- 相關(guān)推薦
2024自考《財(cái)政與金融》考前測(cè)試題及答案
在日復(fù)一日的學(xué)習(xí)、工作生活中，我們都不可避免地要接觸到試題，試題是考核某種技能水平的標(biāo)準(zhǔn)。你知道什么樣的試題才是規(guī)范的嗎？以下是小編精心整理的2024自考《財(cái)政與金融》考前測(cè)試題及答案，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
自考《財(cái)政與金融》考前測(cè)試題及答案 1
1.財(cái)政屬于( B )范疇
A.生產(chǎn) B.分配 C.交換 D.消費(fèi)
2.財(cái)政是國家憑借( B )集中分配一部分社會(huì)產(chǎn)品用于滿足社會(huì)公共需要而形成的分配活動(dòng)和分配關(guān)系。
A.社會(huì)產(chǎn)品所有權(quán) B.政治權(quán)力 C.私人財(cái)產(chǎn)所有權(quán) D.集體財(cái)產(chǎn)所有權(quán)
3.目前，我國稅收收入約占財(cái)政收入的比例：( D )
A.60% B.70% C.80% D.90%
4.征稅的依據(jù)是( C )。
A.生產(chǎn)資料所有權(quán) B.產(chǎn)品所有權(quán) C.國家政治權(quán) D.剩余價(jià)值支配權(quán)
5.( B )是課稅對(duì)象數(shù)額中免于征稅的數(shù)額。
A.起征點(diǎn) B.免征額 C.加成 D.附加
6.國債是指( C )以債務(wù)人的身份，采取信用方式，通過在國內(nèi)外發(fā)行債券所形成的債務(wù)。 A.企業(yè) B.團(tuán)體 C.政府 D.個(gè)人
7.利用政治權(quán)力強(qiáng)制發(fā)行的債券，稱為( B )。
A.愛國國債 B.強(qiáng)制國債 C.自由國債 D.貨幣國債
8.短期國債是指發(fā)行期限在( A )的'國債。
A.一年以內(nèi) B.一年以上五年以內(nèi) C.一年以上，十年以下 D.十年以上
9.( B )的利率是根據(jù)市場(chǎng)物價(jià)變動(dòng)幅度而浮動(dòng)的。
A.國定利率國債 B.市場(chǎng)利率國債 C.保值國債 D.普通國債
10.( D )也是政府償債資金的一種特殊來源，它手續(xù)簡(jiǎn)單，成本最低，但危害最大。
A.國家預(yù)算資金 B.發(fā)行新債收入 C.償債基金 D.發(fā)行紙幣
11.衡量和考察財(cái)政支出的指標(biāo)通常是以財(cái)政支出的( A )來表示的。
A.絕對(duì)量 B.相對(duì)量 C.實(shí)際指標(biāo) D.效益指標(biāo)
12.財(cái)政支出過程實(shí)質(zhì)上是一個(gè)( D )過程。
A.發(fā)放補(bǔ)貼 B.利息支出 C.回籠貨幣 D.資源配置
13.政府采購的主體是依靠( C )運(yùn)作的政府機(jī)關(guān).事業(yè)機(jī)關(guān).社會(huì)團(tuán)體等。
A.自有資金 B.企業(yè)資金 C.國家預(yù)算資金 D.信貸資金
14.行政管理支出屬于( D )。
A.社會(huì)生產(chǎn) B.社會(huì)流通 C.社會(huì)消費(fèi) D.社會(huì)分配
15.下列屬于人員經(jīng)費(fèi)的是( A )
A.職工福利費(fèi) B.公務(wù)費(fèi) C.業(yè)務(wù)費(fèi) D.修繕費(fèi)
16.下列屬于公用經(jīng)費(fèi)的是( A )
A.公務(wù)費(fèi) B.工資 C.職工福利費(fèi) D.補(bǔ)助工資
17.( A )是指社會(huì)保障完全靠當(dāng)前的收入滿足當(dāng)前的支出，不為以后年度的保費(fèi)支出作資金儲(chǔ)備。
A.現(xiàn)收現(xiàn)付制 B.完全基金制 C.部分基金制 D.先收后付制
18.財(cái)政補(bǔ)貼的主體是( A )。
A.國家 B.企業(yè) C.個(gè)人 D.團(tuán)體
19.財(cái)政補(bǔ)貼的對(duì)象是( B )。
A.政府機(jī)構(gòu) B.企業(yè)和居民 C.失業(yè)者 D.傷殘人
20.國家財(cái)政對(duì)某些企業(yè)或項(xiàng)目的貸款利息，在一定時(shí)期內(nèi)給予全部或一定比例的補(bǔ)貼，稱為( D )。
A.價(jià)格補(bǔ)貼 B.外貿(mào)補(bǔ)貼 C.房租補(bǔ)貼 D.財(cái)政貼息
自考《財(cái)政與金融》考前測(cè)試題及答案 2
一、單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分。每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意)
1.金融機(jī)構(gòu)在辦/理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯兌和代理客戶支付等業(yè)務(wù)時(shí)，其所承擔(dān)的職能是( )。
A.信用中介
B.支付中介
C.創(chuàng)造信用工具
D.將貨幣收入轉(zhuǎn)化為資本
2. 下列金融機(jī)構(gòu)中，屬于存款性金融機(jī)構(gòu)的是( )。
A. 投資銀行
B. 保險(xiǎn)公司
C. 投資基金
D. 儲(chǔ)蓄銀行
3.歐洲中央銀行是為了適應(yīng)歐元發(fā)行流通而設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。從組織形式上看，其屬于( )。
A.一元式中央銀行制度
B.二元式中央銀行制度
C.跨國的中央銀行制度
D.準(zhǔn)中央銀行制度
4.目前，我國商業(yè)銀行最主要的組織制度是( )。
A.單一銀行制度
B.分支銀行制度
C.持股公司制度
D.連鎖銀行制度
5. 我國對(duì)證券公司實(shí)行分類管理，其中，經(jīng)濟(jì)類證券公司只能從事證券交易的( )業(yè)務(wù)。
A. 承銷
B. 經(jīng)濟(jì)
C. 直營
D. 做市
6.我國為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是( )。
A.信托投資公司
B.財(cái)務(wù)公司
C.小額貸款公司
D.金融租賃公司
7.我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、來自少數(shù)銀行的融入資金以及( )。
A.公眾存款
B.政府出資
C.發(fā)行債券
D.捐贈(zèng)資金
8. 我國的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立的機(jī)構(gòu)，可以經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)，但不得( )。
A. 發(fā)放企業(yè)貸款
B. 發(fā)放涉貸款
C. 吸收公眾存款
D. 從商業(yè)銀行融入資金
二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
1.在對(duì)客戶進(jìn)行市場(chǎng)營銷時(shí)，商業(yè)銀行采用的“4C”營銷策略包括( )。
A.成本
B.能力
C.便利
D.消費(fèi)者
E.溝通
2.下列業(yè)務(wù)活動(dòng)中，屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的有( )。
A.代理收費(fèi)
B.咨詢顧問
C.自營債券投資
D.基金和債券的代理買賣
E.托管及支付結(jié)算業(yè)務(wù)
3. 下列金融機(jī)構(gòu)中，可以吸收個(gè)人和機(jī)構(gòu)存款的有( )。
A. 商業(yè)銀行
B. 儲(chǔ)蓄銀行
C. 證券公司
D. 信用合作社
E. 小額貸款公司
4. 下列金融機(jī)構(gòu)中，由中國銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的有( )。
A. 財(cái)務(wù)公司
B. 期貨公司
C. 信托投資公司
D. 金融租賃公司
E. 金融資產(chǎn)管理公司
5. 商業(yè)銀行對(duì)客戶進(jìn)行信用調(diào)查時(shí)采用的信用5C標(biāo)準(zhǔn)包括( )。
A. 品格
B. 資本
C. 經(jīng)營環(huán)境
D. 成本
E. 擔(dān)保品
6.商業(yè)銀行利潤(rùn)總額的構(gòu)成包括( )。
A.購買企業(yè)股票利得
B.證券交易傭金收入
C.營業(yè)利潤(rùn)
D.投資收益
E.營業(yè)外收支凈額
三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
我國某商業(yè)銀行2009年底業(yè)務(wù)基本情況如下：貸款余額180億元，加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)125億元，存款余額240億元。2009年底的法定存款準(zhǔn)備金率為18%，2010年 初調(diào)整為16%。2010年該行計(jì)劃開展的業(yè)務(wù)是：發(fā)放新貸款20億元，吸收存款40億元，辦/理居民委托投資550萬元，向央行辦/理票據(jù)再貼現(xiàn)8000萬元，辦/理企業(yè)未到期的票據(jù) 貼現(xiàn)5500萬元，向光明電廠投資入股2億元。
1.2009年底該行的存款準(zhǔn)備金至少應(yīng)為( )億元。
A.8.4
B.10
C.43.2
D.44.8
2.假設(shè)該行2009年底沒有超額準(zhǔn)備金，2010年吸收存款40億元后即存入央行10億元，此時(shí)該行可動(dòng)用的在央行的存款是( )億元。
A.1.0
B.2.4
C.5.0
D.8.4
3.該行2010年計(jì)劃開展的業(yè)務(wù)中，屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是( )。
A.辦/理居民委托投資550萬元
B.發(fā)放新貸款20億元
C. 辦/理企業(yè)未到期的票據(jù)貼現(xiàn)5500萬元
D.吸收存款40億元
4.該行2010年計(jì)劃開展的業(yè)務(wù)中，按規(guī)定不能開展的業(yè)務(wù)是( )。
A.向央行辦/理票據(jù)再貼現(xiàn)8000萬元
B.辦/理居民委托投資550萬元
C.辦/理企業(yè)未到期的票據(jù)貼現(xiàn)5500萬元
D.向光明電廠投資入股2億元
一、單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分。每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意)
1. 【答案】B
【解析】支付中介：是指金融機(jī)構(gòu)在為客戶開立存款賬戶吸收存款的基礎(chǔ)上，通過辦/理存款在賬戶上的資金轉(zhuǎn)移、代理客戶支付，以及在存款的基礎(chǔ)上為客戶兌付現(xiàn)款等。金融機(jī)構(gòu)的其他職能：①信用中介：最基本、最能反映經(jīng)營特征的職能;②創(chuàng)造信用工具：信用中介和支付中介職能的延伸;③將貨幣收入和儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為資本：信用中介職能的延伸;④金融服務(wù)：咨詢、決策服務(wù)、代理服務(wù)、租賃、信托。
2. 【答案】D
【解析】存款性金融機(jī)構(gòu)是吸收個(gè)人和機(jī)構(gòu)存款，并發(fā)放貸款的金融中介機(jī)構(gòu)。它主要包括商業(yè)銀行、儲(chǔ)蓄銀行和信用合作社。
3. 【答案】C
【解析】本題考查中央銀行的組織形式中的跨國的央行制度，1998年6月1日成立的歐洲中央銀行是一個(gè)典型的跨國式中央銀行�？鐕难胄兄贫龋喝舾蓢衣�(lián)合組建一家央行，如歐洲央行、各類貨幣聯(lián)盟。
4. 【答案】B
【解析】商業(yè)銀行的組織制度：
(1)單一銀行制度：又稱單元銀行制或獨(dú)家銀行制，無分支機(jī)構(gòu)(曾經(jīng)在美國比較流行)。
(2)分支銀行制度：又稱總分行制，是指法律上允許在總行之下，在國內(nèi)外各地普遍設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，形成以總機(jī)構(gòu)為中心龐大的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。它是各國商業(yè)銀行普遍采用的組織形式。
(3)持股公司制：又稱集團(tuán)銀行制度
(4)連鎖銀行制：又稱聯(lián)合銀行制度
5. 【答案】B
【解析】經(jīng)紀(jì)類證券公司只能從事證券經(jīng)紀(jì)類業(yè)務(wù)，即它只能充當(dāng)證券交易的中介，不得從事證券的承銷和自營買賣業(yè)務(wù)。
6. 【答案】B
【解析】財(cái)務(wù)公司：又稱企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司，是以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。其他選項(xiàng)：(1)信托投資公司：本質(zhì)：受人之托，代人理財(cái);(2)小額貸款公司：資金來源：股金、捐贈(zèng)資金、不超過2家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金(≤資本凈額的50%)，堅(jiān)持“小額、分散”原則;(3)金融租賃公司：專門承辦融資租賃業(yè)務(wù)。
7. 【答案】D
【解析】根據(jù)有關(guān)規(guī)定，小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。
8. 【答案】C
【解析】小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)，以有限責(zé)任公司或股份有限公司形式開展經(jīng)營活動(dòng)的金融機(jī)構(gòu)。
9. 【答案】C
【解析】商業(yè)銀行是以貨幣和信用為經(jīng)營對(duì)象的.金融中介機(jī)構(gòu)。
10. 【答案】C
【解析】商業(yè)銀行是以貨幣和信用為經(jīng)營對(duì)象的金融中介機(jī)構(gòu)，其業(yè)務(wù)的特殊性導(dǎo)致與一般工商企業(yè)的市場(chǎng)營銷相比，它的市場(chǎng)營銷更多地表現(xiàn)為一種服務(wù)營銷。因此，商業(yè)銀行市場(chǎng)營銷的中心是客戶，金融產(chǎn)品、價(jià)格、渠道和促銷行為的最終目標(biāo)是能夠滿足客戶的需要，并使商業(yè)銀行獲得盈利的發(fā)展。
11. 【答案】B
【解析】賬面資本和會(huì)計(jì)資本相同，是銀行實(shí)際擁有的資本;監(jiān)管資本是符合外部監(jiān)管要求的資本，經(jīng)濟(jì)資本才是銀行因承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)真正需要的資本水平。
12. 【答案】D
【解析】營業(yè)外收支凈額是銀行發(fā)生的非常項(xiàng)目收支凈額。由于是在正常業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)以外發(fā)生的非常的、偶然的事項(xiàng)所產(chǎn)生的盈利和損失，這部分收支不能計(jì)入營業(yè)收支，而是計(jì)入營業(yè)外收支。營業(yè)外收入內(nèi)容包括：固定資產(chǎn)盤盈、固定資產(chǎn)出售凈收益、抵債資產(chǎn)處置超過抵債金額部分、罰沒收入、出納長(zhǎng)款收入、證券交易差錯(cuò)收入、教育費(fèi)附加返還款以及因債權(quán)人的特殊原因確實(shí)無法支付的應(yīng)付款項(xiàng)等。營業(yè)外支出內(nèi)容包括：固定資產(chǎn)盤虧、毀損報(bào)損的凈損失、抵債資產(chǎn)處置發(fā)生的損失額及處置費(fèi)用、出納短款、賠償金、違約金、證券交易差錯(cuò)損失、非常損失、公益救濟(jì)性捐贈(zèng)等。
13. 【答案】B
【解析】良好的公司治理應(yīng)該包括：健全的組織架構(gòu)，清晰的職責(zé)邊界，科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略、價(jià)值準(zhǔn)則與良好的社會(huì)責(zé)任，有效的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制，合理的激勵(lì)約束機(jī)制。
14. 【答案】C
【解析】中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)統(tǒng)一管理證券期貨市場(chǎng)，按規(guī)定對(duì)證券期貨監(jiān)督機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)。
15. 【答案】A
【解析】資金經(jīng)營安全是商業(yè)銀行生存發(fā)展的基礎(chǔ)，也是實(shí)現(xiàn)資金流動(dòng)和盈利、保持銀行良好信譽(yù)的前提，被視為三大原則的首要原則。
16. 【答案】D
【解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)類指標(biāo)衡量商業(yè)銀行因匯率和利率變化而面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括累計(jì)外匯敞口頭寸比率和市場(chǎng)敏感性比率。
二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
1. 【答案】ACDE
【解析】商業(yè)銀行采用的“4C”營銷策略包括：消費(fèi)者(Consumer)、成本(Cost)、便利(Convenience)和溝通(Communication)。
2. 【答案】ABDE
【解析】商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)包括收取服務(wù)費(fèi)或代客買賣差價(jià)的理財(cái)業(yè)務(wù)、咨詢顧問、基金和債券的代理買賣、代客買賣資金產(chǎn)品、代理收費(fèi)、托管、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)。
3. 【答案】ABD
【解析】本題考查存款性金融機(jī)構(gòu)。存款性金融機(jī)構(gòu)是吸收個(gè)人和機(jī)構(gòu)存款，并發(fā)放貸款的金融中介機(jī)構(gòu)。它主要包括商業(yè)銀行、儲(chǔ)蓄銀行和信用合作社等。
4. 【答案】ACDE
【解析】本題考查中國銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)的相關(guān)知識(shí)。中國銀監(jiān)會(huì)根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、政策性銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，以及金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司和由中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)。
5. 【答案】ABCE
【解析】商業(yè)銀行對(duì)客戶進(jìn)行信用調(diào)查時(shí)采用的信用“5C”標(biāo)準(zhǔn)包括品格、償還能力、資本、經(jīng)營環(huán)境和擔(dān)保品。
6. 【答案】CDE
【解析】本題考查商業(yè)銀行利潤(rùn)管理。商業(yè)銀行利潤(rùn)總額由三部分構(gòu)成：一是營業(yè)利潤(rùn);二是投資收益;三是營業(yè)外收支凈額。
三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
1.【答案】C
【解析】240*18%=43.2
2.【答案】D
【解析】10―40*16%+240*(18%-16%)=8.4
3. 【答案】BC
【解析】選項(xiàng)D吸收存款40億元屬于商業(yè)銀行的負(fù)債;商業(yè)銀行沒有委托投資這項(xiàng)中間業(yè)務(wù)。
4. 【答案】BD
【解析】商業(yè)銀行沒有委托投資這項(xiàng)中間業(yè)務(wù);商業(yè)銀行不得直接投資于企業(yè)。
自考《財(cái)政與金融》考前測(cè)試題及答案 3
一、判斷題。
1.由于貨幣貶值給投資者帶來實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于利率風(fēng)險(xiǎn)。( )
2.戰(zhàn)略投資者是與發(fā)行人業(yè)務(wù)聯(lián)系緊密且欲長(zhǎng)期持有發(fā)行人股票的機(jī)構(gòu)投資者。( )
3.上證50指數(shù)的計(jì)算方法、修正方法、調(diào)整方法與上證成分股指數(shù)不同。( )
4.“以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)格作為最后中標(biāo)價(jià)格，全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單一的”指的是美式招標(biāo)。( )
5.債息收人取決于債券的票面利率和付息方式。 ( )
6.深圳證券交易所于1991年7月3日正式營業(yè)。( )
7.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。( )
8.固定收益證券不易受到購買力風(fēng)險(xiǎn)的損害。( )
9.2004年1月2日，上海證券交易所發(fā)布了上證50指數(shù)，以2003年12月13日為基日，以該日50只成分股的調(diào)整市值為基期，基期指數(shù)定為1000點(diǎn)。( )
10.《中華人民共和國個(gè)人所得稅法》規(guī)定，納稅人全部的債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個(gè)人所得稅。( )
11.上市資格不是永久的，不滿足條件時(shí)，上市資格將被取消，交易所停止。該公司股票的交易，稱終止上市或摘牌。對(duì)已決定摘牌的股票將停止交易。( )
12.按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣3000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。( )
13.債券再投資收益受以周期性利息收入作用再投資時(shí)市場(chǎng)收益率變化的影響( )。
14.金融衍生工具按交易場(chǎng)所可以分為交易所交易的衍生工具和OTC交易的衍生工具。( )
15.決定每日開盤價(jià)是證券交易所的職能之一。( )
16.做市商制是場(chǎng)外交易市場(chǎng)的組織方式。( )
17.信用風(fēng)險(xiǎn)是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。( )
18.滬深300指數(shù)的指數(shù)基日為2001年12月31日。( )
19.與證券投資相關(guān)的所有風(fēng)險(xiǎn)稱為總風(fēng)險(xiǎn)，總風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。( )
20.在期限相同的情況下，下列債券利率從低到高的順序?yàn)槠髽I(yè)債券---金融債券---地方政府債券---政府債券。( )
21.大宗交易成交價(jià)格不作為該證券的收盤價(jià)，不納入指數(shù)結(jié)算，不計(jì)入當(dāng)日行情。( ) 31.當(dāng)公司發(fā)生虧損時(shí)，投資者將失去股息收入。( )
22.利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)長(zhǎng)期債券的影響與對(duì)短期債券的影響更大。( )
23.我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取列入公司法定公積金的利潤(rùn)比例為5%( )
24.一般來說， 董事會(huì)更偏重于目前利益，希望得到比其他投資形式更高的投資收益; 股東更偏重于公司的財(cái)務(wù)狀況和長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，希望保留足夠的現(xiàn)金擴(kuò)大投資或用于其他用途。( )
25.上市公司向原股東的配售股份應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行。( )
26.目前，我國的股票發(fā)行實(shí)行核準(zhǔn)制并配之以發(fā)行審核制度和保薦人制度。( )
27.公司上市的資格并不是永久的，當(dāng)不能滿足證券上市條件時(shí)，證券監(jiān)管部門或證券交易所立即對(duì)該股票做出終止上市的決定。( )
28.我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以協(xié)商定價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。( )
29.定向發(fā)行指發(fā)行人與由商業(yè)銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)組成的承銷團(tuán)通過協(xié)商條件簽訂承購包銷合同，由承銷團(tuán)分銷擬發(fā)行債券的發(fā)行方式。( )
30.NASDAQ的中文全稱是全美證券交易商自動(dòng)報(bào)價(jià)系統(tǒng)，它是一個(gè)全美統(tǒng)一的場(chǎng)外二級(jí)市。( )
31.修正股價(jià)平均數(shù)是將各樣本股票的發(fā)行或者交易數(shù)作為權(quán)數(shù)計(jì)算出來的股價(jià)平均數(shù)。( )
32.理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，具有審議和通過總經(jīng)理工作報(bào)告的職責(zé)。( )
33.會(huì)員大會(huì)是交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，具有制定和修改證券交易所章程的職責(zé)。( )
二、單項(xiàng)選擇題
1.將招標(biāo)發(fā)行分為荷蘭市招標(biāo)及美式招標(biāo)的劃分依據(jù)是( )。
A.中標(biāo)規(guī)則不同B.標(biāo)的物不同C.價(jià)格不同D.發(fā)行方式不同
2.以下關(guān)于證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系的表述，不正確的有( )。
A.收益與風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)應(yīng)，風(fēng)險(xiǎn)較大的證券，其要求的收益率相對(duì)較高，反之收益率較低的投資對(duì)象，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小
B.收益與風(fēng)險(xiǎn)共生共存，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)是獲取利益的`前提，收益是風(fēng)險(xiǎn)的成本和報(bào)酬
C.風(fēng)險(xiǎn)越大，收益就一定越高 D.收益和風(fēng)險(xiǎn)是證券投資的核心問題
3.不屬于恒生流通精選指數(shù)系列的是( )。
A.恒生中國內(nèi)地25 B.恒生25 C.恒生100 D.恒生香港50
4.股東在取得固定的股息以后，又從股份有限公司領(lǐng)取的利益，稱之為( )。
A.紅利 B.股票股息 C.資本利得 D.資本增值收益
5.關(guān)于中小企業(yè)板指數(shù)描述錯(cuò)誤的是( )。
A.中小板指數(shù)以第50只中小企業(yè)板股票上市交易的日期為基日，設(shè)定基點(diǎn)為100點(diǎn)
B.中小企業(yè)板指數(shù)屬于綜合指數(shù)類C.中小板指數(shù)以最新自由流通股本數(shù)為權(quán)重
D.中小企業(yè)板指數(shù)以全部在中小企業(yè)板上市后并正常交易的股票為樣本
6.下列不屬于證券中介機(jī)構(gòu)的是( )。
A.律師事務(wù)所 B.證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)C.證券業(yè)協(xié)會(huì) D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所
7.上證國債指數(shù)的樣本是( )。
A.在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債
B.在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次還本付息國債
C.在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上固定利率國債和一次還本付息國債
D在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債和一次還付利息國債
8.道—瓊斯公正市價(jià)指數(shù)，以( )種不同規(guī)�；�?qū)嵙Φ墓竟善弊鳛榫幹茖?duì)象，于1988年10月首次發(fā)表。
A.300 B.700 C.500 D.600
9.債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.稅收風(fēng)險(xiǎn) C.政策風(fēng)險(xiǎn) D.信用風(fēng)險(xiǎn)
10.我國《公司法》規(guī)定，股票采用( )或國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。
A.合同形式 B.紙面形式 C.電子形式 D.證書形式
11.固定收益證券的主要風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) C.利率風(fēng)險(xiǎn) D.政策風(fēng)險(xiǎn)
12.政府債券的主要風(fēng)險(xiǎn)是( )
A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.購買力風(fēng)險(xiǎn) C.利率風(fēng)險(xiǎn) D.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
13.利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)長(zhǎng)期債券的影響與對(duì)短期債券的影響( )。
A.更大 B.一樣 C.更小 D.不一樣
14.某投資者買了1張利率為10%的債券，其名義收益率為10%，若1年中通貨膨脹率為5%，投資者的實(shí)際收益率為( )。
A.0 B.5% C.10% D.15%
15.證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.利率風(fēng)險(xiǎn) C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) D.政策風(fēng)險(xiǎn)
16.證券發(fā)行市場(chǎng)的作用不包括( )。
A.為資金需求者提供籌措資金的渠道 B.為資金供應(yīng)者提供投資的機(jī)會(huì)
C.實(shí)現(xiàn)投資向儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化 D.形成資金流動(dòng)的收益導(dǎo)向機(jī)制
17.債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開招標(biāo)最為典型。下面屬于招標(biāo)標(biāo)的分類的是( )。
A.價(jià)格招標(biāo) B.數(shù)量招標(biāo) C.美式招標(biāo) D.荷蘭式招標(biāo)
18.監(jiān)察系統(tǒng)的日常監(jiān)控不包括( )。
A.行情監(jiān)控 B.交易監(jiān)控 C.證券監(jiān)控 D.資金來源監(jiān)控
19.場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征不包括( )。
A.場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)集中的有形市場(chǎng)B.場(chǎng)外交易市場(chǎng)的組織方式采取市商制
C.場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)
D.場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)以議價(jià)方式進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)
20.下面屬于中證指數(shù)公司編制的主要指數(shù)有( )。
A.中證流通指數(shù) B.上證180指數(shù) C.A股指數(shù) D.B股指數(shù)
21.證券發(fā)行、交易活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)當(dāng)遵守( )原則。
A.自愿、有償、誠實(shí)信用 B.公平、公正、公開
C.穩(wěn)定、公開、高效 D.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整
22.發(fā)行人申請(qǐng)公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有( )資格的( )機(jī)構(gòu)擔(dān)任。
A.保薦，保薦人 B.保證，保證人C.公證，公證人 D.中介，中間人
23.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是( )的法人。
A.風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)的營利性 B.不以營利為目的 C.交易所管理 D.由政府部管理
24.證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式，屬于證券( )。
A.直銷方式 B.代銷方式C.承銷方式 D.分銷方式
25.不屬于證券交易所的職能的是( )。
A.組織、監(jiān)督證券交易B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則
C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市D.以上都是
26.關(guān)于債券發(fā)行的定價(jià)方式，描述錯(cuò)誤的是( )。
A.一般情況下，短期貼現(xiàn)債券多采用單一價(jià)格的荷蘭式招標(biāo)
B.一般情況下，長(zhǎng)期附息債券多采用多種收益率的美式招標(biāo)
C.以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)，是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)者最低收益率作為全體中標(biāo)者的最終收益率，所有中標(biāo)者的認(rèn)購成本是相同的
D.債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開招標(biāo)最為典型
27.我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的10%列入公司法定公積金。公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)資本的( )以上的，可以不再提取。
A.60% B.40% C.70% D.50%
28.不屬于我國債券指數(shù)類型的有( )。
A.中國債券指數(shù) B.上證國債指數(shù)C.上證紅利指數(shù) D.上證企業(yè)債券指數(shù)
29.發(fā)行人推銷證券的方法不包括( )。
A.包銷B.代銷C.自銷D.招標(biāo)發(fā)行
30.作為無盈利無股息原則的一個(gè)例外的股息形式是( )。
A.財(cái)產(chǎn)股息B.股票股息C.建業(yè)股息D.負(fù)債股息
31.根據(jù)標(biāo)的物不同，招標(biāo)發(fā)行可分為( )。
A.價(jià)格招標(biāo)、收益率招標(biāo)和繳款期招標(biāo) B.價(jià)格招標(biāo)，單一價(jià)格中標(biāo)和多種價(jià)格中標(biāo)
C.單一價(jià)格中標(biāo)和多種價(jià)格中標(biāo)D.荷蘭式招標(biāo)和美式招標(biāo)
32.為規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的是( ).
A.利率期貨B.外匯期貨C.市場(chǎng)利率期貨D.固定利率期貨
33.關(guān)于證券交易所的職能，以下敘述錯(cuò)誤的是( )。
A.封閉市場(chǎng)信息，維護(hù)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則
C.對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管D.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施
34.債券面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)由價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)和( )兩方面組成。
A.利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) B.息票利率風(fēng)險(xiǎn)C.政策變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) D.信用等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)
35.發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)是( )。
A.證券發(fā)行市場(chǎng) B.證券交易市場(chǎng)C.二級(jí)市場(chǎng) D.次級(jí)市場(chǎng)
36.在證券發(fā)行市場(chǎng)中，資金的供應(yīng)者和證券的需求者是( )。
A.證券中介機(jī)構(gòu) B.證券投資者C.證券發(fā)行人 D.證券交易所
37.在核準(zhǔn)制下，發(fā)行申請(qǐng)需要由( )推薦。
A.證券交易所 B.保薦人C.證券公司 D.證券業(yè)協(xié)會(huì)
38.在核準(zhǔn)制下，發(fā)行申請(qǐng)需要由( )審核。
A.證券交易所 B.證券業(yè)協(xié)會(huì) C.發(fā)行審核委員會(huì) D.證監(jiān)會(huì)
39.公司財(cái)務(wù)不合理、融資不當(dāng)而導(dǎo)致投資者預(yù)期收益下降的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) D.利率風(fēng)險(xiǎn)
40.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票的，首次公開發(fā)行股票數(shù)量須為( )。
A.1億股以上 B.2億股票以上C.3億股票以上 D.4億股票以上
41.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定，戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)承諾獲得配售的股票持有期限不少于( )。
A.6個(gè)月 B.9個(gè)月 C.12個(gè)月 D.3年
42.詢價(jià)對(duì)象應(yīng)承諾獲得網(wǎng)下配售的股票持有期限不少于( )。
A.3個(gè)月 B.6個(gè)月 C.12個(gè)月 D.1個(gè)月
43.我國《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣( )，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。
A.1000萬元 B.5000萬元 C.8000萬元 D.10000萬元
44.上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用的發(fā)行方式是( )。
A.包銷 B.全額包銷 C.余額包銷 D.代銷
45.根據(jù)規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機(jī)構(gòu)確定股票發(fā)行價(jià)格時(shí)，可詢價(jià)的對(duì)象是( )。
A.符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的證券投資基金管理公司B.中國證監(jiān)會(huì)
C.證券交易所D.個(gè)人投資者
三、多項(xiàng)選擇題
1.證券發(fā)行制度包括( )。
A.登記制 B.核準(zhǔn)制 C.注冊(cè)制 D.審批制
2.證券交易所的職能包括( )。
A.組織、監(jiān)督證券交易B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則
C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市D.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施
3.證券交易所的特征有( )。
A.有固定的交易所和交易時(shí)間B.通過公開競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格
C.參加交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制
D.交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券
4.關(guān)于證券交易所決定暫停其股票上市交易，下列說法正確的是( )。
A.公司最近3年連續(xù)虧損，暫停其股票上市交易
B.公司對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者，暫停其股票上市交易
C.公司未按照規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，暫停其股票上市交易
D.公司有重大違法行為，暫停其股票上市交易
5.屬于證券交易所職能的有( )。
A.組織、監(jiān)督證券交易 B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則
C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市 D.以上都不是
6.我國的債券指數(shù)包括( )。
A.中國債券指數(shù)B.上證國債指數(shù)C.上證紅利指數(shù)D.上證企業(yè)債券指數(shù)
8.公司申請(qǐng)公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合( )條件。
A.公司債券的期限為1年以上B.公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元
C公司申請(qǐng)債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件D.公司債券的期限為3年以上
9.我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的( )列入公司法定公積金。公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)資本( )以上的，可以不再提取。
A.10% 60% B.20% 60% C.10% 50% D.20% 50%
10.根據(jù)標(biāo)的物不同，招標(biāo)發(fā)行包括( )
A.美式招標(biāo)B.收益率招標(biāo)C.價(jià)格招標(biāo)D.繳款期招標(biāo)
11.關(guān)于證券發(fā)行市場(chǎng)和證券交易市場(chǎng)聯(lián)系的表述，正確的是( )
A.證券發(fā)行市場(chǎng)和證券交易市場(chǎng)相互依存，又相互制約
B.證券發(fā)行市場(chǎng)是證券交易市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提
C.證券交易市場(chǎng)是證券發(fā)行市場(chǎng)得以持續(xù)擴(kuò)大的必要條件
D.證券交易市場(chǎng)的交易價(jià)格制約和影響著證券的發(fā)行價(jià)格
12.債券的發(fā)行方式有( )。
A.定向發(fā)行 B.不定向發(fā)行 C.承銷包銷 D.招標(biāo)發(fā)行
13.包銷可以分為( )。
A.定額包銷 B.全額包銷 C.余額包銷 D.凈額包銷
14.股票發(fā)行的定價(jià)方式可以采取( )。
A.協(xié)商定價(jià)方式 B.一般詢價(jià)方式 C.累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)方式 D.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式
15.證券交易所的特征包括( )。
A.有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間
B.參加交易者為備選會(huì)員資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制
C.交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券
D.集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率 16.證券監(jiān)管部門或證券交易所可對(duì)上市股票做出的處理包括( )。
A.特別處理 B.退市風(fēng)險(xiǎn)警示 C.暫停上市 D.終止上市
17.監(jiān)察系統(tǒng)的日常監(jiān)控包括( )。
A.行情監(jiān)控 B.交易監(jiān)控 C.證券監(jiān)控 D.資金監(jiān)控
18.中小企業(yè)板塊總體設(shè)計(jì)的“四個(gè)獨(dú)立”是指( )。
A.運(yùn)行獨(dú)立 B.監(jiān)察獨(dú)立 C.代碼獨(dú)立 D.指數(shù)獨(dú)立
19.目前，在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司包括( )。
A.原STAQ、NET系統(tǒng)掛牌公司B.滬、深證券交易所退市公司
C.非上市股份有限公司D.上市股份有限公司
20.中證指數(shù)公司編制的主要指數(shù)有( )。
A.中證流通指數(shù) B.滬深300指數(shù) C.A股指數(shù) D.B股指數(shù)
21.根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生工具可分為( )和( )兩種。
A.獨(dú)立衍生工具B.嵌入式衍生工具C.獨(dú)立金融合約D.非衍生合同
23.我國《證券法》規(guī)定，證券交易所依照證券法律、行政法規(guī)制定( )，并經(jīng)過國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
A.發(fā)行規(guī)則 B.上市規(guī)則C.交易規(guī)則 D.會(huì)員管理規(guī)則
24.恒生流通精選指數(shù)系列包括( )。
A.恒生香港25 B.恒生50 C.恒生100 D.恒生中國內(nèi)地25
25.下列說法中，正確的是( )。
A.承購包銷又稱私募發(fā)行
B.承購包銷指發(fā)行人與由商業(yè)銀行證券公司等金融機(jī)構(gòu)組成的承銷團(tuán)通過協(xié)商條件簽訂承銷包銷合同，由承銷團(tuán)分銷擬發(fā)行債券的發(fā)行方式
C.招標(biāo)發(fā)行指通過招標(biāo)方式確定債券承銷商和發(fā)行條件的發(fā)行方式
D.定向發(fā)行又稱私募發(fā)行，即面向少數(shù)特定投資者發(fā)行
26.股息的分配可以采用( )。
A.現(xiàn)金的形式 B.股票的形式
C.債券或應(yīng)付票據(jù)等負(fù)債的形式 D.現(xiàn)金以外的其他財(cái)產(chǎn)的形式
27.利率影響證券價(jià)格方式包括( )。
A.改變資金流向B.影響公司的盈利C.影響股息分配D.影響股東決策
28.證券發(fā)行市場(chǎng)，由( )組成。
A.證券中介機(jī)構(gòu)B.信托投資公司C.證券投資者D.證券發(fā)行人
29.公司的公積金來源有( )。
A.股票溢價(jià)發(fā)行時(shí)，超過股票面值的溢價(jià)部分
B.依據(jù)《公司法》的規(guī)定，每年從稅后凈利潤(rùn)中按比例提存部分法定公積金
C.股東大會(huì)決議后提取的任意公積金 D.公司經(jīng)過若干年經(jīng)營以后資產(chǎn)重估增值部分
32.根據(jù)我國《證券法》和《公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以( )。
A.等于票面金額B.超過票面金額C.低于票面金額D.任意選定
33.以下哪幾項(xiàng)是證券交易所的職能( )。
A.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則
C.決定每日開盤價(jià)D.管理和公布市場(chǎng)信息
34.對(duì)上證綜合指數(shù)表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是( )。
A.是以全部上市股票為樣本，以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算
B.是以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按簡(jiǎn)單 平均法計(jì)算
C.是以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算
D.是以全部上市股票為樣本，以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按簡(jiǎn)單 平均法計(jì)算
35.在證券交易市場(chǎng)發(fā)展早期，( )是場(chǎng)外交易市場(chǎng)的主要形式。
A.證券交易所B.柜臺(tái)交易C.店頭市場(chǎng)D.初級(jí)市場(chǎng)
36.在下列四個(gè)關(guān)于時(shí)間優(yōu)先競(jìng)價(jià)原則的表述中，正確的是( )。
A.同一時(shí)點(diǎn)申報(bào)，按價(jià)格高低順序決定優(yōu)先順序
B.同價(jià)位申報(bào)，按申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序
C.無論價(jià)位是否相同，均按申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序
D.無論申報(bào)方式如何，均以證券經(jīng)紀(jì)商接到書面憑證的順序決定優(yōu)先順序
四、判斷題
1.在一般情況下，公司盈利增加，股息也會(huì)相應(yīng)增加，股價(jià)上漲;公司盈利減少，股息也會(huì)相應(yīng)減少，股價(jià)下降。 ( )
2.依據(jù)我國《公司法》的規(guī)定，每年從稅后利潤(rùn)中按比例提存部分法定公積金是公司的公積金來源之一。 ( )
3.收益與風(fēng)險(xiǎn)的基本關(guān)系是收益與風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)應(yīng)。風(fēng)險(xiǎn)較大的證券，其要求的收益率相對(duì)較高。收益率較低的投資對(duì)象，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。( )
4.提供銀行間外匯交易、人民幣同業(yè)拆借、債券交易系統(tǒng)并組織市場(chǎng)交易是我國銀行間債券市場(chǎng)的職能之一。( )
5.在證券發(fā)行市場(chǎng)中，資金需求者和證券的供應(yīng)者是證券發(fā)行人。( )
6.股票投資的收益由股息收入、資本利得兩部分組成。( )
7.證券交易通常都必須遵循價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則。( )
8.資本利得只能為正，它指股票賣出價(jià)大于買入價(jià)時(shí)的差值。( )
部分答案：三、多項(xiàng)選擇題
BC 2.ABCD 3.ABCD 4.ABCD 5. ABC 6.ABD 8.ABC 9.C 10.BCD 11.ABCD 12.ACD 13.BC 14.ABCD 15.ABCD 16.ABCD 17.ABCD 18.ABCD 19.ABC 20.AB 21.AB 23.BCD 24.ABD 25.BCD 26.ABCD 27.AB 28.ACD 29.ABCD 32.AB 33.ABD 34.ABD 35.BC 36.AB
四、判斷題
1.√ 2.√ 3.√ 4.× 5.√ 6.× 7.√ 8.× 9.√ 10.× 11.√ 12.× 13.× 14.√ 15.√ 16.√ 17.× 18.√ 19.× 20.√ 21.× 22.√ 23.√ 24.× 25.√ 26.× 27.× 28.√ 29.×30.√ 31.√ 32.√ 33.× 34.× 35.√ 36.√ 37.× 38.× 39.× 40.√ 41.× 42.×43.√
自考《財(cái)政與金融》考前測(cè)試題及答案 4
一、 單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分。每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意)
1.投資銀行并不介入投資者和籌資者之間的資金權(quán)利和義務(wù)中，而是幫助投資者和籌資者進(jìn)行金融工具的買賣，此時(shí)其收入只是表現(xiàn)為收取( )。
A.利息
B.傭金服務(wù)費(fèi)
C.金融工具溢價(jià)收入
D.登記結(jié)算費(fèi)
2.根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定，我國證券公司承銷證券采用( )方式。
A.余額包銷或者代銷
B.余額包銷或者賒銷
C.包銷或者余額包銷
D.包銷或者代銷
3.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托，按照客戶委托指令，盡可能以最有利的價(jià)格代理客戶買賣股票，證券經(jīng)紀(jì)商( )。
A.承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
B.不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
C.承擔(dān)交易中的利率風(fēng)險(xiǎn)
D.不承擔(dān)交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)
4.為規(guī)避信貸規(guī)�？刂�、存貸比等監(jiān)管要求，近年來我國商業(yè)銀行貸款的“表外化”趨勢(shì)明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國商業(yè)銀行的這一趨勢(shì)屬于( )。
A.金融工具創(chuàng)新
B.金融制度創(chuàng)新
C.金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新
D.金融政策創(chuàng)新
5.假定M2余額為103.6萬億元，Ml余額為3 1.1萬億元，Mo余額為5.5萬億元，則活期存款余額是( )萬億元。
A.25.6
B.67.0
C.72.5
D. 98.1
6.假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%，則存款乘數(shù)是( )。
A. 5.0
B. 6.7
C.10
D.20
7.投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價(jià)格穩(wěn)定而買賣證券，此時(shí)其身份是( )。
A.做市商
B.承銷商
C.經(jīng)紀(jì)商
D.自營商
8.如果某次IPO定價(jià)采取統(tǒng)一價(jià)格拍賣方式，競(jìng)價(jià)中有效價(jià)位為a，最高價(jià)位為b，
則該新股發(fā)行價(jià)格是( )。
A.有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的加權(quán)平均值
B.有效價(jià)位a
C.有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的算數(shù)平均值
D.最高價(jià)位b
9.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法，正確的是( )。
A.證券經(jīng)紀(jì)商遵照客戶委托指令進(jìn)行證券買賣，并承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
B.證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買賣股票，不能買賣債券和基金
C.在交易委托中，與限價(jià)委托相比，市價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)是保證及時(shí)成交
D.投資銀行通過現(xiàn)金賬戶從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
10.關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機(jī)會(huì)的說法，正確的是( )。
A.買方和賣方的獲利機(jī)會(huì)都是無限的
B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機(jī)會(huì)是無限的
C.買方的獲利機(jī)會(huì)是無限的，賣方的損失是無限的
D.買方和賣方的損失都是有限的
11.金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量，即( ).
A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例
B.國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例
C.商品交易總額占金融資產(chǎn)總值的比例
D.國民生產(chǎn)總值占金融資產(chǎn)總值的比例
12. 根據(jù) IS-LM曲線，在IS曲線上的任何一點(diǎn)，都表示( )處于均衡狀態(tài)。
A. 貨幣市場(chǎng)
B. 資本市場(chǎng)
C. 商品市場(chǎng)
D. 外匯市場(chǎng)
13.金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化，更主要的是指( )。
A.農(nóng)村金融市場(chǎng)的發(fā)展
B.外資金融機(jī)構(gòu)的增加
C.金融產(chǎn)品的復(fù)雜化
D.金融效率的提高
14.凱恩斯認(rèn)為，當(dāng)利率極低時(shí)，投機(jī)動(dòng)機(jī)引起的貨幣需求量是無限的，并將這種現(xiàn)象稱為( )。
A.現(xiàn)金偏好
B.貨幣幻覺
C.流動(dòng)性過剩
D.流動(dòng)性偏好陷阱
15.商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金加流通中的現(xiàn)金等于( )。
A.基礎(chǔ)貨幣
B.庫存現(xiàn)金
C.法定存款準(zhǔn)備金
D.超額準(zhǔn)備金
二、 多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
1.對(duì)擬發(fā)行股票的合理估值是首次公開發(fā)行股票定價(jià)的基礎(chǔ)。下列估值方法中，屬于相對(duì)估值法的有( )。
A.市盈率倍數(shù)估值法
B.市凈率倍數(shù)估值法
C.股利折現(xiàn)模型
D.折現(xiàn)現(xiàn)金流模型
E.企業(yè)價(jià)值與利息、所得稅、折舊、攤銷前收益倍數(shù)估值法
2.基礎(chǔ)貨幣是中央銀行的貨幣負(fù)債，其具體構(gòu)成要素有( )。
A.外匯儲(chǔ)備
B.法定存款準(zhǔn)備金
C.超額準(zhǔn)備金
D.再貼現(xiàn)貸款
E.流通中現(xiàn)金
3. 弗里德曼的貨幣需求函數(shù)與凱恩斯的貨幣需求函數(shù)有許多差別。弗里德曼的貨幣需求函數(shù)認(rèn)為( )。
A. 利率對(duì)貨幣需求起主導(dǎo)作用
B. 恒常收入對(duì)貨幣需求量有重要影響
C. 貨幣需求量是穩(wěn)定的
D. 貨幣政策的傳導(dǎo)量是貨幣應(yīng)量
E. 貨幣政策實(shí)行“單一規(guī)則”
4.金融抑制指金融市場(chǎng)受到不適當(dāng)?shù)南拗坪透深A(yù)，其主要表現(xiàn)是( )。
A.貨幣管制
B.利率管制
C.匯率管制
D.業(yè)務(wù)管制
E.從業(yè)人員準(zhǔn)入管制
5.金融自由化是指放松或取消金融管制，其實(shí)施的條件主要有( )。
A.宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定
B.外匯儲(chǔ)備充足
C.財(cái)政紀(jì)律良好
D.法規(guī)、會(huì)計(jì)制度、管理體系完善
E.充分謹(jǐn)慎的商業(yè)銀行監(jiān)管
6.根據(jù)凱恩斯貨幣需求理論，人們持有貨幣的動(dòng)機(jī)包括( )。
A.預(yù)防動(dòng)機(jī)
B.保薦動(dòng)機(jī)
C.交易動(dòng)機(jī)
D.投機(jī)動(dòng)機(jī)
E.避險(xiǎn)動(dòng)機(jī)
7.在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡的前提條件是( )。
A.穩(wěn)定的物價(jià)水平
B.足額的國際儲(chǔ)備
C.健全的利率機(jī)制
D.發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)
E.有效的中央銀行調(diào)控機(jī)制
三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
北方牧場(chǎng)股份有限公司以飼井奶牛和生產(chǎn)原奶為主要業(yè)務(wù)，每股盈利0.5元。南方乳業(yè)制品股份有限公司主要生產(chǎn)液態(tài)奶、奶粉和冰激凌等產(chǎn)品，每股盈利1.0元。這兩家企業(yè)都是民蕾企業(yè).南方乳業(yè)制品股份有限公司管理層通過銀行貸款籌集資金，以每股25元的價(jià)格購買北方牧場(chǎng)股份有限公司股票，同時(shí)以一股本公司股票換取兩股北方牧場(chǎng)股份有限公司股票的方式，收購了北方牧場(chǎng)股份有限公司55%的股份。
1.從企業(yè)間的市場(chǎng)關(guān)系看，此次并購屬于( )。
A.橫向并購
B.縱向并購
C.混合并購
D.水平并購
2.并購?fù)瓿珊?南方乳業(yè)制品股份有限公司對(duì)北方牧場(chǎng)股份有限公司形成了( )。
A.吸收合并
B.新設(shè)合并
C.控股關(guān)系
D.被控股關(guān)系
3.此次并購的支付方式有( )。
A.現(xiàn)金買資產(chǎn)
B.現(xiàn)金買股票
C.交換發(fā)盤
D.以股票換資產(chǎn)
4.從并購融資渠道看，此次并購屬于( )。
A.要約收購
B.資產(chǎn)收購
C.MBO
D.股份回購
答案：
一、 單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分。每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意)
1. 【答案】B
【解析】本題考查投資銀行與商業(yè)銀行的經(jīng)營機(jī)制的區(qū)別。在一般情況下，投資銀行并不介入投資者和籌資者之間的資金權(quán)利和義務(wù)中，只是收取傭金服務(wù)費(fèi)。
2. 【答案】D
【解析】本題考查的是證券承銷的方式。我國證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定采用報(bào)銷或者代銷方式。
3. 【答案】B
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。
4. 【答案】C
【解析】金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新包括負(fù)債業(yè)務(wù)的創(chuàng)新、資產(chǎn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和中間業(yè)務(wù)的創(chuàng)新。其中，資產(chǎn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新包括貸款結(jié)構(gòu)的變化、貸款證券化、不斷推出與市場(chǎng)利率密切聯(lián)系的貸款形式、貸款業(yè)務(wù)的“表外化”。資產(chǎn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新包括貸款結(jié)構(gòu)的變化，貸款證券化，貸款業(yè)務(wù)表外化等形式。
5. 【答案】A
【解析】本題考查我國貨幣層次劃分。M0=流通中的現(xiàn)金，M1=M0+單位活期存款，因此，31.1―5.5=25.6。
M0=現(xiàn)金
M1=M0+單位活期存款(狹義貨幣供應(yīng)量)
M2=M1+個(gè)人儲(chǔ)蓄存款+單位定期存款(廣義貨幣供應(yīng)量)
M3=M2+商業(yè)票據(jù)+大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
6.【答案】A
【解析】存款乘數(shù)=1/(法定準(zhǔn)備率+超額儲(chǔ)備金率+現(xiàn)金漏損率)
=1/(12%+3%+5%)=5。
7. 【答案】A
【解析】投資銀行在證券發(fā)行完成以后的一段時(shí)間內(nèi)，為了使該證券具備良好的流通性，常常以作市商的身份買賣證券，以維持其承銷的證券上市流通后的價(jià)格穩(wěn)定。
經(jīng)紀(jì)商：接受客戶委托買賣證券
自營商：以自已名義買賣證券
做市商：以做市商身份買賣證券，以維持價(jià)格穩(wěn)定
8.【答案】B。
【解析】在統(tǒng)一價(jià)格拍賣中，有效價(jià)位即新股發(fā)行價(jià)格。思考：在差別價(jià)格拍賣中，有效價(jià)格是最低價(jià)格，各中標(biāo)者的購買價(jià)格就是自己的'出價(jià)。
9. 【答案】C
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商遵照客戶委托指令進(jìn)行證券買賣，但不承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn);證券賬戶中的股票賬戶即可用于買賣股票，也可用于買賣債券和基金;投資銀行通過保證金賬戶從事信用經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，故A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。
10. 【答案】C
【解析】金融期權(quán)的投資風(fēng)險(xiǎn)，可以分別從金融期權(quán)的買方和賣方兩個(gè)角度來把握。從金融期權(quán)的買方來看，如果買入看漲期權(quán)，在投資期內(nèi)對(duì)應(yīng)的金融基礎(chǔ)產(chǎn)品價(jià)格上漲，或買入看跌期權(quán)，在投資期內(nèi)對(duì)應(yīng)的金融基礎(chǔ)產(chǎn)品價(jià)格下跌，則根據(jù)上漲下跌幅度和買進(jìn)數(shù)量有無限獲利機(jī)會(huì)，而可能承擔(dān)的損失以期權(quán)費(fèi)為上限。從金融期權(quán)的賣方來看，如果賣出看漲期權(quán)，在投資期內(nèi)對(duì)應(yīng)的金融基礎(chǔ)產(chǎn)品價(jià)格果然上漲，則蒙受資本損失;如果賣出看跌期權(quán)，在投資期內(nèi)對(duì)應(yīng)的金融基礎(chǔ)產(chǎn)品價(jià)格果然下跌，則蒙受資本損失，賣方的損失無上限。選C。
11. 【答案】B
【解析】金融深化一般用“貨幣化”程度來衡量，即國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例。
12. 【答案】C
【解析】IS曲線上的點(diǎn)表示商品市場(chǎng)上總產(chǎn)出等于總需求量，故IS曲線上的點(diǎn)表示商 品市場(chǎng)達(dá)到均衡的狀態(tài)。
13. 【答案】D
【解析】金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化，更主要的是指金融效率的提高，體現(xiàn)為經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要的滿足程度和貢獻(xiàn)作用。
14. 【答案】D
【解析】本題考查流動(dòng)性偏好陷阱的定義。當(dāng)利率極低時(shí)，投機(jī)動(dòng)機(jī)引起的貨幣需求量是無限的，并將這種現(xiàn)象稱為流動(dòng)性偏好陷阱。
15. 【答案】A
【解析】本題考查基礎(chǔ)貨幣的概念，它是商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金與流通中的現(xiàn)金之和。
二、 多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
1. 【答案】ABE
【解析】本題考查相對(duì)估值法包括的內(nèi)容。相對(duì)估值法包括市盈率倍數(shù)估值法;市凈率倍數(shù)估值法;企業(yè)價(jià)值與利息、所得稅前收益倍數(shù)估值法;企業(yè)價(jià)值與利息、所得稅、折舊、攤銷前收益倍數(shù)估值法;企業(yè)價(jià)值與利息、所得稅、折舊、攤銷、租金前收益倍數(shù)估值法等。其余選項(xiàng)屬于絕對(duì)估值法。
2. 【答案】BCE
【解析】通常把流通中現(xiàn)金和準(zhǔn)備金稱為中央銀行的貨幣負(fù)債，也稱之為基礎(chǔ)貨幣。準(zhǔn)備金又包括法定存款準(zhǔn)備金和超額準(zhǔn)備金。
3. 【答案】BCDE
【解析】弗里德曼貨幣需求函數(shù)與凱恩斯的貨幣需求函數(shù)的差別，主要表現(xiàn)在：(1)二者強(qiáng)調(diào)的側(cè)重點(diǎn)不同。凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視利率的主導(dǎo)作用。凱恩斯認(rèn)為，利率的變動(dòng)直接影響就業(yè)和國民收入的變動(dòng)，最終必然影響貨幣需求量。而弗里德曼則強(qiáng)調(diào)恒常收入對(duì)貨幣需求量的重要影響，認(rèn)為利率對(duì)貨幣需求量的影響是微不足道的。(2)由于上述分歧，導(dǎo)致凱恩斯主義與貨幣主義在貨幣政策傳導(dǎo)變量(貨幣政策工具)的選擇上產(chǎn)生分歧。 凱恩斯主義認(rèn)為應(yīng)是利率，貨幣主義堅(jiān)持是貨幣供應(yīng)量。(3)凱恩斯認(rèn)為貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因而不穩(wěn)定，貨幣政策應(yīng)“相機(jī)行事”。而弗里德曼認(rèn)為，貨幣需求量是穩(wěn)定的，可以預(yù)測(cè)的，因而“單一規(guī)則”可行。
4. 【答案】BC
【解析】金融抑制主要表現(xiàn)在對(duì)資金的價(jià)格――利率進(jìn)行管制和對(duì)貨幣的價(jià)格――匯率進(jìn)行管制。
5. 【答案】ACDE
【解析】本題考查金融自由化的條件。金融自由化的條件：①宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定;②財(cái)政紀(jì)律良好;③法規(guī)、會(huì)計(jì)制度、管理體制完善;④充分謹(jǐn)慎的商業(yè)銀行監(jiān)管;⑤取消對(duì)金融體系歧視性的稅負(fù);⑥具有監(jiān)管配套條件。
6. 【答案】ACD
【解析】凱恩斯認(rèn)為，人們的貨幣需求行為由交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)和投機(jī)動(dòng)機(jī)三種動(dòng)機(jī)決定。
7. 【答案】CDE
【解析】在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)有賴于三個(gè)條件，即健全的利率機(jī)制、發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)和有效的中央銀行調(diào)控機(jī)制。
三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
北方牧場(chǎng)股份有限公司以飼井奶牛和生產(chǎn)原奶為主要業(yè)務(wù)，每股盈利0.5元。南方乳業(yè)制品股份有限公司主要生產(chǎn)液態(tài)奶、奶粉和冰激凌等產(chǎn)品，每股盈利1.0元。這兩家企業(yè)都是民蕾企業(yè).南方乳業(yè)制品股份有限公司管理層通過銀行貸款籌集資金，以每股25元的價(jià)格購買北方牧場(chǎng)股份有限公司股票，同時(shí)以一股本公司股票換取兩股北方牧場(chǎng)股份有限公司股票的方式，收購了北方牧場(chǎng)股份有限公司55%的股份。
1. 【答案】B
【解析】縱向并購是并購企業(yè)雙方或多方之間有原料生產(chǎn)、供應(yīng)和加工及銷售的關(guān)系，分處于生產(chǎn)和流通過程的不同階段，是大企業(yè)全面控制原料生產(chǎn)、銷售各個(gè)環(huán)節(jié)，建立垂直結(jié)合控制體系的基本手段。如加工制造企業(yè)并購與其有原材料、運(yùn)輸、貿(mào)易聯(lián)系的企業(yè)。此次并購屬于縱向并購，因?yàn)閮杉夜局g是上下游企業(yè)關(guān)系。
2. 【答案】C
【解析】從案例資料來看，南方乳業(yè)制品公司收購了北方牧場(chǎng)公司55%的股份，對(duì)其形成了控股關(guān)系。
3. 【答案】BC
【解析】此案例涉及兩種并購的支付方式，現(xiàn)金買股票，股票換股票即交換發(fā)盤。
4. 【答案】C
【解析】本題考查從并購融資渠道看，并購的類型。此次并購屬于管理層收購，MBO是管理層收購的簡(jiǎn)稱。
自考《財(cái)政與金融》考前測(cè)試題及答案 5
1、金融市場(chǎng)以（）為交易對(duì)象。
A、實(shí)物資產(chǎn)B、貨幣資產(chǎn)C、金融資產(chǎn)D、無形資產(chǎn)
2、上海黃金交易所于正式開業(yè)。（）
A、1990年12月B、1991年6月C、2001年10月D、2002年10月
3、證券交易所的組織形式中，不以盈利為目的的是（）
A、公司制B、會(huì)員制C、審批制D、許可制
4、一般說來，金融工具的流動(dòng)性與償還期（）
A、成正比關(guān)系B、成反比關(guān)系C、成線性關(guān)系D、無確定關(guān)系
5、下列關(guān)于普通股和優(yōu)先股的股東權(quán)益，不正確的是（）
A、普通股股東享有公司的經(jīng)營參與權(quán)B、優(yōu)先股股東一般不享有公司的經(jīng)營參與權(quán)
C、普通股股東不可退股D、優(yōu)先股股東不可要求公司贖回股票
6、以下三種證券投資，風(fēng)險(xiǎn)從大到小排序正確的是（）
A、股票，基金，債券B、股票，債券，基金
C、基金，股票，債券D、基金，債券，股票
7、銀行向客戶收妥款項(xiàng)后簽發(fā)給客戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算或支取現(xiàn)金的票據(jù)是（）
A、銀行本票B、商業(yè)本票C、商業(yè)承兌匯票D、銀行承兌匯票
8、貨幣市場(chǎng)的主要功能是（）
A、短期資金融通B、長(zhǎng)期資金融通
C、套期保值D、投機(jī)
9、債務(wù)人不履行合約，不按期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)是（）
A、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
10、中央銀行參與貨幣市場(chǎng)的主要目的`是（）
A、實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)B、進(jìn)行短期融資C、實(shí)現(xiàn)合理投資組合D、取得傭金收入
11、在物價(jià)下跌的條件下，要保持實(shí)際利率不變，應(yīng)把名義利率（）
A、保持不變B、與實(shí)際利率對(duì)應(yīng)C、調(diào)高D、調(diào)低
12、世界五大黃金市場(chǎng)不包括（）
A、倫敦B、紐約C、東京D、香港
13、在我國，可直接進(jìn)入股票市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)是（）
A、證券市場(chǎng)B、商業(yè)銀行C、政策性銀行D、財(cái)務(wù)公司
14、股票發(fā)行方式按是否通過金融中介機(jī)構(gòu)推銷，可分為（）
A、公募發(fā)行和私募發(fā)行B、直接發(fā)行和間接發(fā)行C、場(chǎng)內(nèi)發(fā)行和場(chǎng)外發(fā)行D、招標(biāo)發(fā)行和非招標(biāo)發(fā)行
15、我國上海、深圳證券交易所股票交易的“一手”為（）
A、10股B、50股C、100股D、1000股
16、專門接受傭金經(jīng)紀(jì)人的再委托，代為買賣并收取一定傭金的是（）
A、專業(yè)經(jīng)紀(jì)人B、專家經(jīng)紀(jì)人C、零股交易商D、交易廳交易商
17、我國上市債券以___交易方式為主。（）
A、現(xiàn)貨B、期貨C、期權(quán)D、回購協(xié)議
18、我國外匯匯率采用的標(biāo)價(jià)法是（）
A、直接標(biāo)價(jià)法B、間接標(biāo)價(jià)法C、美元標(biāo)價(jià)法D、直接標(biāo)價(jià)和間接標(biāo)價(jià)法相結(jié)合
19、黃金市場(chǎng)按交易類型和交易方式可分為（）
A、一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)B、直接市場(chǎng)和間接市場(chǎng)C、現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)D、官方市場(chǎng)和黑市
20、關(guān)于期權(quán)交易雙方的風(fēng)險(xiǎn)，正確的是（）
A、買方損失有限，收益無限B、賣方損失有限，收益無限C、買方收益有限，損失無限D(zhuǎn)、賣方損失、收益均無限
參考答案
1、C 2、D 3、B 4、B 5、D 6、A 7、A 8、A 9、C 10、A11、D 12、C 13、A 14、B 15、C 16、B 17、A 18、A 19、C 20、A
【自考《財(cái)政與金融》考前測(cè)試題及答案】相關(guān)文章：
2024年10月自考《財(cái)政與金融》鞏固試題及答案09-05
2024藥學(xué)知識(shí)二考前模擬測(cè)試題及答案09-04
智商測(cè)試題及答案09-23
情商測(cè)試題及答案02-03
iq測(cè)試題及答案08-07
藥學(xué)知識(shí)一考前模擬測(cè)試題09-03
自考《馬原概論》考前模擬題09-03
iq智商測(cè)試題及答案08-07