如何防范合同欺詐的心得體會

企業(yè)在正常的生產經(jīng)營過程中，往往與對方簽訂合同，從而約束雙方的權利和義務。但近幾年來，合同詐騙案高發(fā)且追贓難度加大。對于合同詐騙被害的風險預防應該抓根本、抓源頭，抓自身，實行綜合治理，從而維護穩(wěn)定、健康、有序的市場經(jīng)濟秩序。對于企業(yè)如何自身加強管理，以下是個人的幾點心得體會：

一、 注重對經(jīng)營管理人員的選任

在市場交易中，能否避免被騙，單位負責人和其他經(jīng)營人員起著至關重要的作用。選任經(jīng)營管理人員時，既要考察其經(jīng)營管理能力，又要考察其道德素質和法律意識。

二、 項目運作的法律論證審查

1. 對主體資格的審查。審查的內容應當包括：對方是否實際存在；對方的經(jīng)濟狀況，如注冊資本、資產負債、經(jīng)濟效益、經(jīng)營內容和經(jīng)營水平、生產能力和技術設備；對方的商譽情況，如履約能力、以往的履約率、訴訟狀況等。

2. 對法律文件的審查。內容包括：證照、報表、信用證明、契證、假文件、假票據(jù)、匯款回單等。

三、 合規(guī)、合同的管理 1. 公章、合同專用單日管理

公章、合同專用章要專人、專柜，并負責專人審批蓋章手續(xù)，避免帶出單位，絕不允許空白紙加蓋公章及外借公章。

2．建立合同管理職能部門，配備專職合同管-理-員。

設立合同管理人員，形成統(tǒng)一領導，分口負責的合同管理網(wǎng)絡體系，使合同管理工作更加規(guī)范、科學、合理。

3．標準合同文本管理

標準合同文本由相關業(yè)務部門起草，經(jīng)與財務部、信用管理部、法律室等部門共同討確定后，報公司制度管理部門通過執(zhí)行。如原有標準合同文本不再適用時，由業(yè)務部門及時提出，相關部門參改調整。并報公司制度管理部門通過后執(zhí)行。

4．合同主要條款齊全明確，擔保條款真實，能夠切實履行。

實踐中，故意使合同條款不齊或詞語含糊是合同詐騙犯罪人慣用的伎倆，如：質量條款不明確，騙取定金或保證金；履約期限過長，騙取貨物后低價拋售，攜款潛逃；使用偽造的票證或提供虛構的擔保人等。

5．嚴格執(zhí)行會計制度。

掌握運用法律手段對合同的預付款、定金，實行會計監(jiān)督，經(jīng)濟往來堅持錢貨兩清，防止犯罪人騙取預付款、定金。

6．建立企業(yè)合同評審制度

合同審批過程由合同經(jīng)辦人負責合同的催辦，正常合同審批過程要限進完成；合同審批通過后，由法定代表人或其委托人簽字，并由辦公室加蓋公司公章交經(jīng)辦人。

7. 建立合同審查委員會和法律咨詢機構。

設立專職公司律師或聘請社會律師為常年法律顧問，不僅成功地

保障了合同安全，而且在維護合同權益，追究違約責任方面取得顯著成效。

四、 合同履行抗辯權

雙務合同中的抗辯權，在合同的履行中具有重要作用，包括同時履行抗辯權、先履行抗辯權和不安抗辯權。它們是債權保障的法律制度，在不同的合同中，運用各種抗辯權，有助于維護交易秩序，促進雙方當事人的協(xié)作，是誠實信用原則的體現(xiàn)。

總之，為有效預防、減少各種經(jīng)營風險，企業(yè)應當把依法治企與建立現(xiàn)代企業(yè)制度，與加強企業(yè)管理、提高企業(yè)競爭力和維護企業(yè)自身合法權益有機的結合起來。加強經(jīng)濟法制工作，不斷健全法律服務機構，優(yōu)化人力資源配置；建立、完善重大經(jīng)營活動法律審查機制，規(guī)范法律服務工作程序，提供優(yōu)質高效的法律服務；強化合同管理，防范合同陷阱，預防、減少企業(yè)經(jīng)營或決策風險，樹立“外講信用、依法經(jīng)營；內講制度，依法管理”的企業(yè)形象，使企業(yè)獲得健康、持續(xù)、快速的發(fā)展。

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