2017年10月自考《財政與金融》案例分析練習(xí)題

　　案例分析題

　　(一) 西班牙一家媒體日前載文指出：現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)史上正在首次出現(xiàn)互相影響、相互關(guān)聯(lián)的三重危機(jī)：金融危機(jī)、能源危機(jī)和糧食危機(jī)。隨著這種同時出現(xiàn)的三重危機(jī)加劇，世界將面臨一場空前的“經(jīng)濟(jì)地震”。隨著危機(jī)的加劇，實體遭遇了前所未有的破壞。正如過去所擔(dān)心的那樣，金融危機(jī)繼續(xù)加劇。在倒霉的美國幾大權(quán)威性銀行(如貝爾斯登、美林公司和花旗銀行集團(tuán)等)當(dāng)中最近又加入了雷曼兄弟公司。該公司6月9日宣布損失已達(dá)到17億歐元。這是其自1994年以來遭遇首次虧損，并且在本已創(chuàng)傷深重的美國金融體系中引發(fā)了又一場地震。每天都有新的銀行倒閉的消息被公布。到目前為止，受影響最嚴(yán)重的機(jī)構(gòu)已經(jīng)承認(rèn)它們的損失接近2500億歐元。國際貨幣基金組織估計，為了走出這場災(zāi)難，金融系統(tǒng)需要6100億歐元(相當(dāng)于法國國家預(yù)算的兩倍)。這場危機(jī)最早爆發(fā)在美國，時間是2007年8月。美國住房抵押貸款市場的日漸疲軟迅速涉及全世界。這場危機(jī)借助金融機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)化和蔓延能力，使得它越來越像一種無法得到控制的突發(fā)性流行病。銀行已經(jīng)借不出錢。雖然有各大中央銀行注入的大量周轉(zhuǎn)資金，但是市場上出現(xiàn)的嚴(yán)懲重的資金“干旱”現(xiàn)象卻是前所未見的。而一些人現(xiàn)在更加擔(dān)心的是出現(xiàn)制度危機(jī)，或者說擔(dān)心全球經(jīng)濟(jì)制度全面崩塌。隨后危機(jī)從金融領(lǐng)域跨越到整個經(jīng)濟(jì)活動中。一時間全球的發(fā)達(dá)國家的經(jīng)濟(jì)都患了重感冒。歐洲經(jīng)濟(jì)全面減速，而美麗早滑落到倒退邊緣。

　　1、中國銀行發(fā)行次級債補(bǔ)充其他附屬資本，按《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，附屬資本最高不得超過(C)

　　A、注冊資本的100%

　　B、加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的8%

　　C、核心資本的100%

　　D、資產(chǎn)總額的8%

　　2、次貸危機(jī)所暴露的風(fēng)險屬于(D)

　　A、市場風(fēng)險

　　B、流動性風(fēng)險

　　C、國家風(fēng)險

　　D、操作風(fēng)險

　　3、本次金融危機(jī)與資產(chǎn)證券化有很大關(guān)系，資產(chǎn)證券化區(qū)別于傳統(tǒng)融資方式的特點有(ACDE)

　　A、資產(chǎn)收入導(dǎo)向型融資方式

　　B、高成本融資方式

　　C、低成本融資方式

　　D、結(jié)構(gòu)性融資方式

　　E、表外融資方式

　　4、高盛等投資銀行在現(xiàn)代金融市場的主要角色是(B)

　　A、經(jīng)紀(jì)商

　　B、承銷商

　　C、做市商

　　D、自營商

　　5、這次危機(jī)也反應(yīng)了當(dāng)代國際金融一榮俱一榮，一損俱損的高度融合性。那么，國際資本流動對資本流出國的影響包括(AC)

　　A、有利于提高資本收益

　　B、有利于帶動商品進(jìn)口

　　C、有利于提高國際地位

　　D、有利于改善國際收支

　　(二)老萬對炒股的知識一竅不通，看到身邊的同事炒股賺了些錢，心里癢癢得很。2007年5月28日，老萬在他人的指點下購買了十萬股某股票。不料在之后不久就發(fā)生了著名的“5·30大跌”和“6·20大跌”，老萬的股票市值縮水近一半。這下老萬傻眼了，打電話給發(fā)行該股票的公司，詢問是否能退回股金。面對如此弱智的問題，公司方面耐心地給老萬解釋：股票投資者不能向發(fā)行股票的公司要求返還股金，只能在市場上出售股票。老萬十分懊悔。決定先看看再說。至2007年6月25日，老萬的股票依然連續(xù)跌停。老萬把心一橫，忍痛割愛出售了他的股票。不料自26日開始，大盤掉頭猛漲，上證指數(shù)一路凱歌沖上了6000點。老萬差點沒氣死，下定決心一輩子不碰股票。但是看到蒸蒸日上的股市，心里總想著至少也要把賠進(jìn)去的錢撈回來。2007年11月，老萬再次沖進(jìn)股市，想搭上“奧運(yùn)經(jīng)濟(jì)”這班順風(fēng)車。至次年，老萬已賠得不亦樂乎。問題：

　　1、.發(fā)行股票的這家公司告知老萬“股票投資者不能向發(fā)行股票的公司要求返還股金，只能在市場上出售股票”，這一情況體現(xiàn)了直接融資的( D )的特征。

　　A.信譽(yù)差異較大

　　B.部分間接性

　　C.分散性

　　D.不可返不性

　　2、.發(fā)行股票這種融資行為屬于直接融資。下列選項中，屬于直接融資特征的有( ABD )。

　　A.分散性

　　B.直接性

　　C.自主性相對較弱

　　D.信譽(yù)差異較大

　　3、直接融資的基本特點是( B )。

　　A.形成穩(wěn)定的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　　B.資金供求雙方直接進(jìn)行交易

　　C.金融機(jī)構(gòu)充當(dāng)中介人

　　D.資金供需平衡

　　4、在直接融資中，金融機(jī)構(gòu)所擔(dān)當(dāng)?shù)慕巧��? C )。

　　A.咨詢機(jī)構(gòu)

　　B.中介人

　　C.代理人

　　D.服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　5、下列屬于金融風(fēng)險基本特征的有( ABDE )

　　A、高杠桿性

　　B、相關(guān)性

　　C、不確定性

　　D、高發(fā)性

　　E、傳染性

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