案件防控風(fēng)險排查的自查報告

XXXX銀監(jiān)分局：

根據(jù)本次檢查要求，我行對照方案內(nèi)容，迅速對我行內(nèi)控和案防工作執(zhí)行情況進行了一次全面檢查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、 內(nèi)控和案防工作組織實施情況

（一）加強領(lǐng)導(dǎo)，認真落實

為了確保內(nèi)控案防“執(zhí)行年”活動扎實有效、順利開展，XXXX市商業(yè)銀行成立了以董事長為組長，行長、監(jiān)事長為副組長，班子其他成員及各部室負責(zé)人為成員的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組。及時召開全員動員大會，傳達省銀監(jiān)局內(nèi)控和案防“執(zhí)行年”活動有關(guān)文件精神和具體工作要求。并根據(jù)文件精神和有關(guān)要求，制訂了2017年內(nèi)控和案防“執(zhí)行年”活動具體實施方案，有計劃的組織有關(guān)部門和人員切實開展內(nèi)控和案防各項工作。

（二）加強教育，增強全員案防意識

XXXX市商業(yè)銀行非常重視干部職工的學(xué)習(xí)教育和案件防控工作，結(jié)合實際，年初就制訂了金融法規(guī)培訓(xùn)計劃，把干部職工學(xué)習(xí)教育工作擺在突出位置。先后組織了金融法規(guī)、“三個辦法一個指引”、職業(yè)道德與職業(yè)操守、服務(wù)禮儀 1

和服務(wù)用語等方面的的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。強化了干部職工合規(guī)經(jīng)營和遵章守紀意識，在全行逐步培養(yǎng)起“從我做起、從現(xiàn)在做起、從點滴做起”的濃厚合規(guī)經(jīng)營文化氛圍。為了加強學(xué)習(xí)效果，要求各分支機構(gòu)及各部門每月集中學(xué)習(xí)不能少于兩次，并作好學(xué)習(xí)筆記。每季度還對學(xué)習(xí)情況進行抽查，切實增強教育培訓(xùn)效果。2017年5月底，我行針對中層以上領(lǐng)導(dǎo)干部組織了一次金融法規(guī)與內(nèi)控制度知識測試;7月底，又組織了“三個辦法一個指引”的學(xué)習(xí)考試;7月中旬組織客戶經(jīng)理前往硤石監(jiān)獄進行警示教育，聽取服刑人員懺悔報告，起到了良好的警示教育效果，進一步增強了我行員工知法、守法、遵章、守制意識。

（三）加強監(jiān)督，明確責(zé)任

我行根據(jù)實際情況，在2017年4月制定并頒布了《XXXX市商業(yè)銀行2017年案件防控管理辦法》，根據(jù)權(quán)責(zé)實行責(zé)任劃分，明確責(zé)任目標，簽訂層級目標責(zé)任書，同時，把內(nèi)控和案防工作納入年度考核目標，實行一票否決制，并在全行開展案件自查工作。具體措施如下：

一是與各分支機構(gòu)和機關(guān)各部門負責(zé)人簽訂了案件防

控目標責(zé)任書，進一步明確各級行長和部門負責(zé)人為案件防控第一責(zé)任人，切實負起案件防控責(zé)任。做到一級抓一級，一級對一級負責(zé)。要求在各崗位、上下級之間建立起相應(yīng)的崗位責(zé)任，按照“誰主辦、誰負責(zé)，誰主管、誰連帶，誰直 2

接違規(guī)、誰就是直接責(zé)任人”的原則，進一步明確責(zé)任，把案件防控工作與其他業(yè)務(wù)工作一樣同檢查、同考核。

二是加強對人員的監(jiān)督，排查“問題”職工。六月份我行對參與“黃、賭、毒”活動的員工，以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票買賣、博彩活動、不正常交友等問題的員工進行了排查，對重點人員實施重點監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)問題積極采取措施予以處理。

三是繼續(xù)深入貫徹執(zhí)行行務(wù)公開制度。對全體干部職工重點公開干部任用、招聘人員、費用開支、基建招標等重大事項，提高公開透明度，接受群眾監(jiān)督。嚴格執(zhí)行“三公開，六不準”制度。（即：公開貸款和融資條件，公開貸款利率和收費標準、公開辦事程序，不準接受有價證券和禮金、不準接受客戶宴請、不準賭博、不準接受由客戶提供的高消費娛樂活動、不準借用客戶的通訊交通工具、不準讓客戶報銷應(yīng)由自己支付的費用。）

四是加大內(nèi)部稽核和檢查力度。今年以來，我行重點圍繞合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控制度執(zhí)行、規(guī)范化管理、風(fēng)險防范和案件排查等事項開展全面稽核檢查工作，共組織稽核檢查33次，尤其對重要空白憑證、現(xiàn)金、印章管理、授權(quán)業(yè)務(wù)管理、大額存款、票據(jù)貼現(xiàn)、銀行承兌匯票及信貸業(yè)務(wù)等重要崗位和重點業(yè)務(wù)進行了全面檢查和專項整治，并及時提出整改建議，有效防范和化解了各類風(fēng)險。對于個別違規(guī)操作人員，根據(jù)責(zé)任大小和事實嚴重程度，進行了責(zé)任追究，并給予通報批評和經(jīng)濟處罰。今年5月底，我行根據(jù)監(jiān)管要求，對企業(yè)社�；�金賬戶的開立、撤銷、資金匯劃、賬戶對賬等情況

進行了重點排查，沒有發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作和挪用社保資金的情況。通過監(jiān)督檢查，落實稽核建議和整改措施，有效促進了我行員工遵規(guī)守章和防范風(fēng)險的意識，促進了各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，為我行今年目標任務(wù)的順利實現(xiàn)提供了有力保障。

（四）加強制度建設(shè)，狠抓制度落實

今年以來，我行先后制定和完善了各類規(guī)章制度，主要有《XXXX市商業(yè)銀行2017年案件防控管理辦法》、《XXXX市商業(yè)銀行2017-2012年內(nèi)控和案防三年規(guī)劃》、《XXXX市商業(yè)銀行2017年度黨風(fēng)廉政建設(shè)目標》、《XXXX市商業(yè)銀行固定資產(chǎn)管理辦法》、《XXXX市商業(yè)銀行財務(wù)費用管理辦法》、《XXXX市商業(yè)銀行授權(quán)管理管理辦法》、《XXXX市商業(yè)銀行柜員制管理辦法》及補充規(guī)定、《XXXX市商業(yè)銀行文明規(guī)范服務(wù)管理辦法》、《XXXX市商業(yè)銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理辦法（試行）》、《XXXX市商業(yè)銀行同城清算系統(tǒng)管理辦法》、《XXXX市商業(yè)銀行縣域支行大額資金審批辦法》、《XXXX市商業(yè)銀行計算機信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急保障預(yù)案》、《XXXX市商業(yè)銀行大客戶營銷組崗位職責(zé)及考核辦法》、《XXXX市商業(yè)銀行信貸從業(yè)人員工作守則》等制度。2017年11月中旬，我行根據(jù)工作部署，對凡是在同一崗位任職滿三年的支行行長及各部室負責(zé)人進行全面輪崗，不稱職的在輪崗中由一線員工競聘上崗。同時，狠抓制度落實，把內(nèi)控稽核和案件防控有效結(jié)合，不斷加大稽核督查力度，嚴格責(zé)任追究，采取通報批評和經(jīng)濟處罰并重手段，有效促進案防工作逐步逐層

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深入開展。

二、金融許可證管理情況

基本按照《金融許可證管理辦法》的規(guī)定進行管理。由專門部門和專人進行管理。并按規(guī)定公開懸掛、公示內(nèi)容。

三、存在問題

內(nèi)控和案防上存在的問題主要有：

1、 人員還不夠充足；

2、 應(yīng)急實戰(zhàn)演練和消防演練還不夠；

3、 內(nèi)控制度執(zhí)行力度還有待加強；

四、今后工作打算

根據(jù)內(nèi)控和案防活動方案實施要求，我行在以后工作做如下打算：

（一）加大執(zhí)行力度。今后，將進一步嚴格監(jiān)督程序，規(guī)范監(jiān)督行為，完善監(jiān)督約束機制，防范經(jīng)營風(fēng)險。緊緊圍繞制度規(guī)范、資產(chǎn)質(zhì)量、財務(wù)管理、業(yè)務(wù)操作流程等稽核監(jiān)督工作重心，重點對經(jīng)營真實性、銀行結(jié)算業(yè)務(wù)、公司及個人信貸業(yè)務(wù)、簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等進行專項檢查，加大現(xiàn)場檢查力度。

（二）提高檢查覆蓋率。今后，我行將對所有營業(yè)網(wǎng)點在內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行全面檢查，使檢查的覆蓋面達到100%，最大限度的控制操作風(fēng)險。

（三）發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，一

是加強與各部門間的協(xié)調(diào)溝通，督促其及時整改。二是對有重大責(zé)任的，要嚴格按照規(guī)定追究責(zé)任。切實加強監(jiān)督檢查工作深度，有效防范違規(guī)違紀現(xiàn)象發(fā)生。

（四）繼續(xù)加強內(nèi)控制度建設(shè)。今后工作中，我行將始終如一的堅持“業(yè)務(wù)發(fā)展，內(nèi)控先行”的原則，積極指導(dǎo)各項內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程的制定完善工作，將其與案件防控工作結(jié)合起來，有效排查日常工作中的風(fēng)險點和制度上的漏洞與盲點，把案件隱患消除在萌芽狀態(tài)，切實消除安全隱患。有效規(guī)避控制制度執(zhí)行不到位，業(yè)務(wù)流程不規(guī)范而產(chǎn)生的風(fēng)險。

（五）鞏固成果，總結(jié)經(jīng)驗，推廣好的做法。繼續(xù)深入開展“回頭看”排查活動，回頭看自查結(jié)果、回頭看制度完善、回頭看學(xué)習(xí)考試、回頭看整治情況、回頭看排查情況、回頭看違規(guī)和案件查處情況，重點將前段工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，通過精細化的防控治理措施進行夯實。

案件防控風(fēng)險排查的自查報告2017-04-07 18:02 | #2樓

按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認識案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。

計財部主要以下面幾點進行排查：

一、財務(wù)資金安全方面

1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。

2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。

4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)>會計準則》與稅收部門的規(guī)定。

二、人員管理問題。

財務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到'愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)'。

三、部門改進措施：

通過此次認真自查工作，財務(wù)部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風(fēng)險的認識，樹立'違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益'的風(fēng)險理念，主動、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風(fēng)險。強化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展營造良好的環(huán)境。

二〇一四年三月二十日

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