控措施：1、嚴(yán)格執(zhí)行水利建設(shè)相關(guān)規(guī)定，掌握建設(shè)流程，加強(qiáng)監(jiān)督管理，確保工程質(zhì)量。
2、進(jìn)一步落實(shí)防汛安全責(zé)任制，做到責(zé)任到人。
建房站：1、貫徹執(zhí)行國(guó)家和本省有關(guān)村鎮(zhèn)建設(shè)的方針、政策、法律、
法規(guī)和規(guī)章。
2、組織編制、實(shí)施鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）域總體規(guī)劃、村鎮(zhèn)建設(shè)規(guī)劃和年度建設(shè)計(jì)劃。
3、負(fù)責(zé)村鎮(zhèn)建設(shè)項(xiàng)目的選址定點(diǎn)、放線、驗(yàn)線等工作，審查建設(shè)施工條件，核發(fā)村鎮(zhèn)建設(shè)中的有關(guān)證件，進(jìn)行村鎮(zhèn)建設(shè)的綜合管理。
4、參與村鎮(zhèn)建筑市場(chǎng)管理，建筑工程與公用設(shè)施等建設(shè)項(xiàng)目的質(zhì)量監(jiān)督，查處違章建筑。
5、組織村鎮(zhèn)的綜合開(kāi)發(fā)，配套建設(shè)，開(kāi)展村鎮(zhèn)建設(shè)競(jìng)賽活動(dòng)。
6、搞好村鎮(zhèn)容貌、環(huán)境衛(wèi)生、園林綠化的建筑和管理。
7、負(fù)責(zé)村鎮(zhèn)建設(shè)有關(guān)經(jīng)費(fèi)的收取，并向村鎮(zhèn)建設(shè)主管部門(mén)提出經(jīng)費(fèi)的年度使用計(jì)劃。
8、負(fù)責(zé)村鎮(zhèn)建設(shè)的統(tǒng)計(jì)年報(bào)工作和檔案管理工作。
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1、農(nóng)村村民自建房選址規(guī)劃審批上報(bào)時(shí)，不按規(guī)定到現(xiàn)場(chǎng)丈量。
2、違法建筑物，構(gòu)筑物和其它設(shè)施的查處上報(bào)信息滯緩，違法案件不上報(bào)。
3、在農(nóng)村村民建房審批時(shí)，可能存在利用職務(wù)之便批人情手續(xù)，違反工作原則，導(dǎo)致違法違紀(jì)
發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。
防控措施：1、嚴(yán)格按照政策制度丈量計(jì)算；
2、嚴(yán)格依法行政，定期開(kāi)展廉政知識(shí)學(xué)習(xí)，以加強(qiáng)自律及工作責(zé)任心
3、定期開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控教育和法紀(jì)教育，樹(shù)立廉潔意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，筑牢拒腐防
變的思想道德防線
文化站：1、舉辦各類展覽、講座，普及科學(xué)文化知識(shí)，傳遞經(jīng)濟(jì)信息，為群眾求知致富，促進(jìn)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)建設(shè)服務(wù)；
2、根據(jù)當(dāng)?shù)厝罕姷男枨蠛驮O(shè)施、場(chǎng)地條件，組織開(kāi)展豐富多彩的群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的文體活動(dòng)和廣播、電影放映活動(dòng)；指導(dǎo)村文化室（文化大院、俱樂(lè)部等）和農(nóng)民自辦文化組織建設(shè)，輔導(dǎo)和培訓(xùn)群眾文藝骨干；
3、協(xié)助上級(jí)文化單位配送公共文化資源，開(kāi)展流動(dòng)文化服務(wù)，保證公共文化資源進(jìn)村入戶；
4、在上級(jí)圖書(shū)館的指導(dǎo)下，抓好農(nóng)家書(shū)屋建設(shè)，督促農(nóng)家書(shū)屋按時(shí)開(kāi)放，開(kāi)展群眾讀書(shū)讀報(bào)活動(dòng)，為當(dāng)?shù)厝罕娞峁﹫D書(shū)報(bào)刊借閱服務(wù)；
5、在上級(jí)文化行政部門(mén)的指導(dǎo)下，搜集、整理非物質(zhì)文化遺產(chǎn)，開(kāi)展非物質(zhì)文化遺產(chǎn)的普查、展示、宣傳活動(dòng)，指導(dǎo)傳承人開(kāi)展傳習(xí)活動(dòng)； 協(xié)助上級(jí)文化行政部門(mén)開(kāi)展文物的宣傳保護(hù)工作；
6、受上級(jí)文化行政部門(mén)的委托，協(xié)助做好農(nóng)村文化市場(chǎng)管理及監(jiān)督工作。發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題或事故，依法采取應(yīng)急措施并及時(shí)上報(bào)；
7、完成上級(jí)主管部門(mén)和工委、辦事處交辦的其他工作。
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1、文化市場(chǎng)執(zhí)法時(shí)，執(zhí)法檢查力度不大，可能存在執(zhí)法不嚴(yán)現(xiàn)象。
2、對(duì)文化市場(chǎng)監(jiān)管和文物保護(hù)不力，對(duì)上級(jí)部門(mén)發(fā)放的文體器材的維護(hù)和使用不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)。
防控措施：1、加大執(zhí)法力度，嚴(yán)格依法辦事；
2、加強(qiáng)文化市場(chǎng)的監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)上報(bào)，強(qiáng)文化市場(chǎng)的管理，規(guī)范文化市場(chǎng)的運(yùn)行。
人力資源和社會(huì)保障服務(wù)中心：
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1、規(guī)范企業(yè)用工時(shí)，勞資糾紛、安全事故、保險(xiǎn)糾紛時(shí)，可能存在不秉公辦事；
2、新農(nóng)合報(bào)銷審核把關(guān)不嚴(yán)，未公示，出現(xiàn)虛報(bào)新農(nóng)合就醫(yī)補(bǔ)償?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)；
3、新農(nóng)合、新農(nóng)保資金管理不規(guī)范。
防控措施：1、嚴(yán)格依據(jù)《勞動(dòng)合同法》規(guī)范企業(yè)用工行為；
2、完善新農(nóng)合報(bào)銷制度，按流程實(shí)行就醫(yī)報(bào)銷公示，接受群眾監(jiān)督。
3、嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)經(jīng)紀(jì)律，進(jìn)一步完善新農(nóng)合、新農(nóng)保資金管理制度。
農(nóng)業(yè)農(nóng)村辦公室：
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1、農(nóng)業(yè)救災(zāi)款上報(bào)審核時(shí)，可能存在村部上報(bào)名單不符合實(shí)際；
2、在強(qiáng)農(nóng)惠農(nóng)資金發(fā)放審核時(shí)把關(guān)不嚴(yán)，可能存在村部上報(bào)名單不符合實(shí)際，造成惠農(nóng)資金流
失的風(fēng)險(xiǎn)。
3、在動(dòng)物防疫工作中，可能存在監(jiān)管不到位，導(dǎo)致發(fā)生重大疫情的風(fēng)險(xiǎn)。
4、在執(zhí)行綜合統(tǒng)計(jì)過(guò)程中虛報(bào)瞞報(bào)，虛改統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。
5、項(xiàng)目申報(bào)、項(xiàng)目管理違規(guī)操作，利用職務(wù)之便違規(guī)違紀(jì)的風(fēng)險(xiǎn)。
6、農(nóng)技推廣—病蟲(chóng)預(yù)測(cè)、預(yù)報(bào)不及時(shí)。
7、農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)建設(shè)工程招投標(biāo)、資金管理、工程監(jiān)管中把關(guān)不嚴(yán)，違規(guī)招投標(biāo)。
8、農(nóng)作物種子、農(nóng)藥執(zhí)法檢查過(guò)程把關(guān)不嚴(yán)、違規(guī)檢查。
防控措施：1、嚴(yán)格執(zhí)行公開(kāi)制度。加強(qiáng)公開(kāi)，自然村公示，充分利用群眾監(jiān)督力量。
2、加強(qiáng)對(duì)防疫培訓(xùn)力度，強(qiáng)化監(jiān)管，提高防疫員技術(shù)水平；
3、堅(jiān)持原則按照正常申報(bào)程序申報(bào)，強(qiáng)化監(jiān)管。
4、認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，加強(qiáng)政策公開(kāi)與宣傳，嚴(yán)格資格審查，嚴(yán)格依法辦事。
7、聘請(qǐng)專業(yè)監(jiān)理公司和農(nóng)民監(jiān)督員相結(jié)合，在施工過(guò)程中嚴(yán)把質(zhì)量關(guān)。
8、履職盡責(zé)，認(rèn)真審核，張榜公示，加強(qiáng)執(zhí)法監(jiān)管。
園區(qū)發(fā)展辦公室：1、研究擬定工業(yè)園區(qū)發(fā)展規(guī)劃、措施，并組織實(shí)施。
2、負(fù)責(zé)工業(yè)園區(qū)規(guī)劃管理、信息檔案管理、基礎(chǔ)設(shè)施、公用設(shè)施的建設(shè)與管理。
3、會(huì)同有關(guān)部門(mén)對(duì)工業(yè)園區(qū)建設(shè)項(xiàng)目的質(zhì)量、安全、環(huán)保等工作進(jìn)行檢查和指導(dǎo)。
4、負(fù)責(zé)工業(yè)園區(qū)基本建設(shè)項(xiàng)目、技、改、擴(kuò)建項(xiàng)目的審批、竣工驗(yàn)收。組織好區(qū)內(nèi)企業(yè)生產(chǎn)及各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)技術(shù)指標(biāo)的考核、統(tǒng)計(jì)和上報(bào)工作。
5、會(huì)同有關(guān)部門(mén)對(duì)工業(yè)園區(qū)企業(yè)的廠長(zhǎng)、經(jīng)理和技術(shù)人員進(jìn)行各種形式的培訓(xùn)工作。協(xié)調(diào)落實(shí)賦予工業(yè)園區(qū)的各項(xiàng)優(yōu)惠政策。
6、負(fù)責(zé)與有關(guān)部門(mén)協(xié)調(diào)好解決好工業(yè)園區(qū)項(xiàng)目建設(shè)中出現(xiàn)的矛盾問(wèn)題，搞好其服務(wù)工作。
7、積極為工業(yè)園區(qū)內(nèi)的企業(yè)牽線、搭橋，從引進(jìn)項(xiàng)目、引進(jìn)資金、引進(jìn)人才、引進(jìn)技術(shù)上下功夫，逐步擴(kuò)大與省內(nèi)外的合作范圍。
8、完成工委、辦事處及上級(jí)業(yè)務(wù)部門(mén)交給的其他管理任務(wù)。
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1、對(duì)企業(yè)安全生產(chǎn)排查和環(huán)境保護(hù)檢查不力的風(fēng)險(xiǎn)。
2、在企業(yè)申報(bào)工作中，企業(yè)信息與實(shí)事不符的風(fēng)險(xiǎn)。
3、服務(wù)企業(yè)的覆蓋面不夠廣、業(yè)務(wù)能力有待進(jìn)一步提高、對(duì)政策理解不夠深，導(dǎo)致部分管理
和服務(wù)工作不到位。
4、項(xiàng)目引進(jìn)建設(shè)和服務(wù)過(guò)程中，接受吃請(qǐng)，影響招商引資形象。
防控措施：1、嚴(yán)格遵守機(jī)關(guān)的各項(xiàng)規(guī)章制度，依法依紀(jì)辦事，廉潔奉公，不利用職務(wù)之便謀取私利。
2、認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策法規(guī)，進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)能力，盡可能多的聯(lián)系企業(yè)，為企業(yè)的發(fā)展保駕
護(hù)航。
3、嚴(yán)格按工作規(guī)范程序操作辦理，加強(qiáng)自律意識(shí)，樹(shù)立良好對(duì)外形象。
4、加強(qiáng)監(jiān)督機(jī)制，以制度管人，運(yùn)行質(zhì)量監(jiān)督管理考核機(jī)制，做到文明禮貌，熱情辦事，優(yōu)
質(zhì)服務(wù)等行為。
司法所：1、應(yīng)聘擔(dān)任法律顧問(wèn)；
2、代理參加民事、經(jīng)濟(jì)、行政訴訟活動(dòng)；
3、代理非訴訟法律事務(wù)；
4、主持調(diào)解糾紛；
5、解答法律詢問(wèn)；
6、代寫(xiě)法律事務(wù)文書(shū)；
7、協(xié)助辦理公證事項(xiàng)；
8、開(kāi)展法制宣傳教育和其他有關(guān)業(yè)務(wù)工作；即：部分律師業(yè)務(wù)、協(xié)辦公證、調(diào)解糾紛和法律宣傳等四方面的法律事務(wù)。
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1、在人民調(diào)解工作中，違反公平原則，偏向一方當(dāng)事人，導(dǎo)致另一方當(dāng)事人權(quán)益受侵。
2、在調(diào)解糾紛過(guò)程中，運(yùn)用法律條文不當(dāng)。
3、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不及時(shí)調(diào)解，導(dǎo)致矛盾惡化。
防控措施：1、加強(qiáng)職業(yè)道德修養(yǎng)，樹(shù)立廉潔意識(shí)，建立嚴(yán)格的人民調(diào)解制度，以制度完善工作，
2、加強(qiáng)政策法規(guī)學(xué)習(xí)，不斷提高工作事業(yè)心和責(zé)任感
民政所：
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1、對(duì)救災(zāi)救濟(jì)款物發(fā)放、城居民低保享受、殘疾人合法權(quán)益維護(hù)審核審查時(shí)，了解情況不及時(shí)、
檢查監(jiān)督不到位，導(dǎo)致對(duì)象戶權(quán)利得不到保障。
2、對(duì)陽(yáng)光村務(wù)工程建設(shè)監(jiān)督不及時(shí)，監(jiān)管力度不夠，導(dǎo)致村務(wù)公開(kāi)不及時(shí)。
3、撫恤金、社會(huì)救濟(jì)福利金、自然災(zāi)害救濟(jì)金和救濟(jì)物質(zhì)的發(fā)放把關(guān)不嚴(yán)，容易造成國(guó)家財(cái)產(chǎn)
流失，造成發(fā)放有誤引起群眾不滿，引起廉政風(fēng)險(xiǎn)。
4、開(kāi)展民政救災(zāi)救濟(jì)及低保核定中優(yōu)親厚友。
5、擠占挪用民政、殘聯(lián)資金。
防控措施：1、嚴(yán)格執(zhí)行兩委會(huì)會(huì)議制度和公開(kāi)制度。加強(qiáng)公開(kāi)、公示，充分利用群眾監(jiān)督力量。
2、定期或不定期進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查結(jié)果通報(bào)并與年度考核結(jié)合，嚴(yán)格獎(jiǎng)懲，堅(jiān)決兌現(xiàn)。
3、健全審批、發(fā)放程序，實(shí)行內(nèi)部權(quán)責(zé)分工，嚴(yán)格把關(guān)。
4、實(shí)行保廉承諾，開(kāi)展警示教育，進(jìn)行集體研究，加強(qiáng)群眾監(jiān)督，落實(shí)責(zé)任追究。
5、加強(qiáng)政策法規(guī)學(xué)習(xí)，不斷提高工作事業(yè)心和責(zé)任感
經(jīng)管站：
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1、檔案及會(huì)議記錄管理不嚴(yán)格，造成文件丟失和泄密的風(fēng)險(xiǎn)。
2、在村級(jí)大額財(cái)務(wù)支出審核過(guò)程中，把關(guān)不嚴(yán)，不公開(kāi)，出現(xiàn)假公濟(jì)私等行為的可能；
3、在專項(xiàng)資金使用監(jiān)管中，監(jiān)督不及時(shí)，監(jiān)管力度不夠，可能造成擠占挪用的風(fēng)險(xiǎn)。
4、 在協(xié)調(diào)指導(dǎo)包村工作過(guò)程中，不能深入基層，了解情況，造成決策失誤。
5、在執(zhí)行綜合統(tǒng)計(jì)過(guò)程中虛報(bào)瞞報(bào)，虛改統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。
6、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作不仔細(xì)，造成資產(chǎn)流失。
防控措施：1、具體責(zé)任人熟知相關(guān)政策。
2、嚴(yán)格執(zhí)行村集體重大財(cái)務(wù)開(kāi)支審批程序及“四議兩公開(kāi)”程序，違反程序的不予審批入賬；
3、對(duì)專項(xiàng)資金使用情況實(shí)行月度和季度檢查，采取定期和不定期形式進(jìn)行，切實(shí)保證專項(xiàng)資
金落實(shí)到位；
4、認(rèn)真執(zhí)行“一線工作法”規(guī)定，深入基層，了解情況，具體指導(dǎo)；
5、加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高工作人員自身素養(yǎng)，增強(qiáng)廉潔自律意識(shí)，不斷提高服務(wù)水平；
6、加強(qiáng)站內(nèi)人員的培訓(xùn)，加強(qiáng)工作人員的管理，提高服務(wù)質(zhì)量和效率。
婦聯(lián)：1、宣傳、貫徹、執(zhí)行黨的路線、方針和政策，擬定各項(xiàng)婦女工作計(jì)劃，指導(dǎo)基層?jì)D女組織開(kāi)展工作；
2、代表婦女參政議政，參與民-主管理、民-主監(jiān)督；
3、組織宣傳并推動(dòng)《婦女權(quán)益保障法》和各種保障婦女權(quán)益的法律、法規(guī)的全面實(shí)施，參與社會(huì)綜合治理工作；
4、組織基層?jì)D女開(kāi)展各類評(píng)優(yōu)推薦活動(dòng)；
5、為婦女兒童提供法律咨詢；
6、深入調(diào)查研究、了解婦女群眾的愿望和要求，組織開(kāi)展形式多樣、寓教于樂(lè)的宣傳教育活動(dòng)；
7、培養(yǎng)和教育婦女，全面提高婦女素質(zhì)；
8、協(xié)調(diào)有關(guān)部門(mén)開(kāi)展工作，為兒童健康成長(zhǎng)創(chuàng)造良好的社會(huì)環(huán)境；
9、承辦鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委、政府和上級(jí)交辦其他事項(xiàng)。
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1、上報(bào)材料審核中，存在把關(guān)不嚴(yán)，執(zhí)行不到位等風(fēng)險(xiǎn)。
2、工作中深入基層少，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不及時(shí)處理、整改等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
防控措施：1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)相關(guān)法律、法規(guī)和業(yè)務(wù)知識(shí)，以不斷提高自身的履職能力；
2、嚴(yán)格把握崗位管理制度和要求，認(rèn)真履行工作職責(zé)，做好工作。
農(nóng)業(yè)技術(shù)服務(wù)中心：負(fù)責(zé)糧油、植保、蔬菜、土肥、能源生產(chǎn)技術(shù)培訓(xùn)、技術(shù)指導(dǎo)；負(fù)責(zé)農(nóng)作物新品種、
新農(nóng)藥試驗(yàn)示范與推廣；負(fù)責(zé)植物檢疫、農(nóng)業(yè)統(tǒng)計(jì)、農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)監(jiān)管服務(wù)等工作。
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： 1、農(nóng)技推廣—病蟲(chóng)預(yù)測(cè)、預(yù)報(bào)不及時(shí)。
2、在農(nóng)業(yè)政策性保險(xiǎn)的執(zhí)行和理賠過(guò)程中弄虛作假。
3、對(duì)農(nóng)作物病蟲(chóng)和動(dòng)物疫病診斷、普查、監(jiān)測(cè)、預(yù)報(bào)、防治和處置不力，造成災(zāi)害蔓延的風(fēng)險(xiǎn)。
防控措施：1、認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，加強(qiáng)政策公開(kāi)與宣傳。
2、嚴(yán)格資格審查，嚴(yán)格依法辦事。
3、加強(qiáng)對(duì)動(dòng)植物病蟲(chóng)害的監(jiān)測(cè)、預(yù)報(bào)、防治。
果樹(shù)站：1、負(fù)責(zé)街道林果生產(chǎn)技術(shù)工作，積極推廣應(yīng)用新成果、新技術(shù)。
2、搞好技術(shù)培訓(xùn)、技術(shù)咨詢、走出去請(qǐng)進(jìn)來(lái)，為果農(nóng)提供信息及系列化技術(shù)服務(wù)。
3、搞好新品種引進(jìn)、試驗(yàn)、示范、推廣、指導(dǎo)果農(nóng)發(fā)展名、優(yōu)、特果品。
4、搞好基地建設(shè)，做到以點(diǎn)帶面。
5、完成領(lǐng)導(dǎo)交給的其它中心工作和任務(wù)。
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1、果樹(shù)技術(shù)推廣—病蟲(chóng)預(yù)測(cè)、預(yù)報(bào)不及時(shí)。
2、對(duì)果樹(shù)病蟲(chóng)害診斷、普查、監(jiān)測(cè)、預(yù)報(bào)、防治和處置不力，造成災(zāi)害蔓延的風(fēng)險(xiǎn)。
3、新品種引進(jìn)推廣不及時(shí)、造成名優(yōu)果品發(fā)展滯后。
防控措施：1、認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，加強(qiáng)政策公開(kāi)與宣傳。
2、加強(qiáng)對(duì)果樹(shù)病蟲(chóng)害的監(jiān)測(cè)、預(yù)報(bào)、防治。
3、搞好技術(shù)培訓(xùn)、技術(shù)咨詢、加大新品種引進(jìn)推廣。
武裝部：1、宣傳、貫徹、執(zhí)行黨中央、中央軍委和省、市黨委、軍鎮(zhèn)有關(guān)武裝工作的方針、政策。 2、負(fù)責(zé)街道征兵和國(guó)防教育工作。 3、負(fù)責(zé)街道預(yù)備役部隊(duì)和基層民兵組織建設(shè)。 4、參與本街道復(fù)退軍人的接待安置工作。 5、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1、征兵準(zhǔn)備工作不細(xì)，政策宣傳及兵役登記不到位。
2、征兵體檢、政審把關(guān)不嚴(yán)，存在索拿卡要等現(xiàn)象。
3、民兵政治理論學(xué)習(xí)和國(guó)防教育不夠深入，干部隊(duì)伍建設(shè)不合理。
4、對(duì)分管工作中的重大問(wèn)題，未經(jīng)集體決策或及時(shí)請(qǐng)示匯報(bào)，亂表態(tài)，造成工作失誤。
5、在征兵工作、容易受外界影響，顧及人情，導(dǎo)致失去原則的風(fēng)險(xiǎn)。
防控措施：1、加強(qiáng)征兵工作有關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)；加大政策宣傳力度。
2、嚴(yán)格征兵工作制度，強(qiáng)化過(guò)程監(jiān)督；
3、加強(qiáng)教育；增強(qiáng)法紀(jì)意識(shí)；
5、啟動(dòng)問(wèn)責(zé)程序，嚴(yán)格責(zé)任追究。
6、重視民兵教育工作和加強(qiáng)有關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)；
7、嚴(yán)格執(zhí)行 “三重一大”集體決策制度，進(jìn)行集體研究，加強(qiáng)群眾監(jiān)督，落實(shí)責(zé)任追究。
8、 在征兵工作中嚴(yán)格按規(guī)定辦事，嚴(yán)把人情關(guān)
殘聯(lián)：一、聽(tīng)取殘疾人意見(jiàn)，反映殘疾人需求，維護(hù)殘疾人權(quán)益，為殘疾人服務(wù)。
二、團(tuán)結(jié)、教育殘疾人遵守法律、履行應(yīng)盡的義務(wù)，發(fā)揚(yáng)樂(lè)觀進(jìn)取精神，自尊、自信、自強(qiáng)、自立，為社
會(huì)主義建設(shè)貢獻(xiàn)力量。
三、弘揚(yáng)人道主義，宣傳殘疾人事業(yè)，溝通政府、社會(huì)與殘疾人之間的聯(lián)系，動(dòng)員社會(huì)理解、尊重、關(guān)心、幫助殘疾人。
四、開(kāi)展殘疾人康復(fù)、教育、勞動(dòng)就業(yè)、扶貧、文化、體育、科研、用品供應(yīng)、福利、社會(huì)服務(wù)、無(wú)障礙設(shè)施和殘疾預(yù)防等工作，創(chuàng)造良好的環(huán)境和條件，扶助殘疾人平等參與社會(huì)生活。
五、貫徹執(zhí)行《中華人民共和國(guó)殘疾人保障法》，實(shí)施殘疾人事業(yè)的政策、規(guī)劃和計(jì)劃，調(diào)查掌握殘疾人狀況，向政府提出決策建議，對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行指導(dǎo)管理。
六、承擔(dān)街道殘聯(lián)日常工作，做好綜合、組織、協(xié)調(diào)和服務(wù)工作。
七、協(xié)助有關(guān)部門(mén)組織實(shí)施殘疾人分散按比例就業(yè)工作。
八、協(xié)助有關(guān)部門(mén)組織實(shí)施殘疾人專項(xiàng)扶貧工作。
九、組織開(kāi)展為殘疾人事業(yè)募捐活動(dòng)。
十、承擔(dān)街道和上級(jí)殘聯(lián)交辦的其他工作。
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
防控措施：
農(nóng)業(yè)農(nóng)村辦公室：
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1、檔案及會(huì)議記錄管理不嚴(yán)格，造成文件丟失和泄密的風(fēng)險(xiǎn)。
2、對(duì)農(nóng)資發(fā)放對(duì)象確定不準(zhǔn)，發(fā)放程序不嚴(yán)格，造成不良影響的風(fēng)險(xiǎn)。
防控措施：1、嚴(yán)格按照檔案文件保密制度。
2、嚴(yán)格遵守發(fā)放及享受對(duì)象確定方面的規(guī)章制度，決不徇私舞弊。
銀行卡風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施2017-04-07 21:52 | #2樓
一、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
（一）卡片管理環(huán)節(jié)
1、空白銀行卡是否按重要空白憑證管理，管理和領(lǐng)用是否符合手續(xù)，有無(wú)造成空白卡丟失或被盜。
2、制成卡是否按有價(jià)單證管理，有無(wú)在保管和領(lǐng)用環(huán)節(jié)丟失、被盜，或被他人制作偽卡而盜用資金;空白或制成的測(cè)試卡是否進(jìn)行登記管理，是否造成測(cè)試卡丟失或被盜。
3、廢卡是否按規(guī)定登記入帳，是否及時(shí)上繳銷毀；對(duì)上繳作廢的銀行卡是否及時(shí)處理，或被內(nèi)部人員截留重新寫(xiě)磁使用而盜用資金。
4、制卡文件、信息是否妥善保管，是否對(duì)外泄露，或被他人利用制作偽卡。
5、對(duì)吞卡是否及時(shí)處理，或被內(nèi)部人員截留修改密碼后盜用資金。
（二）發(fā)卡管理環(huán)節(jié)
1、是否對(duì)申請(qǐng)人資料真實(shí)性、手續(xù)完善性嚴(yán)格審核，調(diào)查是否失實(shí)，致使他人用虛假資料騙取銀行卡。
2、銀行卡工作人員是否冒用他人身份，以虛假資料辦卡。
3、銀行卡管-理-員是否盜用或私自修改客戶資料，以客戶身份辦理銀行卡或附屬卡。
4、是否人為提高申請(qǐng)人信用等級(jí)，擅自擴(kuò)大授信額度。
5、在交付銀行卡環(huán)節(jié)中，是否將應(yīng)交給客戶的銀行卡截留，或以調(diào)包的手段欺騙客戶，把借記卡當(dāng)作信用卡交給客戶。
6、惠農(nóng)卡的交接手續(xù)是否嚴(yán)謹(jǐn)。是否確認(rèn)為本人領(lǐng)取。
（三）銀行卡密碼管理環(huán)節(jié)
1、向客戶交付銀行卡時(shí)，是否及時(shí)提醒其更換初始密碼，以及告知密碼安全的重要性。
2、是否按規(guī)定辦理銀行卡密碼重置。
3、嚴(yán)防不法分子在ATM或網(wǎng)絡(luò)上連續(xù)探測(cè)客戶銀行卡密碼。
4、嚴(yán)防不法分子制作假銀行網(wǎng)站，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)騙取客戶的銀行卡帳號(hào)及密碼。
5、批量開(kāi)卡是否按程序辦理，批量發(fā)卡過(guò)程中各行是否嚴(yán)格按照制度要求，在缺省密碼設(shè)置上設(shè)置為6個(gè)1，嚴(yán)禁采用批量激活。
（四）信用卡透支管理環(huán)節(jié)
對(duì)透支行為未進(jìn)行有效監(jiān)控，導(dǎo)致持卡人惡意透支。
（五）商戶收單業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
1、是否嚴(yán)格執(zhí)行商戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁發(fā)展不合規(guī)商戶。
2、特約商戶簽約與開(kāi)立是否符合規(guī)定。
3、商戶檔案是否健全。
4、商戶的培訓(xùn)和回訪是否及時(shí)。
5、是否做到對(duì)可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警。
6、是否建立有效的商戶退出機(jī)制。
（六）國(guó)際卡收單業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
1、持卡人欺詐風(fēng)險(xiǎn)
（1）持卡人使用偽卡和假冒卡進(jìn)行欺詐交易產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）持卡人利用某些收單行經(jīng)驗(yàn)缺乏、對(duì)收單規(guī)則的不熟悉，以及在商戶管理上的漏洞，在實(shí)際交易發(fā)生后，又對(duì)這些按規(guī)定視為偽卡的交易進(jìn)行拒付，從而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
2、特約商戶欺詐風(fēng)險(xiǎn)
（1）特約商戶的收銀員乘持卡人不注意時(shí)重復(fù)壓卡，并對(duì)不存在的交易進(jìn)行請(qǐng)款，造成
持卡人和發(fā)卡行拒付，形成欺詐風(fēng)險(xiǎn)；商戶和犯罪集團(tuán)勾結(jié)，利用偽卡或假冒卡進(jìn)行虛假交易請(qǐng)款，從而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）娛樂(lè)行業(yè)、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所不固定的一些高風(fēng)險(xiǎn)商戶在營(yíng)業(yè)中強(qiáng)迫持卡人進(jìn)行在超消費(fèi)金額的單據(jù)上進(jìn)行簽字，從而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
3、發(fā)卡行拒付風(fēng)險(xiǎn)
發(fā)卡行利用新收單行對(duì)規(guī)則的不熟悉，故意試探對(duì)新收單行上送的交易提出拒付，產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)。
二、防控措施
（一）卡片管理環(huán)節(jié)防控措施
1、空白卡（含空白測(cè)試卡）應(yīng)視同重要空白憑證進(jìn)行管理，指定專人保管�？ㄆ念I(lǐng)取、保管、發(fā)放等必須辦理出入庫(kù)手續(xù)。領(lǐng)運(yùn)銀行卡視同現(xiàn)金押運(yùn)，須專車雙人負(fù)責(zé)。
2、制成卡、已制成的測(cè)試卡應(yīng)視同有價(jià)單證管理，指定專人負(fù)責(zé)。已制成的測(cè)試卡測(cè)試完畢后立即收回。
3、過(guò)期、掛失作廢、毀損以及制作過(guò)程中作廢的卡片，須認(rèn)真登記重要空白憑證登記簿，注明日期，將作廢的卡片打洞或剪角，破壞磁條，入庫(kù)保管，集中統(tǒng)一銷毀。
4、及時(shí)刪除制卡信息、文件，嚴(yán)禁備份、泄露。
5、對(duì)自助設(shè)備吞入的卡片，必須認(rèn)真登記吞卡登記簿，并按吞卡的有關(guān)規(guī)定及時(shí)處理。
6、惠農(nóng)卡的交接應(yīng)建立完善的交接登記簿，確�；蒉r(nóng)卡發(fā)放到申請(qǐng)人本人手中。
（二）發(fā)卡管理環(huán)節(jié)防控措施
1、對(duì)準(zhǔn)貸記卡、貸記卡申請(qǐng)人的申請(qǐng)資料內(nèi)容的完整性及客戶簽名的真實(shí)性進(jìn)行認(rèn)真審核，利用公安部門(mén)身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、人民銀行個(gè)人征信系統(tǒng)、農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)、中間業(yè)務(wù)平臺(tái)等查詢核對(duì)申請(qǐng)人身份、信用狀況、聯(lián)系方式的真實(shí)性，并根據(jù)申請(qǐng)人的資信狀況確定有效擔(dān)保及擔(dān)保方式。對(duì)申請(qǐng)人提供保證擔(dān)保的，必須對(duì)申請(qǐng)人和保證人身份進(jìn)行實(shí)地核實(shí)，認(rèn)真審核其資信狀況，申請(qǐng)人、保證人簽字應(yīng)有銀行工作人員在場(chǎng)。
2、對(duì)準(zhǔn)貸記卡、貸記卡，發(fā)卡行應(yīng)根據(jù)客戶提供的資料如實(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行信用等級(jí)評(píng)價(jià)，嚴(yán)格按照審批權(quán)限管理的要求，合理確定信用額度，對(duì)持卡人及其擔(dān)保人進(jìn)行定期復(fù)查，并根據(jù)持卡人及擔(dān)保人資信變化的情況，經(jīng)有權(quán)審批人審批后及時(shí)調(diào)整信用額度。
3、申領(lǐng)單位準(zhǔn)貸記卡和貸記卡商務(wù)卡的，必須提供當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核發(fā)的基本賬戶開(kāi)立證明材料，且在發(fā)卡行開(kāi)立基本存款賬戶。持卡人資格由申領(lǐng)單位法定代表人或其委托代理人書(shū)面指定、更換和注銷。持卡人用卡產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系由申領(lǐng)單位負(fù)責(zé)。
需提供的證明材料如下：
（1）基本存款賬戶開(kāi)戶許可證原件及復(fù)印件；
（2）營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本等證明文件及復(fù)印件；
（3）組織機(jī)構(gòu)代碼證正本或副本及復(fù)印件；
（4）法定代表人或其委托代理人的有效身份證件原件及復(fù)印件；
（5）持卡人有效身份證件原件及復(fù)印件；
（6）法定代表人或其委托代理人對(duì)持卡人的書(shū)面指定材料（必須加蓋單位公章）。
4、對(duì)個(gè)人金穗借記卡，按照儲(chǔ)蓄存款實(shí)名制的要求，利用公安部門(mén)身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)認(rèn)真審核客戶的身份證件，申請(qǐng)人必須如實(shí)填寫(xiě)申請(qǐng)表并親筆簽名。
5、辦理金穗借記卡單位卡申領(lǐng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)要求申領(lǐng)單位填寫(xiě)金穗借記卡申請(qǐng)表，并提供當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核發(fā)的基本賬戶開(kāi)立證明材料、單位相關(guān)文件材料及持卡人有效身份證件。單位相關(guān)材料包括：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證、法定代表人有效身份證件、法定代表人或其委托代理人對(duì)持卡人的書(shū)面指定材料等。單位卡持卡人由申領(lǐng)單位法定代表人或其委托代理人書(shū)面指
定或變更，持卡人用卡產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系由申領(lǐng)單位負(fù)責(zé)。
6、對(duì)客戶提交的申請(qǐng)資料要專人保管，嚴(yán)格保密，防止泄漏客戶資料、信息。
7、交付信用卡時(shí)，對(duì)準(zhǔn)貸記卡，必須由申請(qǐng)人本人持密碼封到發(fā)卡行柜臺(tái)領(lǐng)取信用卡，并記載其身份證件號(hào)碼，由持卡簽字；對(duì)貸記卡，由總行直接寄送申請(qǐng)人。
8、交付信用卡時(shí)，銀行工作人員要提醒客戶在銀行卡背面簽名，引導(dǎo)商戶收銀員認(rèn)真核對(duì)簽名。
9、按規(guī)定定期向持卡人提供賬戶信用卡對(duì)賬單。
（三）銀行卡密碼管理環(huán)節(jié)防控措施
1、客戶申請(qǐng)銀行卡時(shí)，銀行工作人員必須提醒持卡人，密碼是銀行卡交易的唯一安全保障，及時(shí)修改初始密碼，切勿向他人泄漏。
2、發(fā)卡行在辦理銀行卡密碼掛失、重置業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)要求持卡人填寫(xiě)掛失申請(qǐng)書(shū)并提供本人有效身份證件。銀行不受理委托代理密碼掛失和委托代理密碼重置業(yè)務(wù)。
3、借記卡持卡人憑密碼進(jìn)行交易時(shí)，如一日內(nèi)在各種交易渠道連續(xù)三次輸入密碼不正確，發(fā)卡行應(yīng)立即鎖定借記卡賬戶。持卡人須持有效身份證件到發(fā)卡行申請(qǐng)解除鎖定，重新開(kāi)通賬戶。
4、向客戶宣傳和提供農(nóng)業(yè)銀行正確的網(wǎng)站名稱及網(wǎng)址，發(fā)現(xiàn)假銀行網(wǎng)站，應(yīng)立即向上級(jí)行和公安部門(mén)報(bào)案。
5、批量發(fā)卡過(guò)程中各行要嚴(yán)格按照制度要求，在缺省密碼設(shè)置上設(shè)置為6個(gè)1，批量發(fā)的卡必須由持卡人本人激活。
（四）信用卡透支環(huán)節(jié)防控措施
1、發(fā)卡行要對(duì)持卡人使用準(zhǔn)貸記卡、貸記卡情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，根據(jù)持卡人賬戶變動(dòng)情況分析持卡人用卡習(xí)慣，了解資信情況的變化，判斷是否有惡意透支傾向。
2、建立透支分析制度，每日打印新發(fā)生的透支清單，每月打印全部透支清單，建立透支臺(tái)賬，對(duì)透支戶逐戶分析及監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理不正常的交易或不正當(dāng)?shù)牟僮鳌?/p>
3、掌握持卡人賬戶變化情況及履行信用情況，及時(shí)調(diào)整信用額度，較少風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（五）商戶收單業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)防控措施
1、收單行應(yīng)調(diào)查了解目標(biāo)商戶的經(jīng)營(yíng)范圍和經(jīng)營(yíng)狀況，對(duì)商戶的交易量、發(fā)展前景等做詳細(xì)的市場(chǎng)調(diào)研，選擇經(jīng)營(yíng)狀況良好、財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)定的商戶作為發(fā)展對(duì)象，盡可能多地發(fā)展商業(yè)信譽(yù)良好、能提供多層次服務(wù)的高質(zhì)量有效特約商戶。
應(yīng)禁止發(fā)展的商戶：
（1）非法設(shè)立的商戶；
（2）從事賭博、色情、毒品、軍火等非法經(jīng)營(yíng)的商戶；
（3）涉嫌違規(guī)套現(xiàn)、非法洗錢(qián)或隱瞞實(shí)際經(jīng)營(yíng)業(yè)態(tài)，故意套用其他行業(yè)分類代碼的商戶；
（4）被中國(guó)銀聯(lián)、國(guó)際信用卡組織列入禁止發(fā)展名單的商戶。
2、特約商戶在我行開(kāi)立結(jié)算賬戶后，收單行與其分別簽訂《特約商戶受理銀行卡業(yè)務(wù)協(xié)議書(shū)》和《POS機(jī)具租賃/使用協(xié)議》，要求特約商戶提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法人代碼證復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件及法人身份證復(fù)印件等。外卡收單商戶應(yīng)與其簽定完全追索協(xié)議書(shū)。
3、二級(jí)分行集中保管特約商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法人代碼證復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件及法人身份證復(fù)印件、《特約商戶受理銀行卡業(yè)務(wù)協(xié)議書(shū)》、《POS機(jī)具租賃/使用協(xié)議》等商戶開(kāi)辦資料，并建立商戶資料庫(kù)，做好全行特約商戶的檔案管理工作。
4、商戶培訓(xùn)和回訪：
對(duì)新發(fā)展的特約商戶以及原有收銀員發(fā)生變動(dòng)的商戶，必須對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行培訓(xùn)并確認(rèn)其能夠正確操作后方可允許其開(kāi)辦業(yè)務(wù)。商戶培訓(xùn)主要包括以下內(nèi)容：
（1）機(jī)具的基本使用方法和簡(jiǎn)單的故障排除方法；
（2）可接受的銀行卡交易類型及操作流程；
（3）銀行卡的基本知識(shí)、銀行卡的識(shí)別及相關(guān)的銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范；
（4）驗(yàn)卡、驗(yàn)證的基本知識(shí)及相關(guān)業(yè)務(wù)流程；
（5）各種憑證的正確使用方法。
特約商戶維護(hù)人員應(yīng)定期（每月不少于兩次）對(duì)所轄商戶進(jìn)行巡檢。巡檢內(nèi)容包括：
（1）了解商戶刷卡交易情況，幫助商戶解決業(yè)務(wù)受理中存在的問(wèn)題；
（2）對(duì)POS機(jī)具、通訊線路及周邊環(huán)境進(jìn)行檢查，確保交易正常運(yùn)行。對(duì)現(xiàn)場(chǎng)不能解決的問(wèn)題，應(yīng)先為商戶安裝備用POS機(jī)具，故障機(jī)具帶回修理；
（3）對(duì)特約商戶的刷卡交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)檢查。
5、應(yīng)用POS監(jiān)控分析系統(tǒng)（要求每日查看），對(duì)可疑交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警，同時(shí)收單行要按時(shí)走訪自身所拓展的特約商戶，發(fā)現(xiàn)套現(xiàn)交易、分單交易及可疑大額交易及時(shí)上報(bào)處理。
6、特約商戶有下列情形之一的，收單行可以書(shū)面通知特約商戶解除協(xié)議，收回POS機(jī)具, 并保留對(duì)風(fēng)險(xiǎn)或損失的追索權(quán)：
（1）特約商戶工作人員在本商戶的POS上頻繁交易的；
（2）多次出現(xiàn)異常交易，經(jīng)收單行指正卻拒不整改的；
（3）有套現(xiàn)行為、欺詐行為的；
（4）多次無(wú)故拒絕受理銀行卡的；
（5）多次無(wú)理拒絕或故意拖延收單行查詢的；
（6）經(jīng)營(yíng)困難或即將破產(chǎn)的；
（7）三個(gè)月內(nèi)未發(fā)生銀行卡交易的。
（六）國(guó)際卡收單業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)防控措施
1、收單行要做好特約商戶的日常維護(hù)工作，保證特約商戶能夠正確操作EDC，不斷提高辨別假卡、偽卡的識(shí)別能力。
2、總行對(duì)國(guó)際卡交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)交易采取必要的限制措施并及時(shí)通知到分行及收單行。收單行應(yīng)配合分行對(duì)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)交易進(jìn)行調(diào)查，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將調(diào)查情況反饋分行。分行有權(quán)對(duì)有風(fēng)險(xiǎn)的特約商戶或交易采取限制交易或禁止交易直至關(guān)閉特約商戶等措施。
3、分行對(duì)特約商戶出現(xiàn)的可疑、異常交易等應(yīng)暫停劃撥資金，及時(shí)進(jìn)行調(diào)查處理并上報(bào)總行；對(duì)于涉嫌參與欺詐的特約商戶，分行將停止劃撥資金，收單行要協(xié)助追討已經(jīng)劃撥的資金。
4、對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較高、容易發(fā)生欺詐交易的特約商戶，收單行應(yīng)與商戶簽訂補(bǔ)充協(xié)議，采取延遲資金劃撥時(shí)間、定期上門(mén)收取交易單據(jù)等必要的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。
5、對(duì)于發(fā)生虛假申請(qǐng)、側(cè)錄、套現(xiàn)、洗單、惡意倒閉等嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)行為或出現(xiàn)嚴(yán)重欺詐交易的特約商戶，分行將終止其交易，收單行可采取撤除機(jī)具等必要的限制措施以減少風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重程度及造成損失的情況，追究特約商戶的相關(guān)責(zé)任。
6、收單行應(yīng)及時(shí)向總、分行上報(bào)國(guó)際卡收單業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)信息；收單行對(duì)各發(fā)卡機(jī)構(gòu)、中國(guó)銀聯(lián)等單位提交的商戶風(fēng)險(xiǎn)協(xié)查報(bào)告應(yīng)積極配合分行，共同防范風(fēng)險(xiǎn)。
7、因收單行風(fēng)險(xiǎn)管理不善導(dǎo)致國(guó)際卡組織對(duì)我行實(shí)施懲罰的，處罰費(fèi)用由收單行承擔(dān)。
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