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2017年一級(jí)理財(cái)規(guī)劃師實(shí)操知識(shí)模擬題
專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師要為客戶提供全方位的專業(yè)理財(cái)計(jì)劃，指導(dǎo)人們理財(cái)和制定投資計(jì)劃，規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)，確保財(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全。下面是小編為大家編輯整理的2017年一級(jí)理財(cái)規(guī)劃師實(shí)操知識(shí)模擬題，更多相關(guān)試題請(qǐng)關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)。
1、存本取息是一種一次存入本金，分次支取利息，到期支取本金的
(B)儲(chǔ)蓄，它的起存金額較高，一般為人民幣( )元。
(A)活期 5000
(B)定期 5000
(C)活期 l0000
(D)定期 l0000
2、小王購(gòu)買了l萬(wàn)元的某貨幣市場(chǎng)基金，貨幣市場(chǎng)基金是指僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金，以下不屬于貨幣市場(chǎng)基金投資標(biāo)的的是( )。
(A)1年以內(nèi)的大額存單
(B)期限在1年以內(nèi)的債券回購(gòu)
(C)可轉(zhuǎn)換債券
(D)剩余期限在397天以內(nèi)的債券
3、某客戶向助理理財(cái)師咨詢貨幣市場(chǎng)基金，他了解到通常反映貨幣市場(chǎng)基金收益率高低有兩個(gè)指標(biāo)：一是七日年化收益率;二是每萬(wàn)份基金單位收益。影響貨幣市場(chǎng)基金收益率的主要因素不包括( )。
(A)通貨膨脹趨勢(shì)
(B)利率因素
(C)規(guī)模因素
(D)收益率趨同趨勢(shì)
4、根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》及《客戶協(xié)議》，信用卡持卡人超過(guò)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的信用額度用卡時(shí)，不享受免息期待遇，即從( )之日起支付利息。
(A)上期還款截止
(B)本期實(shí)現(xiàn)透支
(C)本期對(duì)賬單發(fā)出
(D)本期首次刷卡
5、小李因資金周轉(zhuǎn)困難，計(jì)劃將汽車拿去典當(dāng)。一般來(lái)說(shuō)，汽車送去典當(dāng)時(shí)要“四證齊全”，以下不屬于該四證的是( )。
(A)行車證
(B)己交養(yǎng)路費(fèi)憑證
(C)機(jī)動(dòng)車登記證
(D)保險(xiǎn)憑證
6、小張2008年申請(qǐng)了20年期商業(yè)住房貸款，但由于家庭收入有限。還款壓力很大，計(jì)劃向銀行申請(qǐng)延長(zhǎng)貸款，則他最長(zhǎng)可以延長(zhǎng)( )年的貸款。
(A)5
(B)10
(C)20
(D)30
7、按照國(guó)際慣例，住房消費(fèi)價(jià)格常常是用( )價(jià)格來(lái)衡量的，而對(duì)于自有住房的價(jià)格則用
(C)來(lái)衡量。
(A)租金 評(píng)估價(jià)格
(B)交易價(jià)格 評(píng)估價(jià)格
(C)租金 隱含租金
(D)評(píng)估價(jià)格 隱含租金
8、隨著房?jī)r(jià)的上漲，小何一直在租房與買房之間猶豫不決，以下不作為購(gòu)房或租房決策影響因素的是( )。
(A)房租上漲率
(B)房?jī)r(jià)上漲率
(C)利率水平
(D)需償付的房貸利息
9、某客戶計(jì)劃貸款購(gòu)買住房，關(guān)于貸款利息成本他了解到，下列四種還款方式中，( )的利息額最大。
(A)等額本息還款法
(B)等額本金還款法
(C)等額遞增還款法
(D)等額遞減還款法
10、小李計(jì)劃進(jìn)行住房公積金貸款，他了解到住房公積金貸款可以享受較低的貸款利率，因此是在客戶理財(cái)過(guò)程中需要盡量加以利用的必要工具，而各地住房公積金管理中心制定的貸款期限則有不同，一般來(lái)說(shuō)，最長(zhǎng)不得超過(guò)( )。
(A)20年
(B)25年
(C)30年
(D)房屋剩余使用壽命
11、銀行發(fā)放的個(gè)人商業(yè)用房貸款數(shù)額一般不超過(guò)所購(gòu)房屋總價(jià)或經(jīng)房地產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估的所購(gòu)商業(yè)用房、辦公用房全部?jī)r(jià)款(二者以低者為準(zhǔn))的( )。
(A)50%
(B)60%
(C)70%
(D)80%
12、目前收入一般、還款能力較弱，但未來(lái)收入預(yù)期會(huì)逐漸增加的人群，如畢業(yè)不久的年輕人比較適合采用的購(gòu)房貸款還款方式是( )還款法。
(A)等額本息
(B)等額本金
(C)等額遞增
(D)等額遞減
13、通常用“教育負(fù)擔(dān)比”來(lái)衡量教育開支對(duì)家庭生活的影響，一般情況下，如果預(yù)計(jì)教育負(fù)擔(dān)比高于( )，就應(yīng)盡早進(jìn)行子女教育規(guī)劃準(zhǔn)備。
(A)20%
(B)25%
(C)30%
(D)35%
14、根據(jù)教育對(duì)象不同，教育規(guī)劃可以分為( )和( )兩種。
(A)個(gè)人教育規(guī)劃 客戶對(duì)子女的教育規(guī)劃
(B)子女職業(yè)教育規(guī)劃 客戶對(duì)子女的教育規(guī)劃
(C)子女職業(yè)教育規(guī)劃 子女高等教育規(guī)劃
(D)子女基礎(chǔ)教育規(guī)劃 子女高等教育規(guī)劃
15、教育規(guī)劃方案的最終確立是在理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶家庭財(cái)產(chǎn)狀況、收入能力、風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及( )都已明確的前提下進(jìn)行的。
(A)子女教育目標(biāo)
(B)通貨膨脹率
(C)子女教育費(fèi)用
(D)學(xué)費(fèi)增長(zhǎng)率
16、某客戶向理財(cái)師小張咨詢政府教育資助問(wèn)題，下列( )不是小張應(yīng)注意的事項(xiàng)。
(A)應(yīng)充分收集客戶及其子女爭(zhēng)取政府教育資助的相關(guān)信息
(B)撥款數(shù)量有很大的不確定性
(C)充分加強(qiáng)對(duì)政府教育資助的依賴
(D)政府撥款有限
17、子女教育金不像其他資產(chǎn)或退休規(guī)劃有時(shí)間與費(fèi)用的彈性，加之每個(gè)孩子的資質(zhì)不同，其興趣愛(ài)好隨時(shí)可能發(fā)生轉(zhuǎn)變，因此，助理理財(cái)規(guī)劃師為客戶制定子女教育規(guī)劃方案時(shí)應(yīng)采用( )的教育金積累方式。
(A)剛性
(B)相對(duì)固定
(C)彈性
(D)相對(duì)靈活
18、小章在選擇子女教育金積累工具前，向助理理財(cái)師進(jìn)行了咨詢，大體上來(lái)說(shuō)，教育投資工具可劃分為長(zhǎng)期教育規(guī)劃工具和短期教育規(guī)劃工具。以下選項(xiàng)屬于短期教育規(guī)劃工具的是( )。
(A)教育儲(chǔ)蓄
(B)政府貸款
(C)教育保險(xiǎn)
(D)共同基金
19、劉女士計(jì)劃從今年開始給兒子積攢大學(xué)費(fèi)用，目前已經(jīng)有5萬(wàn)元，計(jì)劃未來(lái)每個(gè)月再定期存入1000元.收益率可以達(dá)到每年4%。劉女士的兒子今年8歲，如果l8歲時(shí)上大學(xué)，則屆時(shí)劉女士可以積累的教育金應(yīng)為( )元。
(A)222282.27
(B)147740.64
(C)221262.01
(D)147249.80
20、接上題，如果劉女士已經(jīng)在另外的賬戶中為兒子準(zhǔn)備好了大學(xué)學(xué)費(fèi)，該基金完全用于兒子的大學(xué)四年及研究生兩年的生活費(fèi)，在考慮投資收益的情況下，均勻的消費(fèi)，則她的兒子屆時(shí)每個(gè)月初可以有( )元的生活費(fèi)。
(A)3450.18
(B)3477 65
(C)3458.44
(D)3466.09
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