合規(guī)履職自查報告
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風險工作的開展，確�；鶎痈吖苋藛T正確履行職責工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔2015〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關于轉(zhuǎn)發(fā)<中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點>的通知》（閩中銀發(fā)〔2011〕564號）文件精神，結合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結果匯報如下：
一、經(jīng)過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：
一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務行為
二是沒有存在超越權限或范圍辦理業(yè)務行為；
三是沒有存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規(guī)貸款行為；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴重違規(guī)行為。
二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結合業(yè)務行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護銀行利益。
特此報告。
自查人：
2011年7月15日
合規(guī)自查工作報告2015年度--菏澤中支2017-01-18 14:23 | #2樓
分公司：
根據(jù)總、分公司下發(fā)的《關于評估2015 年度合規(guī)自查工作的通知》等文件要求，菏澤中支積極開展2015年度合規(guī)自查評估工作。本次合規(guī)自查評估工作由人事行政部牽頭，各機構、各部門全員參與，自查工作落實至每個業(yè)務條線及管理部門。下面將有關情況匯報如下：
一、 合規(guī)管理工作概況
菏澤中支的內(nèi)部成立了合規(guī)領導小組，由總經(jīng)理室劉永勝總任組長，各部門負責人為成員的領導小組，負責日常合規(guī)管理、培訓、宣傳等工作，管理制度執(zhí)行總、分公司的有關管理規(guī)定，結合菏澤當?shù)貙嶋H情況并結合工作實際制定了《菏澤中支風險事件管理辦法實施細則》、《華夏人壽菏澤中支內(nèi)勤員工百分管理制度》等，基本可以滿足日常管理工作的需求。業(yè)務流程方面嚴格執(zhí)行總公司的相關流程要求。
二、重要業(yè)務活動的合規(guī)情況
在業(yè)務活動自查方面，一是發(fā)現(xiàn)個別個險客戶在電話回訪時表示權益不清，現(xiàn)已經(jīng)要求個險部組織業(yè)務人員集中學習投保規(guī)則，加強產(chǎn)品學習，嚴格按照有關規(guī)定進行保單利益演示，防止類似情況的再次發(fā)生；二是個別課件存在擴大產(chǎn)品收益或片面強調(diào)保險收益的現(xiàn)
象，現(xiàn)已經(jīng)催促培訓講師修改其課件內(nèi)容，并要求在以后的講課中及課件中不得出現(xiàn)類似情況。
銀保方面有電話回訪成功率偏低、保單回執(zhí)回銷情況不及時等情況。銀保部組織內(nèi)外勤人員召開會議，商定了整改措施:
A)讓客戶經(jīng)理提前同客戶打電話溝通，及時了解客戶購買保險時的動態(tài)，就客戶不明確的事項做出詳盡的解釋，并同客戶預約回訪時間；
B) 對營業(yè)部經(jīng)理、客戶經(jīng)理就回執(zhí)回銷要求進行宣導,定期通報回銷情況，及時同業(yè)務渠道的縣域主管進行溝通，要求網(wǎng)點主動聯(lián)系客戶，補齊資料及時回銷。
C）組織銀保部經(jīng)理和客戶經(jīng)理，對產(chǎn)品進行學習，要求對客戶講清楚保險收益的不確定性，及明確銀保產(chǎn)品不得與銀行存款和銀行理財產(chǎn)品混淆。銀保部經(jīng)理和客戶經(jīng)理現(xiàn)場簽訂承諾書，承諾不會違反公司規(guī)定的情況發(fā)生。
三、反洗錢工作開展情況
在反洗錢方面，根據(jù)公司要求成立了反洗錢領導小組及執(zhí)行小組，落實了工作職責，及時向當?shù)厝嗣胥y行進行了報備，按照要求向分公司合規(guī)部及當?shù)厝嗣胥y行反洗錢相關部門報送了業(yè)務報表。反洗錢業(yè)務報表體現(xiàn)了中支反洗錢管理構架及職責、反洗錢培訓、反洗錢宣傳等基礎信息，沒有出現(xiàn)大額交易、可疑交易等重大情況。
定期開展反洗錢宣傳、培訓活動，通過對公眾的反洗錢宣傳活動的深入開展，進一步引導客戶對反洗錢相關規(guī)定的了解，使廣大市民
深刻認識到洗錢犯罪對我國經(jīng)濟造成的危害，及對反洗錢工作的理解、支持與配合，營造了“防范洗錢，人人有責”的良好的反洗錢氛圍，促進菏澤中支業(yè)務持續(xù)健康發(fā)展，為公司進一步開展反洗錢工作奠定了堅實的基礎
四、 合規(guī)培訓情況
2015年度我們花費了大量精力對內(nèi)勤員工進行相關法律法規(guī)知識培訓，取得了良好效果。2015年共組織4次大的培訓會議，參與人數(shù)200余人次。菏澤中支始終把合規(guī)經(jīng)營作為基本的管理要求，利用早會、培訓班等多種形式，向內(nèi)外勤員工強調(diào)合規(guī)經(jīng)營的重要性，灌輸合規(guī)管理理念。
總體來說，菏澤中支各項工作絕大多數(shù)方面符合法律法規(guī)及總、分公司相關規(guī)定要求。雖然在工作中出現(xiàn)少量不規(guī)范問題，通過本次自查也及時得到了糾正，沒有出現(xiàn)重大的違規(guī)風險。但是我們也認識到，隨著菏澤中支業(yè)務的不斷發(fā)展，各項工作環(huán)節(jié)中出現(xiàn)不合規(guī)風險的可能性隨之增大。我們只有加大宣傳培訓力度，組織員工學習相關管理規(guī)定，提高專業(yè)技術能力，做好思想意識及職業(yè)技能方面的準備，才能最大限度地避免違規(guī)風險，為菏澤中支業(yè)務健康發(fā)展奠定良好基礎。
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華夏人壽山東菏澤中支 二○一五年二月十日
附表1：2015年度行政處罰情況表
附表2：2015年度收到監(jiān)管函情況表
附表3：2015年度合規(guī)培訓情況表
合法合規(guī)個人自查報告2017-01-18 14:24 | #3樓
根據(jù)省聯(lián)社和農(nóng)合行“合規(guī)文化建設年”活動方案的有關文件精神要求，本人結合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況匯報如下：
一．基本情況
我叫***，大專學歷，從事信合工作**年，現(xiàn)任**支行***。在支行領導的組織下，我利用工余時間，再次認真地學習了農(nóng)合行“合規(guī)文化建設年”活動方案和合行規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過學習，加深了對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象。
二、業(yè)務方面及存在問題
1、一年多來，本人擔任**支行***一職，在支行行長的領導下，負責本單位的內(nèi)勤工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關系。但是在應經(jīng)常向主任匯報內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不能及時向行長提供這方面的信息。也未能做好信息反饋結果。為使支行的會計、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務的發(fā)展，按照新的業(yè)務操作流程和規(guī)范，結合本支行的實際情況，及時制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強內(nèi)部管理。但是由于我支行今年人員調(diào)整頻繁，崗位配置較緊，有些規(guī)定只能以書面的形式交由各人各自學習，這就容易造成內(nèi)勤人員關于業(yè)務操作方面理解不一致，會出現(xiàn)個別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。
2、作為支行的會計主管，既是會計輔導員，又是一位稽查員，我在抓好各項內(nèi)控制度的落實的同時，能及時發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務中碰到的疑難問題，做好事前輔導。能堅持每月不少于一次的會計輔導與檢查，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，及時提出整改意見，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，有些不能解決的問題向支行行長匯報發(fā)現(xiàn)的問題，取得領導的支持，以使各項制度的執(zhí)行更加到位。但是有時因為事務繁忙，時間安排不夠合理，由于時間有限，對會計輔導與檢查的力度與深度不夠。根據(jù)合行的相關制度，結合我支行的實際情況，編制月度考核評分表，明確獎罰，以此激勵內(nèi)勤人員做好本職工作。
3、作為會計主管，我能認真核算各項財務收入，嚴格成本管理，認真組織會計核算，正確反映和評價經(jīng)營成果，為支行的經(jīng)營決策提供數(shù)據(jù)。
4、認真做好重要空白憑證的管理。能嚴格按照重要空白憑證
的領用手續(xù)，做好重要空白憑證的領用登記、出庫。合理安排各柜員存量憑證。每月堅持不少于一次的帳實檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。
5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項費用；二是做好每天傳票、會計檔案的收集、登記、保管工作；三是及時核對內(nèi)部帳，督促會計做好內(nèi)外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對工作；四是能及時、準確地完成各種會計報表的編制。五是每季度對財務收支情況進行詳細的分析，便于支行行長的經(jīng)營決策。
6、能夠嚴格執(zhí)行會計、出納、結算、財務制度和會計、出納操作規(guī)程，堅持會計工作的“十六項基本規(guī)定”，保證會計核算達到“五無”、“六相符”。
7、能加強內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據(jù)實際情況，合理控制合行總部規(guī)定庫存限額，在保證資金安全的同時，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。按照有關規(guī)定，對于微機、終端設備、各類機具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產(chǎn)的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因?qū)嶋H需要在領用人之間進行調(diào)劑后，不能做到及時登記，有些物品損壞后，也未能及時進行處理。
8、能夠嚴格遵守財經(jīng)紀律及財務制度，一切開支按照標準實行，需要上報審批的財務費用均待合行財務會計部批復后才出帳列支；報銷費用嚴格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、支行行長“三簽”制度，確保每一筆開支真實、合規(guī)。帳務處理嚴格按會計制度進行，保證會計處理正確、清楚，對違反財務制度的人和事，能堅持原則，敢于抵制，并及時反映和匯報，自覺維護財經(jīng)紀律。
9、隨著農(nóng)合行不斷的發(fā)展，各種業(yè)務水平不斷提高。我深知要做好會計主管，一定要有熟悉的業(yè)務知識，才能做好會計輔導工作。因此我在熟練基本功的同時，注重對新業(yè)務知識的學習，不斷提高自己的業(yè)務水平；熟悉各項會計、出納等制度；適時學習相關的電腦知識，掌握電腦操作、運用和管理的技能。
10、對于支行接收的文件收發(fā)登記能夠認真負責，及時有專人登記，按時按領導的批示進行相關的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。
11、做為信貸審批小組的成員，能積極配合支行做好信貸工
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作，但是由于沒有參與貸前的調(diào)查和信貸審批會議工作，只能局限于書面的材料上，不能真正做到對每筆貸款合規(guī)性的正確判斷。
三、“三防一�！狈矫�
做為一名金融工作者，深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除了能經(jīng)常閱讀有關“三防一�！钡奈募�，還時常關注社會上的一些金融案件，吸取經(jīng)驗教訓，安全防范意識也逐年增強。不論是營業(yè)時間還是非營業(yè)時間都能提高警惕。日益嚴峻的治安形勢，使我更加自覺地將安全工作落實到每一個細節(jié)，消除殘留的麻痹思想。
營業(yè)前，能協(xié)助臨柜上班人員做好營業(yè)前的各項準備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運行情況等。營業(yè)期間，能用心留意柜臺外的一切可疑人員，協(xié)助一線人員做好柜臺服務。營業(yè)終了，通常能在看到網(wǎng)點的庫款安全入箱上介后，鎖定門窗，并且確認無異常情況后方才離開。 四、回顧與總結，
經(jīng)過一段時間的自我反省，自我檢查，才發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會在最短的時間內(nèi)，針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對照相關的制度和操作規(guī)范，一一進行整改，確保將每一條款，每一細則，真真正正地落在實處。同時請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問題，給我提出寶貴的意見，我將會虛心接受，及時改正。希望領導和同志們能夠加強對我的監(jiān)督，幫助我進步，使我在工作學習中不斷提高各方面的素質(zhì)；不斷增強抵御各種腐-敗思想的能力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴格遵守單位制定的各項規(guī)章制度，嚴守崗位，盡職盡責 ，在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚優(yōu)點，努力改正缺點，嚴格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。
自查人：*** ****年*月*日
銀行合規(guī)自查報告2017-01-18 14:25 | #4樓
根據(jù)XX市分行《XX銀行XX市分行2015年“合規(guī)大討論”活動實施方案》要求，結合自身崗位認真開展合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：
通過對相關文件精神的學習，使我認識到合規(guī)文化教育活動的重要意義，明白了“合規(guī)”這兩個字的重要意義，更加堅定了自己在實際工作崗位中的堅持“合規(guī)”的信念。在不斷的深入學習及結合我平時在工作中實際情況下，對合規(guī)制度的理論學習，職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識及個人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認識：
首先，我行的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營，推進合規(guī)大討論，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為為可能。
其次，通過反復學習，加深領會，我充分認識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。
在工作作風上，我兢兢業(yè)業(yè)，發(fā)揚老一輩的艱苦奮斗精神，
堅決杜絕利用職權吃、拿、卡、要的行為，沒有經(jīng)商、入股辦企業(yè)及侵占集體財產(chǎn)的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，堅持做一個合格的郵儲銀行職工。此次“合規(guī)大討論”工作的開展，讓我充分認識到，要想干好工作，必須要時刻保持清醒頭腦，不能存在任何的僥幸心理，勤勤懇懇工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉�！比魏芜`規(guī)違法的行為都是對集體極大的傷害，對自己和家人的極度不負責，拿自己的人生和未來做有輸無贏的賭博。 通過這次合規(guī)文化教育活動，使我在思想上更加向組織靠攏，在以后的工作中樹立了新的標桿，為努力爭當一名優(yōu)秀的郵儲銀行員工而努力奮斗
2015年 10月31日
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