- 公司投融資管理制度 推薦度：
- 相關推薦
融資管理制度（精選10篇）
在日常生活和工作中，制度使用的情況越來越多，制度是維護公平、公正的有效手段，是我們做事的底線要求。那么制度怎么擬定才能發(fā)揮它最大的作用呢？以下是小編幫大家整理的融資管理制度，歡迎大家分享。
融資管理制度 1
1.總則
1.1目的
為規(guī)范公司融資行為，降低資本成本，減少融資風險，提高資金利用效益，依據(jù)國家有關財經(jīng)法規(guī)規(guī)定，并結合公司具體情況制定本辦法。
1.2融資定義
本制度所指的融資，包括權益資本融資和債務資本融資兩種方式。權益性融資是指融資結束后增加了企業(yè)權益資本的融資，如增加實收資本；債務性融資是指融資結束后增加了企業(yè)負債的融資，如向金融機構借款、發(fā)行企業(yè)債券、融資租賃等。短期債務性融資，是指負債期限不超過一年（含一年）的債務性融資。長期債務性融資，是指負債期限超過一年（不含一年）的債務性融資。
1.3融資的原則
1.3.1遵守國家法律、法規(guī)規(guī)定；
1.3.2所有融資由公司統(tǒng)一籌措。
1.3.3根據(jù)公司戰(zhàn)略和業(yè)務發(fā)展的需要以及資本市場的情況在不同時期采取不同的融資政策；
1.3.4綜合權衡，降低成本，合理確定公司資本結構；
1.3.5適度負債，防范風險。
1.4適用范圍
本辦法適用于公司融資行為，集團所屬分子公司的融資行為遵照集團公司章程規(guī)定辦理。
2.融資組織與決策
根據(jù)融資方案的不同，按照公司章程的規(guī)定，在授權范圍內，由公司財務部和董事會具體實施全公司的融資工作。
2.1融資責任
融資部負責公司短期負債融資和長期借款、融資租賃等，主要負責以下事項：
2.1.1制訂公司以上融資事項的管理辦法。
2.1.2提出以上融資事項具體方案，并負責落實。
2.1.3提出或審查公司重點項目的長期負債融資方案。
2.1.4負責對公司所有籌集資金的使用監(jiān)督與管理。
財務總監(jiān)和董事會應協(xié)助融資部門做好融資管理工作，分析資本市場資金供給狀況，為公司制定合理的融資政策提出建設性意見，協(xié)助建設、維護公司與資本市場、金融機構的公共關系。
2.2融資決策程序
2.2.1公司長、短期借款、融資租賃的融資，由融資部提出具體融資方案，報財務總監(jiān)審核同意后，數(shù)額在董事會授權范圍以下的，經(jīng)總經(jīng)理辦公會討論后由總經(jīng)理批準；董事會授權范圍以外的，報董事會批準。
2.2.2重大經(jīng)營項目的融資，由總經(jīng)理協(xié)助資金使用部門提出融資需求和建議方案，公司在審批該投資項目時一并審批其融資方案。項目實施階段，融資方案或融資規(guī)模需要改變的，變動數(shù)額在董事會授權范圍以下的，由公司總經(jīng)理審批，超過授權范圍的，報公司董事會批準后辦理。
2.2.3進行權益性資本融資時，由董事會負責組織協(xié)調融資部以及資金使用部門提出具體融資方案，經(jīng)總經(jīng)理辦公會審議通過后，報董事會批準。
2.3融資政策的選擇
融資政策應結合公司發(fā)展狀況、資金需求、經(jīng)營業(yè)績、風險因素、外部資金市場供給情況、國家相關政策法規(guī)要求制定。
2.3.1公司調整時期，應采取保守的融資政策，盡可能減少銀行借款等負債融資。
2.3.2公司發(fā)展時期，應采取穩(wěn)健的融資政策，可通過增加銀行借款等負債融資，改善資本結構，降低資本成本。
2.3.3公司迅速擴張時期，可采取激進的融資政策，選擇多種融資方式積極籌措資金，充分利用財務杠桿作用適當增加負債比例。
2.4.權益資本融資
公司根據(jù)經(jīng)營和發(fā)展的需要，依照法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)董事會分別作出決議，可以采用下列方式增加權益資本：
2.4.1增加新股東和新股本；
2.4.2向現(xiàn)有股東增加股本；
2.4.3尋求上市融資。
權益性資本融資應根據(jù)公司的長遠發(fā)展戰(zhàn)略及資本市場的狀況，在滿足基本發(fā)行條件時，以盡可能低的募集成本募集公司發(fā)展所需資金。
權益性資本融資的順利募集需要以下各方面的配合：
a.對資本市場動態(tài)的跟蹤分析。
b.公司在資本市場的形象維護。
c.已募集資金投向和使用的嚴格管理。
d.與效益良好企業(yè)、優(yōu)秀中介機構的積極配合。
3債務資本融資
3.1債務資本融資方式：
3.1.1通過銀行貸款獲取短期借款、長期借款。
3.1.2其他金融機構的借款。
3.1.3融資租賃
3.2公司短期借款融資程序：
3.2.1融資部根據(jù)財務預算和資金計劃確定公司短期內所需資金，編制融資計劃表；
3.2.2按照融資規(guī)模大小，分別由財務總監(jiān)、總經(jīng)理和董事會審批融資計劃；
3.2.3融資部負責簽定借款合同并監(jiān)督資金的到位和使用，借款合同內容包括借款人、借款金額、利息率、借款期限、利息及本金的償還方式、違約責任等。
3.2.4雙方法人代表或授權人簽字。
3.3短期借款的管理
3.3.1融資部在短期借款到位當日按照借款類別在短期借款臺帳中登記。
3.3.2融資部負責監(jiān)督借款資金的使用，原則上應按照借款計劃使用該項資金，不得隨意改變資金用途。
3.3.3融資部及時計提和支付借款利息。
3.3.4融資部應建立資金臺賬以詳細記錄各項資金的籌集、運用和本息歸還情況。
3.4長期借款融資程序及管理
長期債務資本融資包括長期借款、融資租賃等方式。(以下只考慮長期借款)
3.4.1長期借款必須編制長期借款計劃使用書，包括項目可行性研究報告、項目批復、公司批準文件、借款金額、用款時間與計劃、還款期限與計劃等。
3.4.2財務總監(jiān)、總經(jīng)理和董事會依其職權范圍審批該項長期借款計劃。
3.4.3融資部負責簽訂長期借款合同，其主要內容包括貸款種類、用途、貸款金額、利息率、貸款期限、利息及本金的償還方式和資金來源、違約責任等。
3.4.4長期借款利息的處理按照《企業(yè)會計制度執(zhí)行》。
3.5債務性融資的報批材料管理
債務性融資的報批材料應包括以下內容：
a.融資款項的用途及用款項目背景情況；
b.用款與還款計劃；
c.融資數(shù)量與債權人；
d.擔保方式與內容；
e.用款項目經(jīng)濟性與還款能力分析；
f.其他需要說明的事項。
如果某項籌資是直接為項目投資服務的，則此項目的投資收益率必須大于該項籌資的資本成本；如果某項籌資的直接效果是無法計量的.，則應該選擇資金成本最低的籌資方案。
4融資風險管理
4.1風險評價的負責部門
融資風險的評價由財務部負責。
4.2公司融資風險的評價原則：
4.2.1以投資和資金的需要決定融資的時機、規(guī)模和組合。
4.2.2充分考慮公司的償還能力，全面地衡量收益情況和償還能力，做到量力而行；
4.2.3負債率和還債率要控制在一定范圍內；4.2.4融資要考慮稅款減免及社會條件的制約。
融資成本是決定公司融資效益的決定性因素，對于選擇評價融資方式有重要意義。財務部應采用加權平均資本成本最小的融資組合評價公司資金成本以確定合理的資本結構（長期資本的資金成本計算見附件）。
4.3風險評價方法
融資風險的評價方法采用財務杠桿系數(shù)法，財務杠桿系數(shù)越大，公司融資風險也越大。
財務杠桿系數(shù)DFL=稅后利潤變動率/息稅前利潤變動率
公司融資部依據(jù)公司經(jīng)營狀況、現(xiàn)金流量等因素合理安排借款的償還期和歸還借款的資金來源。
5附則
5.1本辦法自公布之日起實施。
融資管理制度 2
融資即資金融通，是指以信用方式調劑資金余缺的一種經(jīng)濟活動。融資的特點是有償性。有多余資金的人，在融出資金后，處于債權人的地位，有權按期收回借出的資金，并獲得融出資金的報酬；暫時需要資金的人，在融入資金后，處于債務人的地位，可以暫時支配借來的資金，以彌補自身資金的不足，但是到期必須償還本息。
對物業(yè)管理公司來說，融資的功能是靈活調度資金，促進公司的發(fā)展，獲得更多更大的經(jīng)濟效益。
本章對物業(yè)管理公司融資的一般原則及融資的影響因素、盈利分析、融資決策、貸款種類等方面作介紹。
一、融資的一般原則
根據(jù)金融資產(chǎn)的性質和特點，在進行融資時，物業(yè)管理公司一般要遵循以下原則：
�。ㄒ唬┝鲃有栽瓌t
流動性是指金融資產(chǎn)在無損狀態(tài)下迅速變現(xiàn)的能力。
從物業(yè)管理公司的融資來看，它要求保持資金的流動性。因為物業(yè)管理公司融資的資金來源，主要是再生產(chǎn)過程中游離出來的暫時閑置的貨幣資金，閑置時間較短，在經(jīng)過短期閑置以后即要用于購買商品，這就決定了公司融出資金的期限不宜過長，以防長期被束縛在應收款項目上，影響再生產(chǎn)過程的正常進行。
�。ǘ┌踩栽瓌t
安全性是指融資所具有的安全保障程度。
融資是暫時讓渡資金使用權，債務人在一定時期內可以自主使用借來的資金，到期必須償還，并要按規(guī)定支付一定的利息。在融資過程中，資金融出者在一定時間內與其資金相分離，而資金融入者在借入資金后，用于生產(chǎn)和商品流通的經(jīng)營活動，這種經(jīng)營活動本身具有一定風險，即經(jīng)營既可能成功，也可能失敗，如果經(jīng)營活動失敗，所借款項則難以歸還，從而使資金遭受損失。
融資風險主要來自于：
�。�1）由于債務人經(jīng)營失敗或其他各種原因，致使到期不能還本付息，作為債權人的公司不能按期收回資金，在一定條件下，可能遭受資金損失；
�。�2）由于利率變化或證券收益減少，引起有價證券價格下跌，使把資金投資于有價證券的公司遭受損失。
從公司間的融資來看，安全性原則也是很重要的。公司融出的資金是企業(yè)整個資金的組成部分，它只是在一定時期內處于閑置狀態(tài)，如果資金融通風險太大，那么易遭受損失，從而減少公司資金占用總量，當公司需要補充資金以購買物資時，則會感到資金緊缺，影響再生產(chǎn)過程的正常進行，不利于生產(chǎn)發(fā)展和擴大商品流通；此外，公司資金屬于公司所有，它代表相應的物質財富，萬一公司融資不慎，造成資金損失，則會影響公司和職工的經(jīng)濟利益。
為了保證資金安全，從物業(yè)管理公司角度出發(fā)，在融資時要加強可行性研究，進行風險預測，同時金融資產(chǎn)要適當分散，即將資金分別投放于不同期限、不同對象的貸款或證券上，以分散融資風險，在資金融通形式上應多樣化。
（三）盈利性原則
盈利性是指在融資過程中，資金獲得利潤的能力。
盈利是資金的基本屬性。在盈利目的的驅動下，暫時閑置的資金必須尋找運用資金的場所，以期使其增值。盈利性是資金融通的內在動力，也是指導公司的投資行為，引導資金流向。
評價和判斷金融資產(chǎn)獲取盈利能力的指標主要有：
1。金融資產(chǎn)收益率。該指標反映一定數(shù)量的金融資產(chǎn)可以獲得的利潤數(shù)額。具體公式如下：
金融資產(chǎn)凈收益是指金融資產(chǎn)的全部收入扣除資金融通的全部成本。
2。信貸基金收益率。該指標反映一定數(shù)量的信貸基金獲利的能力。該指標主要適用于金融機構。
二、融資的影響因素
一個物業(yè)管理公司的資金能否順利融通，以及能否取得較好的經(jīng)濟效益，要受諸多因素的影響，大致可分為宏觀因素和微觀因素兩類。
�。ㄒ唬┯绊懭谫Y的宏觀因素
由于融資與國民經(jīng)濟直接關聯(lián)，從而決定了融資活動與宏觀環(huán)境緊密聯(lián)系。宏觀因素很多，主要有：
1、物價水平
從物業(yè)管理公司的融資活動來看，在物價上漲的情況下，融入資金的公司所需的資金量較大，而融出資金的公司會擔心融出的資金發(fā)生貶值，從而要求較高的代價，這就會給正常融資帶來困難。
貨幣主要用于購買商品，工業(yè)貸款主要用于購買生產(chǎn)資料，商業(yè)貸款則主要用于購買消費資料。
在購買商品數(shù)量已定的情況下，公司對資金的需求，取決于商品價格水平，商品價格水平越高，所需資金量越多，貸款投放則會增加；反之，貸款投放便會減少。
2、利率水平
從物業(yè)管理公司的融資來看，合理的利率水平，能夠保證融出資金的單位，通過運用閑置貨幣資金獲得一定利益；而融入資金的單位也能承受，通過運用借入資金所創(chuàng)造的利潤，在支付一定利息以后，尚有較多剩余，獲得較大經(jīng)濟效益。如果利率水平不合理，就會影響資金融通。在利率過高的情況下，高額利息支出便會超過資金融入單位的承受能力，影響融資積極性；在利率過低的情況下，特別是利率水平低于物價上漲幅度時，則會使資金融出單位遭受資金貶值的損失，而這種損失又難以用所得利息來彌補，這也會影響融通資金的積極性。
（二）影響融資的微觀因素
由于融資與公司內部和外部的微觀環(huán)境緊密聯(lián)系，從而影響融資活動。其主要影響因素有：
1、公司經(jīng)營機制
物業(yè)管理公司是融資的直接參與者。
從公司融出資金來看，只有在公司機制完善的情況下，公司通過融出資金能夠得到相應的經(jīng)濟利益，才會有融資積極性。如果公司機制不完善，那么融出資金的內在動力會缺乏，公司也不會積極尋找運用資金的場所，資金融通難以靈活進行。
從公司融入資金來看，融入資金主要是為了補充資金，以解決資金不足的困難。在公司經(jīng)營機制完善的情況下，借入資金轉入公司在銀行的存款賬戶，通過經(jīng)營管理活動，貨幣資金回流，則能按時歸還所借款項，融資能順暢進行，并獲得較好的經(jīng)濟效益。如果公司經(jīng)營機制不完善，借入資金參與公司資金周轉后，則會在某一環(huán)節(jié)發(fā)生沉淀，難以按時歸還所借款項，由此影響公司的資金周轉，從而限制融資取得較好的經(jīng)濟效益。
2、公司經(jīng)營管理水平
物業(yè)管理公司作為一種特殊企業(yè)，需要加強經(jīng)營管理，從而有效地把公司的人力、物力、財力結合起來，充分發(fā)揮各種經(jīng)營要素的效能。公司經(jīng)營管理狀況直接涉及到公司支出高低及利潤多少，在利潤同公司及職工經(jīng)濟利益掛鉤的情況下，利潤可作為內在動力，促使公司靈活調度資金，提高借款經(jīng)濟效益，能更好地為業(yè)主和商品流通服務。
三、盈利分析
物業(yè)管理公司融資的目的是為了經(jīng)濟效益、社會效益和環(huán)境效益的最優(yōu)化。搞好盈利分析有利于公司的穩(wěn)定發(fā)展。根據(jù)公司內部條件和外部環(huán)境而制定一定的盈利目標及實現(xiàn)盈利的措施是非常重要的。
�。ㄒ唬⿲τ恼J識和理解
多盈利是物業(yè)管理公司經(jīng)營和管理的目的，也是物業(yè)管理公司生存與發(fā)展的客觀需要�？墒�，公司的盈利會受到很多因素的制約。不能為了眼前的盈利而影響了長遠的盈利，不能為了少盈利而影響多盈利等等。為此，對盈利要有一個辯證的認識，應該用戰(zhàn)略眼光去理解盈利。
1、什么樣的利不能盈
影響公司形象、信譽，不利于公司長期穩(wěn)定發(fā)展的利不能盈，哪怕是一時的利再多，誘惑力再大都不行。
日本索尼公司創(chuàng)始人之一盛田昭夫曾在madeinjapan一書中回顧往事：“1995年試制成功的第一代晶體管收音機，體積雖小，但性能很好，而且非常實用，是我們手中的一張王牌。緊接著，我開始籌劃將目標移向美國市場。……我們先以王牌產(chǎn)品投石問路，進入紐約市場。但面市之初，問津者寥寥無幾�！�(jīng)過功能及優(yōu)越性宣傳介紹，還真使不少人動了心，一份份訂單開始接踵而至。但是有一回，我回絕了一宗能使我們發(fā)大財?shù)纳猓翰剂_瓦公司對我們的收音機愛不釋手，進貨部長拍板定案：‘絕對購買，我們訂10萬臺！’我驚得目瞪口呆。買賣大得簡直令人不敢相信。但是他接著向我提出了一個條件，這些晶體管收音機必須換上布羅瓦公司的商標。頓時，我的頭上好像澆了一盆冷水。我們公司決不能當別人的轉包工廠。自己的產(chǎn)品，用自己的商標銷售，圖的是在世界上創(chuàng)牌子，揚名聲！我跟對方說，事關重大，必須和總公司商量。我馬上與東京取得聯(lián)系，匯報了事情的來龍去脈。很快，回電來了：‘10萬臺太可惜，接受條件為宜。’然而，我對此不以為然，經(jīng)過一番苦苦思索，我最后還是決定予以回絕。不能在我們的產(chǎn)品上貼上別人的商標。當我把這一決定告訴對方的時候，一開始他還以為我是在開玩笑，這么大筆的生意，難道還會有人回絕嗎他認為我是會接受這個條件的。及至看到我神情嚴肅，毫無讓步的表示，他的自尊心一下被刺傷了�！竟究墒且粋�已有50年歷史的知名公司，你們公司的牌子哼！在美國根本沒人知道。不利用本公司的牌子，你們能行嗎’他沖著我叫。不錯，他的話不無道理。但是，我有我的信念�！�50年前的貴公司，不也和現(xiàn)在的敝公司一樣，毫無名氣嗎我現(xiàn)在正和我們的新產(chǎn)品一道，朝著50年后邁出第一步。請相信，50年后敝公司也一定能成為一家毫不遜色于今日貴公司的名牌大公司！’……對當時的做法，我不僅毫不后悔，相反，通過這次決斷，更激發(fā)了我新的自信和自尊。盡管有人為此感到十分惋惜，但我卻始終堅信不疑，這次決斷是我已往的所有決定當中最出色的一次！”我們可以想象一下，如果當時接受了那10萬臺的訂貨，當時能盈利應該說是沒有問題的，可是也許也就不會有享譽世界的“索尼”。換言之，為謀求公司的長遠發(fā)展，不能為一時之利所驅動，應該用戰(zhàn)略眼光去看盈利。
2。多盈與少盈
物業(yè)管理公司要賺錢，以賺錢多少來衡量其經(jīng)營管理的成敗，盈家似乎應該永遠是盈家。其實不然，殊不知物業(yè)管理公司這個有機體同人體一樣也需要勞逸結合，如果毫無節(jié)制地拼老本，最終將會加速公司生命力的衰敗。
日本有位企業(yè)家曾對經(jīng)銷商們講過：“各位都是認真努力的工作者，可是今年的景況顯示，前途黯淡不堪設想，因此各位都在煩惱，我覺得這是重大的問題：大前年賺錢，前年又賺錢，而去年又賺錢，要是今年再賺錢，那是再好不過的。但是世間之事是不可預料的。連續(xù)3年都賺錢，又希望第4年再賺錢，哪有這么簡單的事。連續(xù)賺了3年，假如今年不賺，退還一年的利潤，還剩下2年賺的嘛�！唧丁褪沁M二寸退一寸的，這是很好的現(xiàn)象。前3年賺錢，而第4年又想再賺，那就好比‘尺蠖’一樣，伸至極限之腿退不回來，只有死亡。那么是死好呢還是退還一年利益而生存好呢當然是選擇今年不賺，而期待明年再賺，后年又再賺。……請大家覺悟到‘尺蠖’的精神。這才是應有的認識�！�
“尺蠖”能退一進二，一個物業(yè)管理公司也應懂得持盈保泰、休生養(yǎng)息、健康生存、長足發(fā)展的道理。
�。ǘ┯A測
利潤是物業(yè)管理公司一定時期內經(jīng)營管理的成果。利潤總額是指一定時期內實現(xiàn)利潤的總數(shù)。
經(jīng)營管理利潤的計算公式為
年利潤=年收入—年成本—年期間費—年稅金
在實際工作中，可以編制“利潤預測表（損益表）”
（三）盈利的目標管理
公司利潤受多因素制約，所以目標利潤的實現(xiàn)，要靠公司各部門及全體職工的共同努力和協(xié)調合作，要靠對公司經(jīng)營管理諸要素的合理配置和科學管理。對目標利潤要進行層層分解落實，并采取必要的保證措施。
目標利潤管理程序一般包括目標設置、目標分解、實施控制、信息處理和獎懲兌現(xiàn)。
目標設置是按合理、客觀的原則確定目標利潤，并將目標利潤在盈利計劃中反映出來，使其成為正式的財務目標。
目標分解是將公司一定時期的利潤作為一個總目標，再由總目標分解成分目標，層層展開，形成一個目標網(wǎng)絡。
實施控制是根據(jù)既定目標將實現(xiàn)目標過程中的有關影響因素作為控制點，對每一個控制點進行事前預測，規(guī)定其具體標準，事中進行比較分析，發(fā)現(xiàn)偏差，尋找原因，采取補救措施。
信息處理是指信息反饋系統(tǒng)，及時地、準確地將目標實施情況予以反饋。
獎懲兌現(xiàn)是在目標執(zhí)行中獎優(yōu)罰劣，以確保利潤目標的不斷優(yōu)化。
（四）盈虧平衡分析
盈虧平衡分析是分析計算物業(yè)管理公司收入、支出和數(shù)量三者之間的平衡關系，確定收入等于支出時盈虧平衡點的一種方法。在盈虧平衡點上，公司既無盈利又無虧損。
1、線性盈虧平衡分析
一般可用圖解法處理。
四、融資決策
物業(yè)管理公司融資活動存在著一定的風險因素，一是可能得不到資金，二是可能得到資金的.代價很高，以至于公司出現(xiàn)入不敷出的困難局面。融資決策正是為了避免上述情況而采取的一種策略。該策略對正確和有效地融通資金，提高資金使用效益具有非常重要的作用。
（一）公司融資決策的特點
1、綜合性
物業(yè)管理公司需求的流動資金，相當一部分來自于金融機構的貸款，這就要綜合考慮國家宏觀金融政策、公司的資金需求、資金融通的風險性和收益性等因素。
2、政策性
物業(yè)管理公司融資決策必然要體現(xiàn)國家有關管理經(jīng)濟和調節(jié)經(jīng)濟的方針和政策要求，服從國民經(jīng)濟發(fā)展的戰(zhàn)略目標、戰(zhàn)略重點和戰(zhàn)略步驟，從而體現(xiàn)較強的政策性。
3、調節(jié)性
公司融資決策是為了充分利用金融經(jīng)濟杠桿作用，這就使融資決策具有明顯的調節(jié)性。
�。ǘ┤谫Y決策程序
融資決策
沒有一個固定的模式，而是一個動態(tài)過程，根據(jù)具體情況變化而相應調節(jié)，但最基本的環(huán)節(jié)有：確立目標、擬定方案、選擇方案、實施方案、反饋調整。
確立目標，是指在一定的環(huán)境和條件下，在預測的基礎上，制定融資活動預期達到的結果。決策目標，要通過分析和研究各種信息資料，不僅要考慮需要，還要考慮可能，適時、準確地作出判斷，要求具體、明確。
擬定方案是融資決策的基礎，這個環(huán)節(jié)主要是尋找危害到?jīng)Q策目標的各種可能途徑。在擬定方案時，應充分了解決策對象的情況、性質及所處環(huán)境，掌握盡可能多的經(jīng)濟信息，確保融資方案的可行性。擬定方案一般至少要有兩個，以便進行方案分析、比較和選擇。
選擇方案是融資決策的關鍵。它是根據(jù)融資目標，對多個決策方案全面分析比較，篩選擇優(yōu)。注意的是可以把各個方案的最佳之處綜合、優(yōu)化為一個新方案。
實施方案是制定周密的計劃和相應的措施，以保證融資決策方案的貫徹執(zhí)行。
反饋信息是指融資決策方案在實施的過程中，對出現(xiàn)偏離融資決策目標的情況需要及時檢查、反饋，以便適時調整融資方案。
�。ㄈ┤谫Y過程費用
物業(yè)管理公司對融入的資金不僅要支付利息，還要支付融資過程中的各種費用。這些費用主要有：
�。�1）中介費。一般為融入資金的0。25%~1%，付給金融機構或融資中介機構。
�。�2）承諾費。為融入資金額的1%左右，主要為補貼金融機構籌款開支。
�。�3）律師費。為融入資金額的1%左右，比例浮動較大。
（4）評估費。一般為融入資金額的0。5%左右，主要是擔保物評估。
�。�5）罰金。
�。�6）融資申請過程中的行政辦公費等和貸款期結束時各金融機構規(guī)定支付的部分費用。
�。ㄋ模┖炇鹑谫Y合同的注意點
物業(yè)管理公司在簽署融資合同時，必須明確的問題和注意事項有：
�。�1）融資人；
�。�2）被融資人；
�。�3）融資的性質和用途；
（4）融資金額，包括貨幣種類及其金額；
�。�5）融資期限；
（6）安全保障；
（7）利率；
（8）付息方式；
�。�9）還本方式；
�。�10）各種費用規(guī)定；
�。�11）提前還款處理；
（12）提款方式；
（13）金融機構權利；
�。�14）其他重要事項，包括融資合同生效等。
五、貸款種類
為了適應主動式管理，物業(yè)管理公司經(jīng)營管理和服務離不開貸款，本節(jié)簡要介紹同物業(yè)管理公司相關的主要貸款種類。
�。ㄒ唬﹪鴥荣J款
1、流動基金貸款
該貸款是對公司自有流動資金不足，金融機構按規(guī)定比例的資金需要而發(fā)放的貸款。當公司自有流動資金達不到全部流動資金規(guī)定的比例，金融機構對暫時不足部分，可以用發(fā)放流動基金貸款加以解決。
流動基金貸款額度=上年流動資金平均占用額×規(guī)定的自有資金比例—自有和視同自有流動資金。
流動基金貸款的期限一般為2~3年，也可以一年簽訂一次借款合同。
2、臨時貸款
該貸款是金融機構對公司由于季節(jié)性和臨時性原因引起的資金需要而發(fā)放的貸款。
臨時貸款期限一般根據(jù)流動資金計劃周轉期限而定，但一般不超過6個月。
3、基本建設投資貸款
該貸款是金融機構對公司新建、擴建、改建的基本建設項目所需資金發(fā)放的貸款。貸款對象是實行獨立核算的公司，對于不實行獨立核算但確
有還款能力的公司，金融機構亦可發(fā)放貸款。貸款申請時必須具有項目建議書、設計任務書和初步設計及概算和用于規(guī)定的基建項目。
4、技術改造貸款
技術改造貸款是金融機構發(fā)放的一種主要的固定資金貸款，主要用于支持公司推廣應用新成果，降低能源和原材料損耗，開展綜合利用而增加或更新設備等。
技術改造貸款實行逐筆核貸，期限一般為1~5年。
為了用于公司少量更新設備或技術改造需要，在技術改造貸款基礎上擴大使用范圍，于是產(chǎn)生另一種叫小額技術改造設備貸款，其貸款額度在5萬元以內，貸款期限一般為一年半左右。
�。ǘ﹪H貸款
1、世界銀行貸款
世界銀行是由國際復興開發(fā)銀行、國際開發(fā)協(xié)會和國際金融公司組成的世界銀行集團的簡稱。我國是世界銀行的創(chuàng)始國之一。
1980年5月15日，我國在世界銀行的合法席位得到恢復。我國向世界銀行派有理事和副理事。我國從1987年起開始向世界銀行借款，主管部門是財政部，中國投資銀行、中國建設銀行、交通銀行、工商銀行、中國銀行等均經(jīng)辦世界銀行貸款。
國際復興開發(fā)銀行重點是向發(fā)展中國家提供長期貸款，其中包括我國的非項目貸款。
國際開發(fā)協(xié)會專門從事對較貧窮的發(fā)展中國家提供期限長和無息貸款業(yè)務。
國際金融公司負責向會員國的私人企業(yè)提供貸款或直接投資，其中包括中外合資物業(yè)管理公司。
2、亞洲開發(fā)銀行貸款
亞洲開發(fā)銀行貸款范圍較廣，包括給排水、住宅小區(qū)建設和管理、衛(wèi)生和人口教育等。我國于1986年2月17日恢復在亞洲開發(fā)銀行的合法席位，為亞行第三大認股國。
3、外國政府貸款
該貸款是一國政府用其預算資金向另一國政府提供的具有雙邊經(jīng)濟援助性質的貸款，條件較優(yōu)惠，利率較低，有的還無息，償還期限長，含有一定寬限期。我國利用外國政府貸款的窗口是經(jīng)貿部，具體組織管理工作由“外國貸款管理局”負責。其中包括對較大的中外合資物業(yè)管理公司的貸款。
4、國際商業(yè)銀行貸款
該貸款是一國借款人為了本國建設經(jīng)營和管理的需要而在國際金融市場上向外國銀行商借的貸款。
國際商業(yè)銀行一般是指跨國銀行、多國銀行和只設立在本國而在國外沒有分支機構的經(jīng)營國際銀行業(yè)務的銀行。
融資管理制度 3
第一章 總則
第一條 為了規(guī)范成都康福家健康管理有限公司（以下簡稱：管理公司）項目投資運作和投融資行為，保證投資資金的安全和有效增值，實現(xiàn)投資決策的科學化和經(jīng)營管理的規(guī)范化、制度化，使本公司在競爭激烈的市場經(jīng)濟條件下，穩(wěn)健發(fā)展，贏取良好的社會效益和經(jīng)濟效益，并依照《中華人民共和國公司法》等國家有關政策法規(guī)，結合管理公司章程及具體情況制定本制度。
第二條 本公司及下屬各單位在進行各項目投資時，均須遵守本制度。 第三條 本公司及下屬各單位的重大投資項目由總經(jīng)理辦公會和董事會審議決定，由總經(jīng)理和各項目經(jīng)理負責組織實施。
第四條 本制度中的融資，包括權益資本融資和債務資本融資兩種方式。權益性融資是指融資結束后增加了企業(yè)權益資本的融資，如增加實收資本；債務性是指融資結束后增加了企業(yè)負債的融資，如向金融機構借款、發(fā)行企業(yè)債券、融資租賃等。短期債務性融資，是指負債期限不超過一年（含一年）的債務性融資。長期債務性融資，是指負債期限超過一年（不含一年）的債務性融資。
第五條 本制度適用于成都康福家健康管理有限公司及其下屬控股子公司的一切融資行為。
第二章 項目的初選與分析
第六條 各投資項目的選擇應以本公司的戰(zhàn)略方針和長遠規(guī)劃為依據(jù)，綜合考慮產(chǎn)業(yè)的主導方向及產(chǎn)業(yè)間的結構平衡，以實現(xiàn)投資組合的最優(yōu)化。
第七條 各投資項目的選擇均應經(jīng)過充分調查研究，并提供準確、詳細資料及分析，以確保資料內容的可靠性、真實性和有效性。項目分析內容包括：１.市場狀況分析；２.投資回報率；３.投資風險（政治風險、匯率風險、市場風險、經(jīng)營風險、購買力風險）；４.投資流動性；５、投資占用時間；６.投資管理難度；７.稅收優(yōu)惠條件；８.對實際資產(chǎn)和經(jīng)營控制的能力；９.投資的預期成本；10.投資項目的籌資能力；11.投資的外部環(huán)境及社會法律約束。
第八條 各投資項目依所掌握的有關資料并進行初步實地考察和調查研究后，由項目投資單位提出項目建議，并編制可行性報告及實施方案，按審批程序及權限報送管理公司分管領導審核。分管領導對投資單位報送的報告經(jīng)調研后認為可行的，應盡快給予審批或按程序提交有關會議審定。對暫時不考慮的項目，最遲五天內給予明確答復，并將有關資料編入備選項目存檔。
第三章 項目的審批與立項
第九條 投資項目的審批權限：100萬元以下的項目，由公司主管副總經(jīng)理審批；100萬元以上200萬元以下的項目，由主管副總經(jīng)理提出意見報總經(jīng)理審批； 200萬元以上，1000萬元以下的項目，由總經(jīng)理辦公會審批；1000萬元以上項目由董事會審批。
第十條 凡投資100萬元以上的項目均列為重大投資項目， 應由公司投融資部在原項目建議書、可行性報告及實施方案的基礎上提出初審意見，報公司主管副總經(jīng)理審核后按項目審批權限呈送總經(jīng)理或總經(jīng)理辦公會或董事會，進行復審或全面論證。
第十一條 總經(jīng)理辦公會對重大項目的合法性和前期工作內容的完整性，基礎數(shù)據(jù)的準確性，財務預算的可行性及項目規(guī)模、時機等因素均應進行全面審核。必要時，可指派專人對項目再次進行實地考察，或聘請專家論證小組對項目進行專業(yè)性的科學論證，以加強對項目的深入認識和了解，確保項目投資的可靠和可行。經(jīng)充分論證后，凡達到立項要求的重大投資項目，由總經(jīng)理辦公會或董事會簽署予以確立。
第十二條 投資項目確立后，凡確定為公司直接實施的項目由公司法定代表人或授權委托人對外簽署經(jīng)濟合同書及辦理相關手續(xù)；凡確定為下級單位實施的項目，由該法人單位的法定代表人或授權委托人對外簽署經(jīng)濟合同書及辦理相關手續(xù)。其他任何人未經(jīng)授權所簽定合同，均視無效。
第十三條 各投資項目負責人由實施單位的總經(jīng)理委派，并對總經(jīng)理負責。
第十四條 各投資項目的業(yè)務班子由項目負責人負責組建，報實施單位總經(jīng)理核準。項目負責人還應與本公司或下級單位簽定經(jīng)濟責任合同書，明確責、權、利的劃分，并按本公司資金有償占有制度確定完整的經(jīng)濟指標和合理的利潤基數(shù)與比例。
第四章 項目的組織與實施
第十五條 各投資項目應根據(jù)形式的不同，具體落實組織實施工作：
�。�.屬于公司全資項目，由總經(jīng)理委派項目負責人及組織業(yè)務班子，進行項目的實施工作，設立辦事機構，制定員工責任制、經(jīng)營計劃、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略以及具體的運作措施等。同時認真執(zhí)行本公司有關投資管理、資金有償占有以及合同管理等規(guī)定，建立和健全項目財務管理制度。財務主管由公司總部委派，對本公司負責，并接受本公司的財務檢查，同時每月應以報表形式將本月經(jīng)營運作情況上報管理公司。
２.屬于投資項目控股的，按全資投資項目進行組織實施；非控股的，則本著加快資金回收的原則，委派業(yè)務人員積極參與合作，展開工作，并通過董事會施加公司意*和監(jiān)控其經(jīng)營管理，確保利益如期回收。
第五章 項目的運作與管理
第十六條 項目的運作管理原則上由公司分管項目投資的副總經(jīng)理及項目負責人負責。并由本公司采取總量控制、財務監(jiān)督、業(yè)績考核的管理方式進行管理，項目負責人對主管副總經(jīng)理負責，副總經(jīng)理對總經(jīng)理負責。
第十七條 各項目在完成工商注冊登記及辦理相關法定手續(xù)成為***法人進入正常運作后，屬公司全資項目或控股項目，納入公司全資及控股企業(yè)的統(tǒng)一管理；屬二級企業(yè)投資的項目，由二級企業(yè)進行管理。同時接受公司各職能部門的統(tǒng)一協(xié)調和指導性管理。協(xié)調及指導性管理的內容包括：合并會計報表，財務監(jiān)督控制；經(jīng)濟責任目標的落實、檢查和考核；企業(yè)管理考評；經(jīng)營班子的任免；例行或專項審計等。
第十八條 凡公司持股及合作開發(fā)項目未列入會計報表合并的，應通過委派業(yè)務人員以投資者或股東身份積極參與合作和開展工作，并通過被投資企業(yè)的董事會及股東會貫徹公司意*，掌握了解被投資企業(yè)經(jīng)營情況，維護公司權益；委派的業(yè)務人員應于每季度（最長不超過半年）向公司遞交被投資企業(yè)資產(chǎn)及經(jīng)營情況的書面報告，應附董事會及股東大會相關資料。因故無委派人員的，由公司投融資部代表公司按上述要求進行必要的跟蹤管理。
第十九條 公司全資及控股項目的綜合協(xié)調管理的牽頭部門為管理公司總經(jīng)理辦公室；持股及合作企業(yè)（未列入合并會計報表部分）的綜合協(xié)調管理的牽頭部門為公司投融資部。
第六章 項目的變更與結束
第二十條 投資項目的變更，包括發(fā)展延伸、投資的增減或滾動使用、規(guī)模擴大或縮小、后續(xù)或轉產(chǎn)、中止或合同修訂等，均應報管理公司審批核準。
第二十一條 投資項目變更，由項目負責人書面報告變更理由，按報批程序及權限報送管理公司有關領導審定，重大的變更應參照立項程序予以確認。
第二十二條 項目負責人在實施項目運作期內因工作變動，應主動做好善后工作，如屬公司內部調動，則須向繼任人交接完后方能離崗。屬個人卸任或離職，必須承擔相應的'經(jīng)濟損失，違者，所造成之后果，應追究其個人責任。
第二十三條 投資項目的中止或結束，項目負責人及相應機構應及時總結清理，并以書面報告形式匯報給管理公司。屬全資及控股項目，由公司企管部負責匯總整理，經(jīng)公司統(tǒng)一審定后責成有關部門辦理相關清理手續(xù)；屬持股或合作項目由投融資部負責匯總整理經(jīng)公司統(tǒng)一審定后，責成有關部門辦理相關清理手續(xù)。如有待解決問題，項目負責人必須負責徹底清潔，不得久拖推諉。
第七章 融資管理及審批程序
第二十四條 發(fā)行股票或債券的方案，由董事會提出并經(jīng)審議通過執(zhí)行后，報管理公司批準。
第二十五條 管理公司貸款的審批權限規(guī)定如下：
（一） 短期貸款：根據(jù)管理公司經(jīng)營狀況及財務預算，董事會決定公司短期貸款總額度范圍，并授權董事長批準在此范圍內短期貸款轉期和新增短期貸款；
（二） 長期貸款：根據(jù)管理公司批準的投資計劃或財務預算，董事會決定管理公司長期貸款額度，由董事會授權董事長審批。
第二十六條 管理公司融資工作相關責任融資工作主要負責管理公司短期負債融資和長期借款、融資租賃等，主要負責以下事項：
�。ㄒ唬� 制定管理公司以上融資事項的管理辦法。
�。ǘ� 提出以上融資事項具體方案，并負責落實。
�。ㄈ� 提出或審查管理公司重點項目的長期負債融資方案。
�。ㄋ模� 負責對管理公司所有籌集資金使用監(jiān)督與管理。
第二十七條 融資政策的選擇融資政策應結合管理公司發(fā)展狀況、資金需求、經(jīng)營業(yè)績、風險因素、外部資金市場供給情況、國家相關政策法規(guī)要求制定。
�。ㄒ唬� 管理公司初創(chuàng)時期：應采取穩(wěn)健的融資政策，盡可能減少銀行借款等負債融資。
�。ǘ� 管理公司發(fā)展時期：應采取穩(wěn)健的融資政策，可通過增加銀行借款等負債融資，改善資本結構，降低資本成本。
�。ㄈ� 管理公司迅速擴張時期，可采取激進的融資政策，選擇多種融資方式積極籌措資金，充分利用財務杠桿作用適當增加負債比例。
第二十八條 權益資本融資管理公司根據(jù)經(jīng)營和發(fā)展的需要，依照法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)董事會做出決議，可采用上市融資的方式。
權益性資本融資的順利募集需要以下各方面的配合：
�。ㄒ唬� 對資本市場動態(tài)的跟蹤分析。
�。ǘ� 公司在資本市場的形象維護。
（三） 已募集資金投向和使用的嚴格管理。
�。ㄋ模� 與效益良好企業(yè)、優(yōu)秀中介機構的積極配合。
第二十九條 債務資本融資
（一） 債務資本融資方式
1. 2. 3. 通過銀行貸款獲取短期借款、長期借款。 其他金融機構的借款。 融資租賃
�。ǘ� 公司短期借款融資程序
1. 投融資部根據(jù)財務預算和資金計劃確定公司短期內所需資金，編制融資計劃表；
2. 按照融資規(guī)模大小，分別由投融資部經(jīng)理、副經(jīng)理、分管領導、總經(jīng)理辦公會和董事會審批融資計劃；
3. 投融資部負責簽訂借款合同并監(jiān)督資金的到位和使用，借款合同內容包括借款人、借款金額、利息率、借款期限、利息及本金的償還方式、違約責任等。
�。ㄈ� 短期借款的管理
1. 投融資部在短期借款到位當日報送相關資料到財務部，便于財務部在臺帳中登記。
2.投融資部與財務部共同監(jiān)管借款資金的使用，原則上應按照借款計劃使用該項資金，不得隨意改變資金用途。
�。ㄋ模� 長期借款融資程序及管理
長期債務資本融資包括長期借款、融資租賃等方式。（以下只考慮長期借款）
1. 長期借款必須編制長期計劃使用書，包括項目可行性研究報告、項目批復公司批準文件、借款金額、用款時間與計劃、還款期限與計劃等。
2. 投融資部經(jīng)理、副經(jīng)理、分管領導、總經(jīng)理辦公會和董事會依其職權范圍審批該項長期借款計劃。
3. 投融資部負責簽訂長期借款合同，其主要內容包括貸款種類、用途、貸款金額、利息率、貸款期限、利息及本金的償還方式和資金來源、違約責任等。
4. 長期借款利息的處理按照《企業(yè)會計制度執(zhí)行》。
�。ㄎ澹� 債務性融資的報批材料管理 債務性融資的報批材料應包括以下內容：
1. 2. 3. 4. 5. 6. 融資款項的用途及用款背景情況； 用款與還款計劃； 融資數(shù)量與債權人； 擔保方式與內容；用款項目經(jīng)濟性與還款能力分析； 其他需要說明的事項。
如果某項籌資是直接為項目服務的，則此項目的投資收益率必須大于該項目籌資的資本成本；如果某項籌資的直接效果是無法計量的，則應該選擇資本金成本最低的
第三十條 融資風險管理
（一） 風險評價的負責部門： 融資風險的評價由投融資部負責。
（二） 公司融資風險的評價原則：
1. 2. 以投資和資金的需要決定融資的時機、規(guī)模和組合。 充分考慮公司的償還能力，全面衡量收益情況和償債能力，做到量力而行。
第八章 附則
第三十一條 本制度如日后與國家頒布的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或經(jīng)修改后的《公司章程》相抵觸時，按國家有關法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和《公司章程》的規(guī)定執(zhí)行。
第三十二條 本制度的擬定及修改由公司投融資部、經(jīng)公司總經(jīng)理辦公會審核后報董事會批準后執(zhí)行。
第三十三條 本制度由公司董事會負責解釋。
第三十四條 本暫行規(guī)定自公布之日起實施。
融資管理制度 4
第一章總則
第一條為規(guī)范xxxx有限公司(以下簡稱“公司”)投融資管理，保證公司科學、安全與高效地做出投融資決策，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《上海證券交易所股票上市規(guī)則》等法律、法規(guī)、規(guī)范性文件和公司章程》的規(guī)定，制定本制度。
第二條本制度適用于本公司及控股子公司(以下稱“子公司”)、分公司的投融資行為；控股子公司，主要指全資子公司和公司在該企業(yè)權益性資本占總資本50%以上，或擁有相對控制該企業(yè)多數(shù)表決權，或對該企業(yè)具有實質控制權的公司。
第三條本制度所稱投資是指為獲取未來收益而支付一定數(shù)量的資金、實物或出讓權利的行為。對外投資包括：股權投資、債權投資、證券投資、產(chǎn)權交易、資產(chǎn)重組等投資行為。本制度所稱融資是指以企業(yè)根據(jù)未來經(jīng)營發(fā)展的需要，采用一定方式、從一定渠道籌集資金的行為，包括但不限于發(fā)行股票、發(fā)行債券、綜合授信、流動資金貸款、信用證融資、票據(jù)融資和開具保函等等籌資方式形式。
第四條法律規(guī)定許可的流通股股份、期貨、外匯、風險投資基金、期指等其他金融衍生工具等風險投資，高新科技企業(yè)以及法律法規(guī)或者公認的風險投資，其金額限制以及決策權限，遵守公司章程和本制度的有關規(guī)定執(zhí)行。
第五條投資活動應遵循的原則
1、合法性原則：遵循國家法律法規(guī)、規(guī)章制度及《公司章程》的規(guī)定，符合國家產(chǎn)業(yè)政策；
2、適應性原則：符合公司總體發(fā)展戰(zhàn)略，有利于增強公司的競爭能力；投資規(guī)模與企業(yè)資產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模、資產(chǎn)負債水平和籌資能力相適應，量力而行；
3、投資優(yōu)化原則：合理配置企業(yè)資源，促進資源要素優(yōu)化組合，創(chuàng)造良好經(jīng)濟效益；
4、風險可控原則：多層面跟蹤分析，全方位過程控制，及時發(fā)現(xiàn)問題和風險，及時提出對策，將風險控制在源頭，以保證資金安全。嚴格控制非經(jīng)營性投資；
5、嚴格限制子公司的對外投資，分公司不得進行對外投資。
第二章投資決策權限和程序
第六條公司股東大會是最高投資決策機構，決定公司投資方針、計劃，擁有最終投資決策權；根據(jù)股東大會授權，董事會擁有其授權范圍內投資決策權；根據(jù)董事會授權，總裁辦公會擁有其授權范圍內投資決策權。股東大會、董事會、總裁辦公會批準的投資項目由總裁負責組織實施。董事會戰(zhàn)略委員會對公司發(fā)展戰(zhàn)略和重大投資項目進行研究和提出建議，提請董事會審批。
第七條總裁辦公會投資評審會履行投資項目評審職責。投資發(fā)展部、財務部、戰(zhàn)略運營部、技術中心、證券部、審計與風險管理部、投資項目工作組等根據(jù)崗位職責履行投資管理工作；其他部門協(xié)助投資管理。
第八條總裁辦公會投資評審會由總裁召集和主持，董事長、執(zhí)行董事、經(jīng)理層、投資發(fā)展部、財務部、戰(zhàn)略運營部、技術中心、證券部、審計與風險管理部、投資項目工作組等相關人員參加投資評審會；重大投資項目應邀請董事會戰(zhàn)略委員會委員或外部專家參與評審。投資評審會應對會議進行記錄，做出會議紀要，由總裁簽發(fā)。
第九條公司投資決策權限如下：
(一)單個投資項目投資金額在xxxx萬元以下，且當年投資總額在最近一期經(jīng)審計的凈資產(chǎn)值2%元以下的，經(jīng)總裁辦公會投資評審會評審通過并報董事長批準后組織實施。但總裁須將該投資方案和實施情況向下次董事會報告。
(二)單個投資項目投資金額在xxxx萬元以上，或當年投資總額超過公司最近一期經(jīng)審計的凈資產(chǎn)值2%的，由總裁辦公會擬定投資計劃和方案，報董事會批準。
(三)單個投資項目投資金額或當年投資總額超過最近一期經(jīng)審計的凈資產(chǎn)值30%的，由董事會擬定投資計劃和方案，組織有關專家、專業(yè)人員進行評審，并報股東大會批準。
第十條投資項目屬于總裁辦公會投資決策權限的，投資評審會通過且經(jīng)過董事長批準，即獲得批準，但總裁須將該投資項目向下次董事會報告；屬董事會、股東大會投資決策權限的，由董事會秘書處負責將投資項目資料及投資評審會相關資料提交董事會、股東大會審議。
第十一條投資發(fā)展部為公司投資活動主要歸口管理部門。其主要職責包括但不限于以下幾方面：
(一)公司做出投資決策前，對擬投資項目的盈利水平、發(fā)展前景、所處行業(yè)發(fā)展情況以及法律風險等基本情況進行調研，形成可行性研究報告�？尚行匝芯繄蟾鎽ㄍ顿Y目標、規(guī)模、方式、資金來源、風險與收益等內容。必要時，投資發(fā)展部可以委托專業(yè)機構進行可行性研究。
(二)牽頭組織成立投資項目工作組，項目組成員由投資發(fā)展部、財務部、戰(zhàn)略運營部、技術中心、審計與風險管理部等多部門代表人員組成，參與投資項目的調研、可行性研究、項目談判等工作。
(三)負責將擬投資項目提交總裁辦公會投資評審會審議，并按照投資評審會意見修改完善有關投資方案。
(四)對公司投資項目的全過程進行管理，包括項目監(jiān)督、預算執(zhí)行、資金使用、運營情況等。
(五)其他投資有關事項。
第十二條證券部為公司證券、期貨及金融衍生品的投資管理部門，由證券部提出投資方案及可行性研究報告，經(jīng)公司分管領導審核、總裁辦公會通過后，提交公司董事會批準后實施。
第十三條子公司所有對外投資，必須在子公司董事會審議前報公司總部，公司總部根據(jù)投資審批決策權限，提交公司總裁辦公會、董事會或股東大會審議。公司派出董事、授權代表在子公司董事會、股東(大)會上根據(jù)公司總裁辦公會、董事會或股東大會決議發(fā)表意見并行使決策權。
第三章投資的日常管理
第十四條投資方案經(jīng)批準后，由投資發(fā)展部牽頭投資項目工作組與被投資方共同起草投資合同或協(xié)議的`文本，明確出資時間、金額、方式、雙方權利義務和違約責任等內容，經(jīng)公司合同審批程序后完成簽署。
第十五條投資完成后，投資發(fā)展部應及時取得被投資方出具的投資證明或其他有效憑據(jù)，建立詳細記錄并指定專人妥善保管。投資發(fā)展部應當對投資項目進行跟蹤管理，并及時收集被投資方經(jīng)審計的財務報告等相關資料，定期組織投資效益分析，關注被投資方的財務狀況、經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量以及投資合同履行情況，發(fā)現(xiàn)異常情況，應當及時向總裁報告并妥善處理。
第十六條財務部應當定期和不定期與投資發(fā)展部門清點核對有關權益證書，并建立投資管理臺賬，詳細記錄投資對象、金額、持股比例、期限、收益等事項。對于被投資方出現(xiàn)財務狀況惡化、市價當期大幅下跌等情形的，財務部應當合理計提減值準備，確認減值損失。
第十七條公司對外投資處置決策權限與公司投資決策權限相同。在處置對外投資之前，投資發(fā)展部必須對擬處置對外投資項目進行分析、論證，充分說明處置的理由和直接、間接的經(jīng)濟及其他后果，形成處置建議后提交審批。
第十八條公司證券、期貨及金融衍生品投資的處置經(jīng)公司董事會授權證券部執(zhí)行。
第四章融資決策權限和程序
第十九條公司財務部應當會同證券部根據(jù)公司融資目標和規(guī)劃，結合年度全面預算，擬訂融資方案，明確融資用途、規(guī)模、結構和方式等相關內容，對融資成本和潛在風險作出充分估計。
第二十條公司通過銀行借款等間接融資方式進行融資的，由財務部與有關金融機構進行洽談，明確借款規(guī)模、利率、期限、擔保、還款安排、相關的權利義務和違約責任等內容，獲得與公司業(yè)務發(fā)展相適應的綜合授信額度。綜合授信業(yè)務用于流動資金信貸業(yè)務，包括本外幣流動資金貸款、信用證融資、票據(jù)融資和開具保函等業(yè)務。金融機構授予公司綜合授信時，須經(jīng)公司董事會批準；公司年度綜合授信額度，須經(jīng)公司股東大會批準。
第二十一條經(jīng)公司董事會或股東大會批準，公司可以以公司資產(chǎn)提供抵押、質押或信譽等擔保形式向銀行及非銀行金融機構(如信用社、信托公司等)借入款項。
第二十二條公司通過發(fā)行股票、債券等直接融資方式進行再融資的，由證券部負責擬訂再融資方案，組織必要的審計、評估和信用評級，以及組織公司有關部門負責提供分管業(yè)務的資料，配合中介機構編寫募集說明書、招股說明書、發(fā)債說明書等法定文件，履行公司董事會、股東大會的審批程序及證券監(jiān)管部門的審批程序。如融資方案發(fā)生重大變更的，應重新履行原決策程序。
第二十三條股票融資應選擇具備相應資質的中介機構協(xié)助公司做好相關工作，確保公司符合股票發(fā)行條件和要求；債券融資應當合理選擇債券種類，對還本付息方案作出系統(tǒng)安排，確保按期、足額償還到期本金和利息。
第二十四條公司董事長或經(jīng)合法授權的其他人員根據(jù)公司股東大會、董事會或法定代表人的授權代表公司簽署有關融資協(xié)議或合同。未經(jīng)公司股東大會、董事會或法定代表人授權，任何人不得擅自代表公司簽訂融資協(xié)議或合同。
第五章融資的日常管理
第二十五條間接融資的管理：
(一)財務部是公司借款合同、擔保合同等的日常管理部門，負責管理各種相關合
同的談判、簽訂和執(zhí)行。
(二)財務部應建立借款明細臺帳，登記借款合同文號、借款內容、借款銀行、借款期限、借款利率、還款時間、已償還本金等內容，并對借款進行全過程管理；應指定專人對經(jīng)濟合同、擔保合同、反擔保合同文本及抵押權、質押權憑證等相關原始資料進行有效保存和嚴格管理；建立擔保檔案，設置擔保備忘錄，逐筆記錄每項擔保合同的編號、擔保內容、擔保金額、期限等。
(三)財務部應主動收集合同履行過程中的相關證據(jù)資料；每半年實施一次有關合同的檢查、清理工作。合同履行完畢的，所有檔案資料應予歸檔。
(四)財務部應加強還款管理，按照借款合同和資金盈余情況合理安排還款。
(五)財務部應按月編制借款變動情況表，向財務總監(jiān)及總裁報告。
第二十六條直接融資的管理：
(一)公司應當嚴格按照《公司章程》、《公司募集資金使用管理辦法》的有關規(guī)定及融資方案確定的用途使用募集資金。如有重大變化，必須報公司董事會或股東大會批準。
(二)財務部負責對募集資金進行日常管理，每半年度對募集資金的存放與使用情況出具《公司募集資金存放與實際使用情況的專項報告》，提交公司董事會審議。
(三)證券部處負責公司證券的發(fā)行、上市、贖回或注銷等工作，并負責保管公司歷年來的融資資料。
第二十七條債權人依法將債權轉讓給第三人的，除融資合同另有約定以外，公司應當拒絕對增加的義務承擔擔保責任。
第二十八條其他融資的管理：
(一)專項借款(如國債專項借款等)以及財政資金返還等按國家有關規(guī)定執(zhí)行。
(二)融資租賃根據(jù)實際情況需要，制定相應的管理辦法。
第六章投融資的信息披露
第二十九條公司的投資和融資活動應嚴格按照中國證監(jiān)會、上海證券交易所、《公司章程》、《公司信息披露事務管理制度》等相關規(guī)定履行信息披露的義務。
第三十條公司董事會秘書負責公司投融資活動的信息披露事宜，并有權參與并隨時了解公司所有投資項目和控股、參股公司的前期籌建工作及其進展情況以及所有融資活動。董事會秘書處是公司董事會的日常辦事機構和信息披露管理部門，受公司董事會秘書的領導，負責做好必要的信息披露和持續(xù)信息披露工作。
第三十一條公司控股、參股子公司及日常管理部門應配合董事會秘書處做好公司投融資活動的信息披露工作，并按照公司《內幕信息知情人登記制度》、《外部信息使用人管理制度》、《董事會秘書工作制度》等有關規(guī)定履行內幕信息管理及登記的責任與義務。
第七章附則
第三十二條有關人員的責任：
(一)公司相關人員應當審慎對待和嚴格控制投融資產(chǎn)生的風險，并對違規(guī)或失當?shù)耐度谫Y產(chǎn)生的損失依法承擔連帶責任。
(二)公司董事、高級管理人員以及其他有關人員擅自以公司名義簽訂投融資合同，對公司造成損害的，應對公司的損失承擔賠償責任。有關責任人未按本制度的規(guī)定處理投融資事宜，公司應視情節(jié)輕重給予處罰。
第三十三條本制度未盡事宜，公司按照國家有關法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定執(zhí)行。
第三十四條本制度由公司董事會負責制定、修改和解釋。
第三十五條本制度自董事會審議通過之日起施行。
融資管理制度 5
第一章總則
第一條為了規(guī)范集團公司和各子公司的融資行為，加強融資管理和監(jiān)控，降低融資成本，有效防范財務風險，維護集團公司整體利益，根據(jù)相關法律，結合公司實際情況，特制定本制度。
第二條本制度適用于集團公司、下屬各獨立核算的全資子公司和控股子公司。
第三條本制度中所稱融資，包括權益性融資和債務性融資。權益性融資是指融資結束后增加了企業(yè)權益資本的融資，如追加資本金、增資擴股;債務性融資是指融資結束后增加了企業(yè)負債的融資，如向銀行借款、股東企業(yè)借款(需通過金融機構委托貸款方式)等。
第四條融資應符合集團公司中長期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。其原則為：
1、總體上以滿足各公司資金需要為宜，但要遵從集團公司的統(tǒng)籌安排;既要保證公司及時有足夠的資金滿足公司各項投資需要，又不能讓過多債務資金在公司賬面閑置。
2、充分利用各級政府及金融機構優(yōu)惠政策，積極爭取低成本融資如：資助、無息或貼息貸款、優(yōu)惠利率。
3、長遠利益與當前利益兼顧。
4、權衡資本結構(權益資本和債務資本比重)對企業(yè)穩(wěn)定性、再融資或資本運作可能帶來的影響。
5、合理配置長短期負債的比例，不僅要降低長期負債資金成本過高，而且又要避免短期債務多而面臨短期還貸壓力過大。
6、嚴格控制公司資產(chǎn)負債率、流動比率、速動比率，要慎重考慮公司的償債能力，避免因到期不能償債而陷入困境。
第五條融資活動內部控制目標在于：
1、保證融資活動在發(fā)生前必須得到適當?shù)膶徍撕蛯徟?
2、保證融資業(yè)務在法律允許的范圍內進行;
3、保證融資活動在執(zhí)行過程中得到全面監(jiān)督;
4、保證利息正確計提和支付;
5、保證股東權益被合理地確認。
第二章組織和職責
第六條集團公司財務管理中心是公司實施融資管理的職能部門，其主要職責包括：
1、完善公司融資管理制度;
2、公司融資活動的策劃、論證與監(jiān)管;
3、審核各子公司重要融資活動，并提出專業(yè)意見;
4、公司對外、對內擔保的審查論證;
5、對集團公司及各子公司的融資活動進行動態(tài)跟蹤管理。
第七條公司內審部門對融資活動進行定期和不定期的審計。
第八條各子公司經(jīng)營層負責子公司董事會授權范圍以內融資項目的審批。
第九條子公司董事會負責子公司股東大會授權范圍以內融資項目的審批。
第十條集團公司總裁負責公司融資項目在董事會或常務董事會授權范圍內的審批和子公司融資項目授權范圍內的'審核。
第三章融資決策管理
第十一條公司融資管理實行審核制、審批制和備案制相結合的方式。
第十二條權益性籌資：
1、集團公司和各子公司的實收資本不得隨意變更。全資子公司注冊資本的增減變動，不論是貨幣資金投入還是往來劃轉，均應報集團公司財務部管理中心審核，根據(jù)公司的相關制度，分級審批后方可執(zhí)行。參股子公司注冊資金的增減變動按參股公司的有關規(guī)定執(zhí)行，并聘請會計師事務所驗資后報集團公司備案。
2、參股子公司在注冊或增資擴股時，應督促所有股東遵照國家有關法規(guī)和董事會要求，及時、足額交付資本金，對未按時或足額交付資本金的，按參股子公司有關規(guī)定作股權調整等處理，并報集團公司備案。
3、各子公司股東投入的資本金不得以非法定減少注冊資本;
4、合作項目吸收的資金比照注冊資本進行管理。
第十三條債務性籌資
各單位向銀行借款應遵從銀行與國家的有關規(guī)定，并以維護公司信譽為首要原則，及時辦理銀行借款到期歸還、續(xù)借申報工作，避免罰息、拖欠利息和延誤借款歸還事件的發(fā)生。
第十四條集團公司及各子公司的對外借款(包括長短期借款、票據(jù)貼現(xiàn)等)均應報集團公司財務管理中心審核，并經(jīng)集團公司財務負責人和總裁審核后，報經(jīng)集團公司董事會或常務董事會批準方可執(zhí)行。
第十五條公司向股東企業(yè)借款均應報集團公司股東大會批準后方可執(zhí)行。
第四章融資過程管理
第十六條融資環(huán)節(jié)的主要業(yè)務包括：
1、分析確定公司在短期和長期內所需要的資金數(shù)量;
2、編制各種融資確定融資規(guī)模和財務成本控制目標;
3、按公司制度上報審批確定融資方式及融資機構;
4、簽訂各種借款;
5、定期計算和支付利息;
6、進行相關會計核算;
7、到期還款。
第十七條融資業(yè)務的職務分離1、融資計劃的編制人與審批人分離;
2、負責利息或股利的計算及會計核算的人員與支付利息或股利的人員分離。
第十八條公司編制融資計劃中應詳細說明融資的理由，融資的數(shù)量，融資前后公司財務狀況的變化，融資對公司未來收益的影響，各種融資方式利益比較以及對某種融資方式的建議等。
第十九條集團公司財務管理中心每年編制和匯總公司融資計劃，經(jīng)內部審核程序報依據(jù)《公司法》、《公司章程》、《董事會議事規(guī)則》、《關于授予董事長常務委員會、董事長、總經(jīng)理經(jīng)營管理權限的授權書》及其他公司規(guī)章制度所對應的審批程序審批。
第二十條各公司在融資合作銀行的選取上必須經(jīng)內部審核程序報依據(jù)《公司法》、《公司章程》、《董事會議事規(guī)則》、《關于授予董事長常務委員會、董事長、總經(jīng)理經(jīng)營管理權限的授權書》及其他公司規(guī)章制度所對應的審批程序審批
第二十一條公司及各子公司融資力爭銀行的最優(yōu)利率。同時應合理安排短、長期貸款比例，爭取貸款成本最低。
第二十二條各子公司向當?shù)劂y行申請了貸款額度后，不得擅自向當?shù)劂y行提款，在當?shù)劂y行的每一筆借款，仍需按審批程序提前進行申報，即經(jīng)公司財務總經(jīng)理、總裁批準后方可操作。提款后，需及時向集團公司財務中心備案。
第二十三條到期還款：各級公司須嚴格履行《借款合同》有關規(guī)定，按時還本付息。
第二十四條提前還款：公司如有資金計劃提前還款，必須及時報集團公司審批統(tǒng)一計劃使用信貸資金金，提高資金的利用效率。
第二十五條延遲還款：原則上集團所有企業(yè)不得延遲還款，特殊請況必須上報集團董事會批準。
第五章集團內部企業(yè)資金拆借管理
第二十六條各全資子公司向集團借款申請必須經(jīng)過本公司財務負責人及本公司總經(jīng)理批準后，才能向集團公司上報。經(jīng)集團公司財務總經(jīng)理、總裁批準后方可執(zhí)行。
第二十七條集團公司財務部管理中心管理中心據(jù)公司內部借款報批，對批準借款根據(jù)不同金額，從受理借款申請日起在最短時間內完成審批、借款手續(xù)，并將款項轉入全資子公司指定賬戶。
第二十八條利率由集團公司統(tǒng)一制定。
第二十九條各子公司向集團申請了借款后，應按計劃提款，按規(guī)定使用。
第三十條到期還款：各級公司須嚴格履行《借款合同》有關規(guī)定，按時還本付息。
第三十一條提前還款：公司如有資金計劃提前還款，必須及時報集團公司審批，統(tǒng)一計劃使用信貸資金，提高資金的利用效率。
第三十二條延遲還款：原則上不得延遲還款，特殊請況必須上報集團財務總經(jīng)理、總裁批準
第七章融資結果評價
第三十五條由集團內審部門負責融資結果的評價。
1、融資業(yè)務進行前是否經(jīng)過合法授權;
2、是否符合本制度的有關規(guī)定;
3、評價融資帶來的實際收益(和融資前計劃收益的，融資前實際收益比較)，并估計對公司未來的影響。
第九章附則
第三十六條本制度規(guī)定與相關法律法規(guī)或公司章程相抵觸時，以相關法律法規(guī)、公司章程的規(guī)定為準。
第三十七條本制度(草案)經(jīng)集團公司董事會審議通過后施行，修訂亦同。本制度解釋權歸集團財務管理中心。
融資管理制度 6
第一章總則
第一條為加強對政府投融資行為的監(jiān)督，保障科學、民主的政府投融資項目決策和實施機制的高效運行,確保政府投融資的安全，提高資金的使用效益，根據(jù)《中華人民共和國預算法》、《中華人民共和國審計法》、《中華人民共和國行政監(jiān)察法》、《財政違法行為處分處罰條例》及其他有關法律、法規(guī)，制定本制度。
第二條本制度所稱政府投融資行為的監(jiān)督，是指財政部門、發(fā)展和改革部門、審計部門、監(jiān)察部門依照法律規(guī)定的職權和程序，對政府投融資的來源、使用和管理的情況進行監(jiān)督。
第三條政府投融資監(jiān)督應遵循客觀公正、實事求是、廉潔奉公、規(guī)范管理的原則。
第二章監(jiān)督任務范圍
第四條對政府投融資行為監(jiān)督的主要任務是依據(jù)法律、法規(guī)和國家的有關政策規(guī)定，對政府投融資的來源、運用、管理等業(yè)務活動進行監(jiān)督，防止擠占、挪用等問題的發(fā)生，維護國家財經(jīng)法規(guī)法紀，保證有關政策制度的貫徹執(zhí)行，保障投融資的規(guī)范、安全、有效，為宏觀決策和管理服務，促進我區(qū)各項事業(yè)的健康發(fā)展。
第三章監(jiān)督方法內容
第五條財政部門、發(fā)展和改革部門、審計部門、監(jiān)察部門按照“決策、執(zhí)行、監(jiān)督”相對獨立運作、相互制約的原則，對政府投融資進行“事前審核、事中監(jiān)控、事后檢查”，對重大項目實施重點稽查，實現(xiàn)對投融資“借、用、還”的全過程監(jiān)督。
財政部門、發(fā)展和改革部門、審計部門、監(jiān)察部門根據(jù)需要，可以采取獨立監(jiān)督或聯(lián)合監(jiān)督的方式。
第六條對區(qū)發(fā)展和改革局的`下列情況進行事前審核：
（一）執(zhí)行國家的方針、政策、法律、法規(guī)以及有關規(guī)章制度的情況；
�。ǘ┱度谫Y管理中心編制的投融資計劃、建設項目、資金使用以及合同等是否符合有關法律和規(guī)定；
�。ㄈ┴攧諜C構及賬簿設置是否符合《會計法》的要求；
�。ㄋ模┴攧諆炔靠刂浦贫仁欠癜凑肇攧罩贫燃百Y金管理的要求，建立健全財務管理制度；
�。ㄎ澹┢渌O(jiān)督事項。
第七條對區(qū)公有資產(chǎn)經(jīng)營公司的下列情況進行事中監(jiān)控：
�。ㄒ唬┵Y金使用是否按照項目確定的用途做到�？顚Ｓ茫�
�。ǘ┩度谫Y內部控制制度的落實情況；
（三）政府投融資的“借、用、還”是否按照計劃執(zhí)行，有無滯留、延壓、截留、挪用；
�。ㄋ模┢渌O(jiān)督事項。
第八條對區(qū)公有資產(chǎn)經(jīng)營公司的下列情況進行事后檢查：
�。ㄒ唬╉椖抠Y金的收入、支出、結余情況，結余資金是否及時上繳，有無截留、挪用；
（二）債權、債務及其利息、分紅等衍生物是否真實、清楚并定期與對方核對。有無催收債權和歸還債務計劃并嚴格執(zhí)行；
�。ㄈ⿲ν度谫Y“借、用、還”進行全面檢查，是否按照計劃進行投融資、使用和還款，有無撥付資金不及時、不到位，有無擠占、截留、挪用、貪污以及損失浪費情況；
（四）開展績效監(jiān)督評價。依據(jù)有關經(jīng)濟、技術、社會和環(huán)境等指標，對重大項目投資管理、資金使用、社會效益和功能作用等事項作出綜合評價，為領導決策提供參考依據(jù)。
第四章罰則
第九條被監(jiān)督的單位和人員違反法律、法規(guī)的規(guī)定，有下列行為之一的，由財政部門、發(fā)展和改革部門、審計或者監(jiān)察部門責令改正，并依照各自職權作出處理，財政部門、發(fā)展和改革部門、審計部門依法對違法違紀行為作出處理和處罰，監(jiān)察部門依法對違法違紀行為負有責任的人員給予行政處分：
�。ㄒ唬┚懿粓�(zhí)行國家、省、市關于政府投融資的方針、政策和法律、法規(guī)、規(guī)章的；
�。ǘ┙亓簟D占、挪用、貪污政府資金的；
（三）政府投融資撥付不及時、不到位以致給政府投資項目造成重大損失的；
�。ㄋ模┢渌`反法律法規(guī)的政府投融資行為。
第十條財政、發(fā)展和改革、審計、監(jiān)察人員濫用職權、徇私舞弊、玩忽職守的，依紀依法給予處理。
第五章附則
第十一條本制度由區(qū)財政局、發(fā)展計劃局、審計局、監(jiān)察局負責解釋。
第十三條本制度自頒布之日起施行。
融資管理制度 7
1、根據(jù)公司安排對公司項目財務方面做出分析，根據(jù)運營情況做出賬務處理。
2、配合財務經(jīng)理工作，按照要求及時完成賬務、稅務梳理工作。
3、依據(jù)對公司戰(zhàn)略的理解，開展相關行業(yè)研究并持續(xù)跟蹤公司的發(fā)展動態(tài)，對事業(yè)部提出的意向投資項目進行篩選，評估其投資價值與風險；
4、牽頭團隊進行投資項目分析，執(zhí)行盡職調查，設計交易結構，談判，推進項目落地等全過程統(tǒng)籌
5、積極開展投后管理，開展投后評價及推動改善工作
6、對投資需求的.融資能夠進行規(guī)劃并積極與金融機構溝通落實解決。
7、對公司日常經(jīng)營需要的固定資產(chǎn)的投資規(guī)劃、預算、報審及日常管理。
8、負責公司的資金計劃的編制、執(zhí)行及跟蹤資金效率的安全及改善；
9、領導交辦的其他事項。
融資管理制度 8
1、負責項目資本金及各類補助資金的計劃統(tǒng)籌、資本金爭取、計量、審核和申請撥付等工作；
2、負責對公司項目進行投資策劃，篩選、跟蹤和爭取優(yōu)質項目資源，組織開展項目申報核準或審批立項；參與協(xié)調前期土地預審、規(guī)劃選址、環(huán)評等專項評估及其它重要環(huán)節(jié)的申報和審批；
3、負責收集、跟蹤、各類投資項目進展情況，并定期進行匯總和統(tǒng)計；組織開展各類投資項目后評價工作，促進投資效益的'提高；
4、負責開展新行業(yè)、新業(yè)務、新項目的研究工作，承接公司項目、新業(yè)務的孵化培育工作，開展項目前期的各項工作，并逐步過渡到明確的項目主體；
5、負責牽頭開展公司資產(chǎn)優(yōu)化配置、盤活資產(chǎn)、資產(chǎn)和產(chǎn)業(yè)重組的研究、方案設計，并推動實施。開展產(chǎn)權評估、轉讓、處置工作；參與產(chǎn)權糾紛協(xié)調處理；
6、負責分析市場和項目融資風險，對公司短期及長期的資金需求進行預測，及時出具分析報告，提出應對措施，制定解決方案；
7、負責積極開拓金融市場，與融資機構溝通，建立多元化的融資渠道，與各金融機構建立和保持良好合作關系。
融資管理制度 9
1、參與制定公司經(jīng)營發(fā)展的戰(zhàn)略目標和方針路線，根據(jù)經(jīng)營目標制定業(yè)務規(guī)劃；
2、負責汽車融資租賃業(yè)務客戶的開發(fā)管理和服務，組織實施項目方案，落實業(yè)務考核指標的分解，完成分管業(yè)務規(guī)模及相關考核指標；
3、密切關注市場動向，掌握行業(yè)信息，發(fā)展、維護和協(xié)調各種業(yè)務合作關系，帶領所分管業(yè)務團隊開拓市場，確保項目的積極拓展和正常運行；
4、汽車融資租賃產(chǎn)品的`研究和開發(fā)；
5、負責代理商合作渠道的拓展、關系維護及業(yè)務管理；
6、協(xié)助公司不斷完善業(yè)務風險管理制度。
融資管理制度 10
1、瀏覽關注政府、財經(jīng)及行業(yè)等相關網(wǎng)站,搜集重要信息,并結合公司的情況作出相應分析報告;
2、和公司內、外部各職能部門做好溝通對接,做好公司相關證件手續(xù)辦理、年檢、變更及各項榮譽申請;
3、完成公司新建項目可研編寫及備案工作;
4、分析國家項目政策,獨立寫作,做好相關項目申報驗收;
5、配合部門做好子公司財務、工程、采購等相關部門對接,協(xié)助完成公司融資計劃實施,保證資金充足、高效供應;
6、公司對外接待、協(xié)調工作;
7、認同牧原文化,傳播牧原文化;
【融資管理制度】相關文章：
融資計劃09-14
融資計劃（集合）10-04
融資計劃(必備)10-17
[優(yōu)秀]融資計劃10-05
融資調研報告04-06
創(chuàng)業(yè)初期融資03-30
融資的合同09-29
精選融資計劃九篇03-27
融資計劃書06-14