經(jīng)濟發(fā)展理論讀書筆記

無需贅言，熊彼特的《經(jīng)濟發(fā)展理論》是一部杰出的著作。最具智慧的洞見閃耀在這本書的各個方面，其中許多知識在今天重提仍不失過時。更不用說被硅谷英雄視之如圭臬的“創(chuàng)新理論”。然而，值得我們關注的是這部著作中有爭議的，不太令人滿意的地方----利息理論和對經(jīng)濟周期的解釋。

這之前，有必要簡單的敘述一下熊彼特的分析框架。

循環(huán)流轉(zhuǎn)的均衡經(jīng)濟：不管你從哪一點追溯下去，都會發(fā)現(xiàn)市場參與者的每一項供給都會和另一個需求相對應，這是流轉(zhuǎn)的含義。而在靜態(tài)經(jīng)濟中，人們的生產(chǎn)與產(chǎn)量來自于過去的經(jīng)驗，這種“簡單的再生產(chǎn)”使得所有有效供給和需求相等，這指的是不斷重復過去生產(chǎn)經(jīng)驗的循環(huán)過程。熊彼特沿襲了瓦爾拉斯對一般均衡的重視，認為“均衡”是經(jīng)濟分析必不可少的重要工具。另一方面，均衡的概念純粹是為了方便理論而做的心智構(gòu)造。它本身并不存在于真實的經(jīng)濟世界。當經(jīng)濟學家言及“均衡”時，他指的是一種趨勢。正如人們談到“自由市場經(jīng)濟下，報酬率趨向于各地相等”一樣。

經(jīng)濟數(shù)據(jù)是一定時期內(nèi)給定的經(jīng)濟條件。需求指引著生產(chǎn)者“作什么”，而經(jīng)濟數(shù)據(jù)告訴他“怎么作”才是最優(yōu)的配置。

均衡的經(jīng)濟中是沒有變動的，人們現(xiàn)時的活動是對上一“周期”的重復。引入變動，改變經(jīng)濟數(shù)據(jù)的是企業(yè)家的創(chuàng)新。創(chuàng)新可以是：發(fā)展一種新產(chǎn)品，引入一種新技術，開辟新的市場，控制原材料或半成品的的一種新的供應來源，建立或打破壟斷。一句話，概括成“建立一種新的生產(chǎn)函數(shù)”。

當企業(yè)家實行新的組合時，他首先所需要的是維持其創(chuàng)新活動的資金。而在循環(huán)流轉(zhuǎn)的靜態(tài)經(jīng)濟中，一切都是有所“歸宿”的，原有的資本并不是為創(chuàng)新而準備的。那么這個資本，這個“貨幣購買力基金”，是從哪來的呢?熊彼特認為，是無充分準備的信貸填補了企業(yè)家對資本的需求�！霸瓌t上只有企業(yè)家才需要信貸，信貸是為創(chuàng)新的產(chǎn)業(yè)發(fā)展服務的”。

在討論企業(yè)家利潤及附隨的利息現(xiàn)象之前，熊彼特假定消費者嗜好是不變的。因此作為一種“價值剩余”的利潤來自于降低成本帶來的收益。然而，這種超額的收益(利潤)并不是永久性的，它只作為伴隨變動而短暫的存在。因為當新的組合投入市場后，會產(chǎn)生更多企業(yè)家。這種“努力掙扎著達到新均衡”的活動使得利潤趨向于消失。

前面四章中，熊彼特有意的放下了對利息現(xiàn)象的探討，在構(gòu)建均衡框架時，他首先假定利率為零。由于他拋棄了時間偏好這一要素，于是在隨后的.章節(jié)中，很自然的得出：利息來自于利潤。而利潤是暫時的現(xiàn)象，這和作為一種永久性收入的利息相互抵觸。為了填補這一漏洞，熊彼特區(qū)別出“消費性利息”和“生產(chǎn)性利息”，并把重點放在后者。

關于利息的起源與性質(zhì)，熊彼特并沒有給出正面的回答，他在“歸屬”理論，壟斷理論上浪費了太多篇幅。經(jīng)過一番歸納性的反駁，熊彼特總結(jié)出以下三個關于利息的命題：

1、利息實際上是來自于“價值剩余”，這種剩余出自于“創(chuàng)新”的發(fā)展。

2、創(chuàng)新帶來的價值“剩余”分為兩類：企業(yè)家利潤和由“發(fā)展”帶來的利得。顯然利息不能出自后者，因此利潤才是利息的源泉。用熊的話來說：“是對利潤的一種'課稅'”。

3、在交換經(jīng)濟社會中，利息現(xiàn)象不是暫時的，而是永久性的。并指出建立在公有制的共產(chǎn)主義社會中，沒有利息的概念。

當我們心中構(gòu)想一個循環(huán)流轉(zhuǎn)的經(jīng)濟結(jié)構(gòu)時，我們是假定已經(jīng)存在著一定量的資本積累，在生產(chǎn)過程中，既不減少，也不增多這一定量的資本。針對上述利息理論的反駁只能從時間偏好出發(fā)。時間偏好通常被描述為：人們對現(xiàn)在財貨的評價高于對未來財貨的評價。在熊彼特構(gòu)想的循環(huán)流轉(zhuǎn)經(jīng)濟中，原始利息之不存在意涵著時間偏好為零。也即，現(xiàn)在的財貨和未來的財貨對一個行為人來說，沒有任何差別。這意味著人們將一直不消費，而是儲蓄，資本積累，如此下去資本量將無限增多。可是這和靜態(tài)經(jīng)濟中資本存量的不變是相矛盾的。由此我們得出結(jié)論：即使是在“循環(huán)流轉(zhuǎn)”的靜態(tài)經(jīng)濟中仍然存在原始利息。

體現(xiàn)在金融市場中的市場毛利率則是由以下三個部分相加構(gòu)成：原始利率(它的高度由人們的時間偏好所決定)，購買力貼水(好比人們預計貨幣將貶值，就會在利率上加上一個正的貼水)，企業(yè)成分(即放款者對投資風險的評估，例如，亂世中的放貸總是高利率的)。

熊彼特對商業(yè)周期的解釋是依附于他的“企業(yè)家創(chuàng)新理論”的。他認為蕭條是對繁榮期的一個響應。繁榮則歸功于企業(yè)家的創(chuàng)新。在創(chuàng)新過程中，企業(yè)家從銀行取得無充分準備的信貸，進而投資生產(chǎn)。越來越多的新興企業(yè)擠入這個新的領域，更多的產(chǎn)品充斥于市場中，利潤則由于競爭趨于消滅，這是一個“建立新的均衡的過程”。新企業(yè)的出現(xiàn)導致信貸緊縮---新近創(chuàng)造的購買力消失。“不景氣的經(jīng)濟特征，在于通過力求均衡的機制，把繁榮所帶來的成就擴散到整個經(jīng)濟體系�！碑攧�(chuàng)新性的投資耗盡，繁榮也就隨之結(jié)束。而此時，企業(yè)紛紛面臨失敗的風險，資本品的難以為繼，銀行信用面對擴大的需求相對收縮。于是，蕭條產(chǎn)生了。

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