2016年證券從業(yè)考試基礎(chǔ)知識練習(xí)題
為了幫助各位考生鞏固基礎(chǔ)知識，應(yīng)屆畢業(yè)生小編為大家整理了部分關(guān)于證券從業(yè)資格考試的練習(xí)題，希望對大家能夠有所幫助，更多試題請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生培訓(xùn)網(wǎng)。
單項選擇題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各 小題所給出的4個選項中，只有一項最符合題目要求)
(1)開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在( )以上。
A. 5%
B. 4%
C. 10%
D. 8%
(2)上證成分股指數(shù)也叫做( )。
A. 上證綜合指數(shù)
B. 上證180指數(shù)
C. 上證30指數(shù)
D. 上證紅利指數(shù)
(3)下列關(guān)于基金的產(chǎn)生與發(fā)展的說法中，正確的是( )。
A. 它是一種針對富裕階層的小眾化信托投資工具
B. 一般認(rèn)為，基金起源于美國
C. 基金產(chǎn)業(yè)發(fā)展滯后，尚不能與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)并駕齊驅(qū)
D. 開放式基金后來居上，逐漸成為基金設(shè)立的主流形式
(4)關(guān)于基金的各項費用，下列說法正確的是( )。
A. 基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費用
B. 我國封閉式基金按照0.33%的比例計提基金托管費
C. 我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常高于0.25%
D. 股票型基金的托管費率要低于債券基金及貨幣市場基金的托管費率
(5)三個月期歐洲美元期貨的報價指數(shù)是( )。
A. 100與年收益率的差
B. 100與合約最后交易日的三個月期倫敦銀行同業(yè)拆放利率的差
C. 100與年貼現(xiàn)率的差
D. 100與年收益率的和
(6)我國開始醞釀推出的中國存托憑證簡稱為( )。
A. ADR
B. IDR
C. GDR
D. CDR
(7)某投資者以30元/股的價格買入某公司股票并持有l(wèi)年，分得現(xiàn)金股息 3.6元，其股利收益率為( )。
A. 10%
B. 15%
C. 12%
D. 18%
(8)以下不屬于無面額股票特點的是( )。
A. 便于股票分割
B. 為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)
C. 發(fā)行價格靈活
D. 轉(zhuǎn)讓價格靈活
(9)可轉(zhuǎn)換債券是指( )。
A. 持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券
B. 其持有者可以在一定時期內(nèi)將這種證券兌換成現(xiàn)金的證券
C. 其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的股票的證券
D. 其持有者可以在任意時期內(nèi)將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種權(quán)證的證券
(10)通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具屬于( )。
A. 內(nèi)置型衍生工具
B. 交易所交易的衍生工具
C. 信用創(chuàng)造型的衍生工具
D. OTC交易的衍生工具
答案和解析
單項選擇題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各 小題所給出的4個選項中，只有一項最符合題目要求)
(1) :D
《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為4%。故選D。
(2) :B
上證成分股指數(shù)的.樣本股有180只股票，所以也叫做上證180指數(shù)。故選B。
(3) :D
證券投資基金是一種大眾化的信托投資工具，A項錯誤;一般認(rèn)為，基金起源于英國，B項錯誤;基金產(chǎn)業(yè)已經(jīng)與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)并駕齊驅(qū)，成為現(xiàn)代金融體系的四大支柱之一，C項錯誤。故選D。
(4) :A
目前，我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金托管費，開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常低于0.25%。股票型基金的托管費率要高于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率。故選A。
(5) :A
歐洲美元期貨采用指數(shù)報價和現(xiàn)金結(jié)算方式，該指數(shù)以100與年收益率的差價計算。最后的結(jié)算價則由現(xiàn)貨市場決定，即等于100減去合約最后交易目的三個月期經(jīng)特別處理的倫敦銀行同業(yè)拆放利率。故選A。
(6) :D
ADR含義是美國存托憑證;IDR含義是國際存托憑證;GDR含義是全球存托憑證。故選D。
(7) :C
按照公式計算，股利收益率=3.6/30×100%=12%。故選C。
(8) :B
由于股票上沒有標(biāo)明面額，無面額股票在發(fā)行時沒有不得低于票面價值的限制，轉(zhuǎn)讓時也不易受票面價值的影響，分割時不需辦理面額變更手續(xù)。但沒有面額，也不能為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)。故選B。
(9) :A
可轉(zhuǎn)換債券是指持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券;可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成股票，但是也可能是其他證券。故選A。
(10) :D
OTC交易的衍生工具指通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具，例如金融機構(gòu)之間、金融機構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的各類互換交易和信用衍生品交易。故選D。
(11)投資基金的風(fēng)險一般小于( )。
A. 股票
B. 固定利率債券
C. 浮動利率債券
D. 債券
(12)某投資者以每股30元的價格買人甲公司股票，持有一年，分得現(xiàn)金股利1.5元，則股利收益率是( )。
A. 6%
B. 5%
C. 3%
D. 4%
(13)為了滿足投資者中途抽回資金、實現(xiàn)變現(xiàn)的需要，( )一般在基金資產(chǎn)中保持一定比例的現(xiàn)金。
A. 封閉式基金
B. 開放式基金
C. 國債基金
D. 股票基金
(14)專業(yè)的證券投資咨詢機構(gòu)、資信評估機構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)( )以上經(jīng)驗。
A. 一年
B. 兩年
C. 三年
D. 五年
(15)公司型基金以( )的方式募集資金。
A. 吸收存款
B. 發(fā)售基金份額
C. 公益贊助
D. 發(fā)行股份
(16)將金融期貨劃分為外匯期貨、利率期貨和股票價格指數(shù)期貨是按( )來劃分的。
A. 時間標(biāo)準(zhǔn)
B. 基礎(chǔ)工具
C. 合約履行時間
D. 投資者的買賣
(17)( )是會員制證券交易所的最高權(quán)力機構(gòu)。
A. 會員大會
B. 理事會
C. 董事會
D. 監(jiān)察委員會
(18)關(guān)于私募證券的特征，下列說法正確的是( )。
A. 基金多采用這種發(fā)行方式
B. 審查條件相對寬松，投資者也較少
C. 向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行
D. 審核較嚴(yán)格并采取公示制度
(19)證券交易所必須限定( )。
A. 上市公司數(shù)量
B. 會員數(shù)量
C. 證券交易數(shù)額
D. 交易席位數(shù)量
(20)我國《證券法》的規(guī)定，證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)( )。
A. 混業(yè)經(jīng)營、集中管理
B. 混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理
C. 分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理
D. 分業(yè)經(jīng)營、統(tǒng)一管理
(11) :A
投資基金與股票、債券的區(qū)別在于風(fēng)險水平不同�；鸬耐顿Y組合靈活多樣，所以投資基金的風(fēng)險高于債券，但是低于股票。故選A。
(12) :B
1.5/30=5%。故選B。
(13) :B
開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在合同約定的時間和場所內(nèi)申請申購或者贖回的基金，為了滿足投資者贖回資金、實現(xiàn)變現(xiàn)的需求，開放式基金一般在基金資產(chǎn)中保持一定比例的現(xiàn)金。故選B。
(14) :B
這是《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》中的規(guī)定。故選B。
(15) :D
B屬于契約型基金的募集資金方式;A屬于存款類金融機構(gòu)募集資金的方式;C屬于公益性組織募集資金的方式。故選D。
(16) :B
按照衍生金融商品的基礎(chǔ)工具劃分，金融期貨可以劃分為外匯期貨、利率期貨、股票價格指數(shù)期貨和股票期貨。故選B。
(17) :A
《中華人民共和國證券法》和《證券交易所管理辦法》規(guī)定，會員大會是會員制證券交易所的最高權(quán)力機構(gòu)。故選A。
(18) :B
私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對寬松，投資者也較少，不采取公示制度，且私募證券的投資者多為與發(fā)行人有特定關(guān)系的機構(gòu)投資者，可包括發(fā)行公司的職工。目前我國基金市場上仍以公募基金為主，自然多采用公募的發(fā)行方式。故選B。
(19) :D
《證券交易所管理辦法》規(guī)定：證券交易所必須限定交易席位的數(shù)量。證券交易所設(shè)立普通席位以外的席位應(yīng)當(dāng)報證監(jiān)會批準(zhǔn)。證券交易所調(diào)整普通席位和普通席位以外的其他席位的數(shù)量，應(yīng)當(dāng)事先報證監(jiān)會批準(zhǔn)。故選D。
(20) :C
《中華人民共和國證券法》第六條規(guī)定：?c證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)實行分業(yè)經(jīng)營，分業(yè)管理。證券公司與銀行、信托、保險業(yè)務(wù)機構(gòu)分別設(shè)立。國家另有規(guī)定的除外。”故選C。
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