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商業(yè)銀行會計(jì)崗位職責(zé)（通用14篇）
在快速變化和不斷變革的今天，越來越多地方需要用到崗位職責(zé)，崗位職責(zé)是組織考核的依據(jù)。那么崗位職責(zé)的格式，你掌握了嗎？下面是小編為大家整理的商業(yè)銀行會計(jì)崗位職責(zé)，僅供參考，大家一起來看看吧。
商業(yè)銀行會計(jì)崗位職責(zé) 1
1.儲蓄崗位：
儲蓄工作應(yīng)執(zhí)行“存款自愿，取款自由，存款有息，為儲戶保密”的原則。其職責(zé)如下：
(1)錢帳分管，章證分管，帳要復(fù)核，錢要復(fù)點(diǎn)；
(2)辦理業(yè)務(wù)時(shí)堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳，一筆一清，存款時(shí)先收款后記帳，取款時(shí)先記帳后付款；
(3)當(dāng)日結(jié)帳，雙線核對；
(4)領(lǐng)入現(xiàn)金要先點(diǎn)清后再使用；
(5)定期查庫，并有記錄；
(6)遵循完備的移交手續(xù)；
2.會計(jì)核算崗位：
(1)雙人臨柜，錢帳分管；
(2)按時(shí)記帳，及時(shí)進(jìn)行帳折見面；
(3)實(shí)行帳表憑證換人復(fù)核；
(4)按日結(jié)帳，堅(jiān)持總分核對；
(5)定期核對內(nèi)外帳務(wù)；
(6)正確使用會計(jì)科目。
3.現(xiàn)金出納崗位。
(1)堅(jiān)持雙人臨柜，換人復(fù)核；
(2)堅(jiān)持收入現(xiàn)金先收款后記帳，付出現(xiàn)金先記帳后付款；
(3)認(rèn)真執(zhí)行整幣整點(diǎn)和人民幣兌換制度；
(4)出納庫房現(xiàn)金、證券等要分類保管；
(5)管庫人員要明確分工；
(6)堅(jiān)持雙人押運(yùn)，雙人守庫；
(7)定期查庫。
4.結(jié)算業(yè)務(wù)崗位：
(1)堅(jiān)持結(jié)算原則；
(2)嚴(yán)格執(zhí)行匯票核算制度、規(guī)則和手續(xù)；
(3)各種結(jié)算方式按規(guī)定程序辦理。
5.財(cái)務(wù)活動崗位：
(1)按時(shí)編制財(cái)務(wù)計(jì)劃并內(nèi)容齊全，依據(jù)可靠；
(2)各項(xiàng)收支費(fèi)用按規(guī)定核算，按標(biāo)準(zhǔn)列支；
(3)各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)要全面、準(zhǔn)確、真實(shí)、完整和連貫；
(4)按規(guī)定及時(shí)、正確的'計(jì)算各種稅利，并及時(shí)足額上繳。
6.信貸業(yè)務(wù)崗位：
(1)堅(jiān)持“三查”制度；
(2)堅(jiān)持貸款合同管理；
(3)按規(guī)定辦理貸款手續(xù)；
(4)正確計(jì)算和收支利息。
商業(yè)銀行會計(jì)崗位職責(zé) 2
一、負(fù)責(zé)本單位會計(jì)全面工作協(xié)助主管行長做好本專業(yè)的各項(xiàng)工作。
二、負(fù)責(zé)《會計(jì)法》等金融法律、法規(guī)和各項(xiàng)財(cái)會制度的貫徹落實(shí)。
三、負(fù)責(zé)制定年度工作計(jì)劃和有關(guān)措施辦法并認(rèn)真組織實(shí)施。
四、負(fù)責(zé)會計(jì)業(yè)務(wù)分工和勞動組合合理設(shè)置崗位落實(shí)會計(jì)內(nèi)控制度規(guī)范操作行為。
五、負(fù)責(zé)建立健全崗位責(zé)任制和工作質(zhì)量考核制度并定期考核評價(jià)。
六、負(fù)責(zé)會計(jì)人員業(yè)務(wù)交接的監(jiān)督。
七、負(fù)責(zé)組織編制財(cái)務(wù)收支計(jì)劃并認(rèn)真組織實(shí)施。
八、負(fù)責(zé)定期進(jìn)行財(cái)務(wù)分析及時(shí)提出有關(guān)意見。
九、負(fù)責(zé)組織會計(jì)人員政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、崗位練兵等活動加強(qiáng)思想政治工作提高會計(jì)人員素質(zhì)。
十、負(fù)責(zé)審核并在授權(quán)范圍內(nèi)審批本行各項(xiàng)財(cái)務(wù)開支。
十一、負(fù)責(zé)監(jiān)督本行各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)的購置和管理。
十二、織各項(xiàng)財(cái)會工作進(jìn)行檢查和再監(jiān)督及時(shí)解 決存在的問題。
十三、負(fù)責(zé)審核各種財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告保證及時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)。
十四、負(fù)責(zé)組織好會計(jì)年終決算工作。
十五、負(fù)責(zé)處理司法機(jī)關(guān)的.查詢、凍結(jié)、扣劃開戶單位存款事項(xiàng)。
十六、負(fù)責(zé)開展窗口文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量。
十七、做好行領(lǐng)導(dǎo)和上級主管部門交辦的其他有關(guān)工作。
商業(yè)銀行會計(jì)崗位職責(zé) 3
1、熟悉國家財(cái)經(jīng)法規(guī)和學(xué)院規(guī)章制度，堅(jiān)持原則，辦事公正。
2、嚴(yán)格按照國家銀行結(jié)算制度，辦理銀行存款業(yè)務(wù)。付款時(shí)要認(rèn)真復(fù)核原始單據(jù)金額，并加蓋“銀行付訖”戳記。
3、正確使用和填制轉(zhuǎn)賬支票，熟練掌握銀行存款的各種結(jié)算方式，發(fā)出的轉(zhuǎn)賬支票，領(lǐng)款人必須在存根聯(lián)上簽章。過期未用的轉(zhuǎn)賬支票應(yīng)及時(shí)收回注銷，并加蓋“作廢”戳記。
4、根據(jù)已辦理完畢的`銀行存款收、付款憑證，按憑證編號順序逐筆登記銀行存款日記帳，并結(jié)出余額，做到日清月結(jié)，帳帳相符，帳證相符。
5、經(jīng)常核對銀行存款日記帳與銀行對帳單，按月編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，如發(fā)現(xiàn)未達(dá)賬項(xiàng)，要及時(shí)查清。
6、及時(shí)匯出在外人員工資。
7、隨時(shí)掌握銀行存款余額，不得簽發(fā)空頭支票和遠(yuǎn)期支票。轉(zhuǎn)賬支票填寫錯誤時(shí)應(yīng)加蓋“作廢”戳記并留存，年終統(tǒng)一裝訂歸檔。轉(zhuǎn)賬支票遺失時(shí)要立即向科長報(bào)告，并到銀行辦理掛失手續(xù)。
8、不得將銀行賬戶出借給其他單位或個人使用。
9、不得將空白轉(zhuǎn)賬支票交給其他單位或個人簽發(fā)。
10、妥善保管銀行對賬單、轉(zhuǎn)帳支票、銀行預(yù)留的法人印鑒章、出納收、付訖印章及保險(xiǎn)柜鑰匙，防止丟失，被盜。
11、完成科長交辦的其他工作。
商業(yè)銀行會計(jì)崗位職責(zé) 4
一、仔細(xì)開展貸前調(diào)查，全面、精確了解客戶及擔(dān)保人資信狀況、抵押物狀況，對貸款信息的真實(shí)性負(fù)責(zé)，并撰寫貸款調(diào)查報(bào)告，明確調(diào)查看法。
二、實(shí)行ab角負(fù)責(zé)制度，雙人負(fù)責(zé)貸款的調(diào)查、發(fā)放和收回。
三、剛好催收到、逾期貸款，填制貸款到、逾期催收通知書，發(fā)送借款人簽字，并收回回執(zhí)，完善資產(chǎn)保全手續(xù)，防止丟失訴訟時(shí)效。
四、執(zhí)行信貸回避制度，主動申請不參加關(guān)系人的調(diào)查、審查和審批。
五、貸款發(fā)放后，剛好跟蹤檢查，撰寫貸后檢查報(bào)告。
六、限制新增不良貸款額、新增不良貸款率。
七、禁止各種違反信貸管理規(guī)定的'違規(guī)、違法操作行為。
商業(yè)銀行會計(jì)崗位職責(zé) 5
1.負(fù)責(zé)編制學(xué)院的財(cái)務(wù)預(yù)算和決算，根據(jù)上級部門要求，按時(shí)、正確、真實(shí)編報(bào)各種財(cái)務(wù)報(bào)告。
2.貫徹執(zhí)行黨和國家的財(cái)政、方針、政策。監(jiān)督指導(dǎo)院內(nèi)各二級財(cái)務(wù)單位財(cái)務(wù)、會計(jì)工作，宣傳維護(hù)國家財(cái)政制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律。制定學(xué)院有關(guān)財(cái)務(wù)管理制度和實(shí)施細(xì)則。
3.辦理學(xué)院事業(yè)資金收支的審核、報(bào)帳、記帳、報(bào)表等日常財(cái)務(wù)工作。
4.審查、會簽院內(nèi)各部門之間文件等，加強(qiáng)對財(cái)產(chǎn)的管理。
5.積極籌措教學(xué)經(jīng)費(fèi)，組織制定學(xué)院增收節(jié)支的.措施，積極參與學(xué)院經(jīng)濟(jì)活動，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供真實(shí)可靠的財(cái)務(wù)信息。對事業(yè)性收費(fèi)統(tǒng)一管理，監(jiān)督各項(xiàng)資金的使用及收益留成分配。
6.負(fù)責(zé)組織學(xué)院會計(jì)資料分類歸檔工作。
7.負(fù)責(zé)全院財(cái)經(jīng)管理、監(jiān)督、檢查工作。
8.完成院領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
商業(yè)銀行會計(jì)崗位職責(zé) 6
崗位職責(zé)：
1、制定公司信貸業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，健全完善和嚴(yán)格執(zhí)行公司各項(xiàng)信貸制度，嚴(yán)格遵循各項(xiàng)金融法規(guī)、信貸政策、原則和規(guī)定；
2、負(fù)責(zé)管理并參加和客戶接洽貸款事項(xiàng)，負(fù)責(zé)主動拓展市場；
3、負(fù)責(zé)考察貸款對象的實(shí)際狀況，發(fā)掘業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，審查貸款調(diào)查報(bào)告；
4、負(fù)責(zé)與客戶簽定貸款協(xié)議時(shí)審核把關(guān)，落實(shí)各項(xiàng)貸款條件；
5、負(fù)責(zé)貸款發(fā)放后管理，確保完成貸款回收、逾期貸款壓縮任務(wù)；
6、負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，完成業(yè)績指標(biāo)；
7、負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)部日常全面管理工作，并完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。
商業(yè)銀行會計(jì)崗位職責(zé) 7
在出納部主任的領(lǐng)導(dǎo)下做好現(xiàn)金出納工作，主要職責(zé)如下：
1、嚴(yán)格執(zhí)行《會計(jì)法》及其他財(cái)經(jīng)法規(guī)的規(guī)定，出納人員不得兼管稽核、會計(jì)檔案保管和收入、費(fèi)用、債權(quán)債務(wù)帳目的登記工作（包括不開具收款收據(jù)、發(fā)票等），也不能編制會計(jì)憑證。
2、嚴(yán)格遵守國家現(xiàn)金管理制度，庫存現(xiàn)金不超過銀行核定限額，無白條抵庫，不坐支、挪用現(xiàn)金。
3、憑審核人員簽署的'記帳憑證辦理現(xiàn)金收付，發(fā)現(xiàn)差錯應(yīng)立即通知審核人員更改，不得自行更改�，F(xiàn)金收、付后要在收、付款憑證上加蓋“現(xiàn)金收訖”或者“現(xiàn)金付訖”戳記并簽章。
4、每日終了，庫存現(xiàn)金須與現(xiàn)金日記帳余額核對相符。如發(fā)生差錯，應(yīng)及時(shí)報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)，積極查找原因；在未找出差錯時(shí)，屬長款的應(yīng)先作掛帳處理，屬于短款應(yīng)由個人賠償。
5、根據(jù)已經(jīng)辦理完畢的收、付款記帳憑證，按照《會計(jì)人員工作規(guī)范》規(guī)定，按記帳憑證順序號逐筆登記現(xiàn)金日記帳，當(dāng)日結(jié)出發(fā)生額和余額（不得用鉛筆書寫）。
6、妥善保管好現(xiàn)金和各種有價(jià)證券，確保其安全與完整無缺。如有短缺或損壞要負(fù)賠償責(zé)任。
7、嚴(yán)格保守保險(xiǎn)柜密碼的秘密。保管好銀柜鑰匙，不得任意轉(zhuǎn)交他人，下班后不準(zhǔn)存放在辦工作桌內(nèi)。
8、嚴(yán)格遵守保密制度。未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，不得對外提供任何會計(jì)信息。
9、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
商業(yè)銀行會計(jì)崗位職責(zé) 8
1.嚴(yán)格執(zhí)行銀行結(jié)算制度，按照會計(jì)規(guī)定、程序和要求辦理銀行收支結(jié)算業(yè)務(wù)，完備手續(xù)。
2.負(fù)責(zé)辦理學(xué)院行政、食堂、醫(yī)務(wù)賬戶的銀行結(jié)算業(yè)務(wù)。所有銀行收支業(yè)務(wù)必須先審核，后辦理，準(zhǔn)確填制各種銀行憑證。
3.負(fù)責(zé)完成全院干警(包括離退休人員)的'工資和學(xué)生助學(xué)金的造表、發(fā)放工作。
4.負(fù)責(zé)整理學(xué)院行政、食堂、醫(yī)務(wù)賬戶的各種報(bào)銷單據(jù)，及時(shí)做好憑證錄入工作。認(rèn)真核對銀行賬，對各項(xiàng)銀行往來款項(xiàng)要及時(shí)結(jié)算、及時(shí)入賬。
5.負(fù)責(zé)保管學(xué)院行政、食堂、醫(yī)務(wù)賬戶的空白支票;隨時(shí)掌握銀行存款情況，不開空頭支票，不透支。
6.負(fù)責(zé)學(xué)院有關(guān)經(jīng)費(fèi)的收付。
7.嚴(yán)守財(cái)經(jīng)制度，遵守職業(yè)道德，文明服務(wù)。
8.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
商業(yè)銀行會計(jì)崗位職責(zé) 9
一、支票的購買、保管
負(fù)責(zé)購買轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票、電匯憑證等銀行單據(jù)，由主管會計(jì)登記票號，自己妥善保管。
二、付款計(jì)劃安排
1、每天根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)安排的付款計(jì)劃，采購部門提供的請款單，必須有往來會計(jì)審核簽字及到賬期，最終由董事長簽字，才能確認(rèn)打款。特殊情況下，沒有董事長簽字時(shí)，必須經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)同意，打電話后再付款，事后必須請董事長補(bǔ)簽。
2、匯款單填制完成后，由主管會計(jì)復(fù)核收款方名稱、賬號、日期、用途，審核無誤后，蓋上財(cái)務(wù)專用章，然后交給審計(jì)部審核匯款金額是否與請款單金額相符，一致后加蓋銀行預(yù)留印鑒章，最后登記每筆匯款的資金流向。
3、填制完當(dāng)天所有的匯款單后，及時(shí)去銀行辦理，保證匯款及時(shí)到賬，避免影響采購部門采購原材料，以至于影響生產(chǎn)。
4、在銀行辦理完所有的手續(xù)后，要及時(shí)拿回所有的加蓋銀行清訖章的回單，以便做手續(xù)，避免空頭憑證。
5、把當(dāng)天的付款手續(xù)，全部整理制證，及時(shí)登記銀行日記賬，并結(jié)出余額，做到日清日結(jié)，賬賬相符，賬證相符，以便現(xiàn)金會計(jì)能及時(shí)完成現(xiàn)金流量表，發(fā)于董事長，隨時(shí)掌握資金的流向，合理安排第二天的付款計(jì)劃。
三、審核記賬憑證
整理審核銀行記賬憑證后，蓋上制單人的手章，交于主管會計(jì)復(fù)核，以便其他會計(jì)能及時(shí)登記賬簿。
四、銷售部門的運(yùn)費(fèi)、獎金提成、差旅費(fèi)的打款
安排好資金，每周從農(nóng)行網(wǎng)銀上支付銷售部門的運(yùn)費(fèi)，錄入每個收款人的賬號、開戶行、金額、用途，全部錄入完后，由主管會計(jì)審核、發(fā)送，完成交易。每月月初根據(jù)銷售部門提供的業(yè)務(wù)人員獎金提成及差旅費(fèi)單據(jù)，填制現(xiàn)金支票，交于銀行辦理打款。
五、公司固定電話、電費(fèi)及時(shí)交納
1、每月5號之后，交公司的固定電話費(fèi)用，保證公司的通訊設(shè)施正常使用，以便和外界正常交流。
2、根據(jù)手機(jī)發(fā)送的短信提示，及時(shí)打款交電費(fèi)，保證電力的正常使用。月末，結(jié)賬前要拿回電費(fèi)的增值稅票，及時(shí)入賬完成本月的結(jié)賬工作。
六、公司各個銀行每月的貸款結(jié)息工作
每月對自動扣貸款利息的銀行，在扣款日前，保證資金到位，否則將對公司造成很大的影響。每月20號之后，安排好資金，要還外縣及本縣的利息，完成結(jié)息的工作后，把利息單及時(shí)復(fù)印，整理留檔，以便日后方便使用。保管好銀行貸款借據(jù)原件 ，貸款入賬時(shí)用復(fù)印證。整理公司的每筆貸款及每月的利息單留檔。
七、發(fā)行的約款、資金回籠
銀行正常工作日期間，每天下午四點(diǎn)之前，要給發(fā)行約款，預(yù)報(bào)第二天將要付款的計(jì)劃。每天在資金允許的情況下，都要往發(fā)行回款，完成每月的資金回籠率。
八、工資的發(fā)放以及新員工工資卡及時(shí)拿回
每月中旬以后，及時(shí)把工資及新辦卡的員工的.身份證復(fù)印件遞到銀行，以便工資能按時(shí)到賬，新卡辦出來后要及時(shí)拿回，發(fā)放到員工手里。
九、網(wǎng)銀回單及時(shí)拿回制證
網(wǎng)上銀行的回單，各銀行的大額支付的回單在銀行打印出來后，要及時(shí)編制記賬憑證。
十、每月與銀行對賬單對賬，編制銀行余額調(diào)節(jié)表
經(jīng)常核對銀行存款日記帳與銀行對帳單，按月編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，如發(fā)現(xiàn)未達(dá)賬項(xiàng)，要及時(shí)查清（發(fā)生未達(dá)賬項(xiàng)有如下幾種情況：銀行已收，企業(yè)未收；銀行已付，企業(yè)未付；企業(yè)已收，銀行未收，企業(yè)已付，銀行未付）。應(yīng)妥善保管每月的各個銀行對賬單，防止丟失。每月月初，各個銀行的銀行對賬單及時(shí)對賬，加蓋預(yù)留印鑒章。
十一、正確填制支票以及簽發(fā)支票時(shí)應(yīng)注意的事項(xiàng)
根據(jù)審核后的原始單據(jù)，正確使用和填制轉(zhuǎn)賬支票，熟練掌握銀行存款的各種結(jié)算方式，發(fā)出的轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票，領(lǐng)款人必須在支票登記本上簽字。過期未用的轉(zhuǎn)
商業(yè)銀行會計(jì)崗位職責(zé) 10
1.熟悉國家的財(cái)經(jīng)制度及學(xué)院制定的各項(xiàng)規(guī)章制度。
2.了解經(jīng)費(fèi)指標(biāo)的'執(zhí)行情況，審核各項(xiàng)事業(yè)經(jīng)費(fèi)、代管經(jīng)費(fèi)的收支情況。
3.對填制的記帳憑證進(jìn)行真實(shí)性、合法性、正確性復(fù)核。經(jīng)確定正確無誤后，方可交給出納人員進(jìn)行收付款，對不符合要求的原始憑證、記帳憑證有權(quán)進(jìn)行處理
4.做好報(bào)銷人員與業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門人員之間的協(xié)調(diào)工作。
5.每日工作結(jié)束前，將當(dāng)日的記帳憑證進(jìn)行匯總復(fù)核并登記入帳。
6.月未做好結(jié)帳、帳帳、帳表、帳物的校對工作。并及時(shí)編制月份報(bào)表。
7.定期對會計(jì)工作的各項(xiàng)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析、檢查，為領(lǐng)導(dǎo)提供決策數(shù)據(jù)。
8.軟件操作過程的出現(xiàn)的問題，及時(shí)通知系統(tǒng)維護(hù)人員進(jìn)行安全性管理。
商業(yè)銀行會計(jì)崗位職責(zé) 11
一、會計(jì)崗位責(zé)任：
1認(rèn)真執(zhí)行國家的財(cái)經(jīng)紀(jì)律和工會財(cái)會制度。收好、管好、用好工會經(jīng)費(fèi)。
2按時(shí)搞好經(jīng)費(fèi)預(yù)決算，為工會領(lǐng)導(dǎo)提供決策依據(jù)。
3準(zhǔn)確運(yùn)用會計(jì)科目，認(rèn)真審核原始憑證，記好經(jīng)費(fèi)帳，及時(shí)、定額收交工會經(jīng)費(fèi)、會費(fèi)。做好財(cái)務(wù)報(bào)表，憑證等會計(jì)檔案資料的保管和工會財(cái)產(chǎn)的登記管理，工會的各種資產(chǎn)每年檢查一次，做到帳物相等。
4加強(qiáng)對有價(jià)票據(jù)的監(jiān)印、登記、使用和管理。
5堅(jiān)持財(cái)務(wù)民主，每年向教職工(會員)公布帳目一次，自覺接受教職工和工會經(jīng)審會的財(cái)務(wù)監(jiān)督和審查，對違反財(cái)務(wù)規(guī)定的'行為進(jìn)行抵制。
二、出納崗位責(zé)任
1嚴(yán)格執(zhí)行國家和銀行的法律、法規(guī)，認(rèn)真執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，逐筆記載，做到帳款相符。
2妥善保存好限額內(nèi)現(xiàn)金以及支票，對庫有現(xiàn)金和銀行存款應(yīng)及時(shí)與會計(jì)帳核對，如有出入，及時(shí)查對。
3嚴(yán)格各項(xiàng)經(jīng)費(fèi)支出報(bào)銷和審批手續(xù)，做好互助、互濟(jì)會經(jīng)費(fèi)管理。
4遵守核定庫存現(xiàn)金限額，不得突破。
5每年年底對工會的各種資產(chǎn)檢查、核對一次，做到帳物相符。
商業(yè)銀行會計(jì)崗位職責(zé) 12
出納主要負(fù)責(zé)公司貨幣資金核算、往來結(jié)算、工資核發(fā)。
出納不得兼任稽核、會計(jì)檔案保管和收入、支出、費(fèi)用、債權(quán)債務(wù)賬目核算登記工作。不得由一人辦理貨幣資金業(yè)務(wù)全過程。
一、現(xiàn)金和銀行
1.辦理現(xiàn)金支出，審核審批有據(jù)。嚴(yán)格按照國家有關(guān)現(xiàn)金管理制度規(guī)定，必須經(jīng)過會計(jì)審核、財(cái)務(wù)經(jīng)理簽批，方可辦理款項(xiàng)收支。單筆2000元以下零星支出才使用現(xiàn)金方式支付。
收付款后，加蓋“收訖”、“付訖”戳記。日常周轉(zhuǎn)金不得超過5000元，如有超出，需繳存銀行。不允許私自坐支收到現(xiàn)金及支票，要及時(shí)送交銀行。不得以“白條”抵充現(xiàn)金，更不得任意挪用現(xiàn)金。如果發(fā)現(xiàn)庫存現(xiàn)金有短缺或盈余，應(yīng)查明原因，根據(jù)情況分別處理，不得私下取走或補(bǔ)足。如有短缺，要負(fù)賠償責(zé)任。要保守保險(xiǎn)柜密碼秘密，保管好鑰匙，不得任意轉(zhuǎn)交他人。
2.辦理銀行結(jié)算，規(guī)范使用支票。嚴(yán)格按照銀行結(jié)算制度規(guī)定，超過2000元支付用支票或電匯方式支付。
收到支票需及時(shí)填寫支票進(jìn)帳單并送銀行，不可延期送票。
辦理匯款，注意帳號填寫，嚴(yán)禁發(fā)生匯款錯誤事件。
簽發(fā)支票時(shí)應(yīng)注明收款單位、用途、金額、日期，并經(jīng)財(cái)務(wù)經(jīng)理簽批后方可使用。如因特殊情況確需簽發(fā)不填寫金額轉(zhuǎn)賬支票時(shí)，必須在支票上寫明收款單位名稱、款項(xiàng)用途、簽發(fā)日期，規(guī)定限額和報(bào)銷期限，并由領(lǐng)用支票人在專設(shè)登記簿上簽章。對于填寫錯誤支票，必須加蓋“作廢”戳記，與存根一并保存。嚴(yán)格控制簽空白支票。支票遺失時(shí)要立即向銀行辦理掛失手續(xù)。
3.每月5日之前收取上月末對帳單，核對并編制調(diào)節(jié)表，做好后交給會計(jì)。
二、記帳和報(bào)表
1. 認(rèn)真登記現(xiàn)金和銀行存款流水賬，保證日清月結(jié)。對收到銀行承兌匯票和支票要作好備查賬登記。
根據(jù)已經(jīng)辦理完畢收付款憑證，逐筆順序登記現(xiàn)金和銀行存款日記流水賬，并結(jié)出余額。銀行存款賬面余額要及時(shí)與銀行對賬單核對。對于末達(dá)賬款，要及時(shí)查詢。要隨時(shí)掌握銀行存款余額。
登記完畢將憑證轉(zhuǎn)會計(jì)處記賬。月終銀行存款與銀行對賬單核對，有關(guān)未達(dá)賬應(yīng)做好“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”。 每星期要填報(bào)資金收入及支出明細(xì)表。
2. 每日盤存現(xiàn)金及銀行存款，做到賬賬、賬表、賬物相符。總經(jīng)理可派人抽查、核對資金情況。
三、其它
1.兼職公司外匯收付核銷工作;
2.學(xué)習(xí)、解、掌握財(cái)經(jīng)法規(guī)和制度，提高自己政策水平。維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律，執(zhí)行財(cái)會制度，抵制不合法收支和弄虛作假行為。
商業(yè)銀行會計(jì)崗位職責(zé) 13
1.對計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)硬件、軟件負(fù)責(zé)，保證整個系統(tǒng)正常運(yùn)行。出現(xiàn)故障時(shí)應(yīng)及時(shí)到場排除。
2.管理機(jī)內(nèi)全部會計(jì)數(shù)據(jù)，每月終了應(yīng)及時(shí)備份，防止意外性數(shù)據(jù)丟失。
3.負(fù)責(zé)對現(xiàn)用財(cái)務(wù)軟件的升級和計(jì)算機(jī)硬件的更換、保養(yǎng)、維修工作。保持和軟件商的.聯(lián)系，做好軟件售后維修工作。
4.負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)防病毒措施及定期進(jìn)行殺毒工作。
5.對計(jì)算機(jī)設(shè)備安全負(fù)責(zé)，要經(jīng)常對服務(wù)器進(jìn)行保養(yǎng)，保持機(jī)房和設(shè)備的整潔，防止意外事故發(fā)生。
6.組織應(yīng)用軟件的開發(fā)工作。
商業(yè)銀行會計(jì)崗位職責(zé) 14
一、熟悉掌握銀行結(jié)算辦法，嚴(yán)格遵守結(jié)算紀(jì)律，認(rèn)真辦理各種銀行結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、及時(shí)購買轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支票，保證工作需要。嚴(yán)格控制空白支票的使用，確需使用空白支票的，經(jīng)批準(zhǔn)后，其限額最高不超過5000元。填寫錯的或過期作廢的支票，及時(shí)收回注銷，并保存待查。
三、收到支票時(shí)，及時(shí)開據(jù)收據(jù)、結(jié)算憑證等，填制銀行存款進(jìn)賬單并在支票后背書財(cái)務(wù)專用章，盡快送達(dá)開戶銀行。
四、對銀行來款負(fù)責(zé)登記，并通知相關(guān)單位（人）認(rèn)款，如月末仍無人認(rèn)領(lǐng)的來款，為便于對帳，可列入暫存款處理。
五、先復(fù)核經(jīng)審核員審核的記賬憑證或按規(guī)定程序簽批后的付款通知單后再填開支票，嚴(yán)格領(lǐng)用手續(xù)。必須在支票上填寫簽發(fā)日期、收款單位名稱、用途和規(guī)定的支出限額，并在付款通知單等注明支票號碼。領(lǐng)用人必須在支票登記本上簽字。
大額支票只有在“三個一致”時(shí)方能填開，即收款單位、發(fā)票單位（發(fā)票上的'財(cái)務(wù)收訖章或發(fā)票專用章）、合同單位互相一致。
六、及時(shí)催請領(lǐng)用支票人員在規(guī)定期限內(nèi)（領(lǐng)用后15天內(nèi)）前來報(bào)帳。
七、當(dāng)日發(fā)生憑證及時(shí)轉(zhuǎn)交審核人員記帳，逐筆登記銀行日記帳，做到字跡清楚數(shù)字準(zhǔn)確，并逐日結(jié)出余額。如遇余額不足以支付開支，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，以防因透支造成不必要的損失，不準(zhǔn)簽發(fā)“空頭”支票。
八、經(jīng)常與銀行核對帳面余額，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查找。月末要認(rèn)真準(zhǔn)確地編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，調(diào)整未達(dá)帳，確保與銀行帳面余額相符，做到日清月結(jié)。對跨月的未達(dá)帳項(xiàng)及時(shí)查明原因，盡快辦理相關(guān)手續(xù)。
九、負(fù)責(zé)及時(shí)收回各單位(承包單位)的代付款項(xiàng)，并做好備查記錄，經(jīng)常核對，有責(zé)任向拖交單位催交入帳。
十、妥善保管各種票據(jù)、有價(jià)證券和印章，嚴(yán)格按規(guī)定使用，確保其安全。
十一、加強(qiáng)空白支票和空白收據(jù)的管理及領(lǐng)繳手續(xù)。嚴(yán)格控制空白支票的外流量，作廢支票應(yīng)付在原始憑單后，支票領(lǐng)用登記表及銀行存款調(diào)節(jié)表要裝歸檔，不能丟失。
十二、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
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