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CFO如何破解資金管理困局
信息時代的CFO應該能夠站在企業(yè)的前沿，進行企業(yè)的戰(zhàn)略思考，并參與決策;也能夠指導業(yè)務部門，關注價值、關注風險。資金是企業(yè)的血液，資金管理是企業(yè)集團財務管理的重點。面對當今復雜環(huán)境下的集團企業(yè)發(fā)展難題，資金管理領域的專業(yè)廠商拜特科技認為，加強集團的資金管控才是CFO們行之有效的應對之策。
資金管理多重困境
破解當下的資金管理困局，CFO們首先需要了解目前中國資金管理的現(xiàn)狀和面臨的問題。集團企業(yè)的資金管理是隨著企業(yè)的金融管理實踐積累和企業(yè)管理理論的發(fā)展而不斷深入和拓寬的。傳統(tǒng)的資金管理僅僅局限于從會計、財務管理的角度考慮，在資金管理的理論發(fā)展上顯得十分有限。
中國的集團企業(yè)發(fā)展無論是國有還是民營企業(yè)，往往都經歷了成員企業(yè)成立在先，集團成立在后的發(fā)展歷程，當集團管理能力需要加強時，多數(shù)都會選擇加強資金管理的形式。隨著集團企業(yè)規(guī)模的不斷擴大，業(yè)務的逐漸多元化，企業(yè)與銀行聯(lián)系越來越緊密，業(yè)務關系越來越復雜，同時參與國際競爭的集團企業(yè)日益增多，為集團企業(yè)資金管理帶來了更多的挑戰(zhàn)。資金管理成為集團企業(yè)內部聯(lián)系各個企業(yè)業(yè)務、調配資源的重要手段和工具。
賽迪顧問《2011年中國資金管理軟件市場研究報告》指出，目前我國集團企業(yè)資金管理的水平和對軟件的應用呈現(xiàn)以下特點。在企業(yè)信息化需求方面，集團企業(yè)在資金管理方面的需求一方面來自于企業(yè)增長需求。
目前集團企業(yè)業(yè)務發(fā)展迅速，隨著企業(yè)規(guī)模的不斷擴大，海外業(yè)務發(fā)展等，對資金結算管理效率要求高，企業(yè)開始重視資金管理，但目前集團企業(yè)普遍缺乏全面規(guī)劃，資金管理系統(tǒng)的應用效果沒有達到管理層的需求。
另一方面，集團企業(yè)的需求來源于國資委、國家相關政策法規(guī)的鼓勵。國有大型企業(yè)擴張發(fā)展，面對龐大的資產規(guī)模，國家從資金安全、資金使用效率的角度，要求大型集團企業(yè)進行資金集中管理。
在資金管理軟件系統(tǒng)應用方面， 集團企業(yè)中沒有上資金系統(tǒng)的，主要使用網上銀行管理收支結算，企業(yè)只能片面的掌控單個銀行的信息，要全面掌控還需要進行人工整理;
應用ERP系統(tǒng)進行資金管理的集團企業(yè)大多做到了網銀系統(tǒng)，但是在操作上比較繁瑣，與各個銀行的溝通整合也不夠順暢;應用專業(yè)的資金管理系統(tǒng)，使用效率以及合規(guī)性要明顯優(yōu)于其它企業(yè)，與其它業(yè)務系統(tǒng)的整合也在逐步完善。
在業(yè)務應用方面，目前大多數(shù)集團企業(yè)以資金結算為主，主要測重于資金管理的業(yè)務操作，如資金劃撥、結算管理等業(yè)務，管理目標以實現(xiàn)資金管理操作系統(tǒng)化，以提高企業(yè)資金管理效率為目標;風險管理、綜合數(shù)據分析等領域的投資較少，但已經普及應用軟件系統(tǒng)的集團企業(yè)的關注度較高。
總之，當前集團資金管理所處的企業(yè)宏觀和微觀環(huán)境不斷發(fā)生變化，但從深層次上看，資金管理方式的某些方面，仍然較多地沿襲了老的經驗和做法，必須通過技術手段促進管理轉型，實現(xiàn)根本性轉變。中國企業(yè)資金管理受客觀環(huán)境的限制，目前管理局限于流動性、安全性較多，極少考慮盈利性和資金成本，以及主業(yè)以外資金運營的巨大作用，這是普遍存在的一個問題。
資金信息化破冰CFO難題
全球化不僅改變了企業(yè)的經營范圍，也改變了企業(yè)的業(yè)務開展方式。對于CFO們來說，如何讓財務成為公司價值的推動者、捍衛(wèi)者和創(chuàng)造者，這是信息時代大環(huán)境下賦予的新使命。
通過快人一籌的速度，抓住稍縱即逝的商業(yè)機會，但是理性的拓展和擴張，從來都是來自于扎實的數(shù)據信息。如果財務組織缺乏靈活性，那么CFO拿到的數(shù)據就往往已經失去了先機。如果財務組織得到的數(shù)據缺乏整個企業(yè)范圍內的有機整合，那么CFO拿到的數(shù)據往往就是片面的，甚至是錯誤的。
通過落后的、片面的、錯誤的數(shù)據得到的信息和做出的決斷，其危險性不言而喻。如何避免這種危險?拜特科技給出了讓人驚喜的答案，CFO們可借助信息化的力量來破解這個難題。
拜特科技是國內領先的資金管理信息化系統(tǒng)與服務提供商，專業(yè)從事資金管理領域研究的顧問咨詢和軟件開發(fā)，面向企業(yè)集團、財務公司、銀行及政府機構提供以資金管理為核心的從規(guī)劃咨詢到實施應用的全程服務，服務內容有資金管理研究與咨詢、客戶化整體解決方案、一體化信息平臺建設、產品化增值服務體系。
其明星產品拜特科技智能資金調度平臺能清晰預測未來的資金走勢，規(guī)避資金風險，實現(xiàn)智能資金調度，保障企業(yè)穩(wěn)健經營。它通過與其他系統(tǒng)流程的整合，實現(xiàn)業(yè)務與資金管理一體化運作。
拜特科技智能資金調度系統(tǒng)最大的管理價值就是使CFO們制定的戰(zhàn)略更加有據可依，并且增加了戰(zhàn)略的可執(zhí)行性，CFO在系統(tǒng)上看到的信息是全面、時時更新的動態(tài)資金信息，在此基礎上做出的決策是基于財務實際發(fā)生的真實數(shù)據所得到的，是可以分解、可以有效落實的。
凡事預則立，不預則廢。財務預測直接影響到經營決策的質量。CFO們管理的關鍵在決策，而決策的關鍵是預測。通過資金預測為決策的各種方案提供依據，以供CFO們權衡利弊，進行正確選擇。
隨著資金管理的深入發(fā)展以及像拜特科技這樣的專業(yè)廠商的推動，未來集團企業(yè)資金管理將更加規(guī)范，資金信息化應用更加深入，CFO們面臨的問題也將逐步解決。
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