案件防控心得之合規(guī)文化建設(shè)

伴隨著我國銀行業(yè)的穩(wěn)步發(fā)展，目前中小型金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)基本具備現(xiàn)代商業(yè)銀行所具有的各種外在制度形式，但是很多制度、流程和規(guī)則并沒有完全的融入到實(shí)際的經(jīng)營管理活動之中。究其原因，除了體制、機(jī)制之外的原因，另外一個(gè)關(guān)鍵因素就是中小型金融機(jī)構(gòu)普遍缺少一種與市場經(jīng)濟(jì)要求相適應(yīng)的先進(jìn)企業(yè)文化，傳統(tǒng)思想和不良習(xí)俗在相當(dāng)程度上助長了違規(guī)行為的慣性延續(xù)，造成了資金和聲譽(yù)方面的巨大損失。

巴塞爾委員會在《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》中提出了合規(guī)文化，銀行的合規(guī)文化可以定義為：銀行機(jī)構(gòu)為了避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失，自上而下的建立的一種普遍意思、道德標(biāo)準(zhǔn)和價(jià)值取向，以從思想上確保其各項(xiàng)經(jīng)營管理活動始終符合法律法規(guī)、自律組織的約定以及內(nèi)部規(guī)章的要求。合規(guī)文化的內(nèi)涵包括：誠實(shí)、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，以及銀行對社會負(fù)責(zé)、銀行對員工負(fù)責(zé)、員工對銀行負(fù)責(zé)、員工對其他員工負(fù)責(zé)等價(jià)值觀念和取向。同時(shí)合規(guī)文化是金融企業(yè)文化的重要組成部分；良好的合規(guī)文化只有在健康的企業(yè)文化的基礎(chǔ)上才能夠?qū)崿F(xiàn)。

在經(jīng)濟(jì)環(huán)境更加開放、跨行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)傳染概率提高的大背景下，國內(nèi)中小型金融機(jī)構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)，合規(guī)文化的建

設(shè)必不可少：一，合規(guī)文化建設(shè)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的重要保障；二，合規(guī)文化建設(shè)是確保銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求；三，合規(guī)文化建設(shè)有利于提高制度執(zhí)行力。合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容：一，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值；二，合規(guī)必須從高層做起；三，合規(guī)人人有責(zé)；四，銀行必須主動合規(guī)；五，銀行內(nèi)部上下級必須有效互動。

培育合規(guī)文化的方法和渠道：一，再各級管理人員中倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營理念；二，再員工中營造合規(guī)守紀(jì)氛圍；三，高度重視員工的管理行為。

案件防控、合規(guī)文化建設(shè)需要我們每位員工從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效的目標(biāo)，這樣才能創(chuàng)造出一個(gè)和-諧、合規(guī)的工作環(huán)境，取得合規(guī)文化建設(shè)活動的成功，以此來推動我行的健康持久發(fā)展。

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