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2017證券從業(yè)資格考試《金融市場》提分題及答案
提分題一：
組合型選擇題 以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯選均不得分。
[第1題]關(guān)于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別，下列說法正確的有( )。
�、� RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)募集的投資資金是外匯
�、� RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司
�、� RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場
�、� 在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
答案解析： RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯;②RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司;③投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場;④在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。
[第2題]關(guān)于我國地方政府債券的說法，下列說法正確的有( )。
�、� 籌集資金一般用于交通、通訊、住宅、教育、醫(yī)院和污水處理系統(tǒng)等地方性公共設(shè)施的建設(shè)
�、� 地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級次組成，而且在不同國家有不同的名稱
�、� 一般債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府為沒有收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)主要以一般公共預(yù)算收入還本付息的政府債券
�、� 一般債券按資金用途和償還資金來源分類，通�？梢苑譃橐话銈�(普通債券)和專項(xiàng)債券(收益擔(dān)保債券)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
答案解析： Ⅳ項(xiàng)，地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通�？梢苑譃橐话銈�(普通債券)和專項(xiàng)債券(收益擔(dān)保債券)。
[第3題]公開市場業(yè)務(wù)能夠有效發(fā)揮作用，必須基于的條件包括( )。
�、� 中央銀行必須具有足以干預(yù)和控制整個金融市場的資金實(shí)力
�、� 必須有政府管理的管理和監(jiān)督
�、� 要有發(fā)達(dá)和完善的金融市場
�、� 必須有其他政策工具的配合
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
答案解析： 公開市場業(yè)務(wù)能夠有效發(fā)揮作用，必須基于如下的三個條件：①中央銀行必須具有足以干預(yù)和控制整個金融市場的資金實(shí)力;②要有發(fā)達(dá)和完善的金融市場，中央銀行可買賣的證券種類必須達(dá)到一定規(guī)模，經(jīng)濟(jì)主體的理性化程度較高，有完善的政策傳導(dǎo)機(jī)制;③必須有其他政策工具的配合。
[第4題]債券兌付的方式有( )。
�、� 到期兌付 Ⅱ 提前兌付 Ⅲ 逐筆結(jié)算 Ⅳ 轉(zhuǎn)換為普通股
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
答案解析： 債券的兌付方式有：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付、轉(zhuǎn)換為普通股。
[第5題]關(guān)于中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)，下列說法正確的有( )。
�、� 設(shè)置賬簿，及時準(zhǔn)確記錄托管事務(wù)的處理情況，保存完整的業(yè)務(wù)記錄
�、� 將自有債券和其他財(cái)產(chǎn)與客戶代理托管的債券分別開設(shè)賬戶，予以分別管理，不得擅自挪用客戶的債券
�、� 切實(shí)保護(hù)客戶債券的安全，對客戶的債券托管賬戶記錄的真實(shí)性與保密性負(fù)責(zé)
�、� 除不可抗拒的因素外，需對因自身原因給客戶造成的損失進(jìn)行賠償
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
答案解析： 中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)包括：①設(shè)置賬簿，及時準(zhǔn)確記錄托管事務(wù)的處理情況，保存完整的業(yè)務(wù)記錄;②將自有債券和其他財(cái)產(chǎn)與客戶代理托管的債券分別開設(shè)賬戶，予以分別管理，不得擅自挪用客戶的債券;③切實(shí)保護(hù)客戶債券的安全，對客戶的債券托管賬戶記錄的真實(shí)性與準(zhǔn)確性負(fù)責(zé);④除不可抗拒的因素外，需對因自身原因給客戶造成的損失進(jìn)行賠償;⑤必須為客戶保守商業(yè)秘密等。
[第6題]關(guān)于基金的作用，下列說法正確的有( )。
�、� 證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，縮小了直接融資的比例
�、� 近年來基金市場的迅速發(fā)展已充分說明，基金和股票能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險
�、� 證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播
Ⅳ 通過為保險資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場，證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險市場和貨幣市場的發(fā)展壯大
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
答案解析： Ⅰ項(xiàng)，證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。
[第7題]根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定符合條件的基金管理公司可以申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務(wù)�；鸸芾砉旧暾埦硟�(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。
�、� 凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣
�、� 在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)
�、� 具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于1名
�、� 具有3年以上境外證券市場投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
答案解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定符合條件的基金管理公司可以申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務(wù)�；鸸芾砉旧暾埦硟�(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①申請人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好。②凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣;經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上;在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。③具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于1名，具有3年以上境外證券市場投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名。④具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度，經(jīng)營行為規(guī)范;最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查;中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。
[第8題]經(jīng)濟(jì)周期的階段包括( )。
Ⅰ 萌芽期 Ⅱ 繁榮期
�、� 衰退期 Ⅳ 蕭條期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
答案解析： 經(jīng)濟(jì)周期的過程大體經(jīng)過四個階段：繁榮期、衰退期、蕭條期、復(fù)蘇期。
[第9題]信用違約互換的主要風(fēng)險有( )。
�、� 定價風(fēng)險 Ⅱ 結(jié)算風(fēng)險
�、� 流動性風(fēng)險 Ⅳ 法律風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
答案解析： 信用違約互換的主要風(fēng)險有定價風(fēng)險、交易對手風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險和操作風(fēng)險。
[第10題]金融市場發(fā)展[第一階段的表現(xiàn)的有( )。
�、� 推動了歐洲大陸金融體系的發(fā)展 Ⅱ 推動了歐洲大陸金融市場的發(fā)展
Ⅲ 推動了歐洲大陸金融工具的發(fā)展 Ⅳ 推動了歐洲大陸證券交易所的發(fā)展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
提分題二：
單項(xiàng)選擇題
1.( )可以避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。
A.人民幣匯率改革
B.股指期貨
C.國際資本流動
D.歐元區(qū)的形成
2.我國銀行業(yè)的主體是( )。
A.中央銀行
B.股份商業(yè)銀行
C.地區(qū)性商業(yè)銀行
D.信用合作社
3.推動同業(yè)拆借市場形成和發(fā)展的根本原因是( )的實(shí)施。
A.法定存款準(zhǔn)備金制度
B.再貼現(xiàn)政策
C.公開市場政策
D.存款派生機(jī)制
4.下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣市場的是( )。
A.同業(yè)拆借市場
B.票據(jù)市場
C.回購市場
D.債券市場
5.通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。
A.股票
B.債券
C.投資基金
D.公開市場業(yè)務(wù)
6.某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于( )。
A.直接融資
B.間接融資
C.吸收投資
D.民間借款
7.股票等證券的轉(zhuǎn)手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動，這體現(xiàn)的金融市場特點(diǎn)是( )。
A.金融市場的非物質(zhì)化
B.金融市場是信息市場
C.金融市場是一個自由競爭市場
D.金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場
8.金融市場的核心內(nèi)容是( )。
A.金融產(chǎn)品
B.金融產(chǎn)品交易
C.金融機(jī)構(gòu)
D.政府部門
9.信托市場的主體是( )。
A.信托投資活動
B.信托產(chǎn)品
C.信托當(dāng)事人
D.信托關(guān)系人
10.實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃被稱為( )。
A.經(jīng)營租賃
B.設(shè)備租賃
C.短期租賃
D.長期租賃
11.金融市場以( )為交易對象。
A.實(shí)物資產(chǎn)
B.貨幣資產(chǎn)
C.金融資產(chǎn)
D.無形資產(chǎn)
12.一般說來，金融工具的流動性與償還期( )。
A.呈正比關(guān)系
B.呈反比關(guān)系
C.呈線性關(guān)系
D.無確定關(guān)系
13.發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為被稱為( )。
A.原保險
B.再保險
C.人身保險
D.財(cái)產(chǎn)保險
14.我國金融業(yè)的四大支柱不包括( )。
A.信托
B.銀行
C.保險
D.債券
15.一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無窮的經(jīng)濟(jì)活化作用的金融產(chǎn)品是( )。
A.股票
B.債券
C.基金
D.信托
16.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是( )。
A.中國人民銀行
B.國務(wù)院財(cái)政部
C.中國銀監(jiān)會
D.中國證監(jiān)會
17.中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是( )職能。
A.銀行的銀行
B.發(fā)行的銀行
C.政府的銀行
D.市場的銀行
18.金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的，在中央銀行的存款被稱為( )。
A.存款準(zhǔn)備金
B.基礎(chǔ)貨幣
C.法定盈余公積
D.任意盈余公積
19.若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準(zhǔn)備金，則可算出貨幣乘數(shù)為( )。
A.4.0
B.4.7
C.5.3
D.5.9
20.金融機(jī)構(gòu)按法人統(tǒng)一存人人民銀行的準(zhǔn)備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日( )的利率處以罰息。
A.0.1‰
B.0.3‰
C.0.5‰
D.0.6‰
參考答案及詳細(xì)解析：
1.B。 解析：股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機(jī)構(gòu)主要通過股指期貨和股票組合進(jìn)行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動蕩。
2.B。 解析：目前，我國已基本形成了以中央銀行為中心，股份商業(yè)銀行為主體，各類銀行并存的現(xiàn)代資本主義國家銀行體系。
3.A。 解析：同業(yè)拆借市場，亦稱“同業(yè)拆放市場”，是指金融機(jī)構(gòu)之問以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動的市場。同業(yè)拆借市場最早出現(xiàn)于美國，其形成的根本原因在于法定存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施。
4.D。 解析：貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。D項(xiàng)屬于資本市場。
5.C。 解析：投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資制度，即通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。
6.A。 解析：直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
7.A。 解析：金融市場的非物質(zhì)化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲備額的變動。
8.B。 解析：金融市場的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。
9.C。 解析：信托市場的主體即為信托當(dāng)事人。
10.B。 解析：融資租賃又稱設(shè)備租賃，是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃。
11.C。 解析：金融市場以貨幣、資金和其他金融工具為交易對象。B項(xiàng)說法不全面。
12.B。 解析：金融工具的流動性與償還期呈反比例關(guān)系，一般而言，流動性強(qiáng)的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。
13.A。 解析：發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱之為原保險。發(fā)生在保險人與保險人之間的保險行為，稱之為再保險。
14.D。 解析：信托、銀行、證券、保險并稱為金融業(yè)的四大支柱。
15.D。 解析：信托在國外已有3800年的歷史，因?yàn)樗活^連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無窮的經(jīng)濟(jì)活化作用。
16.C。 解析：對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理是中國銀監(jiān)會的主要職責(zé)之一。
17.A。 解析：銀行的銀行職能是指中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，它體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。
18.A。 解析：存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀行的存款。
19.D。 解析：m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。
20.D。 解析：金融機(jī)構(gòu)按法人統(tǒng)一存人人民銀行的準(zhǔn)備金存款低于上旬末一般存款余額的8%，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。
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