銀行從業(yè)考試銀行專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理模擬試題
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1. ( )是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)。
A.監(jiān)事會(huì)
B.董事會(huì)
C.股東大會(huì)
D.高級(jí)經(jīng)理
2. 內(nèi)部控制是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行( )的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。
A.事前控制、事中防范、事后監(jiān)督和糾正
B.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正
C.事前監(jiān)督和糾正、事中控制、事后防范
D.事前防范、事中監(jiān)督和糾正、事后控制
3. 以下不屬于良好的銀行公司治理特征的是( )。
A.銀行內(nèi)部有效的制衡關(guān)系和清晰的職責(zé)邊界
B.完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系
C.科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制
D.與董事會(huì)價(jià)值相掛鉤的有效監(jiān)督考核機(jī)制
4. 商業(yè)銀行公司治理的主要內(nèi)容不包括( )。
A.完善股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的議事制度和決策程序
B.建立、健全以董事會(huì)為核心的監(jiān)督機(jī)制
C.明確股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理層人員的權(quán)利、義務(wù)
D.建立完善的信息報(bào)告和信息披露制度
5. 商業(yè)銀行的.風(fēng)險(xiǎn)管理流程是風(fēng)險(xiǎn)( )。
A.監(jiān)測(cè)一識(shí)別一控制一計(jì)量
B.識(shí)別一計(jì)量一控制一監(jiān)測(cè)
C.計(jì)量一識(shí)別一監(jiān)測(cè)一控制
D.識(shí)別一計(jì)量一監(jiān)測(cè)一控制
6. 關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別/分析，下列說(shuō)法不正確的是( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)
B.制作風(fēng)險(xiǎn)清單是商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的方法
C.感知風(fēng)險(xiǎn)指深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)的成因及變化規(guī)律
D.適時(shí)、準(zhǔn)確地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理的最基本要求
7. 常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析方法不包括( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避分析法
B.資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法
C.失誤樹(shù)分析法
D.分解分析法
8. ( )的主要職責(zé)是執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況。
A.高級(jí)管理層
B.董事會(huì)
C.監(jiān)事會(huì)
D.風(fēng)險(xiǎn)管理專門委員會(huì)
9. 集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門所需的主要專業(yè)技能中，( )是商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要體現(xiàn)。
A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和分析能力
B.數(shù)量分析能力
C.價(jià)格核準(zhǔn)能力
D.模型創(chuàng)建能力
10.參照國(guó)際最佳實(shí)踐，在日常風(fēng)險(xiǎn)管理操作中，具體的風(fēng)險(xiǎn)管理/控制措施可以采取( )，最終到達(dá)高級(jí)管理層的三級(jí)管理方式。
A.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
B.從基層業(yè)務(wù)單位到高級(jí)管理層領(lǐng)域
C.從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)領(lǐng)域到基層業(yè)務(wù)單位
D.從高級(jí)管理層到基層業(yè)務(wù)領(lǐng)域
11.( )切實(shí)承擔(dān)起政策制定、政策實(shí)施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能，是商業(yè)銀行實(shí)施有效風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵。
A.董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)
B.董事會(huì)和高級(jí)管理層
C.董事會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
D.高級(jí)管理層和監(jiān)事會(huì)
12.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括( )兩個(gè)環(huán)節(jié)。
A.感知風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)
B.感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)
C.預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)
D.感知風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)
13.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的常用方法描述正確的是( )。
A.分析風(fēng)險(xiǎn)是通過(guò)系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類
B.情景分析法采用類似于備忘錄的形式
C.可以把匯率風(fēng)險(xiǎn)分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結(jié)構(gòu)等影響因素的是分解分析法
D.資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法是商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的方法
14. 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說(shuō)法不正確的是( )。
A.國(guó)際先進(jìn)銀行的通行做法是風(fēng)險(xiǎn)管理部門不具有獨(dú)立性
B.在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門
C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門無(wú)權(quán)參與風(fēng)險(xiǎn)管理政策的最終執(zhí)行
D.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額是風(fēng)險(xiǎn)管理部門至關(guān)重要的職責(zé)
15. 下列關(guān)于商業(yè)銀行在完善內(nèi)部控制體系的理解不正確的是( )。
A.高級(jí)管理層制定適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制政策
B.董事會(huì)負(fù)責(zé)建立并實(shí)施一個(gè)充分有效的內(nèi)部控制體系
C.內(nèi)部控制不屬于商業(yè)銀行日常工作的一部分
D.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系
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