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關(guān)于行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查報(bào)告
根據(jù)《中國銀行業(yè)協(xié)會開展2012年度行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況檢查的通知》的文件精神，我社為了進(jìn)一步貫徹落實(shí)行規(guī)行約工作，認(rèn)真組織全體員工進(jìn)行了學(xué)習(xí)，同時(shí)進(jìn)行了認(rèn)真的自查。通過學(xué)習(xí)和自查工作，全員合規(guī)意識得到進(jìn)一步強(qiáng)化，現(xiàn)將工作開展情況匯報(bào)如下：
一、成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組
為了有效開展此項(xiàng)自查工作，我社成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織實(shí)施。
組長：
副組長：
成員：
二、自查工作開展情況
為確保此次自查工作深入開展，我社確定專門人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，明確我社主任為此項(xiàng)自查工作第一負(fù)責(zé)人，親自抓、負(fù)總責(zé)、確保我社行規(guī)行約自查工作深入到每個(gè)崗位，每位員工。
1.加強(qiáng)員工教育，筑牢員工思想防線。
組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動公約》《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》《中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競爭公約》《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》等
一系列相關(guān)規(guī)章制度，同時(shí)結(jié)合近年來檢察機(jī)關(guān)查辦的違反行規(guī)行約犯罪典型案例，剖析犯罪的成因和后果，提高員工對違規(guī)犯罪的理解和認(rèn)識，教育大家從中汲取教訓(xùn)，只有認(rèn)認(rèn)真真做人，踏踏實(shí)實(shí)地工作，獲取正當(dāng)?shù)膭趧訄?bào)酬才是我們幸福生活的保障。
2、落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，加大檢查力度
我社通過加強(qiáng)檢查工作頻率，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，使員工時(shí)刻繃緊制度這根弦。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題查清原因，分清責(zé)任，對責(zé)任人進(jìn)行處罰。對由于規(guī)章制度不熟悉發(fā)生的違章現(xiàn)象，重在加強(qiáng)輔導(dǎo)，對屢查屢犯和明知故犯的，重點(diǎn)教育加重處罰。
3.重點(diǎn)業(yè)務(wù)方面做重點(diǎn)檢查
對社內(nèi)存款業(yè)務(wù)是否做到交易真實(shí)、憑證齊全、各項(xiàng)賬務(wù)是否相符；貸款業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照“三法一指引”執(zhí)行，是否有違規(guī)貸款；票據(jù)業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)以及制度要求辦理進(jìn)行了嚴(yán)格檢查。
四、自查結(jié)果及今后工作安排
1.我社分別對制度建設(shè)、存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、文明服務(wù)規(guī)范、會計(jì)結(jié)算管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理、內(nèi)部審計(jì)等方面進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查。
經(jīng)自查，我社在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在任何安全隱患，所有員工都能認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度，今后我社會將規(guī)章制度覆蓋到所有領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，將各項(xiàng)規(guī)章能夠有效的貫徹，
發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)改正，我社將不定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，加強(qiáng)社內(nèi)自查，杜絕業(yè)務(wù)差錯(cuò)發(fā)生，將行規(guī)行約制度一直貫徹落實(shí)下去。
關(guān)于2012年行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查報(bào)告2017-03-10 17:54 | #2樓
根據(jù)分行《關(guān)于開展2012年度行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況檢查工作的通知》，我行組織人員開展對本行行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況進(jìn)行自查，自查情況如下：
一、《中國銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則的執(zhí)行情況；
1、能嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)利率、匯率政策，嚴(yán)格執(zhí)行國家規(guī)定的利率及匯率浮動標(biāo)準(zhǔn)，沒有違規(guī)或變相提高利率吸收存款的現(xiàn)象，沒有向客戶承諾法律法規(guī)、政策許可之外的利益情況。
2、能嚴(yán)格執(zhí)行貸款審批程序，認(rèn)真履行盡職調(diào)查義務(wù)，經(jīng)查沒有向關(guān)系人發(fā)放信用貸款現(xiàn)象，發(fā)放擔(dān)保貸款的條件能做到一視同仁，沒有采取降低貸款條件等不正當(dāng)手段發(fā)放貸款的現(xiàn)象。
3、能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)帳戶和現(xiàn)金管理規(guī)定，沒有違反規(guī)定強(qiáng)拉客戶開立帳戶、沒有為不符合開戶條件的客戶開立銀行帳戶、沒有以放松現(xiàn)金管理為條件進(jìn)行不正當(dāng)競爭等現(xiàn)象。
4、辦理各項(xiàng)存款業(yè)務(wù)時(shí)，能嚴(yán)格執(zhí)行國家利率政策，沒有違規(guī)或變相提高利率吸收存款的現(xiàn)象。辦理各項(xiàng)授信業(yè)務(wù)時(shí)，能嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)定，有序、合規(guī)競爭，自覺維護(hù)市場秩序。
5、沒有對產(chǎn)品進(jìn)行弄虛作假、故意夸大、引人誤解或有歧義的宣傳的現(xiàn)象，沒有貶低同業(yè)內(nèi)其他單位的產(chǎn)品或服務(wù)的現(xiàn)象。
6、辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，能做到：①備有各類結(jié)算方式的一般使用說明，供客戶索��；②提供自助轉(zhuǎn)賬服務(wù)（包括網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行以及其他銀行自助設(shè)備等）時(shí)，能提供自助服務(wù)的操作方法、注意事項(xiàng)、風(fēng)險(xiǎn)提示、安全保密措施及附加收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等資料；③各類電子化支
付結(jié)算業(yè)務(wù)，采取了必需的安全措施、電子交易記錄備份，建立了必要的第三方認(rèn)證機(jī)制等，以確�？蛻糍Y金安全和方便客戶查詢。
二、《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》的執(zhí)行情況；
1、能合理設(shè)置營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)工作崗位，明確崗位職責(zé)和分工。①大堂服務(wù)人員。大堂服務(wù)人員在營業(yè)前能按規(guī)定做好各項(xiàng)準(zhǔn)備，在營業(yè)期間能主動迎送、引導(dǎo)分流客戶，指導(dǎo)客戶辦理業(yè)務(wù)，提供咨詢服務(wù)，積極為客戶解決問題，維護(hù)營業(yè)秩序；②柜員。柜員能按規(guī)定處理日常交易業(yè)務(wù)，能做到服務(wù)熱情、操作熟練、及時(shí)準(zhǔn)確回答客戶問題；③個(gè)人客戶經(jīng)理。個(gè)人客戶經(jīng)理能遵照監(jiān)管部門相關(guān)規(guī)定做好金融產(chǎn)品的銷售工作，做到誠信、專業(yè)、嚴(yán)謹(jǐn)、周到。銷售基金、理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，能做好客戶風(fēng)險(xiǎn)評估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，沒有誤導(dǎo)客戶和夸大產(chǎn)品收益率。
2、服務(wù)環(huán)境符合要求。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能保持明亮、整潔、舒適。物品擺放實(shí)行定位管理。
3、客戶服務(wù)設(shè)施。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能合理配置客戶服務(wù)設(shè)施及無障礙設(shè)施。提供了點(diǎn)（驗(yàn)）鈔設(shè)備、書寫用具、老花鏡、等候座椅、防滑墊等服務(wù)設(shè)施。提供了書寫整齊規(guī)范的單據(jù)填寫范例。在醒目位置放置了意見（評價(jià)）簿，并公示客戶服務(wù)電話。
4、網(wǎng)點(diǎn)功能分區(qū)設(shè)置合理。能根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際情況合理設(shè)置功能分區(qū)。設(shè)置了現(xiàn)金區(qū)、非現(xiàn)金區(qū)、自助服務(wù)區(qū)、高端客戶服務(wù)區(qū)和等候區(qū)等區(qū)域。
5、服務(wù)形象。①能按規(guī)定示牌服務(wù)，柜面人員上崗佩戴規(guī)范掛牌（胸牌）或擺放統(tǒng)一服務(wù)標(biāo)識牌。②能做到統(tǒng)一著裝。柜面人員能按要求統(tǒng)一著裝。
6、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人能按規(guī)定在營業(yè)前召集全體人員召開晨會，檢查儀表
儀容，開展工作提示、文件傳達(dá)、教育培訓(xùn)、服務(wù)講評、情況交流等。
7、網(wǎng)點(diǎn)開門時(shí)，大堂服務(wù)人員能站于崗位，微笑迎接第一批客戶。
8、能主動識別客戶。接待客戶時(shí)能集中注意力傾聽，有效詢問、循序漸進(jìn)地了解客戶的需要，根據(jù)客戶不同的需求類別，提供個(gè)性化服務(wù)。
9、能做到雙手接遞。交接鈔、單、卡、折或有關(guān)證件時(shí)，能做到雙手自然接交，并給予必要的提示。
10、送別客戶體貼提示。柜員辦結(jié)業(yè)務(wù)，能向客戶提示是否需要其它服務(wù)，并微笑提示客戶帶齊各類物品、保管好財(cái)物。
中國農(nóng)業(yè)銀行連山縣支行
二○一二年八月二十八日
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