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（優(yōu)選）保險計(jì)劃書12篇
時光在流逝，從不停歇，成績已屬于過去，新一輪的工作即將來臨，做好計(jì)劃可是讓你提高工作效率的方法喔！計(jì)劃到底怎么擬定才合適呢？下面是小編為大家整理的保險計(jì)劃書，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
保險計(jì)劃書 篇1
XX年，XX公司在省分公司各級領(lǐng)導(dǎo)及全體同仁的關(guān)心支持下，完成了籌建工作并順利開業(yè)，在業(yè)務(wù)的發(fā)展上也取得了較好的成績，占領(lǐng)了一定的市場份額，圓滿地完成了省公司下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)，在此基礎(chǔ)上，公司總結(jié)20xx年的工作經(jīng)驗(yàn)并結(jié)合地區(qū)的實(shí)際情況，制定如下工作計(jì)劃：
一、加強(qiáng)業(yè)管工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。
承保是保險公司經(jīng)營的源頭，是風(fēng)險管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，亦是保險公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在XX年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險管控能力。
1、對承保業(yè)務(wù)及時地進(jìn)行審核，而利用風(fēng)險管理技術(shù)及定價體系來控制承保風(fēng)險，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。
2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門的管理，完善各類險種業(yè)務(wù)的處理平臺，通過建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承�；A(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并繕制相關(guān)報表和承保分析。同時做好市場調(diào)研，并定期編制中、長期業(yè)務(wù)計(jì)劃。
3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估制度，也確保了風(fēng)險的合理控制，但同時根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險情況，執(zhí)行有關(guān)分�；蛟俦ｋU管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險。
4、強(qiáng)化承保、核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費(fèi)率體系，熟練的掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對中支所屬的承保、核保人員進(jìn)行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。
二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺。
隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業(yè)務(wù)競爭的力度，而保險公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險或風(fēng)險投資的服務(wù)，因此，去建設(shè)一個優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過XX年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，XX公司在20xx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運(yùn)用、落實(shí)到位。
1、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意最大化。
2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持“主動、迅速、準(zhǔn)確、合理”的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。
3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。
4、在XX年6月之前完成XX營銷服務(wù)部、YY營銷服務(wù)部兩個服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務(wù)。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場占有率，做大做強(qiáng)公司保險品牌。
根據(jù)20xx年中支保費(fèi)收入XXXX萬元為依據(jù)，其中各險種的占比為：機(jī)動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。20xx年度，中心支公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入XXXX萬元，各險種比例計(jì)劃為機(jī)動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個方面去實(shí)施完成。
1、機(jī)動車輛險是我司業(yè)務(wù)的'重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動車輛險業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，20xx年在車險業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車險業(yè)務(wù)更上一個新的臺階。
2、認(rèn)真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，對效益好，風(fēng)險低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭財(cái)產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在XX年里努力使非車險業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。XX年10月我司經(jīng)過積極地努力已與中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，XX年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現(xiàn)險種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為公司實(shí)現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎(chǔ)。
在新的一年里，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省公司的正確領(lǐng)導(dǎo)，中支將開拓思路，奮力進(jìn)取，去創(chuàng)造新的業(yè)績，為做大做強(qiáng)公司保險事業(yè)而奮斗。
保險計(jì)劃書 篇2
20xx年是中國保險業(yè)發(fā)展具有重要意義的一年。
這一年，國務(wù)院制定頒發(fā)了《國務(wù)院關(guān)于保險業(yè)發(fā)展的若干意見》，這是黨中央、國務(wù)院在新形勢下為支持保險業(yè)加快改革發(fā)展做出的一項(xiàng)重大決策，是中國保險業(yè)發(fā)展史上的一個里程碑。也是我公司面對新變化、落實(shí)新機(jī)制、執(zhí)行新規(guī)定的一年。
一年來，在公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，公司全體員工上下一致，團(tuán)結(jié)協(xié)作，積極進(jìn)取，奮力拼搏，取得了可喜的經(jīng)營業(yè)績，各項(xiàng)指標(biāo)均創(chuàng)歷史新高。
20xx年，我公司實(shí)收保費(fèi)X萬元，完成年計(jì)劃的%，同比增長%，已賺凈保費(fèi)X萬元，凈利潤X萬元，賠付率(香港口徑)為%。較好地完成了上級公司下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。
一、全年總體業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
(一)保費(fèi)收入情況
從險種情況看，機(jī)動車輛險實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入X萬元，完成年計(jì)劃的%，同比增長%，企財(cái)險實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入X萬元，完成年計(jì)劃的%，同比增長%，責(zé)任險實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入X萬元，完成年計(jì)劃的%，同比增長%，貨運(yùn)險實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入X萬元，完成年計(jì)劃的%，同比增長%，意外險實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入X萬元，完成年計(jì)劃的X4%，同比增長%，家財(cái)險實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入X萬元，完成年計(jì)劃的%，同比下降%。
全年實(shí)現(xiàn)已賺凈保費(fèi)X萬元。車險占比%，非車險占比%。
(二)賠付情況
全年共處理各類已決賠案件，支付各類賠款X萬元，同比增長%，簡單賠付率%，同比下降X個百分點(diǎn)。
從險種來看，機(jī)動車輛險共處理各類已決賠案件，支付各類賠款X萬元，同比增長%，簡單賠付率%，同比下降X個百分點(diǎn)。企財(cái)險共處理各類已決賠案件，支付各類賠款X萬元，同比增長%，簡單賠付率%，同比增長X個百分點(diǎn)。責(zé)任險共處理各類已決賠案件，支付各類賠款X萬元，同比下降%，簡單賠付率%，同比下降X個百分點(diǎn)。貨運(yùn)險共處理各類已決賠案件，支付各類賠款X萬元，同比下降%，簡單賠付率%，同比下降X個百分點(diǎn)。意外險共處理各類已決賠案件，支付各類賠款X萬元，同比上升%，簡單賠付率%，同比上升X個百分點(diǎn)。家財(cái)險共處理各類已決賠案件，支付各類賠款X萬元，同比下降%，簡單賠付率%，同比增長X個百分點(diǎn)。其他險共處理各類已決賠案件，支付各類賠款X萬元，同比下降%，簡單賠付率%，同比增長X個百分點(diǎn)。
二、圍繞目標(biāo)，狠抓落實(shí)，加快業(yè)務(wù)發(fā)展
1、積極調(diào)整工作思路，細(xì)化工作目標(biāo)
年初，公司總經(jīng)理室就針對上一年公司保費(fèi)收入情況進(jìn)行了綜合分析，主動調(diào)整了工作思路，將分公司下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)按產(chǎn)品線進(jìn)行層層分解，做到層層把關(guān)，實(shí)行問責(zé)制度，利用每周的晨會、周末例會將公司的計(jì)劃具體落實(shí)情況進(jìn)行通報和整理、分析，有效地保證了全年計(jì)劃的最終實(shí)現(xiàn)。公司在制定全年任務(wù)時充分地考慮到險種結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，進(jìn)一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù)。
2、鞏固既有市場份額，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步發(fā)展
20xx年，公司把穩(wěn)固車險和家庭財(cái)產(chǎn)保險，大力發(fā)展責(zé)任意外險作為全年工作的重點(diǎn)來抓，在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上，堅(jiān)決地丟棄賠付率較高的業(yè)務(wù)，第一，確保續(xù)保業(yè)務(wù)及時到位，我們要求各業(yè)務(wù)部門按月上報續(xù)保業(yè)務(wù)臺帳，由總經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關(guān)。在業(yè)務(wù)上實(shí)行每周通報的機(jī)制，從而有效地鞏固了原有業(yè)務(wù)，大大減少了業(yè)務(wù)的流失，保證了主要險種的市場份額占有率。第二，同滿洲里市政府有關(guān)部門加強(qiáng)公關(guān)，提前獲悉新上項(xiàng)目、新上工程名錄，并和交警部門建立友好合作關(guān)系，請他們幫助收集、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務(wù)、新市場做到心中有數(shù)，充分把握市場主動，填補(bǔ)了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素。第三，不輕易放棄丟失的業(yè)務(wù)。我們不僅對20xx年業(yè)務(wù)臺賬做到筆筆清晰，并要求把20xx年展業(yè)過程中流失的業(yè)務(wù)列出明細(xì)，并分解到相關(guān)部門，要求加大公關(guān)力度，找出脫保原因，并由經(jīng)辦人提供確切證明;屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進(jìn)攻，上門聽取意見和建議，改善服務(wù)手段，逐個突破，全面爭取回流。第四，大小齊抓，能保則保。因?yàn)槠髽I(yè)轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使得展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況，我們充分動員，統(tǒng)一思想，上下形成合力，迎難而上。
針對滿洲里口岸進(jìn)口貨物的報關(guān)、報檢、保險、銀行、貨物運(yùn)輸、倉儲等逐項(xiàng)業(yè)務(wù)由代理公司來完成的特點(diǎn)，我們提前做好了收貨人的工作，并注重同代理公司的保險代理工作，首先建立了與代理公司合作關(guān)系，將業(yè)務(wù)集中起來管理，以便更好地做內(nèi)地客戶工作，今年我們與5家代理公司簽定保險代理協(xié)議，避免了業(yè)務(wù)上出現(xiàn)較大的波動，為貨運(yùn)險保費(fèi)的穩(wěn)定發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。
3、在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。
滿洲里地區(qū)現(xiàn)有3家(人保財(cái)險、平安產(chǎn)險、太平洋)經(jīng)營非壽險業(yè)務(wù)的公司，而滿洲里地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模較小，我公司面對外部競爭所帶來的業(yè)務(wù)壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現(xiàn)實(shí)情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn)、服務(wù)戰(zhàn)：一是做好地方政府主要領(lǐng)導(dǎo)工作。公司總經(jīng)理多次向市委、市政府主要領(lǐng)導(dǎo)匯報工作，突出匯報我司是如何加大對地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)的支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，不僅使市委、市政府對我公司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險保障，主動服務(wù)于他們，給予了充分的肯定。真實(shí)的讓市委、市政府感到人保財(cái)險公司是真心為地方政府服務(wù)的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了政策上的傾斜。二是服務(wù)更加人性化、親密化，公司總經(jīng)理室成員年初就對市屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實(shí)行劃塊包干，定期進(jìn)行回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認(rèn)為公司領(lǐng)導(dǎo)主動登門是人保財(cái)險的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的'充分體現(xiàn)，使客戶對我司更加信任。三是要求所有中層干部走出辦公室，實(shí)行全員展業(yè)，對所有新�？蛻舯仨毊�(dāng)面解釋條款并承諾服務(wù)項(xiàng)目，與企業(yè)進(jìn)行不斷的聯(lián)絡(luò)，實(shí)行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供全方位服務(wù)。四是按照服務(wù)承諾和行業(yè)禁令，嚴(yán)格內(nèi)部管控，以理賠和承保兩大服務(wù)部門為切入口，全面提高公司整體服務(wù)水平。
4、全力拓展車險市場
20xx年滿洲里公司車險業(yè)務(wù)經(jīng)歷了不平凡的一年，車險經(jīng)營面臨的形式十分嚴(yán)峻，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。從保險業(yè)內(nèi)部看：一是實(shí)行新的監(jiān)管政策，由此引發(fā)各公司產(chǎn)品和銷售策略的調(diào)整。二是競爭主體不斷增強(qiáng)，市場中規(guī)范與混亂并存。三是強(qiáng)制保險于7月1日實(shí)施后為車險發(fā)展提供機(jī)遇的同時，競爭態(tài)勢和市場格局將難以預(yù)計(jì)。尤其是7月1日前，同業(yè)公司為了搶占車險市場，不惜靠高返還、低費(fèi)率、低價格、降低承保條件等手段來搶奪和爭取客戶群體，當(dāng)時車險市場完全處于無人管理的狀態(tài)，給我公司車險業(yè)務(wù)帶來嚴(yán)重的沖擊，在認(rèn)真細(xì)致地分析了市場情況后，總經(jīng)理室制訂了公司20xx年車險業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)：首先;堅(jiān)持效益優(yōu)先的原則，加大力度控制保險費(fèi)率的上升，實(shí)行新車業(yè)務(wù)以及續(xù)保業(yè)務(wù)同時進(jìn)行的展業(yè)原則，不斷提高承保質(zhì)量，轉(zhuǎn)變原有的思想觀念、不斷開拓創(chuàng)新適合自身經(jīng)營特點(diǎn)的企業(yè)理念。同時，在對市場進(jìn)行調(diào)研后科學(xué)、細(xì)致地做好了市場定位，爭取第一時間掌握市場信息的變化，依靠我公司的品牌強(qiáng)勢來贏得市場。
保險計(jì)劃書 篇3
被保險人資料：李小姐，25歲，教師，月均收入10000元
【側(cè)重需求：養(yǎng)老金 投資理財(cái)】
一、保障方案：
被保險人：陳女士 性別： 女性 年齡： 25周歲
每年存款 ：20000元 存款次數(shù)： 10次 保障給付期： 20年
二、險種組合
險種組合 保險份數(shù) 保障期間 繳費(fèi)年限 年繳保費(fèi)
國壽福祿滿堂 2份 至80周歲 10年 20000元
保費(fèi)合計(jì)： 200000元
三、保障利益：
1、養(yǎng)老金領(lǐng)取，被保險人可選擇55歲開始領(lǐng)取，首年領(lǐng)取6900元，第二年領(lǐng)取7245元，第三年領(lǐng)取7590元，以此類推以后每年領(lǐng)取的金額是上一年的基礎(chǔ)上增加首年領(lǐng)取金額的5%，以后越領(lǐng)越多一直領(lǐng)取到85歲終止，共可領(lǐng)取357075元。
如果每年的'養(yǎng)老金不領(lǐng)取，還可以復(fù)利累積生息，一直到85歲一次性可領(lǐng)取530387元。增額領(lǐng)取方式和累積生息可以有效抵御通脹利率變動的影響。
2、現(xiàn)金分紅，此產(chǎn)品在一投保時每年都有紅利分配，因該產(chǎn)品現(xiàn)金價值高，所以能帶來高額的紅利，按照中等紅利測算，到85歲時的累
積紅利是344064元，高等分紅可達(dá)到602112元。每年的紅利可每年現(xiàn)金領(lǐng)取，也可累積生息什么時候需要什么時候領(lǐng)取。
3、身故金，如果是在約定的領(lǐng)取年齡前因意外身故，給付保費(fèi)的200%，最高給付40萬，疾病身故給付所交的保費(fèi)，如果是在約定領(lǐng)取年齡后身故，身故金給付時把未領(lǐng)取期限各期內(nèi)年金的數(shù)額的總和一次性給付給受益人，該領(lǐng)取的跑不了。
此款險種是中國人壽為慶祝分紅險上市十周年之際暨深圳特區(qū)成立30周年！隆重推出一款福祿滿堂個人養(yǎng)老年金保險《分紅型》回饋新老客戶！特點(diǎn)是一份投入~多重養(yǎng)老?豐厚收益~領(lǐng)取靈活?累積生息~財(cái)源滾滾?高壽無憂~坐享尊榮?福祿滿堂~“罩”顧全家！
保險計(jì)劃書 篇4
一、保險范圍：
貴企業(yè)在職身體健康的員工，年齡70周歲以下。
二、保險責(zé)任：
1、因意外傷害所致的身故給付金20萬元；（可以根據(jù)客戶需求調(diào)整）
2、因意外傷害所致的傷殘給付金：按傷殘給付比例給付，最高給付賠償金20萬元；
3、因意外傷害所致的`醫(yī)療費(fèi)用支出，每次扣除100元，按80%報銷，每年每人最高賠付20000元；
4、因意外傷害所致的住院每天按照50元給予補(bǔ)貼，每年最高補(bǔ)貼9000元。
5、以上醫(yī)療費(fèi)用是指符合本地社會基本醫(yī)療保險支付范圍的醫(yī)療費(fèi)用
特注：
保20萬的意外
2萬的醫(yī)療
50元/天的住院津貼
100元免賠，80%賠付
保險期間:一年
保險計(jì)劃書 篇5
一、保險計(jì)劃提要
由于本人以后從事的職業(yè)風(fēng)險性相對較高，所以我對自己和家人做以下投保計(jì)劃：
�。ㄒ唬┙o爺爺奶奶投保計(jì)劃
福佑天年E款保險
1、產(chǎn)品特點(diǎn)
（1）投保年齡最高可達(dá)80歲，照顧了以往一直得不到有效保障的高齡人群。
（2）為老年人容易發(fā)生的骨折/關(guān)節(jié)脫位意外提供高達(dá)2萬元的保障，是老年人保險的最佳選擇。
�。�3）提供9項(xiàng)全國緊急醫(yī)療救援服務(wù)。
�。�4）投保流程簡單，全國均可理賠。
2、適用人群：80周歲以下的老年人。
3、投保限制：每位被保險人限投2份。
4、保險期限：一年。
5、市場參考價：180元立即購買
6、保險期間被保險人傷害賠付情況
�。�1）因意外傷害事故身故或殘疾或燒燙傷，將給付“意外傷害身故/殘疾/燒燙傷保險金”4萬元；
�。�2）如果被保險人以乘客身份乘坐交通工具期間，因意外傷害身故或殘疾，我們將雙倍給付“意外傷害身故/殘疾保險金”2萬元；
（3）因意外傷害事故造成骨折或關(guān)節(jié)脫位，將按條款給付“意外骨折、關(guān)節(jié)脫位保險金”3000元；
�。�4）因意外傷害事故發(fā)生醫(yī)療費(fèi)用，將就其事故發(fā)生之日起一百八十日內(nèi)實(shí)際支出的按照當(dāng)?shù)厣鐣t(yī)療保險主管部門規(guī)定可報銷的、必要、合理的醫(yī)療費(fèi)用超過人民幣100元部分按照80％的比例賠付“意外傷害醫(yī)療保險金”；
�。�5）因意外傷害事故住院治療，將按條款給付每天20元的“意外傷害住院津貼保險金”。
（二）為爸爸媽媽投保計(jì)劃
萬能壽險
1、保險類別（按保險責(zé)任）：萬能壽險
2、適用人群：出生滿30天以上65周歲以下人士均可作為被保險人。
3、保險期限：5年
4、產(chǎn)品特色
�。�1）零初始費(fèi)，快速增值。零初始費(fèi)，本金100%進(jìn)入個人投資賬戶，讓您的`資金全部啟動，快速增值。
�。�2）雙倍保障，滿期獎勵。贈送2倍人身意外保障，且持續(xù)到滿期獎勵當(dāng)時賬戶價值1%的額外獎金。
�。�3）專家投資，收益保底。借助專家投資團(tuán)隊(duì)，讓您的資金更安全、收益更穩(wěn)健，設(shè)有保證利率為每年1.75%。
�。�4）利率可調(diào)，緊隨升息。每月公布結(jié)算利率，緊隨升息變化，分享中國經(jīng)濟(jì)增長的收益，減少利息波動的損失。
�。�5）個人帳戶，日日復(fù)利。獨(dú)立的個人投資帳戶，按日計(jì)息，復(fù)利累計(jì)，查詢簡便，可隨時掌握您帳戶的財(cái)富信息。
5、保險責(zé)任
�。�1）意外身故、全殘：賠付2倍個人賬戶價值
�。�2）其它身故、全殘：賠付1.05倍個人賬戶價值
�。ㄈ橐院蟮睦掀藕臀易约旱耐侗Ｓ�(jì)劃
美滿一生年金保險（分紅型）
1、年繳保費(fèi)：10000元繳費(fèi)次數(shù)：12年總繳保費(fèi)：120000
2、身故賠付：168300保障期限：75歲
3、保障功能：
�。�1）生存金：養(yǎng)老領(lǐng)取返還領(lǐng)取滿期領(lǐng)取紅利領(lǐng)取
（2）附加功能：保單借款
4、計(jì)劃優(yōu)勢：
領(lǐng)取次數(shù)多投資見效快綜合收益好資產(chǎn)得保全人身保障高
適合人群廣投保手續(xù)簡繳費(fèi)期限短收益期間久變現(xiàn)方式活
5、利益分析
�。�1）關(guān)愛金：自合同生效日起至被保險人74周歲止，每年領(lǐng)關(guān)愛年金1530元。
注：關(guān)愛金=保險金額×交費(fèi)年數(shù)×1%
�。�2）滿期金：被保險人生存至75周歲時一次性領(lǐng)取153000元祝壽金，合同終止。
注：滿期金=保險金額×交費(fèi)年數(shù)
�。�3）保障金：兩年內(nèi)因疾病身故，按所交保費(fèi)給付身故保險金，合同終止。因意外傷害或兩年后因疾病身故最高給付保險金168300元，合同終止。
注：身故金=保險金額×交費(fèi)年度×110%
�。�4）分紅金：投保人每年享有分紅，紅利領(lǐng)取可選擇現(xiàn)金領(lǐng)取或以復(fù)利方式累積生息。
6、“美滿一生年金保險”計(jì)劃總回報測算
關(guān)愛金+滿期金+分紅金
�。ㄋ模┙o我未來的寶貝女兒的投保計(jì)劃
成長陽光綜合保障1、保險簡介
成長陽光綜合保障的投保年齡為出生滿30天至16周歲，保險期間至28周歲。
2、保險特色
+“成長陽光”最吸引人的是可以領(lǐng)取3倍的生存保險金。分別為：18—21周歲領(lǐng)取每年為有效保額20%的大學(xué)教育金；22周歲時可以領(lǐng)取有效保額60%的深造金；25周歲時可領(lǐng)取有效保額80%的立業(yè)金；到28周歲時，可以領(lǐng)取有效保額80%+終了紅利的婚嫁金。
此外，該產(chǎn)品為公司首款“保費(fèi)定保額”的個人業(yè)務(wù)產(chǎn)品，即保費(fèi)為365元的整數(shù)倍，每日一點(diǎn)積累即可補(bǔ)充孩子未來開銷。
3、保障方案
0歲孩子，交費(fèi)至17周歲，年交3650元，基本保額25840元。成長基金，領(lǐng)取金額為77520元+分紅。
4、給付項(xiàng)目給付年齡給付金額
大學(xué)教育金18—21周歲每年5168元+分紅
深造金22周歲15504元+分紅
創(chuàng)業(yè)金25周歲20672元+分紅
婚嫁金28周歲20672元+分紅
合計(jì)77520元+分紅
5、生命保障
�。�1）若被保險人在18周歲前身故，將獲得已交保險費(fèi)+累計(jì)年度紅利保額現(xiàn)金價值+終了紅利的身故保險金；
�。�2）若被保險人在18周歲至保險期滿時身故，將獲得3倍有效保額+終了紅利；
�。�3）若在保險交費(fèi)期間，若投保人（被保險人父母之一）不幸身故或全殘，將豁免以后應(yīng)交保險費(fèi)。
二、保險計(jì)劃投入
30歲之前計(jì)劃每年投入家庭年收入的3%，30歲之后，看具體收入情況至少保持在家庭年收入5%左右。
保險計(jì)劃書 篇6
其實(shí)第一張保單是理財(cái)型還是分紅險的保單都可以，沒有固定的模式。主要是看您想通過保險解決什么問題，是單純的保障還是有理財(cái)方面的需求。通過您的簡單描述，我初步判斷，您老公適合買傳統(tǒng)的分紅型險種，您可以考慮理財(cái)型險種。您提的三個問題很好，我一一幫您回答。
第一，從保障角度上來說，傳統(tǒng)的分紅險更注重保障，如果不退保的話，可以享受到終身的.保障;而萬能險正是由于它的靈活性，到達(dá)一定年齡后，在投資和保障中需要有一個側(cè)重的;
第二，我們通常是用一個人的年收入來衡量他的身價，當(dāng)然也相對靈活，但至少像您這樣的家庭來說，如果丈夫是家庭支柱，建議大病保額至少在20萬以上，否則就如同雞肋，解決不了問題。繳費(fèi)年限上也是根據(jù)家庭的收入情況，您和您愛人的年齡建議繳費(fèi)時間在20年，因?yàn)槔U費(fèi)時間長可以將風(fēng)險分?jǐn)偅拖裎覀冑I房子還貸款一樣。我想只要有健康的身體，我們不要擔(dān)心自己的繳費(fèi)能力(當(dāng)然不要超出自己的能力范圍)
第三，買保險的順序是先大人后孩子，我也認(rèn)同您的觀念，可以先把家長的保障做足，因?yàn)榧议L才是孩子最好的保障嘛。隨著您家庭收入的提高，可以慢慢完善孩子的教育金等等。不知道我給您的回答是否能讓您滿意，最后希望您能找到專業(yè)且有責(zé)任感的代理人。
保險計(jì)劃書 篇7
20xx年即將到來，為完成了企業(yè)下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)，加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，提高思想認(rèn)識，嚴(yán)格落實(shí)企業(yè)各項(xiàng)條款，加強(qiáng)工作的積極性和主動性，提升車險理賠服務(wù)工作，全面提高工作業(yè)績，提升服務(wù)質(zhì)量，現(xiàn)將20xx年工作計(jì)劃如下：
一、具體工作目標(biāo)
1、提升理賠服務(wù)時效，嚴(yán)格執(zhí)行企業(yè)理賠規(guī)定的服務(wù)時間，保證客戶在最短的時間內(nèi)完成理賠，合理保障客戶權(quán)益。
2、提升服務(wù)水平，提高服務(wù)質(zhì)量，提升客戶滿意度。
二、主要工作舉措
1、認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識，提高自己解決問題的能力，縮短理賠周期，提高理賠時效，簡化理賠過程。
2、合并核損核賠崗位，加快案件時效，加強(qiáng)未決案件的跟蹤服務(wù)，縮短結(jié)案周期。
3、加強(qiáng)承保前的告知工作。加強(qiáng)理賠時的一次性告知服務(wù)，
4、減少定損時的差價及修換分歧。采用工時標(biāo)準(zhǔn)化，配件系統(tǒng)維護(hù)的手段，推出無差價理賠服務(wù)承諾，減少分歧。
5、進(jìn)一步提升理賠人員服務(wù)禮儀形象，特別在語言、行為、著裝、查勘車管理規(guī)范中遇到的一些問題。采用制定標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)檢查的手段確保理賠人員的服務(wù)態(tài)度優(yōu)質(zhì)化。
6、主動關(guān)心客戶，減少信訪投訴。認(rèn)真執(zhí)行出險客戶回訪制度，通過調(diào)度短信、賠款短信，提高結(jié)案滿意度回訪工作。對有可能發(fā)生糾紛的案件，提早做好防范措施。做到及時發(fā)現(xiàn)，及時整改。
三、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識，建立良好工作氛圍
與企業(yè)其他員工增進(jìn)相互了解，做到業(yè)務(wù)溝通熟練。相互學(xué)習(xí)，共同進(jìn)步，提升自己的工作能力和業(yè)務(wù)水平，真正成為領(lǐng)導(dǎo)的好幫手，同事的好搭檔。
四、樹立主人翁精神，積極為企業(yè)發(fā)展建言獻(xiàn)策
企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的好壞，直接涉及到的是每個人自己的根本利益。積極為企業(yè)發(fā)展獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，提合理化建議，樹立企業(yè)利益第一的思想，克己奉公更好地為企業(yè)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
五、提高服務(wù)工作效率，樹立良好企業(yè)形象
為了更好的做好服務(wù)工作，努力提高現(xiàn)場服務(wù)效率，采取人性化服務(wù)，加快工作速度，提高服務(wù)質(zhì)量，提高服務(wù)水平。全面樹立企業(yè)新形象，真正形成優(yōu)質(zhì)文明高效的.服務(wù)。
1、做到文明辦公，做到環(huán)境整潔，語言文明，禮貌服務(wù)，規(guī)范辦公行為。
2、提高工作效率，從各個工作環(huán)節(jié)都要保持高效，要使快速簡捷、靈活的工作作風(fēng)得到客戶的認(rèn)可。
3、做好跟蹤服務(wù)，與客戶始終保持經(jīng)常性的較好溝通，確�？蛻舻膯栴}在最短的時間內(nèi)得到解決。
在20xx年工作中，我有決心，在企業(yè)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)定信心，銳意進(jìn)取，扎實(shí)工作，求真務(wù)實(shí)，創(chuàng)新發(fā)展，為我企業(yè)和保險業(yè)的發(fā)展作出新貢獻(xiàn)。
保險計(jì)劃書 篇8
某企業(yè)打算建一新辦公樓進(jìn)行搬遷，由于是工程風(fēng)險很大，所以必須有所保險以提供他們完善支持，而現(xiàn)有法律規(guī)定他強(qiáng)制購買建筑工程一切險和第三者責(zé)任險或是建筑工程一切險
險種為三種：建筑工程一切險，安裝工廠一切險第三方責(zé)任險。建筑安裝工程一切險并非所有保險公司都提供
一旦遭遇意外，損失一般分為直接或相關(guān)物品損失，直接或第三方人員損失等。
建工險的賠償責(zé)任：在本保險期限內(nèi)，因發(fā)生與本保險單所承保工程直接相關(guān)的意外事故引起工地內(nèi)及鄰近區(qū)域的第三者人身傷亡、疾病或財(cái)產(chǎn)損失，依法應(yīng)由被保險人承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，本公司按下列條款的規(guī)定負(fù)責(zé)賠償。
只有當(dāng)被保險人及其代表的人為疏失達(dá)到“重大過失”時，保險公司才對由此造成的損失不負(fù)賠償責(zé)任，而被保險人及其代表的一般過失行為造成的損失，從條款上去理解和解釋，保險人還是要負(fù)賠償責(zé)任的。具體賠償以具體事例進(jìn)行分析。
安工險負(fù)責(zé)部分
1 、因設(shè)計(jì)錯誤、鑄造或原材料缺陷或工藝不善引起的保險財(cái)產(chǎn)本身的損失以及為換置、修理或矯正這些缺點(diǎn)錯誤所支付的費(fèi)用
2 、由于超負(fù)荷、超電壓、碰線、電弧、漏電、短路、大氣放電及其他電氣原因造成電氣設(shè)備或電氣用具本身的損失
3 、施工用機(jī)具、設(shè)備、機(jī)械裝置失靈造成的本身損失
4 、自然磨損、內(nèi)在或潛在缺陷、物質(zhì)本身變化、自燃、自熱、氧化、銹蝕、滲漏、鼠咬、蟲蛀、大氣（氣候或氣溫）變化、正常水位變化或其他漸變原因造成的保險財(cái)產(chǎn)自身的損失
和費(fèi)用
5 、維修保養(yǎng)或正常檢修的費(fèi)用
6 、檔案、文件、帳薄、票據(jù)、現(xiàn)金、各種有價證券、圖表資料及包裝物料的損失；
7 、盤點(diǎn)時發(fā)現(xiàn)的短缺
8 、領(lǐng)有公共運(yùn)輸行駛執(zhí)照的，或已由其他保險予以保障的車輛、船舶和飛機(jī)的損失；
9 、除非另有約定，在保險工程開始以前已經(jīng)存在或形成的位于工地范圍內(nèi)或其周圍的屬于被
保險人的財(cái)產(chǎn)的損失
10 、除非另有約定，在本保險單保險期限終止以前，保險財(cái)產(chǎn)中已由工程所有人簽發(fā)完工驗(yàn)收證書或驗(yàn)收合格或?qū)嶋H占有或使用或接收的部分。
對于第三者責(zé)任的除外責(zé)任
1 、本保險單物質(zhì)損失項(xiàng)下或本應(yīng)在該項(xiàng)下予以負(fù)責(zé)的損失及各種費(fèi)用
1 ）工程所有人、承包人或其他關(guān)系方或他們所雇用的在工地現(xiàn)場從事與工程有關(guān)工作的職員、工人以及他們的家庭成員的人身傷亡或疾病
2 ）工程所有人、承包人或其他關(guān)系方或他們所雇用的職員、工人所有的或由其照管、控制的財(cái)產(chǎn)發(fā)生的損失
3 ）領(lǐng)有公共運(yùn)輸行駛執(zhí)照的車輛、船舶、飛機(jī)造成的事故
4 ）被保險人根據(jù)與他人的`協(xié)議應(yīng)支付的賠償或其他款項(xiàng)，但即使沒有這種協(xié)議，被保險人仍應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不在此限。
總的除外責(zé)任
�。ㄒ唬� 1 、戰(zhàn)爭、類似戰(zhàn)爭行為、敵對行為、武裝沖突、恐怖活動、謀反、政變引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任
2 、政府命令或任何公共當(dāng)局的沒收、征用、銷毀或毀壞
3 、罷工、民眾騷亂引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任
（二）被保險人及其代表的故意行為或重大過失引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任
�。ㄈ┖肆炎儭⒑司圩�、核武器、核材料、核輻射及放射性污染引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任
�。ㄋ模┐髿�、土地、水污染及其他各種污染引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任
�。ㄎ澹┕こ滩糠滞９せ蛉客９ひ鸬娜魏螕p失、費(fèi)用和責(zé)任
�。┝P金、延誤、喪失合同及其他后果損失
（七）保險單明細(xì)表或有關(guān)條款中規(guī)定的應(yīng)由被保險人自行負(fù)擔(dān)的免賠額。
建筑一切險的免責(zé)條款
�。�1）設(shè)計(jì)錯誤引起的損失和費(fèi)用；
�。�2）自然磨損、內(nèi)在或潛在的缺陷、物質(zhì)本身的變化、自燃、自熱、氧化、銹蝕、滲漏、鼠咬、蟲蛀、大氣（氣候或氣溫）變化、正常水位變化或其他漸變原因造成的保險財(cái)產(chǎn)自身的損失和費(fèi)用
�。�3）因原材料缺陷或工藝不善引起的保險財(cái)產(chǎn)本身的損失以及為換置、修理或矯正這些缺點(diǎn)錯誤所支付的費(fèi)用
�。�4）非外力引起的機(jī)械或電氣裝置的本身損失，或施工用機(jī)具、設(shè)備、機(jī)械裝置失靈造成的本身損失
（5）維修保養(yǎng)或正常檢修的費(fèi)用
�。�6）檔案、文件、帳簿、票據(jù)、現(xiàn)金、各種有價證券、圖表資料及包裝物料的損失
（7）盤點(diǎn)時發(fā)現(xiàn)的短缺
�。�8）領(lǐng)有公共運(yùn)輸行駛執(zhí)照的，或已由其他保險予以保障的車輛、船舶和飛機(jī)的損失
�。�9）除非另有約定，在保險工程開始以前已經(jīng)存在或形成的位于工地范圍內(nèi)或其周圍的屬于被保險人的財(cái)產(chǎn)損失
�。�10）除非另有約定，在本保險單保險期限終止以前，保險財(cái)產(chǎn)中已由工程所有人簽發(fā)完驗(yàn)收證書或驗(yàn)收合格或?qū)嶋H占有或使用或接受的部分
責(zé)任部分
1、自然事件
建筑工程保險所承保的自然事件包括地震、海嘯、雷電、颶風(fēng)、臺風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、水災(zāi)、凍災(zāi)、冰雹、地陷下沉、山崩、雪崩、火山爆發(fā)及其他人力不可抗拒的破壞力強(qiáng)大的自然現(xiàn)象。
建筑工程保險
2、意外事故
建筑工程保險所承保的意外事故是指不可預(yù)料的以及被保險人無法控制并造成物質(zhì)損失或人身傷亡的突發(fā)性事件，包括火災(zāi)、爆炸、飛機(jī)墜毀或物體墜落等。
3、人為風(fēng)險
建筑工程保險承保的人為風(fēng)險有盜竊、工人或技術(shù)人員缺乏經(jīng)驗(yàn)、疏忽、過失、惡意行為。
4、第三者責(zé)任部分的保險責(zé)任
第三者責(zé)任部分的保險責(zé)任是指在保險期間因建筑工地發(fā)生意外事故造成工地及鄰近地區(qū)第三者人身傷亡和財(cái)產(chǎn)損失依法應(yīng)由被保險人承擔(dān)的賠償責(zé)任，以及事先經(jīng)保險人書面同意的被保險人因此而支付的訴訟費(fèi)用和其他費(fèi)用而如果希望提供較為完善的保險，因首推工程安裝一切險�？梢酝耆苊飧鞣N風(fēng)險的損失，并且價格比單保安工險和建工險的來得更實(shí)惠。
保險計(jì)劃書 篇9
一、活動主題
揚(yáng)就業(yè)之帆，啟夢想之旅。
二、活動背景
在當(dāng)今飛速發(fā)展的社會，學(xué)生們普遍希望能盡快地融入社會，找到自己滿意的工作和位置，而往往會有很大一部分學(xué)生輸在邁出校園走進(jìn)社會的起跑線上——應(yīng)聘上就已經(jīng)比其他
人落后了。通過此次招聘會可以提高在校學(xué)生的應(yīng)聘和就業(yè)技巧，而且通過這個招聘會各選手也將會深入了解到目前的市場情況，更清晰地剖析自己，彌補(bǔ)不足之處，發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，為自己將來走向社會作好準(zhǔn)備。
三、活動目的及意義
希望通過本次招聘會，能夠架起一座學(xué)生與企業(yè)溝通的橋梁，搭建學(xué)生與企業(yè)交流的平臺。使企業(yè)能夠走進(jìn)校園，了解高校教育狀況，有針對*地展開人力資源工作。進(jìn)而為了鐵大學(xué)子一個鍛煉自我的.機(jī)會，提高同學(xué)們的職場憂患意識和在未來求職道路上的競爭力，同時也為企業(yè)和學(xué)校、學(xué)生開展更廣泛的交流建立一個平臺，激勵同學(xué)們在平日的學(xué)習(xí)中有針對的鍛煉自我，特此我石家莊鐵道大學(xué)就業(yè)創(chuàng)業(yè)協(xié)會舉行此次活動。
四、活動時間及地點(diǎn)
時間：20xx年xx月xx日
地點(diǎn)：待定
五、活動組織結(jié)構(gòu)
主辦單位：數(shù)理系
承辦單位：xxx
六、活動總流程
1、書寫策劃書；
2、準(zhǔn)備前期工作：組織安排工作及任務(wù)分配；
3、聯(lián)系各單位相關(guān)負(fù)責(zé)人及交談工作。
保險計(jì)劃書 篇10
在公司的領(lǐng)導(dǎo)及全體同仁的關(guān)心支持下，在業(yè)務(wù)的發(fā)展上取得了較好的成績，較好的完成了公司的任務(wù)指標(biāo)，在此基礎(chǔ)上，回顧這一年的工作經(jīng)驗(yàn)和結(jié)合工作實(shí)際情況，制定如下工作計(jì)劃：
一、嚴(yán)格落實(shí)公司各項(xiàng)條款，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保是公司經(jīng)營的源頭，是風(fēng)險管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在xx年，公司將狠抓業(yè)務(wù)管理工作，提高風(fēng)險管控能力。
二、規(guī)范和落實(shí)公司的服務(wù)條款，提高服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的服務(wù)平臺。我們經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險或風(fēng)險投資的服務(wù)。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務(wù)已經(jīng)成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價值觀。客服工作是這一理念的具體體現(xiàn)。在xxxx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，建立一流的顧客服務(wù)體系，真正把優(yōu)質(zhì)服務(wù)送給每一位公司的顧客。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，鞏固鄭州市場占有率，擴(kuò)大河南市場占有面。根據(jù)xxxx年支公司保費(fèi)收入xx萬元為依據(jù)，公司計(jì)劃xxxx年實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入xx萬元，其中：計(jì)劃將從以下幾個方面去實(shí)施完成。
1、精心組織策劃、堅(jiān)決完成計(jì)劃指標(biāo)，為全年目標(biāo)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
2、大力發(fā)展渠道業(yè)務(wù)，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，有序推進(jìn)，擴(kuò)大和鞏固河南市場占有面。
3、機(jī)動車輛險是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動車輛險業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，xxxx年在車險業(yè)務(wù)上要鞏固老的渠道和顧客，擴(kuò)展新渠道，爭取新顧客，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展渠道業(yè)務(wù)、車隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車險業(yè)務(wù)更上一個新的臺階。
4、認(rèn)真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企事業(yè)單位，對效益好，風(fēng)險低的單位重點(diǎn)公關(guān)，與單位建立良好的關(guān)系，力爭財(cái)產(chǎn)、工作人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在xxxx年里努力使非車險業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的.格局。
5、其他方面：深入抓好其他保險業(yè)務(wù)工作；加強(qiáng)與各保險單位的合作；積極參與各種保險的激烈競爭之中。
四、抓好隊(duì)伍建設(shè)，做好員工和保險推銷員工作，繼續(xù)完善人力資源調(diào)配，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供人力保障。xxxx年在員工待遇上，工資及福利待遇在xxxx年的基礎(chǔ)上適當(dāng)提高，同時計(jì)劃為每個員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等，用的好人才，留的住人才，為xx年的業(yè)務(wù)開展提供強(qiáng)有力的人力保障。
五、完善管理機(jī)制，強(qiáng)化執(zhí)行力。今年將從制度入手，對公司的現(xiàn)有規(guī)章制度上、要求范圍內(nèi)進(jìn)行修訂和補(bǔ)充，完善以前沒有完善的規(guī)章制度，使之更加符合公司經(jīng)營管理工作的需要。匯編成冊后，發(fā)到每一個員工手中，認(rèn)真學(xué)習(xí)。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執(zhí)行力度。
xxxx年是全新的一年，有望通過我們?nèi)w員工的共同努力讓公司進(jìn)入一個全新的發(fā)展階段。
保險計(jì)劃書 篇11
一、前言
隨著社會的進(jìn)步，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們的保險意識有很大的提高。保險就是累計(jì)千萬人的財(cái)力，結(jié)成一個抵御化解風(fēng)險的大集體，在這個集體中每個人都是付出者，同時也是受益者，通過自己的付出，在遭遇事故時，從而得到及時的救助。保險就像飛機(jī)上的降落傘，雖然未必有用，但這一份保障卻是實(shí)實(shí)在在的。
二、客戶基本情況分析
投保對象：王先生，32歲（1982年），現(xiàn)就職于一家外資公司任部門經(jīng)理，年薪12萬元；王先生的妻子，28歲（1986年），是政府部門公務(wù)員，年薪8萬元。
家庭財(cái)產(chǎn)狀況：銀行存款35萬元；住宅一套
未來計(jì)劃：
�、儋徶靡惠v10萬元左右的家庭小轎車；
②與妻子一道在30歲以前當(dāng)上父母。
保險需求：健康保險、家庭財(cái)產(chǎn)保險、女性保險
預(yù)計(jì)保險需求：交強(qiáng)險、教育基金、少兒保險
三、計(jì)劃設(shè)計(jì)
�。�1）投保方案：
①平安智勝人生終身壽險（萬能型）
平安附加智勝人生提前給付重大疾病保險
平安附加無憂意外傷害保險（20xx）
平安附加無憂意外傷害醫(yī)療保險（A）
價格：6000元/年20年交
補(bǔ)充說明：
身故保險金：保單賬戶價值的105%與15萬的較大者
重疾保險金：保單賬戶價值的105%與15萬的較大者
意外身故金：10萬，交通意外身故20萬，意外傷殘比例獲得1－10萬，交通意外傷殘比例獲得2－20萬
意外傷害醫(yī)療金：每年1萬的醫(yī)療費(fèi)用報銷（100元免賠，100%報銷）
�、谑刈o(hù)天使E款保險卡（專門為女性定做的保險）
價格：100元起
適用人群：18—40周歲的女性保險期限：1年
③家庭財(cái)產(chǎn)保險（平安保險）
投保房屋：鋼混或磚混結(jié)構(gòu)的住宅；保險期限：1年
四、設(shè)計(jì)理由
1、保險是對風(fēng)險帶來損失的補(bǔ)償，是一種補(bǔ)救手段。家庭購買保險之前，需要根據(jù)具體的經(jīng)濟(jì)情況，做出合理的投保計(jì)劃。通過以上分析，我們在購買商業(yè)保險時應(yīng)注意一下幾個問題：
先購買社保。社保是覆蓋范圍最廣，也是最基礎(chǔ)的保障，應(yīng)先滿足最基本的生活保障。
2、合理預(yù)算。一般來說，年保費(fèi)之處為年收入的10%—20%。在經(jīng)濟(jì)條件不允許時，可只繳納基本醫(yī)療保險，不再購買其他商業(yè)保險。投保時，優(yōu)先把家庭經(jīng)濟(jì)支柱的保障做好，這是家庭生活的保障。
3、選擇適合自己的'保險產(chǎn)品。家庭財(cái)產(chǎn)保險并非固定不變，每個條款保障的責(zé)任并不相同，而且附加險豐富多樣。所以，建議投保人以自身最關(guān)心的家庭財(cái)產(chǎn)安全來選擇主險，根據(jù)自身需要適當(dāng)選擇附加險。
4、先大人后小孩。孩子的保費(fèi)源于家長，所以投保時應(yīng)該先大人后孩子，孩子的保險也要優(yōu)先選擇健康保障的，其次考慮教育基金類的。
5、投保順序一般為：意外、壽險、重疾、醫(yī)療、教育或養(yǎng)老；在保費(fèi)預(yù)算不高，經(jīng)濟(jì)條件一般情況下，考慮商業(yè)保險應(yīng)該先把意外保障、疾病特別是大病保障做好規(guī)避，就是要優(yōu)先選擇此類保險。解決人生面臨的健康風(fēng)險。經(jīng)濟(jì)條件允許，可是適當(dāng)進(jìn)行養(yǎng)老保險、分紅理財(cái)保險的選擇。
五、結(jié)束語
保險，可以說是兩千年來人類最偉大的發(fā)明，期間充分體現(xiàn)了人類的互助、文明和智慧；保險，其實(shí)是一種能力，是一種我們解決未來問題的能力；保險，是一種新的生活方式，是我們生活的必需品，是決定我們未來是生活在自在、安心之中還是恐懼、擔(dān)憂之中的平衡器。
保險計(jì)劃書 篇12
為滿足市場日益增大的保險需求，中國人壽不斷推出各種保險產(chǎn)品，保險計(jì)劃書的設(shè)計(jì)受到眾多消費(fèi)者的.關(guān)注。為此，本文帶來中國人壽保險計(jì)劃書案例，供廣大消費(fèi)者參考。
客戶需求
關(guān)注于寶寶在重疾、教育方面的保障。能在寶寶高中、大學(xué)及成家立業(yè)時有筆錢可供支出，另外兼?zhèn)浔Ｕ瞎δ�，讓保險來呵護(hù)寶寶幸福成長。
被保險人資料
0歲嬰幼兒（男），月均收入0元，側(cè)重需求于重大疾病保險、醫(yī)療保險、子女教育金、意外險。
保障方案
險種組合
一、國壽福星少兒兩全保險（分紅型）
計(jì)劃優(yōu)勢（投保6份，保額60000元；父親、母親各3份）：保費(fèi)低保障高、集中返還、保費(fèi)豁免和成長保險金、享受分紅、保單借款。
被保險人：寶寶；性別：男；年齡：0歲；保費(fèi)：8724元；保額：60000元；交費(fèi)期：至18歲。
1、教育金：被保險人到18周歲時可領(lǐng)取大學(xué)入學(xué)金48000元；被保險人到22周歲時可領(lǐng)取創(chuàng)業(yè)發(fā)展金48000元；被保險人到25周歲時可領(lǐng)取成才立業(yè)金48000元；被保險人到30周歲時可領(lǐng)取婚嫁準(zhǔn)備金36000元。
2、身故保障金：若被保險人在18歲之前身故，公司按所交保費(fèi)（不計(jì)利息）的120%給付身故保險金，合同終止；若被保險人在18歲之后身故，公司按未領(lǐng)取的生存保險金和滿期保險金之和一次性給付身故保險金，合同終止；
3、成長保障金：若投保人在被保險人年滿18歲之前身故或身體高度殘疾，公司從發(fā)生風(fēng)險之日起每年按基本保額的50%，即30000元給付成長保險金，直到被保險人年滿18周歲止。
4、保費(fèi)豁免：若投保人在本繳費(fèi)期內(nèi)身故或身體高度殘疾，免交以后的各期保險費(fèi)，保單繼續(xù)有效。
5、分紅金：投保人每年享受有分紅，紅利領(lǐng)取可選擇現(xiàn)金領(lǐng)取或以復(fù)利方式累積生息。假設(shè)以中等水平預(yù)測，至30歲累計(jì)紅利75204元。分紅抵御通脹、讓資金保值增值、收益平穩(wěn)。
6、保單借款：人生難免有不如意的時候，若有急用錢的情形出現(xiàn)，可以利用保單借款功能，借出保單現(xiàn)金價值的80%，以解燃眉之急。借款期間不影響任何保單收益。
二、國壽康寧定期重大疾病保險（國壽附加康寧兩全保險）
0歲，男，年繳1120+170元，繳費(fèi)20年，保障至70周歲。
特點(diǎn)：繳費(fèi)低保障大，如在合同約定期70歲對應(yīng)日止沒有發(fā)生重大疾病，返還本金。
保險利益
1、重大疾病保險金合同生效之日起一百八十日后，初次發(fā)生并經(jīng)專科醫(yī)生明確診斷本合同所指的重大疾�。o論一種或多種）本公司按基本保險金額給付重大疾病保險金10萬元，合同終止。
2、身故保險金被保險人身故，本公司按基本保險額給付保險金8萬，合同終止。
3、滿期保險金被保險人生存至年滿七十周歲的年生效對應(yīng)日，可獲得滿期保險金25800，合同終止。
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