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淺析上海自貿(mào)區(qū)金融改革發(fā)展前景論文
隨著2013年上海自貿(mào)區(qū)作為國內(nèi)首個自貿(mào)區(qū)正式啟動，中國全面性的金融改革步伐隨之悄然加速，釋放出金融改革由局部向全面推進的提速信號。央行貸款利率管制的全面放開;國債期貨交易的重啟;并購重組分道制審核程序的實施無一小預(yù)示著我國已經(jīng)開啟了金融改革的全面探索新模式。
1上海自貿(mào)區(qū)金融改革的國內(nèi)外背景
1. 1國際方面
隨著經(jīng)濟一體化席卷全球，多邊貿(mào)易體制穩(wěn)定，多哈談判始終未有突破，區(qū)域貿(mào)易協(xié)定則在加強，特別是作為美國主導(dǎo)的兩大規(guī)則體系太平洋伙伴關(guān)系協(xié)議(TPP)和跨大西洋貿(mào)易與投資伙伴協(xié)議(TTIP)正在全速推進，兩大體系的合流勢必對WTO體系產(chǎn)生顛覆性的影響，而對我國來講，這將是一個前所未有的挑戰(zhàn)。面對如此嚴(yán)峻的形勢，上海自貿(mào)區(qū)挺身而出，主動應(yīng)對挑戰(zhàn)，以開放促改革，以改革轉(zhuǎn)方式，而對于中國金融業(yè)而言，能否在如此艱苦的國際大環(huán)境中逐步實現(xiàn)新一代的改革開放就取決于上海自貿(mào)區(qū)的發(fā)展。
1. 2國內(nèi)方面
我國沿海方面政策耗盡，東部地區(qū)的吸引力在逐步卜降，并缺乏新的增長點，而政府的管理效率也處于停滯狀態(tài)，可見我國迫切需要開啟新的模式，而新的模式需要創(chuàng)新，創(chuàng)新又需要相應(yīng)的政策環(huán)境提供動力�；谶@樣的國內(nèi)環(huán)境，中國必須要適應(yīng)國情，立足于綜合優(yōu)勢，推動新一輪的改革和開放，尤其是作為重中之重的金融領(lǐng)域，而上海自貿(mào)區(qū)作為社會經(jīng)濟發(fā)展的產(chǎn)物，與我國擴大開放區(qū)域，提升開放水平，推進金融改革是一體化的。
2上海自貿(mào)區(qū)金融改革的未來發(fā)展
2. 1自由兌換人民幣資本項目
為了確保境內(nèi)外投融資活動的順暢進行，推動“人民幣資本項目可兌換”的先行先試是上海自貿(mào)區(qū)金融改革的首要措施，但要想實現(xiàn)人民幣的自由兌換，必然需要經(jīng)歷一個漫長的過渡過程，因為該兌換是一項涉及多種因素的復(fù)雜的系統(tǒng)工程，例如監(jiān)管體制的小完善、匯率變動小穩(wěn)定，再加上當(dāng)前全球金融危機的小確定性，上海自貿(mào)區(qū)只有形成一套切實可行的兌換方案，充分做好風(fēng)險防范工作，才有可能在短時間內(nèi)實現(xiàn)自由兌換人民幣資本項目。
2. 2放寬金融業(yè)準(zhǔn)入資格
金融業(yè)的開放為全面開放，既對外，也對內(nèi)，但明確開放方向尚小足夠，關(guān)鍵還在于市場準(zhǔn)入的具體落實。例如銀監(jiān)會發(fā)布的支持外資銀行入?yún)^(qū)經(jīng)營，鼓勵跨境投融資服務(wù)和簡化準(zhǔn)入方式等支持上海自貿(mào)區(qū)的舉措無一小代表著國家對金融業(yè)準(zhǔn)入資格擴大化的重視程度，因此，上海自貿(mào)區(qū)需順應(yīng)我國金融改革的發(fā)展趨勢，加快轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念，去除冗長的審批過程和較高的業(yè)績要求等準(zhǔn)入門檻，抓緊出臺實施細(xì)則，把擴大金融開放的政策措施落實到位，特別是對民營資本和外資金融機構(gòu)的開放。
2. 3實現(xiàn)利率市場化
為了促進自貿(mào)區(qū)與國際市場的充分交流，上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)應(yīng)確保利率市場化，即實現(xiàn)資金利率的適度自由浮動，套利交易的出現(xiàn)破壞我國金融系統(tǒng)的穩(wěn)定，干擾自貿(mào)區(qū)和諧的經(jīng)濟秩序。但由于境外資金成本要低于境內(nèi)且境內(nèi)外大量資金受區(qū)內(nèi)優(yōu)惠政策吸引匯集于自貿(mào)區(qū)內(nèi)，利率市場化會導(dǎo)致自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行的存貸款利率低于境內(nèi)其他區(qū)域而形成一個龐大的“利率汁地”，由此可能帶來巨大的金融風(fēng)險。因此，允許上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行的存貸款利率在央行的基準(zhǔn)利率自由浮動是解決上述提到的問題的最佳策略。利率市場化的設(shè)立無疑會給中國的企業(yè)帶來更大的競爭壓力，但通過市場力量實現(xiàn)金融資源的優(yōu)化配置，以市場化改革打破利益格局的固化正是此次上海自貿(mào)區(qū)設(shè)立的真正目的。
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