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2017基金從業(yè)資格考試知識點(diǎn)歸納
為進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為，提高基金銷售人員業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)，中國證券業(yè)協(xié)會定于2008年9月舉行基金銷售人員從業(yè)考試。接下來小編為大家精心準(zhǔn)備了2017基金從業(yè)資格考試知識點(diǎn)歸納，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
金融與居民理財(cái)
所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通�，F(xiàn)代居民(個(gè)人與企業(yè))經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財(cái)活動構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。
理財(cái)，指的是對財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值。目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。
貨幣儲蓄是指居民將暫時(shí)不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動。
投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金而期望在未來獲得回報(bào)，所得回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償投資資金被占用的時(shí)間，預(yù)期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收益，未來收益具有不確定性。股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資產(chǎn)品。
非公開募集基金的備案
我國對于非公開募集基金實(shí)行產(chǎn)品備案制度，體現(xiàn)了對于非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管的理念。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會備案。對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告。
《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。③采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。
基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可;不作為對基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。
證券投資基金按根據(jù)投資目標(biāo)分類
1、增長型基金
增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。
2、收入型基金
收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。
3、平衡型基金
平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金。
一般而言，增長型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高，收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低，平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。
非公開募集基金的投資運(yùn)作行為規(guī)范
與公開募集基金的投資范圍相比，非公開募集基金的投資范圍更加寬泛。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。
《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持專業(yè)化管理原則;管理可能導(dǎo)致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金的，應(yīng)當(dāng)建立防范利益輸送和利益沖突的機(jī)制。私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得有以下行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動;②不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn);③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送;④侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn);⑤泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信啟、，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動;⑥從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動;⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé);⑧從事內(nèi)幕交易、操縱交易價(jià)格及其他不正當(dāng)交易活動;⑨法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
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