- 相關(guān)推薦
員工行為管理案例
作為企業(yè)管理者您有沒(méi)有這樣的困擾：您讓某個(gè)員工做一件事情，本該按照您的要求順利完成的事情，但是員工總是在執(zhí)行時(shí)出現(xiàn)各種問(wèn)題，導(dǎo)致執(zhí)行結(jié)果的偏差。最重要的是，員工既沒(méi)有觸犯制度，企業(yè)的考核也沒(méi)有對(duì)此類問(wèn)題進(jìn)行約束，最后您也就說(shuō)說(shuō)算了。
引領(lǐng)員工行為的案例型績(jī)效考核——
管理咨詢專家秦超績(jī)效考核系列文章之九
作為企業(yè)管理者您有沒(méi)有這樣的困擾：您讓某個(gè)員工做一件事情，本該按照您的要求順利完成的事情，但是員工總是在執(zhí)行時(shí)出現(xiàn)各種問(wèn)題，導(dǎo)致執(zhí)行結(jié)果的偏差。最重要的是，員工既沒(méi)有觸犯制度，企業(yè)的考核也沒(méi)有對(duì)此類問(wèn)題進(jìn)行約束，最后您也就說(shuō)說(shuō)算了。
1、領(lǐng)導(dǎo)難受，員工不成長(zhǎng)
秦超老師在企業(yè)擔(dān)任高管的時(shí)候也經(jīng)常遇到此類事情，如：一次看見(jiàn)會(huì)計(jì)部的電腦有問(wèn)題，命辦公室小張去找網(wǎng)管小高維修一下。小張馬上去找小高，結(jié)果看見(jiàn)小高不在工位上，回來(lái)便告訴筆者，小高不在工位上。
筆者指令發(fā)出的結(jié)果是把小高叫過(guò)來(lái)排查電腦并進(jìn)行維修。但是，辦公室小張給出的結(jié)果是匯報(bào)“小高不在工位上”�；蛟S我們都明白，小張應(yīng)該追一下這個(gè)指令，給小高打個(gè)電話，最終將問(wèn)題解決，不能做事無(wú)結(jié)果。
以上案例，如果從公司格式條款的制度以及考核上，小張沒(méi)有觸犯任何制度，但是小張的行為卻又是企業(yè)執(zhí)行中不提倡的。長(zhǎng)此以往，員工的行為沒(méi)有得到有效管控，自己的工作能力也不成長(zhǎng)，還會(huì)導(dǎo)致公司整體員工做事執(zhí)行力的下降。
2、國(guó)外的案例型法律
一般情況下，公司的制度與考核基本上都是格式條款形式的。在格式條款下，我們很多企業(yè)在制度的執(zhí)行時(shí)會(huì)造成一定的約束。格式條款型制度的刻板性導(dǎo)致了它在描述故事性的問(wèn)題上有缺陷。而我們的工作往往都是事物類型的，因此建立案例型制度考核很重要。
其實(shí)，在國(guó)外很多法律中除了格式型條款以外也融入了案例型法律條款。比如之前有人做了某個(gè)事情，法律是怎么樣處理的，之后會(huì)根據(jù)上一次案例的處理結(jié)果來(lái)處理再犯者，企業(yè)其實(shí)也可以借鑒以上的做法來(lái)制定制度與考核。
3、通過(guò)案例來(lái)引導(dǎo)企業(yè)員工的行為
我們通常認(rèn)為制度只能約束底線行為，比如曠工、遲到、上班睡覺(jué)、閑聊等。但是底線是什么呢，底線就是60分及格線的概念。而員工應(yīng)該在底線之上做的更好，僅僅得到60分的員工不能說(shuō)是好員工，勉強(qiáng)算是底線合格的員工，否則就該走人了。
而案例型制度就給員工建立了一套，底線之上的工作標(biāo)準(zhǔn)。引導(dǎo)員工的行為，在績(jī)效考核中同樣發(fā)揮其作用。
4、有法可依，建立公司案例庫(kù)
做過(guò)績(jī)效考核的人都聽(tīng)說(shuō)過(guò)《績(jī)效考核指標(biāo)庫(kù)》。同理，企業(yè)可以根據(jù)自己的情況，建立一個(gè)《績(jī)效考核案例庫(kù)》，將公司員工日常的工作行為作為案例記錄其中。通過(guò)《案例庫(kù)》發(fā)現(xiàn)企業(yè)員工有類似案例庫(kù)中的行為時(shí)，處罰與約束就起到了作用。
如果員工工作中出了問(wèn)題，但是《案例庫(kù)》中沒(méi)有類似的問(wèn)題案例，企業(yè)應(yīng)認(rèn)定其問(wèn)題，是在企業(yè)第一次出現(xiàn)，應(yīng)及時(shí)記錄到《案例庫(kù)》中，約束之后此類事情的發(fā)生，引導(dǎo)員工行為。
5、建立案例庫(kù)的幾個(gè)重點(diǎn)
（1）《案例庫(kù)》中每一個(gè)案例應(yīng)有幾部分組成：1、標(biāo)題；2、真實(shí)案例部分；3、案例分析；4、關(guān)鍵詞總結(jié)；5、應(yīng)該如何去做；6、再犯者如何處理。
（2）《案例庫(kù)》內(nèi)容的更新很重要，部門主管領(lǐng)導(dǎo)在日常的管理中及時(shí)總結(jié)，一般情況下應(yīng)有專人來(lái)負(fù)責(zé)收集這些案例并作整理，納入到《案例庫(kù)》當(dāng)中。
（3）《案例庫(kù)》的宣傳同樣重要，應(yīng)經(jīng)常的宣傳與培訓(xùn)。目的不是看哪個(gè)員工出丑了，而是讓大家在工作中多注意，不要再犯。
（4）經(jīng)常性的對(duì)《案例庫(kù)》中行為的引導(dǎo)進(jìn)行分析，《案例庫(kù)》的目的就是引導(dǎo)員工行為朝著哪個(gè)方向去走，形成管理手冊(cè)，并將《案例庫(kù)》中的故事任意選取，放在如《員工手冊(cè)》、《文化手冊(cè)》等企業(yè)各管理手冊(cè)當(dāng)中，引導(dǎo)企業(yè)文化。
6、案例庫(kù)展示
一家會(huì)計(jì)公司，主要從事給其他公司代理記賬等相關(guān)業(yè)務(wù)。由于公司倡導(dǎo)上門服務(wù)，因此每個(gè)月公司的外勤人員需到客戶那里去取票，拿回來(lái)后會(huì)計(jì)為其進(jìn)行做賬服務(wù)。以下是這家會(huì)計(jì)公司的外勤人員去客戶那里取票，發(fā)生的案例故事，引以為戒。
標(biāo)題：《取票》
1、真實(shí)案例：發(fā)生時(shí)間：2012年12月11日
外勤人員去客戶那里找會(huì)計(jì)取票，到了客戶那里問(wèn)財(cái)務(wù)室的人，得知會(huì)計(jì)不在,便走了。結(jié)果外勤人員被開(kāi)除了。
2、案例分析：看似你叫我去找人拿東西，結(jié)果人不在我就走了，這沒(méi)有什么錯(cuò)誤。但是到了之后，得知會(huì)計(jì)不在既不問(wèn)也不管，也不給自己公司打一個(gè)電話問(wèn)清楚詳情，直接就走了。其實(shí)會(huì)計(jì)就在旁邊的寫(xiě)字樓辦事。多問(wèn)一句“她不在去哪里了，什么時(shí)候回來(lái)？”就能辦妥。結(jié)果導(dǎo)致客戶投訴，并且第二天又重復(fù)了勞動(dòng)力。
3、關(guān)鍵詞：敷衍了事，其實(shí)是在敷衍自己的人生。
4、應(yīng)該如何去做：會(huì)計(jì)不在就要問(wèn)，有沒(méi)有把東西給留下來(lái)讓取走。如果沒(méi)有，問(wèn)會(huì)計(jì)在哪？問(wèn)什么時(shí)候回來(lái)？是否要給會(huì)計(jì)打個(gè)電話？如果都不知道，給自己公司打個(gè)電話問(wèn)主管這個(gè)事情找誰(shuí)？怎么處理……
7、案例庫(kù)是企業(yè)寶貴的財(cái)富
很多使用《案例考核》的企業(yè)發(fā)現(xiàn)這種考核方式比自己想想中的還要有意義�！栋咐龓�(kù)》的建立與使用，不但成為了企業(yè)管理者的一個(gè)有力武器，還讓員工的成長(zhǎng)迅速。更重要的是讓企業(yè)與員工不在一個(gè)石頭上絆倒兩次，也將公司管理的過(guò)程生動(dòng)的記錄了下來(lái)，每一個(gè)案例故事都是公司成長(zhǎng)的記憶，每一個(gè)案例故事拿出來(lái)都能作為公司的經(jīng)典管理案例進(jìn)行宣講，最終收錄到企業(yè)的管理手冊(cè)當(dāng)中，成為了企業(yè)的寶貴財(cái)富。最終引導(dǎo)了員工的行為，企業(yè)管理的要求也越來(lái)越高。很多管理者在使用了一段時(shí)間后發(fā)現(xiàn)員工做事的行為有了明顯改善，企業(yè)效率也提高了，企業(yè)文化和企業(yè)氣氛也有明顯變化，管理顯著上了一個(gè)臺(tái)階。
加強(qiáng)員工行為管理 防范銀行商業(yè)賄賂
防范商業(yè)賄賂、強(qiáng)化員工行為管理是一項(xiàng)涉及商業(yè)銀行制度建設(shè)、系統(tǒng)設(shè)計(jì)以及日常管理的復(fù)雜系統(tǒng)工程，也是一項(xiàng)事關(guān)商業(yè)銀行發(fā)展、社會(huì)金融秩序穩(wěn)定的重要課題，需要銀行內(nèi)外
防范商業(yè)賄賂、強(qiáng)化員工行為管理是一項(xiàng)涉及商業(yè)銀行制度建設(shè)、系統(tǒng)設(shè)計(jì)以及日常管理的復(fù)雜系統(tǒng)工程，也是一項(xiàng)事關(guān)商業(yè)銀行發(fā)展、社會(huì)金融秩序穩(wěn)定的重要課題，需要銀行內(nèi)外部共同努力。
銀行商業(yè)賄賂，是指在銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反公平競(jìng)爭(zhēng)原則，采用給予、收受財(cái)物或者其他利益手段，以獲取、提供交易機(jī)會(huì)或者其他經(jīng)濟(jì)利益的行為。作為貨幣經(jīng)營(yíng)者，商業(yè)銀行掌握著巨大的經(jīng)濟(jì)資源，其領(lǐng)導(dǎo)人員和關(guān)鍵崗位工作人員作為貨幣經(jīng)營(yíng)各環(huán)節(jié)的具體操作人，極有可能被社會(huì)不法分子利用，成為受賄的主、客體。隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融改革和發(fā)展的不斷深入，銀行防范商業(yè)賄賂面臨形勢(shì)日趨復(fù)雜，如何有效防范商業(yè)賄賂成為防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的重要課題。
商業(yè)銀行強(qiáng)化員工行為管理 防范商業(yè)賄賂的探索和實(shí)踐
在當(dāng)前形勢(shì)下，商業(yè)銀行高度重視加強(qiáng)員工行為管理，將反腐倡廉、案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理融為一體，積極探索強(qiáng)化員工行為管理防范商業(yè)賄賂的新方式、新手段，主要包括：健全員工行為規(guī)范體系，開(kāi)展員工職業(yè)道德教育、員工行為排查、信訪舉報(bào)核查，組織反商業(yè)賄賂監(jiān)督聯(lián)防以及利用內(nèi)部信息系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控等。
一是健全員工行為規(guī)范體系。銀監(jiān)會(huì)于2015年出臺(tái)了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》，各商業(yè)銀行結(jié)合自身實(shí)際，制定“員工職業(yè)操守”、“從業(yè)禁令”、“工作人員違規(guī)失職行為處理辦法”等規(guī)章制度，對(duì)于員工廉潔從業(yè)、禁止收受商業(yè)賄賂、禁止利用職權(quán)謀取不正當(dāng)利益等職業(yè)道德準(zhǔn)則進(jìn)行嚴(yán)格規(guī)范，并對(duì)員工違反國(guó)家反商業(yè)賄賂法規(guī)及本行相關(guān)規(guī)章制度的行為進(jìn)行紀(jì)律處分的標(biāo)準(zhǔn)做了詳細(xì)的規(guī)定。
二是開(kāi)展員工廉潔從業(yè)紀(jì)律教育。有效的員工行為規(guī)范引導(dǎo)和教育是防范員工商業(yè)賄賂風(fēng)險(xiǎn)的必要措施之一。商業(yè)銀行開(kāi)展廉潔從業(yè)教育的主要做法是：將“廉潔合規(guī)從業(yè)”相關(guān)條款納入員工勞動(dòng)合同；加強(qiáng)對(duì)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員履行職責(zé)、廉潔自律等方面的教育引導(dǎo)、監(jiān)督管理，落實(shí)任免談話、警戒談話、提醒談話和誡勉談話；將廉潔合規(guī)從業(yè)培訓(xùn)課程作為新入行員工上崗培訓(xùn)、重要崗位工作人員定期輪訓(xùn)的必修課之一；定期收集整理系統(tǒng)內(nèi)及同業(yè)案例，組織內(nèi)部學(xué)習(xí)等。
三是開(kāi)展員工行為排查。員工行為排查是按照特定的組織辦法，對(duì)所轄員工涉嫌商業(yè)賄賂行為及可能誘發(fā)商業(yè)賄賂的行為進(jìn)行主動(dòng)識(shí)別，并及時(shí)采取處置措施控制、化解風(fēng)險(xiǎn)的管理活動(dòng)。員工行為排查一般包括集中排查和日常行為排查。在集中排查方面，主要通過(guò)定期組織各級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展員工行為集中排查，由員工無(wú)記名進(jìn)行自查和互查。日常行為排查則要求員工的直接領(lǐng)導(dǎo)通過(guò)日常觀察，及時(shí)溝通、了解員工個(gè)人的消費(fèi)水平和消費(fèi)習(xí)慣，生活、工作表現(xiàn)，同事之間的閑談及電話往來(lái)，多方面了解員工的思想、行為及8小時(shí)以外交往人員的性質(zhì)。同時(shí)，通過(guò)抽查員工考勤記錄、工作文件、監(jiān)控錄像等相關(guān)資料，了解所轄員工工作行為動(dòng)態(tài)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常情況。
四是開(kāi)展內(nèi)部信息系統(tǒng)監(jiān)測(cè)。目前各商業(yè)銀行系統(tǒng)均建立了覆蓋主要業(yè)務(wù)模塊的多個(gè)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，如：針對(duì)柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的柜面業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)和稽核系統(tǒng)；針對(duì)授信業(yè)務(wù)的授信風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)；針對(duì)可疑交易的反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)以及內(nèi)部非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)系統(tǒng)，等等。
其中，柜面業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)主要通過(guò)對(duì)交易事項(xiàng)的實(shí)時(shí)預(yù)警和事后核查，實(shí)施邏輯驗(yàn)證，對(duì)重要業(yè)務(wù)授權(quán)情況再監(jiān)督進(jìn)行關(guān)聯(lián)分析等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防范員工違規(guī)交易情況，防范內(nèi)部柜面工作人員利用職務(wù)之便違規(guī)違法操作的風(fēng)險(xiǎn)。授信業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要通過(guò)對(duì)授信業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的合規(guī)操作情況及客戶信用風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)狀況進(jìn)行檢查，對(duì)授信違規(guī)事項(xiàng)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)警示，及時(shí)發(fā)現(xiàn)授信業(yè)務(wù)工作人員利用職務(wù)之便違規(guī)辦理授信業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部審計(jì)非現(xiàn)場(chǎng)系統(tǒng)可根據(jù)需要，建立篩查模型，從柜面業(yè)務(wù)等生產(chǎn)系統(tǒng)中直接提取和篩選出符合員工與客戶發(fā)生不正當(dāng)資金往來(lái)特性的疑點(diǎn)數(shù)據(jù)工作，對(duì)員工個(gè)人賬戶的交易方向、交易金額、交易筆數(shù)、交易對(duì)手等信息進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析，并綜合運(yùn)用會(huì)計(jì)憑證影像、監(jiān)控錄像等手段進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)分析與核查，篩選重大疑點(diǎn)，排查員工是否存在為客戶過(guò)渡資金、代客理財(cái)、收受利益、參與民間借貸、對(duì)外兼職等不正當(dāng)交易行為或其他商業(yè)賄賂案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。
五是建立商業(yè)賄賂監(jiān)督聯(lián)防機(jī)制。商業(yè)賄賂發(fā)生在商業(yè)活動(dòng)的交易雙方之間，因此建立合作雙方聯(lián)防機(jī)制將有利于從源頭上防范賄賂風(fēng)險(xiǎn)。例如，外資銀行一般在程序上要求在理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程中，向客戶展示說(shuō)明，對(duì)銷售過(guò)程實(shí)施全程錄像監(jiān)控或進(jìn)行電話錄音記錄，請(qǐng)客戶對(duì)理財(cái)產(chǎn)品銷售人員銷售過(guò)程予以監(jiān)督。一筆業(yè)務(wù)只有在后臺(tái)確認(rèn)客戶經(jīng)理銷售過(guò)程合規(guī)、合法的前提下才能繼續(xù)產(chǎn)品銷售的后續(xù)環(huán)節(jié)，完成交易。
六是信訪投訴舉報(bào)核查。信訪舉報(bào)工作是防范員工行為示范和商業(yè)賄賂工作的重要組成部分。設(shè)置公開(kāi)舉報(bào)信箱、電話，受理內(nèi)外部組織、機(jī)構(gòu)和人員通過(guò)信函、傳真、電話、來(lái)訪和網(wǎng)絡(luò)等方式反映員工違反紀(jì)律和商業(yè)賄賂行為的檢舉。
防范商業(yè)賄賂工作 面臨的新形勢(shì)、新特點(diǎn)
隨著國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)日趨復(fù)雜多變，銀行面對(duì)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和內(nèi)部經(jīng)營(yíng)壓力持續(xù)加大，產(chǎn)品不斷推陳出新，與此同時(shí)，外部不法分子對(duì)銀行員工進(jìn)行拉攏腐蝕的方式也日趨隱秘化，使得銀行商業(yè)賄賂的風(fēng)險(xiǎn)更加分散、范圍不斷擴(kuò)大，銀行防范排查難度不斷增大。
第一，賄賂方式更加隱秘。作為具有一定職權(quán)的銀行管理人員或重要崗位工作人員，利用手中的資源配置權(quán)為自己謀取私利，接受賄賂時(shí)，本能地會(huì)選擇“一對(duì)一”的交易，以表面合法的形式進(jìn)行掩蓋，或者構(gòu)建某種“防火墻”來(lái)自我保護(hù)，因此，往往具有較強(qiáng)的隱蔽性，一般隱藏的時(shí)間較長(zhǎng)，難以察覺(jué)或暴露。資料顯示，絕大多數(shù)國(guó)內(nèi)外銀行員工商業(yè)賄賂案件，都是因知情人舉報(bào)、其他案件引發(fā)執(zhí)法機(jī)關(guān)介入調(diào)查后，才得以暴露。
第二，商業(yè)賄賂風(fēng)險(xiǎn)更加分散。商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊屬性，決定了其每個(gè)工作環(huán)節(jié)都直接或間接地與貨幣打交道，每個(gè)崗位都直接或間接地接觸市場(chǎng)和客戶，因此商業(yè)賄賂的風(fēng)險(xiǎn)也分散在各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。隨著銀行金融創(chuàng)新，代理等中間業(yè)務(wù)的興起，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有進(jìn)一步擴(kuò)大和分散的趨勢(shì)。銀行可能發(fā)生商業(yè)賄賂的領(lǐng)域主要有：授信、票據(jù)貼現(xiàn)、資產(chǎn)處置、集中采購(gòu)、基建工程、代理業(yè)務(wù)等權(quán)力或資源集中領(lǐng)域。
具體而言，授信業(yè)務(wù)容易發(fā)生商業(yè)賄賂的環(huán)節(jié)主要有：客戶及項(xiàng)目環(huán)節(jié)、擔(dān)保環(huán)節(jié)、交易背景環(huán)節(jié)。其中，客戶及項(xiàng)目環(huán)節(jié)主要表現(xiàn)為客戶賄賂銀行從業(yè)人員，以虛假的身份資料、項(xiàng)目資料、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、簽章等騙取銀行信貸資金；擔(dān)保環(huán)節(jié)主要表現(xiàn)為客戶賄賂銀行從業(yè)人員，以保證人的虛假身份、虛假簽章以及抵押物的真實(shí)性、有效性存在瑕疵等騙取銀行同意其擔(dān)保；交易背景環(huán)節(jié)主要表現(xiàn)為客戶賄賂銀行從業(yè)人員，以虛假合同、發(fā)票從銀行套取信貸資金。資產(chǎn)處置容易發(fā)生商業(yè)賄賂的環(huán)節(jié)主要有：呆賬核銷、減免利息和抵債資產(chǎn)處置等不良資產(chǎn)處置方案的形成和實(shí)施環(huán)節(jié)，以及案件委外、已核銷呆賬資產(chǎn)委外催收涉及的與代理律師事務(wù)所合作等業(yè)務(wù)。集中采購(gòu)和基建工程容易發(fā)生商業(yè)賄賂的環(huán)節(jié)主要有：供應(yīng)商辦理入庫(kù)、選取、采購(gòu)談判、合同履約考核，以及網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃、建設(shè)、資產(chǎn)管理等基建工程環(huán)節(jié)。代理等其他業(yè)務(wù)容易發(fā)生商業(yè)賄賂的環(huán)節(jié)主要有：基金、保險(xiǎn)、信托、融資擔(dān)保等公司，外幣代兌點(diǎn)、中介、第三方等合作機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入審核及營(yíng)銷推進(jìn)環(huán)節(jié)的“飛單”行為（指利用銀行工作人員身份，向本行客戶違規(guī)銷售未經(jīng)本機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入的理財(cái)產(chǎn)品，收取“傭金”的行為）。
第三，傳統(tǒng)排查方式有效性不足，利用信息系統(tǒng)排查缺乏整合度。長(zhǎng)期以來(lái)，商業(yè)銀行排查員工商業(yè)賄賂行為風(fēng)險(xiǎn)的主要手段是組織開(kāi)展員工行為排查活動(dòng)、信訪舉報(bào)等。但是，實(shí)踐表明，“人防”，即人工排查、信訪舉報(bào)核查等傳統(tǒng)的防查手段發(fā)現(xiàn)問(wèn)題幾率很小，排查的成效極其有限，已不能適應(yīng)當(dāng)前復(fù)雜的反商業(yè)賄賂工作形勢(shì)的需要。商業(yè)銀行越來(lái)越多地探索利用內(nèi)部審計(jì)、稽核等系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)數(shù)據(jù)篩查，排查違規(guī)或案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。但是，由于銀行內(nèi)部各系統(tǒng)以業(yè)務(wù)為維度進(jìn)行，且分散在各個(gè)部門，彼此之間缺乏信息的共享和資源的整合性，使得監(jiān)督管理的有效性大打折扣。如人力資源系統(tǒng)記錄了員工個(gè)人基本信息及職業(yè)履歷信息；柜面稽核系統(tǒng)記錄了員工在柜員崗位上的業(yè)務(wù)差錯(cuò)和違規(guī)情況；審計(jì)系統(tǒng)記錄了審計(jì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)情況；信貸監(jiān)測(cè)系統(tǒng)記錄了員工在客戶經(jīng)理崗位上辦貸、管貸的工作質(zhì)量；紀(jì)檢監(jiān)察部門則掌握著違規(guī)違紀(jì)員工的問(wèn)責(zé)處理情況。但是具體到每一位員工，自入行始，可能經(jīng)歷了柜員、客戶經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或后臺(tái)管理等職業(yè)生涯的發(fā)展變遷，但是這位員工的全過(guò)程從業(yè)行為動(dòng)態(tài)情況分散在各個(gè)系統(tǒng)中，機(jī)構(gòu)缺乏對(duì)員工從業(yè)紀(jì)律與合規(guī)性表現(xiàn)的整體把握、全程的監(jiān)督管理，這對(duì)于有效防范員工，特別是關(guān)鍵崗位員工的職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)非常不利。
強(qiáng)化員工行為管理的建議
防范商業(yè)賄賂、強(qiáng)化員工行為管理是一項(xiàng)涉及商業(yè)銀行制度建設(shè)、系統(tǒng)設(shè)計(jì)以及日常管理的復(fù)雜系統(tǒng)工程，也是一項(xiàng)事關(guān)商業(yè)銀行發(fā)展，社會(huì)金融秩序穩(wěn)定的重要課題，需要銀行內(nèi)外部共同努力。
一方面，建議商業(yè)銀行整合內(nèi)部信息系統(tǒng)資源，開(kāi)發(fā)以員工為核心的行為動(dòng)態(tài)監(jiān)督管理系統(tǒng)。整合內(nèi)部信息系統(tǒng)資源，開(kāi)發(fā)員工行為動(dòng)態(tài)監(jiān)督管理系統(tǒng)，即以“員工”管理為核心，集合人力資源管理系統(tǒng)、考勤系統(tǒng)、出入境管理系統(tǒng)、柜面和稽核監(jiān)控系統(tǒng)、審計(jì)系統(tǒng)、問(wèn)責(zé)系統(tǒng)等多個(gè)系統(tǒng)中需重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題數(shù)據(jù)，建立基礎(chǔ)信息和動(dòng)態(tài)信息庫(kù)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的員工各類風(fēng)險(xiǎn)行為信息，及時(shí)預(yù)警提示，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭示員工違規(guī)及可能涉及商業(yè)賄賂風(fēng)險(xiǎn)行為的信息，在此基礎(chǔ)上，建立排查模型，分層次、分崗位交叉排查。如針對(duì)采購(gòu)人員和采購(gòu)需求單位，建立與供應(yīng)商賬戶往來(lái)排查模型；針對(duì)信貸人員，建立與貸款企業(yè)員工賬戶往來(lái)排查模型等，以實(shí)現(xiàn)全面、系統(tǒng)、有效的員工行為排查。
另一方面，建立行業(yè)內(nèi)反商業(yè)賄賂“機(jī)防”合作交流機(jī)制。建議銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)牽頭組織推進(jìn)商業(yè)銀行之間反商業(yè)賄賂合作交流。受限于單一銀行內(nèi)部系統(tǒng)數(shù)據(jù)的局限性，當(dāng)前銀行利用內(nèi)部審計(jì)、稽核等系統(tǒng)進(jìn)行員工行為管理系統(tǒng)排查遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能實(shí)現(xiàn)對(duì)員工行為的全面排查監(jiān)督。例如在員工對(duì)外兼職的排查中，主要利用“單位客戶信息主檔”和“員工信息表”等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)源進(jìn)行比對(duì)篩查，但是僅限于本行開(kāi)戶的單位客戶信息，排查的覆蓋面受到極大的限制。如果行業(yè)內(nèi)推動(dòng)相關(guān)工作的合作，將大大提高系統(tǒng)排查的覆蓋面，從而達(dá)到強(qiáng)化員工管理，控制和防范商業(yè)賄賂的目的。
【員工行為管理案例】相關(guān)文章：
員工管理案例05-09
企業(yè)員工管理管理案例05-09
員工關(guān)系管理案例05-09
員工宿舍管理案例05-09
員工參與管理的案例05-09
員工管理好的案例05-09
員工績(jī)效管理案例05-12
餐廳員工管理案例05-08
員工薪酬管理案例05-09
員工自身工作管理案例05-09