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(優(yōu))理財工作計劃15篇
日子在彈指一揮間就毫無聲息的流逝，我們的工作又進入新的階段，為了在工作中有更好的成長，立即行動起來寫一份計劃吧。那么你真正懂得怎么制定計劃嗎？以下是小編為大家整理的理財工作計劃，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
理財工作計劃1
在過去的工作中，有成功的，也有失敗的，有做好的，也有做的不好的，不管怎么說都成為歷史�，F(xiàn)在接到一個新產(chǎn)品，我的口號是：不為失敗找借口，只為成功找方法。我的季度個人銷售工作計劃具體做法是：多跑多聽多總結，多思多悟多解決，勤動腦，勤拜訪，必須做到：“銅頭鐵嘴橡皮肚子飛毛腿”。做一名剛強的業(yè)務員下半年工作計劃
一、市場分析
(1)，優(yōu)勢：公司規(guī)模大資金雄厚，價格低，產(chǎn)品質(zhì)量有保證。
(2)，劣勢：產(chǎn)品正在導入期，各方面還不成熟，客戶不穩(wěn)定，條件有限。
總之老牌子占山為王，市場、客戶穩(wěn)定。要想在這片成熟，競爭非常激烈的無煙戰(zhàn)場上打出一片天地。我們必須比別人付出10倍的艱辛。
二、個人工作計劃
1，以開發(fā)客戶為主，調(diào)研客戶信息為輔，兩者結合，共同開拓理財客戶市場
2，對老客戶和固定客戶，要經(jīng)常保持聯(lián)系，勤拜訪，多和客戶溝通，穩(wěn)定與客戶的關系。對于重點客戶作重點對待。
3，在擁有老客戶的同時，對開發(fā)新客戶，找出潛在的`客戶。
4，加強業(yè)務和專業(yè)知識的學習，在和客戶交流時，多聽少說，準確掌握客戶的需求和要求，提出合理化建議方案。
5，多了解客戶信息，對于重點客戶建立檔案，對于潛在客戶要多跟近。
6，掌握客戶類型，采用不同的銷售模式，完善自己和創(chuàng)新意志相結合，分層總結。
四、對自己工作要求
1、做到一周一小結，每月一大結，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。
2、見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好準備工作。
3、對所有的客戶工作態(tài)度要端正，給客戶一個好的印象，為公司樹立形象。
4、客戶遇到問題，不能直之不理，一定要盡全力幫助他們解決。讓他們感到我們公司溫暖。讓投資客戶省心、放心。
5、要有健康的體魄，樂觀的心情，積極的態(tài)度。對同事友好，對公司忠誠。
6、要和同事多溝通，業(yè)務多交流，多探討。才能不斷增強業(yè)務的技能和水準。
7、到十一月份，要有兩至三個穩(wěn)定的客戶。保證鋼管的業(yè)務量。
8、十月份是個非常嚴峻的時期，業(yè)務剛剛開始，市場剛剛啟動，對市場中的客戶還不太了解。希望爭取拿到一至二個定單。
9、在年最后一月中要增加一至兩個客戶，還要有三個至四個潛在客戶。為下年打下堅實的基礎
五、在以后的銷售工作中采用：“重點式”和“深度式”銷售相結合。采用“顧問式”銷售和“電話式”銷售相結合。
理財工作計劃2
我叫，于20xx年畢業(yè)于*大學專業(yè)，曾經(jīng)在證券任投資顧問一職。*年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財?shù)南嚓P工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領導和同事對我的關心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明了領導對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務”為己任，踏踏實實將本職工作做好做實。
一、樹立正確的工作理念，早日進入角色
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標，明確自己“應該做什么，應該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務為積極主動工作。我的工作是服務客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務
我單位是國有大型銀行，在**市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場，發(fā)展新客戶
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均4萬的存款任務。在今后的工作中，我還將不斷學習，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標準要求自己。
單位的形象需要每一個人來維護，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領導交上一份滿意的答卷。
投資理財銷售工作計劃2：
20xx年，將是我公司經(jīng)營發(fā)展新的歷史時期，也是新的關鍵階段，作公司一名財務系統(tǒng)的工作人員，應該有自己責任感、使命感和緊迫感，努力做好工作。因此，我對自己在20xx年的工作進行了認直仔細的規(guī)劃，我將在上級的正確領導下，在同事的幫助協(xié)作下，創(chuàng)新性的做好財務資金監(jiān)督管理工作，為企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展做出更大的貢獻，具體的工作計劃及建議如下：
一是加強學習，提高自己的業(yè)務素質(zhì)和綜合能力。隨著社會的不斷發(fā)展，會計的概念越來越抽象，它不再局限于某個學科，在稅務、計算機應用、公司法、企業(yè)管理等諸多領域都有所涉及，企業(yè)的財務管理對財會人員的素質(zhì)提出了越來越高的要求，在新的一年時在，我將進一步加大學習的力度，提高自己財務業(yè)務水平，特別要結合企業(yè)行業(yè)發(fā)展及自己的崗位工作需求，加強相關業(yè)務方面的學習，使自己的'財務業(yè)務能力不斷提高，以適應工作的需求，特別要積極參加公司組織的各項業(yè)務培訓，還要參加一些重要的會計培訓部門組織的專家培訓，使自己的財務業(yè)務水平更上一個新的臺階。
二是更加認真負責的做好自己的本職工作，在自己的工作崗位上，對各項財務資金的管理都要嚴格把關，不能有半點疏忽和大意，銀行劃款復核(資金劃轉、新股申購、債券買賣、基金申購、回購、定期及通知存款資金劃轉)前臺交易系統(tǒng)復核(資金增減、債券兌息兌付、定期存款確認、定期存款到期確認)中央國債系統(tǒng)復核(債券買賣、債券回購、收款付款確認、dvp交易資金劃轉)，要加強一些賬目、帳務處理的研究和分析，確保財務管理的規(guī)范和高效。
三是做好一些重大項目的投資核算。重大經(jīng)營項目事關企業(yè)今后的發(fā)展，資金安全性與項目投資的可行性以及企業(yè)發(fā)展的后續(xù)性息息相關，特別是20xx年兩個債權項目的投資核算、付息等工作，要保證時間性和規(guī)范性。我將大力加強與托管銀行的溝通和協(xié)調(diào)，不斷探索和總結合作和業(yè)務聯(lián)系的新方法和途徑，保證各方合作程序和業(yè)務往來的順暢。在華發(fā)項目上，除要做一些資金管理的基礎工作以外，還在20xx年召開受益人大會以后，時行資金建帳，并做好系統(tǒng)的操作工作，保障業(yè)務系統(tǒng)的正常運作。
四是加強會計檔案的管理工作。我們雖然在20xx年對會計檔案管理工作進行了規(guī)范嚴格的整理，在20xx年，我將在20xx年的基礎上，嚴格按照國家一級檔案管理的要求進一步完善和規(guī)范，要保證目錄、各項帳本的存放等都高度的一致性，特別是一些重要帳戶和原始憑證等業(yè)務帳本都要嚴格備案登記存查。
五是加強與公司各部門的溝通協(xié)作，通過溝通和交流，才能達到業(yè)務的統(tǒng)一性和規(guī)范性，實現(xiàn)合作緊密，工作有序，防止發(fā)生推諉扯皮等現(xiàn)象。造成工作的延遲和業(yè)務的疏漏。
六是加強應急管理的研究和分析。資金管理難免會出現(xiàn)一些意想不到的突發(fā)事件，這對于財務管理來說是一個大忌，甚至會影響到企業(yè)整個資金鏈的管理，所以就加強應急管理的研究，積極出一些財務資金管理的應急預案，確保發(fā)生突發(fā)事件時能緊急啟對應急預案，保障企業(yè)財務管理的正常進行。
七是一些建議：應抓好“節(jié)支”工作，采取具體措施，抓住關鍵環(huán)節(jié)，針對資金周轉過程中的每個關鍵點和關鍵程序，建立相應的制度，嚴格控制各項支出，切實提高資金的使用效益。首先，要制定科學合理的定員、定額費用標準，將單位的各項財務收支活動全部納入預算管理范圍，提高預算的編制水平。財務預算的編制要體現(xiàn)在對重點工作的資金保障上，同時也要體現(xiàn)在對資金的節(jié)約上;其次，在預算執(zhí)行中，要建立健全各項財務支出控制制度，并結合單位事業(yè)發(fā)展的實際情況，提出減少費用支出的各項措施，努力把各項費用支出控制在預算范圍之內(nèi);第三，建立和完善資金使用的績效考核制度，對各項財務支出事項要追蹤問效，要充分發(fā)揮財務部門在建設節(jié)約型行業(yè)中的作用。第四，要大力壓縮非生產(chǎn)性開支，促進全行業(yè)節(jié)約活動的開展，形成“節(jié)約光榮，浪費可恥”的行業(yè)氛圍。
理財工作計劃3
在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作；而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：
首先，做好公司新年的第一個項目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。
其次，加強業(yè)務學習。
學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學習，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。
第三，工作目標的擬定。
任何工作都是有目標的，沒有的目標的.工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標如下：
1、堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。
2、每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
3、每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
4、每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務能夠蒸蒸日上
第四，值班。
把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護和再開發(fā)。
時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。
第六，工作總結。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結�？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！
作為在校的大學生，雖然我們還沒有屬于自己賺來的固定收入，有的只是每月從父母那里伸手要來的每月生活費用，但是個人理財?shù)囊?guī)劃卻宜早不宜晚。俗話說：你不理財，財不理你。隨著社會的不斷進步和國民經(jīng)濟的不斷提高，人們的生活水平也日漸提高，今年來物價普漲，房價居高不下，就業(yè)困難，人們對物質(zhì)生活和精神生活的要求也日益提高，為了讓我們以后的生活有所保障，理財就應該從現(xiàn)在開始，不能輸在起跑線上。
所謂個人理財計劃就是指根據(jù)自己的財務狀況，建立合理的個人財務規(guī)劃，并適當參與投資活動，比如通過投資基金，來一步一步來實現(xiàn)自己的夢想。
首先，確定自己的理財目標。每個人的一生都是由目標指引著前進的，因為我們有明確目標，并為之努力、付出，才會有收獲時的滿足。而理財目標就是一個需要我們深謀遠慮，重在堅持的大目標�，F(xiàn)在許多人包括我們這些非金融專業(yè)的大學生在內(nèi)都缺少理財?shù)挠^念和知識，因而在個人理財過程中也面臨著各種各樣的困惑。因此為了我們能樹立正確的理財觀念，首先要豐富我們的理財知識，當然這也需要一點一滴地積累起來。有了目標我們就可以減少理財過程中面對得失的情緒化的負面影響，從而可以促使我們長可以期的堅持下去。
其次，明確自己的投資期限。理財目標有短期、中期和長期之分，所以不同的理財目標會決定不同的投資期限，而投資期限的不同，又會決定不同的風險水平。短期內(nèi)要用到的錢就一定不能用作高風險的投資，而反過來，長期不用的資金要是沒有用來投資，就很有可能失去一次獲得高回報的機會。一次成功的理財就是將合適的資金在合適的時間在合適的地點進行了投資。
然后，制定一個適合自己的投資方案。當確定了自己的理財目標及投資期限，考慮了所有重要的因素之后，就需要一個適合自己的可行性投資方案來操作。身在大學校園的我還沒有足夠的錢去進行投資，所以我制定了一個理財規(guī)劃如下：
第一，充分利用手中的銀行卡，學會節(jié)流，為以后的開源做準備。銀行卡不僅能保證資金的安全，而且資金流動方便。定期存取款，卡中的錢要心中有數(shù)，不能無節(jié)制的取錢花，不必要花的錢要節(jié)約，只要節(jié)約，一年是可以省下一筆可觀的收入。年復一年下去，有了余錢，才可以合理運用，使之保值增值，使其產(chǎn)生較大的收益。
第二，記錄每天花銷。這是為了我的每一筆開支都有據(jù)可查，不會有不明的開支。還可以審核自己的資金是否用得合理科學，所謂好鋼用在刀刃上！這樣的手段可以更加高效利用自己的財富。
第三，月都要有消費計劃。把自己每個月的生活費分成三份，一份用做伙食費一份用做課余活動經(jīng)費還有一份可以用做應急經(jīng)費。將每個月的余額存起來，如此行成一個良性循環(huán)的話，畢業(yè)時會發(fā)現(xiàn)自己多了一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并提高了自己對財富的控制與管理能力。更重要的是在今后的生活中我可以更加有效地擁有、使用和保護財富資源，可以更加自由地安排未來的開支，實現(xiàn)個人經(jīng)濟目標。
其實，理財?shù)哪康�，不在于要賺很多很多的錢，而是在于使將來的生活有保障或生活的更好，善于計劃自己的未來需求對于理財很重要。我們大學生作為一個特殊的消費群體，在當前的經(jīng)濟生活，尤其是在引領消費時尚、改善消費構成方面起著不可替代的作用。同時我們的消費現(xiàn)狀、消費特點在一定程度上折射出當前大學生的生活狀態(tài)和價值取向。作為莘莘學子中的一員，作為深切關注中國經(jīng)濟發(fā)展的一群朝氣蓬勃的大學生，我們更應該盡早做好理財規(guī)劃以面對未來漫長的人生道路。這樣我們才能擁有更多的信心。
理財工作計劃4
迎來玉兔喜悅之時，回首20xx年工總行制定的“20xx服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情，工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務收入和經(jīng)營目標為20xx年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
20xx年學習業(yè)務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及AFP資格證書，目前還執(zhí)著與CFP理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用
20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的'業(yè)務知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領導配合默契，按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃�，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。
20xx年工作業(yè)績?nèi)缦拢阂荒曛谐Ｒ?guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶，截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
理財工作計劃5
轉眼間又要進入新的一年20__年了，又是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇與壓力開始的一年，是辭舊迎新、再次展現(xiàn)自己的又一開始。也是我非常重要的一年。出來工作快3個年頭，面對競爭激烈而有現(xiàn)實的社會，生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認真學習，讓自己成為一個真正有實力的管理者，為自己創(chuàng)造一個美好的未來。在此，我訂立了本年度工作計劃，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。
我叫，于200X年畢業(yè)于____大學__專業(yè)，曾經(jīng)在__證券任投資顧問一職。X年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財?shù)南嚓P工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領導和同事對我的關心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財經(jīng)理的`工作，也說明了領導對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務”為己任，踏踏實實將本職工作做好做實�，F(xiàn)就我進入單位之后的工作計劃匯報如下。
一、樹立正確的工作理念，早日進入角色
秋天帶著幾分寒意悄然而至，生工學院第七屆團總支學生會辦公室的工作也將開始嶄新的征程，我對在這樣嶄新的心情下開始工作、學習和生活充滿了期盼。作為學生會的一名新人，我懷揣著飽滿的熱情，對接下來一學期的辦公室工作做出如下個人工作計劃：
我們將根據(jù)我園，保教結合，以素質(zhì)提高為主，以創(chuàng)設良好的育兒環(huán)境及優(yōu)化幼兒一日活動為重點，我們將本著同一個目標：讓每一個孩子健康、愉快地生活，全面發(fā)展成為會學習、會思考、會交往、有創(chuàng)造性的新一代兒童。以xxx尊敬幼兒、尊敬家長、一切以幼兒利益為優(yōu)先的原則xxx開展各項工作，爭取更好的成績。
理財工作計劃6
20xx年，將是我公司經(jīng)營發(fā)展新的歷史時期，也是新的關鍵階段，作公司一名財務系統(tǒng)的工作人員，應該有自己責任感、使命感和緊迫感，努力做好工作。因此，我對自己在20xx年的工作進行了認直仔細的規(guī)劃，我將在上級的正確領導下，在同事的幫助協(xié)作下，創(chuàng)新性的做好財務資金監(jiān)督管理工作，為企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展做出更大的貢獻，具體的工作計劃及建議如下：
一是加強學習，提高自己的業(yè)務素質(zhì)和綜合能力。
隨著社會的不斷發(fā)展，會計的概念越來越抽象，它不再局限于某個學科，在稅務、計算機應用、公司法、企業(yè)管理等諸多領域都有所涉及，企業(yè)的財務管理對財會人員的素質(zhì)提出了越來越高的要求，在新的一年時在，我將進一步加大學習的力度，提高自己財務業(yè)務水平，特別要結合企業(yè)行業(yè)發(fā)展及自己的崗位工作需求，加強相關業(yè)務方面的學習，使自己的財務業(yè)務能力不斷提高，以適應工作的需求，特別要積極參加公司組織的各項業(yè)務培訓，還要參加一些重要的會計培訓部門組織的專家培訓，使自己的財務業(yè)務水平更上一個新的臺階。
二是更加認真負責的做好自己的本職工作，在自己的工作崗位上，對各項財務資金的管理都要嚴格把關，不能有半點疏忽和大意。
銀行劃款復核(資金劃轉、新股申購、債券買賣、基金申購、回購、定期及通知存款資金劃轉)前臺交易系統(tǒng)復核(資金增減、債券兌息兌付、定期存款確認、定期存款到期確認)中央國債系統(tǒng)復核(債券買賣、債券回購、收款付款確認、dvp交。易資金劃轉)，要加強一些賬目、帳務處理的研究和分析，確保財務管理的規(guī)范和高效。
三是做好一些重大項目的投資核算。
重大經(jīng)營項目事關企業(yè)今后的發(fā)展，資金安全性與項目投資的可行性以及企業(yè)發(fā)展的后續(xù)性息息相關，特別是20xx年兩個債權項目的投資核算、付息等工作，要保證時間性和規(guī)范性。我將大力加強與托管銀行的溝通和協(xié)調(diào)，不斷探索和總結合作和業(yè)務聯(lián)系的新方法和途徑，保證各方合作程序和業(yè)務往來的順暢。在華發(fā)項目上，除要做一些資金管理的基礎工作以外，還在20xx年召開受益人大會以后，時行資金建帳，并做好系統(tǒng)的操作工作，保障業(yè)務系統(tǒng)的正常運作。
四是加強會計檔案的管理工作。
我們雖然在20xx年對會計檔案管理工作進行了規(guī)范嚴格的整理，在20xx年，我將在20xx年的基礎上，嚴格按照國家一級檔案管理的要求進一步完善和規(guī)范，要保證目錄、各項帳本的存放等都高度的一致性，特別是一些重要帳戶和原始憑證等業(yè)務帳本都要嚴格備案登記存查。
五是加強與公司各部門的溝通協(xié)作。
通過溝通和交流，才能達到業(yè)務的統(tǒng)一性和規(guī)范性，實現(xiàn)合作緊密，工作有序，防止發(fā)生推諉扯皮等現(xiàn)象。造成工作的'延遲和業(yè)務的疏漏。
六是加強應急管理的研究和分析。
資金管理難免會出現(xiàn)一些意想不到的突發(fā)事件，這對于財務管理來說是一個大忌，甚至會影響到企業(yè)整個資金鏈的管理，所以就加強應急管理的研究，積極出一些財務資金管理的應急預案，確保發(fā)生突發(fā)事件時能緊急啟對應急預案，保障企業(yè)財務管理的正常進行。
七是一些建議：應抓好"節(jié)支"工作，采取具體措施，抓住關鍵環(huán)。
針對資金周轉過程中的每個關鍵點和關鍵程序，建立相應的制度，嚴格控制各項支出，切實提高資金的使用效益。首先，要制定科學合理的定員、定額費用標準，將單位的各項財務收支活動全部納入預算管理范圍，提高預算的編制水平。財務預算的編制要體現(xiàn)在對重點工作的資金保障上，同時也要體現(xiàn)在對資金的節(jié)約上;其次，在預算執(zhí)行中，要建立健全各項財務支出控制制度，并結合單位事業(yè)發(fā)展的實際情況，提出減少費用支出的各項措施，努力把各項費用支出控制在預算范圍之內(nèi);第三，建立和完善資金使用的績效考核制度，對各項財務支出事項要追蹤問效，要充分發(fā)揮財務部門在建設節(jié)約型行業(yè)中的作用。第四，要大力壓縮非生產(chǎn)性開支，促進全行業(yè)節(jié)約活動的開展，形成"節(jié)約光榮，浪費可恥"的行業(yè)氛圍。
理財工作計劃7
一、以客戶為中心，做好結算服務工作。
1、客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽
2、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
3、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
4、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系，參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
5、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
6、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務。
二、強內(nèi)控制度管理，防范風險，保證工作質(zhì)量。
1、隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求
2、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
3、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務。
4、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
5、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的'安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
6、規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結算事故。
7、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
8、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。
1、員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍
2、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
3、加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
4、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平。
5、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
6、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
理財工作計劃8
一、計劃擬定：
1、年銷售目標：
�。�1）作業(yè)本年銷售目標300萬元/年。以每年10%—20%的銷售額遞增。
�。�2）筆記本年銷售目標200萬元/年。以每年10%—60%的銷售額遞增
2、銷售方向：
1、本地市場，以xx市為根基，向周邊縣級市場拓展業(yè)務：
�。�1）xx市區(qū)各批發(fā)市場發(fā)展經(jīng)銷商，每個批發(fā)市場必須發(fā)展一名以上經(jīng)銷商（長青路批發(fā)市場除外）其他市場盡量全面發(fā)展客戶。
�。�2）xx市區(qū)及郊區(qū)的文化用品零售店展開地毯式拓展。公司許配合零售文具店配貨和配送。
（3）xx市區(qū)及郊區(qū)各學校以及學校內(nèi)商店也需大力發(fā)展，潛力較大。
�。�4）xx地區(qū)每個縣城的批發(fā)門市須努力開發(fā)，若縣城批發(fā)門市無法做到客戶資源意向可開發(fā)零售商，必須達到每個縣城都多少有藍輝印務有限公司的產(chǎn)品，或了解藍輝印務有限公司的產(chǎn)品。
3、外地市場：
�。�1）xx省周圍各省一級批發(fā)市場全力以赴發(fā)展代理商或經(jīng)銷商，暫時包括以下地區(qū)：西安、鄭州、洛陽、太原、呼和浩特、銀川、蘭州、西寧、成都、重慶。
�。�2）每個省一級批發(fā)市場至少發(fā)展一名代理商或2—3名經(jīng)銷商，暫且根據(jù)市場客戶的實力、信譽，對本產(chǎn)品的認識積極性等以及一些客觀性情況而定。
�。�3）如果各省的一級批發(fā)市場，暫時很難做到市場的投入或投入后效果不明顯，可以在其省內(nèi)二級（地市級）批發(fā)市場發(fā)展經(jīng)銷商，使二級市場成熟之后包圍一級市場，但二級市場至少做2—3家經(jīng)銷商，從而達到我們的銷售目的，完成銷售目標。
二、客戶回訪：
目前在國內(nèi)市場筆記本種類偏多，技術方面不相上下，為穩(wěn)固和拓展市場，務必加強與客戶的'交流，協(xié)調(diào)與客戶之間的關系：
1、關系維護：
為與客戶加強信息交流，增進感情，對一級客戶每兩月拜訪一次；對于二級客戶根據(jù)實際際情況另行安排拜訪時間。
2、售后協(xié)調(diào)：
目前情況下，我公司應以：“賣產(chǎn)品不如賣服務”，在下一步工作中，我們要增強責任感，不斷強化優(yōu)質(zhì)服務。用戶使用我們的產(chǎn)品如同享受我們提供的服務，從穩(wěn)固市場、長遠合作的角度，我們務必強化為客戶負責的意識，把握每一次與客戶接觸的機會，提供熱情詳細周到的售后服務，給公司增加一個制勝的籌碼。
三、價格政策：
1、定價原則：
�。�1）拉大批零差價，調(diào)動代理積極性；
（2）結合批量，鼓勵大量多批；
�。�3）以成本為基礎，以同類產(chǎn)品價格為參考，使價格具有競爭力；
�。�4）順應市場變化，及時靈活調(diào)整。
2、目的：
�。�1）樹立藍輝印務有限公司的產(chǎn)品標準形象，擴大其影響；
�。�2）作為獎勵代理的一種方式，刺激代理商的積極性。
四、開拓創(chuàng)新，建立靈活的激勵銷售機制。
開拓市場，爭取客源：銷售部將配合公司整體新的銷售體制，制定完善市場銷售任務計劃及業(yè)績考核管理實施細則，提高銷售代表的工資待遇，激發(fā)、調(diào)動銷售人員的積極性。銷售人員實行工作日記志。以月度銷售任務完成情況及工作日記志綜合考核銷售人員。督促銷售人員，通過各種方式爭取團體和零散客戶，穩(wěn)定老客戶，開展新客戶，并在拜訪中及時了解收集賓客意見及建議，反饋給有關部門及總經(jīng)理室。
五、密切合作，主動協(xié)調(diào)：
與公司其他部門接好業(yè)務結合工作，密切配合，根據(jù)賓客的需求，主動與公司其他部門密切聯(lián)系，互相配合，充分發(fā)揮公司的整體銷售活力，創(chuàng)造最佳效益。加強有關宣傳，充分利用多種廣告形式推薦公司產(chǎn)品，宣傳公司，努力提高公司知名度。
以上幾點請各位領導多提建議與意見，為了公司的宏偉藍圖，齊心協(xié)力，共同進步，使公司走向輝煌的明天，挑戰(zhàn)已經(jīng)到來，既然選擇了遠方，何畏風雨兼程，我相信：用心一定能贏得精彩。
理財工作計劃9
剛進公司，我會讓自己盡快適應這個角色的轉換，端正心態(tài)，全心全意投入到工作中去，爭取在這一年結束時完成業(yè)績指標。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點，每個月按要求完成指定的業(yè)績指標。在下半年，在完成基本的業(yè)績指標的基礎上，有意識地開發(fā)維護好重要客戶，更加注重資產(chǎn)指標。另外，在工作過程中，通過與同事們的相處，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作，更高效地工作。
為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計劃：
一、加強自身素質(zhì)及能力的提高
尤其是對于專業(yè)不對口的我來說。主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識，閱讀相關書籍，包括證券方面、心理學方面、營銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學》《積極心態(tài)的力量》等等，讓自己時刻保持不斷學習、積極向上的心態(tài)。平時所見所聞多琢磨，多主動問，多反思，多總結，多向他人請教學習。
具體而言，要熟悉相關軟件的`使用，能應對客戶提出的問題;要懂得簡單的股票分析，向同事們學習編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個電話給潛在客戶等。學習電話營銷、微博營銷相關知識。每天總結自己所學到的，解決困惑問題，尤其是在每天的總結會議上，認真聽取同事們的經(jīng)驗，揚長避短，少走彎路。
二、充分利用關系網(wǎng)絡
讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關需要時聯(lián)系我，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外，對于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。
三、做好銀行駐點
盡快熟悉銀行業(yè)務并與相關人員打好關系，爭取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說，第一階段，先向前輩們學習，跟他們到銀行網(wǎng)點熟悉一下，看看他們是怎么做的。然后遇到問題，及時提出來，向大家請教，做到更好。
路漫漫，其修遠兮，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學習，積極進取，爭取更大的進步。既然選擇了遠方，就風雨兼程!一路上，有你們，前行的腳步更堅定!
理財工作計劃10
一、樹立正確的工作理念，早日進入角色
秋天帶著幾分寒意悄然而至，生工學院第七屆團總支學生會辦公室的工作也將開始嶄新的征程，我對在這樣嶄新的心情下開始工作、學習和生活充滿了期盼。作為學生會的一名新人，我懷揣著飽滿的熱情，對接下來一學期的辦公室工作做出如下個人工作計劃：
我們將根據(jù)我園幼教工作計劃，保教結合，以素質(zhì)提高為主，以創(chuàng)設良好的育兒環(huán)境及優(yōu)化幼兒一日活動為重點，我們將本著同一個目標：讓每一個孩子健康、愉快地生活，全面發(fā)展成為會學習、會思考、會交往、有創(chuàng)造性的新一代兒童。以“尊敬幼兒、尊敬家長、一切以幼兒利益為優(yōu)先的原則”開展各項工作，爭取更好的成績。
第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司的知識產(chǎn)權保護做到面，代理費用每月至少達1萬元以上。
提升業(yè)務能力：一是提升寫作能力。加強理論學習，注重平時寫作中的鍛煉，注意辦公室其他同志撰寫材料的學習，能較好完成交辦的新文件擬稿任務。二是提升語言表達能力。加強說話訓練，做到匯報工作準確、簡潔、清楚。三是提升辦事能力。準確領會工作內(nèi)容，勤于思考，能按照工作職責或領導交辦事項要求，較好的完成任務。
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標，明確自己“應該做什么，應該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務為積極主動工作。我的'工作是服務客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務
我單位是國有大型銀行，在XX市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場，發(fā)展新客戶
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
能夠用積極的態(tài)度參與感受、體驗歌劇音樂，對歌劇、舞劇音樂感興趣，樂于學習了解與歌劇有關的音樂文化。不折不扣完成工程部領導安排的其他和臨時性工作，主要是基礎數(shù)據(jù)的提供，各項文檔整理，對外聯(lián)系的函件起草或一些文秘性工作。以多種方式向?qū)W生提供廣泛的信息。由于物理學與生活、社會有著極為深密和廣泛的聯(lián)系，困此在實際教學中，要結合本地實際，進取學生常見的事例，盡可能采作圖片、投影、錄像、光盤、課件進行教學。
理財工作計劃11
一、創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的作用分析
理財公司年度工作計劃：創(chuàng)新型理財產(chǎn)品是利用各種新的投資品種和投資策略構建出來的理財產(chǎn)品，在產(chǎn)品創(chuàng)設過程中，通常是針對某一項新業(yè)務品種或特定類型客戶需求而設計的。由于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品與傳統(tǒng)的基金產(chǎn)品相比更具有針對性，能夠?qū)崿F(xiàn)客戶、營業(yè)部和公司三方共贏。
對客戶而言，創(chuàng)新型理財產(chǎn)品能提供更多的投資選擇，例如單一客戶很難直接參與股票定向增發(fā)或大宗交易，但是通過參與相應的專戶理財產(chǎn)品，就能夠分享相應事件性投資收益;對營業(yè)部而言，成功推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品有利于穩(wěn)定并吸引新增客戶，在市場下跌，股票投資收益水平低的情況下，如果沒有除股票以外的其他可投資品種的推介和策略維護，經(jīng)紀業(yè)務客戶資產(chǎn)極有可能被銀行、保險等其他金融機構的理財計劃和分紅保險搶走，創(chuàng)新型理財產(chǎn)品恰好是股票以外的其他交易選擇，不僅能起到穩(wěn)定客戶的作用，而且還能幫助客戶資產(chǎn)保值增值，為行情轉暖時的股票交易提供更大的資產(chǎn)基數(shù);對公司而言，創(chuàng)新型理財產(chǎn)品一般是由基金公司或信托公司發(fā)行，與這些公司的合作進行創(chuàng)新型理財產(chǎn)品推廣將會為公司帶來一定的基金分倉收入。
二、創(chuàng)新型理財產(chǎn)品推廣的思路
考慮到創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的重要作用，我部計劃在xxxx年充分發(fā)揮產(chǎn)品支持崗的作用，以“深入研究，快速反應，持續(xù)推介，有效溝通”為整體思路，在產(chǎn)品開發(fā)、策略制定、理念宣導和同業(yè)交流等四個方面扮演好“先鋒隊、參謀官、教導員、傳令兵”的角色。
三、創(chuàng)新型理財產(chǎn)品推廣的工作安排
(一)在產(chǎn)品開發(fā)方面深入研究，做公司創(chuàng)新型理財產(chǎn)品學習的“先鋒隊”
由于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品種類繁多，每一只產(chǎn)品都有特定的目標客戶群體，在不了解產(chǎn)品基本屬性時，很難對產(chǎn)品進行有效推廣，因此，產(chǎn)品開發(fā)是推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品工作的第一步。在xxxx年，我部將從“創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的基本特征”和“市場創(chuàng)新帶來的客戶需求”兩個角度雙管齊下，深入進行產(chǎn)品研究，具體工作安排如下：
1.對市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行全面梳理，重點研究其產(chǎn)品特征及適應的客戶群體
目前，市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品主要包括基金公司設計的專戶理財產(chǎn)品和信托公司設計的信托產(chǎn)品。這些產(chǎn)品在設計時通過投資方向、客戶分級等方面的安排，形成了迥然不同的產(chǎn)品特征，有的承諾保本，有的進行杠桿放大，有的參與定向增發(fā)或股權融資，有的進行套利交易……因此有必要對這些產(chǎn)品進行梳理分類，從而在未來出現(xiàn)市場機會時能迅速選擇相應的產(chǎn)品。
第一，根據(jù)投資方式對創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行分類，初步計劃將所有產(chǎn)品分為杠桿類、套利類、保本類等。
第二，根據(jù)投資方向?qū)?chuàng)新型理財產(chǎn)品進行分類，初步計劃分為定向增發(fā)類、股權投資類、大宗交易類、債券類、貨幣類、基金類和權益類等。
第三，根據(jù)創(chuàng)新型理財產(chǎn)品要求的最低資金、投資期限等規(guī)定進行分類，初步計劃分為短期高資金類、長期高資金類、短期低資金類和長期低資金類等。
在完成以上分類后，再將所有分類維度進行整合，從而形成更多的細分子類，一旦公司某一營業(yè)部提出相應投資需求時，可自動進行對照，選擇適合的創(chuàng)新理財產(chǎn)品。
2.持續(xù)跟蹤證券市場上的業(yè)務創(chuàng)新帶來的投資機會，根據(jù)客戶需求尋找相應創(chuàng)新型理財產(chǎn)品
創(chuàng)新型的理財產(chǎn)品最大的特點就是針對證券市場上的業(yè)務創(chuàng)新
進行開發(fā)設計，因此，在分析創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的同時，也應對市場上的各類投資機會保持緊密的跟蹤度。在這方面，我部計劃每天由專人跟蹤《中國證券報》等權威媒體的資訊內(nèi)容，緊密關注市場可能推出的新產(chǎn)品和新業(yè)務，在發(fā)現(xiàn)可操作的新業(yè)務品種后，由產(chǎn)品支持崗進行專項分析，討論新業(yè)務品種的可行性，適合的客戶類型，并分析未來業(yè)務開展可能需要的人才、業(yè)務資格和客戶等方面的儲備。
(二)在策略制定方面快速反應，做公司推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的“參謀官”
產(chǎn)品策略是決定產(chǎn)品推廣能否成功的重要因素。因此，在推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的過程中，一定要保證產(chǎn)品策略能夠制訂得有針對性，否則再好的產(chǎn)品也無法取得客戶的認可。我部計劃在xxxx年重點以《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》為依托，向公司各個營業(yè)部提供適應不同客戶需求的產(chǎn)品策略。
第一，在覆蓋范圍上從原有的基金類品種擴充為所有的創(chuàng)新產(chǎn)品，對市場上存在的股指期貨套利、分級基金套利、債券正回購投資機會等其他可能為投資者提供更多盈利選擇的創(chuàng)新產(chǎn)品和創(chuàng)新交易方式進行分析，為營業(yè)部提供更全面的創(chuàng)新產(chǎn)品策略支持。
第二，在頻次上進行固定，初步計劃每月制定2期《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》，并在每一期的開頭回顧上一期介紹的創(chuàng)新產(chǎn)品目前的市場情況及當前公司開展及推廣的情況。
第三，在內(nèi)容上淡化基礎的概念性語言，將介紹重點確定為產(chǎn)品的主要優(yōu)勢和劣勢分析，適應的客戶類型及推廣中可以采用的推介話術等內(nèi)容，凸顯《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》對營業(yè)部推廣工作的現(xiàn)實指導意義。
(三)在理念宣導方面持續(xù)推介，做員工和客戶投資理念培養(yǎng)的“教導員”
由于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品在市場上并未得到完全的認同，不僅客戶對此認知很少，公司員工對這些產(chǎn)品也鮮有了解。因此我部計劃在xxxx
年著重進行員工和客戶理念的培訓，并通過培訓對所有創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行持續(xù)宣導，對重點的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行深入推介。初步計劃培訓的內(nèi)容分為員工培訓和客戶講座兩個方面：
1.員工培訓方面，計劃通過一系列的日常培訓、重點培訓和專項培訓，提高公司各營業(yè)部市場營銷中心員工對創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的了解和認知程度。第一，以我部定期下發(fā)的《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》為基礎，對公司各營業(yè)部員工進行日常培訓，要求各營業(yè)部市場營銷中心員工認真學習，并每月上報一次學習心得;第二，對國內(nèi)各個營業(yè)部按地區(qū)劃分，在每個地區(qū)培養(yǎng)出1名員工對創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行專項學習，學習的方式以視頻為主，計劃每月至少一次，主講人為我部產(chǎn)品支持崗人員，在未來的產(chǎn)品推廣時期，參加專項學習培訓的員工負責本地區(qū)內(nèi)所有營業(yè)部關于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的客戶溝通及推介工作;第三，在公司重點推介某一創(chuàng)新型理財產(chǎn)品時，組織各營業(yè)部全體人員進行項目介紹的重點培訓，培訓的方式以視頻為主，主講人為相應產(chǎn)品的公募或私募基金經(jīng)理，重點培訓的時間視產(chǎn)品的推廣情況而定，初步計劃全年舉行兩次。
2.客戶講座方面，計劃以重點宣傳培訓并結合各營業(yè)部需求進行。我部負責將相應產(chǎn)品的特點、適合的客戶群體、推薦的標準話術制作成材料下發(fā)至各營業(yè)部，由營業(yè)部視情況向客戶進行宣傳。在我部重點推介某一創(chuàng)新型理財產(chǎn)品時，計劃就每一個創(chuàng)新型理財產(chǎn)品舉辦一次大型的視頻培訓，屆時將邀請相應合作機構(即與公司合作的公募或私募基金)的相關人員進行產(chǎn)品的重點推介;另外，如營業(yè)部出現(xiàn)相應資產(chǎn)較大的目標客戶，我部將視情況指派我部產(chǎn)品支持崗員工或邀請合作機構的相關人員與客戶進行小型的沙龍研討，協(xié)助營業(yè)部進行客戶理念培養(yǎng)和產(chǎn)品推介及宣導工作。
(四)在同業(yè)交流方面有效溝通，做客戶與公募及私募基金間的“傳令兵”
對創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的研發(fā)工作，僅僅依靠公司員工閉門造車是不夠的，只有關注行業(yè)的最新動態(tài)，與各個公募及私募基金積極溝通才能讓產(chǎn)品開發(fā)工作走在市場前列;另外，如公司成功推廣某一創(chuàng)新型理財產(chǎn)品后，從關心客戶資產(chǎn)的`角度講，也應保持與各個公募及私募基金的緊密溝通。因此，無論從產(chǎn)品研究還是后續(xù)服務的角度，都應該重視同業(yè)交流。
目前，公司已經(jīng)初步建立了與嘉實、南方、易方達等基金公司的良好關系，并且與平安國際信托及日出財富管理公司等私募基金有過初步的接觸。在xxxx年，我部計劃由專人負責與這些公募及私募基金保持緊密聯(lián)系，第一時間捕捉其產(chǎn)品動態(tài)，為公司的市場營銷工作爭取到好的產(chǎn)品和交易量返還政策;同時，對已經(jīng)開展的合作項目，積極跟蹤相應產(chǎn)品的市場表現(xiàn)，并保持與相應產(chǎn)品管理人定期溝通，將其對市場的看法傳達至各營業(yè)部。
另外，就產(chǎn)品開發(fā)的角度而言，擴大公司接洽的公募及私募基金數(shù)量將會讓公司在未來推廣產(chǎn)品時有更豐富的選擇，因此，我部計劃在xxxx年利用現(xiàn)有渠道，力爭與更多的基金及信托投資公司進行了解和接觸，并第一時間將其產(chǎn)品納入公司的研究視野，保證公司推介的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品能做到優(yōu)中選優(yōu)。
四、xxxx年計劃推廣的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品介紹
考慮到創(chuàng)新型理財產(chǎn)品是針對客戶的某一特定需求設計的，因此產(chǎn)品推廣時機的選擇應根據(jù)市場環(huán)境及行業(yè)最新動態(tài)來確定，我部計劃在xxxx年重點推廣下列三類創(chuàng)新型理財產(chǎn)品：
(一) 創(chuàng)新型傘形信托產(chǎn)品
1.推介背景：目前融資融券業(yè)務已進入全網(wǎng)測試階段，預期在xxxx年初即將全面推行，未來公司的核心客戶必將逐步開始嘗試進行這種杠桿交易方式。而由于融資融券業(yè)務規(guī)定客戶開戶時間必須在6個月以上，并且融資融券的期限不得超過半年，再加上保證金比例
的限制，融資融券標的股票的限制等，這些制度上的約束必然會限制部分客戶，從而使客戶產(chǎn)生其他方式的以個股為投資標的的杠桿交易需求。
2.產(chǎn)品優(yōu)勢：創(chuàng)新型傘形信托產(chǎn)品實質(zhì)上是一種變相的“以資融資”的投資方式，只要客戶資金充足(一般在千萬以上)，就可以通過參與劣后級投資，最多使用3倍于自有資金的資產(chǎn)，投資于在上海和深圳交易所上市交易的股票、基金、債券、國債逆回購等品種，不受開戶時間、融資期限、投資標的范圍等限制。
3.適用客戶：高風險承受能力并且喜歡進行杠桿交易的客戶，尤其是經(jīng)常喜歡操作中小市值個股的成熟投資者;有融資融券需求但不能參與融資融券交易的客戶。
4.公司收益：一方面，客戶參與劣后級投資，將會在相應營業(yè)部開立信托賬戶子單元，開發(fā)出1名1000萬資產(chǎn)的客戶相當于營業(yè)部新增資產(chǎn)3000萬元;另一方面，參與劣后級投資的客戶成交也會成倍放大，增加了對營業(yè)部的傭金貢獻。
5.推廣建議：在推出時機方面，建議在市場出現(xiàn)階段底部時推廣;另外，由于信托賬戶的操作與普通的交易系統(tǒng)不同，選擇目標客戶時盡量以熟悉不同網(wǎng)上交易方式的客戶為主，如客戶缺乏網(wǎng)上交易知識，則應在推廣之前重點進行培訓。
(二) 結構化信托產(chǎn)品和保本類專戶產(chǎn)品
1.推介背景：20xx年市場持續(xù)低迷，部分核心客戶已停止進行股票交易，轉向風險收益特性低的債券品種和銀行理財產(chǎn)品。目前市場已進入降息通道，未來資金面緊張的局面將會有所緩解，債券和銀行理財產(chǎn)品的吸引力將會有所降低，而如果市場繼續(xù)低迷，股票交易也很難取得好的收益。
2.產(chǎn)品優(yōu)勢：結構化信托產(chǎn)品一般采用“一般/優(yōu)先”模式，普通投資者是優(yōu)先受益權委托人，承擔相對較低的風險，并在收益分配
上優(yōu)先于一般受益人，雖然產(chǎn)品不承諾保本，不保證收益，但特有的設計適合風險承受能力低的客戶。保本類專戶產(chǎn)品分為風險資產(chǎn)和保本資產(chǎn)，采用安全墊的設計，保證保本資產(chǎn)不被侵蝕，運作風險資產(chǎn)爭取高收益。這兩類產(chǎn)品的設計能讓投資者在市場不出現(xiàn)大幅下跌的情況下不產(chǎn)生虧損，而在市場轉頭向上時也能分享市場上漲帶來的收益。
3.適用客戶：低風險承受能力并且喜歡享受固定收益的投資者;風險承受能力適中，但擔心市場短期內(nèi)難以回暖的客戶。
4.公司收益：一方面，客戶參與結構化信托產(chǎn)品和保本類專戶產(chǎn)品能為公司帶來一定的分倉收入;另一方面，在市場低迷的情況下，推廣這兩類產(chǎn)品有助于公司為客戶資產(chǎn)進行保值增值，起到穩(wěn)定客戶的作用。
5.推廣建議：在推出時機方面，建議在市場持續(xù)低迷時推廣;另外，由于對應的客戶類型為風險承受能力較低的客戶，建議的推介過程中向客戶詳細介紹產(chǎn)品的設計思路，避免出現(xiàn)保證收益或保證不虧損等違規(guī)的宣傳內(nèi)容。
(三)風險對沖阿爾法收益產(chǎn)品
1.推介背景：股指期貨和融資融券推出后，國內(nèi)的交易方式和交易手段呈現(xiàn)出逐漸豐富的態(tài)勢。而在國外，利用創(chuàng)新式的交易手段的產(chǎn)品已經(jīng)完全成熟，各類對沖基金和以程式化交易為代表的各類特殊交易策略的產(chǎn)品得到了客戶的全面認可�？梢灶A見，在未來，我國成熟的投資者必然會產(chǎn)生相應的投資需求。
2.產(chǎn)品優(yōu)勢：風險對沖阿爾法收益產(chǎn)品的投資方式是精選股票組成股票池，構建多頭組合，同時運用滬深300股指期貨對多頭組合進行對沖，實現(xiàn)阿爾法收益。這樣的安排只要在能夠捕捉到市場相對熱點的情況下就能盈利，其收益為所選股票相對于指數(shù)的上漲幅度;尤其是在指數(shù)下跌時，只要所選股票池跌幅低于指數(shù)，同樣可以實現(xiàn)正收益。
3.適用客戶：成熟并且對市場上的創(chuàng)新交易策略有較深認知的投資者，尤其是機構投資者;喜好捕捉市場熱點但收益一般的客戶也可適當進行部分配置。
4.公司收益：一方面，客戶參與風險對沖阿爾法收益產(chǎn)品能給公司帶來一定的分倉收入;另一方面，這一產(chǎn)品的專業(yè)化設計能為公司吸引高端的機構客戶，有利于優(yōu)化公司的客戶結構。
5.推廣建議：此類產(chǎn)品投資方式相對復雜，建議在推廣過程中重點開發(fā)成熟的投資者，尤其適合在我公司開戶的保險公司類機構客戶。
理財工作計劃12
我叫XX，于200x年畢業(yè)于XX大學XX專業(yè)，以往在XX證券任投資顧問一職。x年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財?shù)南嚓P工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有必須的幫忙。剛剛來到這個單位，領導和同事對我的關心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠理解理財經(jīng)理的工作，也說明了領導對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務”為己任，踏踏實實將本職工作做好做實�，F(xiàn)就我進入單位之后的工作計劃匯報如下。
一、樹立正確的工作理念，早日進入主角
工作理念不一樣，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標，明確自己“應當做什么，應當怎樣做，怎樣能做好”，變被動完成任務為積極主動工作。我的工作是服務客戶，幫忙每一位客戶了解自己的財務狀況，幫忙每一位客戶找到最適合自己的'理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務
我單位是國有大型銀行，在XX市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑，這為我今后開展工作供給了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情景和對于以往購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原先在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務本領和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信經(jīng)過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場，發(fā)展新客戶
朱熹的《觀書有感》中以往寫道:問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于以往的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地理解我們的產(chǎn)品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼。二是經(jīng)過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，必須能夠順利完成日均400萬的存款任務。在今后的工作中，我還將不斷學習，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標準要求自己。
單位的形象需要每一個人來維護，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，期望我的加入能夠為單位注入新的活力，期望我的付出能夠為領導交上一份滿意的答卷。
理財工作計劃13
一、制定崗位職責、完善業(yè)務操作規(guī)程、加強各項落實工作
1、制定信用社會計、出納、儲蓄操作規(guī)程
今年，我們財務科將按照新編財務制度和信用社日常會計、出納工作實際，結合省聯(lián)社下發(fā)的各項制度文件，制定出適用于我轄的會計、出納、儲蓄日常操作流程，有關財務工作計劃書。在財務管理和支付結算上，優(yōu)化會計、出納操作的各個環(huán)節(jié)，使各項操作統(tǒng)一口徑，統(tǒng)一標準，讓信用社會計、出納工作真正步入規(guī)范化的渠道，切實杜絕盲目操作和操作方式多樣化這一現(xiàn)況。另外，我們還著重抓一個試范點，由我們財務科牽頭，現(xiàn)場指導，及時解決信用社在運行過程中的實際問題，待規(guī)范化之后，再組織信用社會計、出納人員進行學習和交流，從而，徹底統(tǒng)一會計、出納操作流程，使信用社會計、出納工作逐步向高效科學的方向發(fā)展。
2、建立信用社業(yè)務操作考核辦法，完善獎罰制度
為進一步加強信用社措施落實力度，提高內(nèi)勤員工業(yè)務操作能力，切實促進員工按操作規(guī)程辦理業(yè)務，今年，我們財務科將全面建立、健全信用社業(yè)務操作考核辦法，將日常業(yè)務和微機處理充分結合，加強內(nèi)勤員工在制度落實上的考核力度，制定出詳細的獎罰辦法，以此來有效提高員工按規(guī)程進行業(yè)務操作意識，確保我轄各項業(yè)務的`正常運轉和全年業(yè)務操作安全無事故，促進我縣年底各項財務管理制度的全面落實。
3、建立信用社內(nèi)勤各崗位職責
為了使信用社財務管理工作更加規(guī)范、財會人員崗位職責更加明確，今年，我們財務科將依照市辦精神，制定出《××縣農(nóng)村信用社內(nèi)勤員工崗位職責》，職責中，對會計、儲蓄、微機、出納等內(nèi)勤崗位制定出明確的權責范圍，規(guī)定出各崗位的業(yè)務范圍，同時在崗位職責中對各崗位的協(xié)同操作提出要求，以此，進一步規(guī)范了會計操作、統(tǒng)一了操作口徑;提高員工的職責意識和思想覺悟，指導員工按權操作、按規(guī)定辦理業(yè)務，提高了內(nèi)勤員工的自律性
二、搞好信用社費用核定，繼續(xù)做好信用社各項常規(guī)檢查
1、科學核定信用社財務費用
信用社費用指標及各項財務經(jīng)營指標核定是否科學、合理，直接關系到信用社全年目標計劃的完成。今年，我們將按照上級行和聯(lián)社辦公會要求，認真測定、科學核算各項財務費用指標。為此，我們財務科將著重從三方面入手：
(1)以年終決算報表數(shù)字為基礎，認真分析上年財務數(shù)據(jù)，合理核定當年各單位費用支出。
(2)組織信用社進行一次全年經(jīng)營情況預測，并結合有關金融。
理財工作計劃14
工作描述：
五六年前，理財對普通市民來說還是個陌生的字眼，而隨著我國個人財富的不斷增長，人們理財?shù)男枨笤絹碓綇娏�，專業(yè)的理財顧問因此而迅速“串紅”。就像律師、會計師、心理咨詢師一樣，他們利用自己的專業(yè)理財知識為我們提供理財規(guī)劃方面的服務。一名理財顧問的工作主要包括：
與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；
指導客戶記錄財務收支和資產(chǎn)負債帳目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現(xiàn)狀。針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，并撰寫報告。
核心競爭力：
知識要求： 財務或金融相關專業(yè)，具備經(jīng)濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業(yè)投資學、稅收、財務會計和相關法律法規(guī)等基礎知識。
技能要求：英語熟練
經(jīng)驗要求：有證券、保險、銀行從業(yè)經(jīng)驗。
職業(yè)素養(yǎng)：需具有理性的分析與解決問題的能力，善于溝通，有強烈的責任心，具備良好的人品及職業(yè)操守，工作的相對的獨立性。
職業(yè)現(xiàn)狀：
個人理財興起于美國上世紀90年代初，成熟于90年代末，經(jīng)過10余年的發(fā)展，獨立理財顧問已經(jīng)成為一個新興的職業(yè)。而我國內(nèi)居民儲蓄額已超過10萬億元。據(jù)專業(yè)理財網(wǎng)站的調(diào)查，有78％的被調(diào)查者對理財服務有需求；50％以上的人愿意為理財服務支付費用。未來10年里，我國個人理財市場將以年均30％的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之后個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹，按照1個理財顧問服務100人估算，國內(nèi)理顧問的缺口至少10萬人。但目前國內(nèi)還沒有專門的理財顧問，從事理財規(guī)劃的專業(yè)人士散見于保險、銀行、證券等金融行業(yè)，因此對具有專業(yè)背景的本土理財顧問的需求蓄勢待發(fā)。
風險與回報：
從事個人金融理財工作的從業(yè)人員應該是受過嚴格的培訓，并取得相應資格證書的專業(yè)人員。理財規(guī)劃是綜合性的`金融服務，是針對客戶整個人生而不是某個階段的規(guī)劃，從業(yè)者除應具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經(jīng)驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務領域。
理財規(guī)劃師并沒有男女的限制。女性有著細心、謹慎、更不容易出差錯、更容易贏得客戶的信任感、能為客戶提供更為細致耐心的服務的優(yōu)點。不過，這個職業(yè)是一個非常理性的職業(yè)，所以也需要女性鍛煉自己的邏輯和分析能力。在面對市場動蕩的時候保持冷靜理智的頭腦，才能夠在這個行業(yè)中如魚得水。
理財顧問的收入有三部分：包括財務顧問費、銷售金融產(chǎn)品傭金、提供資產(chǎn)管理服務以后的收益分成。專業(yè)認為國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪應該在10萬到100萬元人民幣之間。
職業(yè)趨勢：
發(fā)展路徑：《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》將理財師分為兩個等級，分別是理財規(guī)劃師和高級理財規(guī)劃師兩類。而目前市場上有關理財師的認證項目有近十種，包括注冊理財規(guī)劃師（CFP）認證、財務顧問師（RFC）認證、公認財務顧問師（ChFC）認證、注冊財務策劃師（RFP）認證、特許財富管理師（CWM）認證、注冊金融分析師（CFA）認證等。在國外，最具權威性的認證項目是注冊理財規(guī)劃師（CFP），簡稱“注冊理財規(guī)劃師”。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能
從事個人理財業(yè)務。
轉型機會：理財顧問不僅能在保險、證券、銀行金融等領域大展身手，同時也可往管理咨詢、財務咨詢方向發(fā)展.
理財工作計劃15
一、 以客戶為中心，做好結算服務工作。
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將連續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、伴著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上，除了連續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、BSP航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系，參與個人業(yè)務、認識個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的.一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算方法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
5、連續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣運用網(wǎng)上銀行業(yè)務。
二、 強內(nèi)控制度管理，防范風險，保證工作質(zhì)量。
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求施行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的運用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
三、以人為本，提高員工的全面素質(zhì)。
1、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美，其實布滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有肯定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定合適的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算方法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平。
4、勤做員工的思想工作，關懷鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
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