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融資租賃行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
一、融資租賃業(yè)發(fā)展歷程
融資租賃業(yè)務早在上世紀50年代。融資租賃的創(chuàng)新之處是創(chuàng)造了過剩資本產業(yè)鏈的對接渠道，二戰(zhàn)之后的經濟環(huán)境對融資租賃業(yè)的起步發(fā)揮了極大的促進作用，而融資租賃業(yè)的發(fā)展也加快了制造業(yè)等實體經濟的發(fā)展。上世紀80年代以來，融資租賃業(yè)在全世界呈現(xiàn)快速增長趨勢。根據(jù)有關研究表明，2017年全世界融資租賃交易額已經達到3060億人民幣。根據(jù)全世界的情況來看，美國無論在融資租賃的規(guī)模上還是發(fā)展上都處于首位。
我國融資租賃行業(yè)起步較晚，在20世紀80年代才開始起步，但是發(fā)展至今，融資租賃已經成為企業(yè)除銀行貸款外的重要融資渠道。1981年，我國第一家融資租賃公司――“中國東方租賃公司”成立，這標志著我國融資租賃業(yè)的開始。至2017年3月，我國已有各種類型的融資租賃公司600多家，各類融資租賃公司注冊資本已經超過1500億元。近年來，發(fā)達地區(qū)和沿海城市紛紛出臺若干促進融資租賃業(yè)發(fā)展的政策，極大的促進該地區(qū)融資租賃業(yè)的蓬勃發(fā)展，并以點帶面，輻射到全國，融資租賃公司數(shù)量呈上升趨勢，業(yè)務規(guī)模大幅增長。在北京、天津、上海、廈門等地，融資租賃企業(yè)成立了行業(yè)協(xié)會，并以此為平臺，推動、促進融資租賃業(yè)規(guī)范健康發(fā)展。
目前，我國的融資租賃公司按照監(jiān)管部門的不同，分為三類：金融租賃公司、外資租賃公司、內資租賃公司。金融租賃公司大多由銀行投資建成，其融資租賃業(yè)務遙遙領先。 從現(xiàn)有融資租賃涉足領域來看，航空、船舶、工程機械、醫(yī)療設備等行業(yè)的融資租賃業(yè)務較為成熟，近年來，融資租賃公司積極配合國家經濟發(fā)展的產業(yè)政策，在“三農”和“城鎮(zhèn)化”領域、“醫(yī)療”和“教育”等領域都有所突破。
二、融資租賃目前在我國經濟體制改革中的作用
（一）對于民間投資有刺激作用
當前，為了引導社會閑散資金投向政府鼓勵的項目，政府給予了租賃行業(yè)一些優(yōu)惠政策，其一是想利用租賃掌握物權的特征以及其經濟杠桿的作用，用宏觀的手段，協(xié)助政府淡出市場；其二是租賃屬于新興行業(yè)，政府在其發(fā)展初期給予鼓勵。另外，由于我國租賃業(yè)務發(fā)展迅速，融資租賃行業(yè)越來越受到政府和企業(yè)的關注，各地相繼出臺優(yōu)惠政策，吸引融資租賃企業(yè)落戶。目前，我國一線城市，比如天津、北京、上海、成都、廈門等地相繼出臺了促進租賃投資的財政補貼。其目的是希望借助于融資租賃的方式，通過一系列財政補貼的政策，有效刺激民間投資活力。
（二）有利于企業(yè)的融資渠道進一步擴大
雖然當前除了銀行貸款之外，融資租賃是第二大融資方式，但對于企業(yè)而言，特別對于中小型企業(yè)而言，融資租賃與銀行貸款相比較而言，融資租賃在支持中小企業(yè)方面有著天然的優(yōu)勢。首先，由于融資租賃公司更關注的是租賃項目本身效益以及本身項目的好壞，一般情況下不要求額外的擔保，降低了企業(yè)融資的門檻。其次，由于中小企業(yè)融資有“短小頻急”的特點，而銀行貸款手續(xù)繁多，耗時較長，較難解決中小型企業(yè)實際資金困難。融資租賃集融資、融物于一體，信用審查更為便捷，能夠減少中小型企業(yè)資金需求的時間和成本。另外，對于承租人來說，在投資初期不需要太多租金便能夠獲得租賃資產且投入運營，能夠進一步緩解一次性大額投資帶來的資金壓力，可以騰出資金拓展其他業(yè)務，擴大企業(yè)規(guī)模。
（三）盤活資產存量，幫助企業(yè)改善經營狀況
產能過剩一直是近年來中國產業(yè)發(fā)展的“痼疾”，這些年更有加劇勢頭。經濟結構不合理決定了在現(xiàn)有國際經濟形勢下我國經濟要面對怎么解決產能過剩的問題，調整經濟結構，減少經濟下行壓力，促使整個經濟回歸正常運轉方式是目前需要解決的重大問題。融資租賃可由設備廠商找到客戶，向其推薦以租代買，即由專業(yè)融資租賃公司支付購買設備的全部資金，客戶只需要準備部分租賃資金就可以得到所需設備的使用權；對于生產企業(yè)而言，能夠幫助企業(yè)的資產、資金提高運作效率，加快庫存去化速度，使得部分產能過剩行業(yè)的企業(yè)資金壓
力得到緩解，改善企業(yè)生產經營狀況的同時擴大產品銷售。當前，國內已經有一些規(guī)模比較大的公司，比如三一重工、建發(fā)集團，已經設立了自己的融資租賃公司，對外拓展業(yè)務，提高自身競爭實力。
三、推動我國融資租賃業(yè)務發(fā)展的建議
當前我國融資租賃業(yè)快速發(fā)展，但是在快速發(fā)展中也存在著良莠不分，甚至“掛羊頭賣狗肉”的現(xiàn)象，急需政府和行業(yè)協(xié)會從政策、法規(guī)、制度上給予規(guī)范，營造好的發(fā)展環(huán)境，促進融資租賃業(yè)良性健康發(fā)展。個人認為可以從以下兩方面著手：
（一）加強租賃業(yè)務的推廣和宣傳
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想要融資租賃得到普及，充分發(fā)揮融資租賃服務企業(yè)促進經濟發(fā)展的作用，需要形成一個有利于融資租賃發(fā)展的社會環(huán)境。首先，政府要加大宣傳和推廣力度，揭開融資租賃的“神秘面紗”，向公司、企業(yè)灌輸融資租賃的概念、特點和便捷的融資優(yōu)勢，增進社會和企業(yè)對融資租賃的了解。其次，融資租賃企業(yè)要借助媒體、廣告等媒介，做好行業(yè)推介，通過部分企業(yè)融資租賃的實例宣傳，將融資租賃的理念和優(yōu)勢讓供應商、生產商了解，并主動介入，通過靈活有效的方式，幫助有需求的廠商通過融資租賃方式實現(xiàn)供需對接，擴大融資租賃市場的滲透率。
（二）完善融資租賃相關法律法規(guī)，加大政府扶持力度
在我國融資租賃業(yè)的發(fā)展過程中，相關法規(guī)、制度并沒有及時跟進，存在著一些阻礙融資租賃發(fā)展的法律問題，因此，想要幫助融資租賃行業(yè)健康快速發(fā)展，需要對融資租賃相關法律法規(guī)進行完善。第一，要頒布《金融租賃公司管理》的規(guī)章制度，對融資租賃企業(yè)性質、監(jiān)管和資金來源等進行明確和規(guī)范，維護合法經營的融資租賃企業(yè)的權益，形成平等有序的競爭環(huán)境。其次，融資租賃業(yè)作為一個處于發(fā)展期的新興行業(yè)，需要政府的大力扶持和正確指導，可以借鑒歐美國家成功的經驗，出臺減免稅等地方性扶持政策，支持融資租賃機構開展業(yè)務，推動融資租賃跨境業(yè)務開展。第二，應建立融資租賃保險制度，為融資租賃業(yè)開展國內融資租賃業(yè)務提供保險，并為促進融資租賃業(yè)境外發(fā)展提供保障。最后，還應當引進融資租賃人才，加強對融資租賃專業(yè)學生的培養(yǎng)，為我國融資租賃業(yè)提供高素質的人才，促進我國融資租賃業(yè)向高起點、國際化方向發(fā)展。
四、結語
綜上所述，融資租賃的特點和優(yōu)勢，能夠極大地促進當前形勢下我國民營經濟、混合所有制經濟的發(fā)展，能夠緩解企業(yè)流動性不足，實現(xiàn)產需對接，推動制造業(yè)等實體經濟的發(fā)展。融資租賃這種資產支持融資的方式，可以有效盤活資產存量，調整產能過剩，可以預見，在當前的經濟形勢下，融資租賃會更好更快地發(fā)展。
融資租賃行業(yè)發(fā)展趨勢分析2017-05-16 12:23 | #2樓
20世紀50年代，融資租賃產生于美國，隨后此種業(yè)務模式在世界各國得到迅速復制和發(fā)展。經過60年的發(fā)展，全世界的租賃成交額在2012年達到8,680億美元，融資租賃與銀行貸款、資本市場“三足鼎立”，發(fā)展成為企業(yè)重要的融資渠道。我國于80年代引入融資租賃業(yè)務，但限于我國經濟體制和金融環(huán)境的影響，融資租賃業(yè)務初期發(fā)展一直較為緩慢，2017年，銀監(jiān)會為應對WTO協(xié)定中允許外資銀行在華開展融資租賃業(yè)務的規(guī)定，開始實施《金融租賃公司管理辦法》，銀行系金融租賃公司的加入開啟了中國融資租賃業(yè)的新篇章，我國融資租賃業(yè)實現(xiàn)了高速增長。 一、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及特征
（一）行業(yè)規(guī)模持續(xù)高速增長
全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)顯示，截至2017年底，我國登記在冊的融資租賃企業(yè)共2045家，比上一年增加959家，增幅88.3%，比上年提升12.9個百分點。行業(yè)從業(yè)人數(shù)總計28247人，比上年底增加2455人，增幅9.5%。注冊資本金總量5564.6億元，比上年底增加2680.4億元，增幅92.9%。資產總額11010.0億元，比上年同期增長26.2%，首次突破萬億元。合同余額32000億元，增幅52.3%，（主要數(shù)據(jù)來源：零壹融資租賃研究中心《中國融資租賃行業(yè)2017年度報告》）
（二）各路資本爭相涌入
在行業(yè)規(guī)模迅速擴張和利好政策頻繁出臺的雙重刺激下，各路資本紛紛涌入融資租賃行業(yè)，上市公司、大型國企以及證券機構等積極布局融資租賃行業(yè)。如2017年，上市公司大洋電機(12.92,0.270,2.13%)和雙塔食品(0.00,0.000,0.00%)紛紛出資設立融資租賃公司；大型央企集團中海油國際融資租賃有限公司；海通證券(15.95,0.250,1.59%)、光大證券(24.83,0.270,1.10%)、國泰君安(25.73,0.590,2.35%)等券商紛紛收購、新建或投資融資租賃行業(yè)。
（三）優(yōu)勢區(qū)域逐步形成
目前，北、上、廣、天津四地已成為中國融資租賃產業(yè)發(fā)展的“四極”。在上海、廣東、天津三地，當?shù)卣劳刑貐^(qū)區(qū)位優(yōu)勢，鼓勵發(fā)展船舶、飛機等交通設備租賃業(yè)務，在融資渠道、稅收政策等方面對融資租賃企業(yè)進行扶持；北京則依托中關村(12.68,0.220,1.77%)高新技術產業(yè)，引進尖端人才，促進科技租賃產業(yè)的發(fā)展。
二、影響行業(yè)發(fā)展的主要因素
（一）有利因素
1、宏觀經濟逐步企穩(wěn)、固定資產投資加速促進行業(yè)發(fā)展
我國GDP總量持續(xù)增長，調整經濟結構和促進經濟轉型已成為國家發(fā)展戰(zhàn)略目標。融資租賃行業(yè)兼有的產品促銷和投融資功能契合中國制造業(yè)轉型的需要，適應產業(yè)升級的經濟環(huán)境，未來發(fā)展正當其時。根據(jù)“十二五”規(guī)劃目標中描述，2017年我國融資租賃行業(yè)將形
（二）不利因素
1、融資渠道有限
目前，我國融資租賃公司的資金來源絕大部分是銀行短期貸款，雖然金融債等渠道也日益受到重視，但鑒于融資條件、跨境使用的限制，以及考慮綜合融資成本等因素，它們?yōu)槿谫Y租賃公司提供的資金量非常有限。同時，融資租賃業(yè)務大多為中長期業(yè)務，銀行短期貸款與租賃業(yè)務期限的不匹配性，也給融資租賃公司帶來很大的流動性風險隱患。為降低流動性風險，一些租賃公司開始謀求新的融資出路，如開展租賃資產證券化、發(fā)行信托產品、引入保鮮資金、通過自貿區(qū)融入境外資金、通過P2P平臺出售租賃債權等，這些嘗試為融資租賃公司提供了新的思路，但目前限于各方面的限制，還未能被租賃公司大規(guī)模使用。
2、行業(yè)人才缺乏
相比較銀行、證券公司(1083.69,18.570,1.74%)、保險機構等傳統(tǒng)金融行業(yè)，融資租賃屬于后起之秀，人才積累不足，潛在的金融、法律、財務優(yōu)秀人才對融資租賃行業(yè)平均認知度不高，專業(yè)管理人才的培養(yǎng)一直處于相對緩慢的狀態(tài)，從業(yè)人員的素質良莠不齊。此外，行業(yè)的迅猛發(fā)展無疑會加劇融資租賃行業(yè)的人才匱乏現(xiàn)狀。租賃業(yè)人才儲備不足已成為限制行業(yè)發(fā)展的瓶頸，我國融資租賃行業(yè)與國外融資租賃公司相比，差距依然較大。
三、行業(yè)發(fā)展趨勢分析
（一）市場滲透率低、行業(yè)發(fā)展?jié)摿^大
2017 年至 2012 年我國融資租賃市場滲透率進入快速增長期，到 2011 年達到 4.81%，平均增速超過 30%，但目前發(fā)達國家融資租賃的市場滲透率大約在15%-30%，融資租賃已成為僅次于銀行信貸的第二大融資方式。我國融資租賃市場滲透率只有發(fā)達國家平均水平的 1/4，甚至不到美國的 1/7，融資租賃規(guī)模與現(xiàn)有的經濟規(guī)模不夠匹配，仍有非常大的發(fā)展空間。
（二）政策利好效應逐步釋放
近年來，國務院針對融資租賃業(yè)相繼出臺了多項利好政策，有關部委也頒布了相關的管理辦法和規(guī)定，這些都為融資租賃業(yè)的發(fā)展注入了新的動力。相關政策已充分肯定了發(fā)展融資租賃的重要意義，并進一步明確要支持融資租賃業(yè)發(fā)展，發(fā)揮融資租賃對于擴大投資、支持中小企業(yè)融資、開拓國際市場、帶動現(xiàn)代服務發(fā)展等方面的重大作用。并從國家層面明確了行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略目標，未來幾年，隨著政策利好效應的不斷釋放，融資租賃行業(yè)將迎來快速發(fā)展。
（三）資本市場板塊更加活躍
我國融資租賃起步較晚，資本市場上，相關標的也極其稀缺，目前在A股市場僅有渤海租賃(8.81,0.100,1.15%)（000415）一家，以及中化集團旗下的香港上市公司遠東宏信。隨著新三板的迅速發(fā)展，融資租賃企業(yè)陸續(xù)登陸新三板，截止目前，已有數(shù)十家登陸新三板。
受益于國內巨大的市場空間、不斷利好的政策的刺激及蓬勃發(fā)展的多層次資本市場，資本市場融資租賃板塊掛牌、上市、并購潮流涌動，資本和市場加速整合。
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